Establecimiento de un operador o proveedor de juegos comerciales en los EAU

Una inscripción mercantil, en free zone o en mainland, confirma que una sociedad existe. No confirma que la GCGRA vaya a permitir que esa sociedad explote juego o suministre a quien lo explota. La GCGRA se sitúa por encima de la inscripción mercantil como el organismo que decide si la actividad en sí puede proseguir y bajo qué categoría de licencia.

Esa separación importa para la secuencia de los trámites. Una sociedad puede constituirse correctamente y, aun así, no poder operar, porque no se ha concedido la licencia de operador o de proveedor, ni las aprobaciones de las personas clave que la respaldan. Trate la licencia comercial como infraestructura de la licencia de juego, no como sustituto de esta, y confirme conjuntamente la descripción de la actividad y la categoría de la GCGRA antes de comprometerse con una jurisdicción.

Las páginas de licencias publicadas por GCGRA establecen como categorías de licencia distintas la de operador y la de proveedor relacionado con el juego, con permisos de personas clave y de empleados que se mantienen por separado de la licencia corporativa. Un operador de juego por internet o de apuestas deportivas y un operador de juego presencial o de lotería se sitúan en la categoría de operador; un proveedor de tecnología, de pruebas o de equipos que presta servicio a un operador con licencia se sitúa en la categoría de proveedor relacionado con el juego. Una empresa que desarrolle ambas actividades puede necesitar ambas categorías, cada una en manos de la entidad adecuada.

En qué categoría se encuadra un modelo determinado es una cuestión de hecho, no un ejercicio de etiquetado. Describir a un operador como empresa de tecnología en su licencia comercial no lo sitúa fuera de la categoría de operador que la GCGRA aplica realmente a lo que hace la empresa.

El régimen de la GCGRA se centra tanto en las personas como en las empresas. Los controladores, directores y altos directivos se evalúan individualmente como personas clave, por separado de la solicitud corporativa, y los empleados del juego también se licencian de forma individual. Una estructura corporativa impecable no hace que una persona con debilidades supere la revisión de idoneidad, y un cambio de controlador o de alto directivo después de la concesión de la licencia es un hecho que la GCGRA debe conocer, no un asunto interno.

El origen del patrimonio y el origen de los fondos de cada controlador y persona clave forman parte de ese cuadro, y las estructuras de propiedad con sociedades holding en capas o con acuerdos de testaferro (nominee) dan lugar a una revisión más minuciosa y más lenta, no más laxa. Lo más fiable es mapear la propiedad y preparar los expedientes de idoneidad en paralelo a la solicitud corporativa, en lugar de hacerlo después de que llegue un requerimiento; el trabajo de Velarozone sobre origen del patrimonio y de los fondos y el enfoque de propiedad regulada y compleja existen precisamente por ese motivo.

Los operadores de juego manejan fondos de jugadores, y una cuenta bancaria en los UAE para esa actividad es en sí misma una forma de revisión: el banco quiere ver la situación de la licencia de GCGRA, la estructura de propiedad y los controles contra la delincuencia financiera antes de abrir la cuenta o de mantenerla abierta. Cuando se mantienen fondos de jugadores, la cuenta se abre en un banco regulado por el Banco Central de los UAE (CBUAE), bajo los controles propios de ese banco y del CBUAE, y nunca se gestiona a través de las cuentas de Velarozone. Tener preparados el relato y la documentación para la apertura de la cuenta antes de acudir a un banco, y no después de una negativa, marca la diferencia entre una sola conversación y varias; véase preparación para la cuenta bancaria corporativa.

La constitución, las instalaciones y la capacidad de inmigración pueden avanzar con rapidez una vez que el modelo operativo está decidido. La licencia de la GCGRA, las aprobaciones de las personas clave que la sustentan, y cualquier certificación de tecnología o equipo que exija la categoría de proveedor avanzan según el propio calendario de la GCGRA, y es ese el paso al que debe esperar el resto del plan, no al revés. Las instalaciones, los sistemas y el seguro que la GCGRA espera ver ya implantados antes de conceder una licencia deben existir, y en ocasiones ser inspeccionados, antes de la aprobación y no después de ella.

Una vez obtenida la licencia, las obligaciones continúan: las renovaciones de la licencia, la presentación de informes a GCGRA y el curso normal de las declaraciones del impuesto sobre sociedades de los UAE y de la Federal Tax Authority (FTA) se suman a la renovación de la licencia comercial, no la sustituyen. Un plan escrito que exponga la estructura, la categoría de licencia, las personas clave y la secuencia en que debe materializarse cada pieza es el documento que querrán ver un banco, un inversor y la propia GCGRA; el trabajo de planes de negocio y documentación de Velarozone elabora ese plan. El coste se construye por capas, que abarcan la constitución, la solicitud ante GCGRA y las aprobaciones de las que depende, y los honorarios de servicio de Velarozone por ese trabajo se detallan en la carta de encargo; véase cómo trabaja Velarozone.