VARA-Lizenzierung, AML-Kontrollen und die Compliance-Funktionen, die ein regulierter Betrieb besetzen muss.
- Beratergeführt: Zuerst werden die Tätigkeit und die Aufsichtsbehörde benannt, dann erst die Lizenzkategorie
- Rahmenwerke, geschrieben für Ihr Unternehmen, nicht eine Vorlage mit geändertem Namen
- Jede Fractional-Position vorbehaltlich der Zustimmung der Aufsichtsbehörde, von Anfang an klar gesagt
Antwort innerhalb von 24 Stunden · Keine Unterlagen erforderlich · Unverbindlich
Für wen ist das gedacht
Vier regulierte Situationen, eine beratergeführte Antwort.
Die Tätigkeit und die Aufsichtsbehörde stehen an erster Stelle; die Dokumente und die Personen folgen.
Velarozone bietet beratergeführte regulatorische Beratung sowie Teilzeit-Führungsrollen auf Senior-Ebene (MLRO, Compliance Officer, Informationssicherheitsbeauftragter, Führung in Finanzen und Marketing, unabhängige nicht geschäftsführende Direktoren) für Unternehmen, die in den UAE lizenziert sind oder dort eine Lizenz beantragen. Bei VARA reicht die Arbeit vom Initial Disclosure Questionnaire, der bei Dubai Economy and Tourism oder einer Dubai free zone eingereicht wird, über die Approval to Incorporate bis zur vollständigen VASP-Lizenz. VARA verlangt einen MLRO mit mindestens zwei Jahren AML/CFT-Erfahrung, der eine Fit and Proper Person ist; jede Bestellung, die eine Aufsichtsbehörde genehmigen muss, bleibt der Entscheidung dieser Behörde über die jeweilige Person unterworfen.
Situation
Welche Aufsichtsbehörde, und was sie sehen möchte.
VARA deckt Tätigkeiten mit virtuellen Vermögenswerten in Dubai außerhalb des DIFC ab, während ADGM und DIFC ihre eigenen Aufsichtsbehörden haben. Beginnen Sie damit, wo der Rechtsträger seinen Sitz hat und was er tut.
Beantragung einer VARA-Lizenz
Ob die Tätigkeit in den Zuständigkeitsbereich von VARA fällt, was VARA prüft, bevor es eine Approval to Incorporate erteilt, und, falls ja, den Antrag, die Rahmenwerke und die Personen dahinter.
→Ein fälliges oder überfälliges Rahmenwerk
Für einen VARA-Lizenznehmer wiederholen sich die Risikobewertungen für das Unternehmen und für Mandanten in Abständen von höchstens drei Monaten, und die Bestellung des MLRO wird jährlich überprüft.
→Eine leitende Funktion, zeitanteilig
Das Rulebook von VARA legt für den MLRO eine Mindesterfahrung von zwei Jahren im Bereich AML/CFT fest; ein Compliance Officer, CISO oder CFO kann erforderlich sein, bevor das Unternehmen das Gehalt tragen kann.
→Unabhängige Direktoren für den Aufsichtsrat
Nicht geschäftsführende Direktoren, die eine Aufsichtsbehörde, ein Investor oder Ihre eigene Governance-Satzung verlangt.
→
Umfang
Was Sie bekommen, und was wir niemals tun
Was enthalten ist
- Eine Abgrenzungssitzung, die die zuständige Aufsichtsbehörde, die Tätigkeit und die Lücken zwischen dem, was Sie haben, und dem, was erwartet wird, ermittelt.
- Die im Leistungsumfang vereinbarte regulatorische Arbeit (Antragsberatung, Rahmenwerke, Risikobewertungen, Überprüfungen oder Vorbereitung auf die Travel Rule), erbracht von dem dafür verantwortlichen Berater.
- Namentlich benannte Personen für jede Teilzeit-Funktion, mit schriftlich festgelegten Verantwortlichkeiten, Stunden und Berichtslinie der Rolle.
- Abstimmung mit der Aufsichtsbehörde durch die Lizenzierungsstufen. Bei VARA bedeutet das die Approval to Incorporate und danach die VASP-Lizenz, einschließlich der Beantwortung von Besprechungen, Befragungen und Unterlagenanforderungen, sobald sie eingehen.
- Ein Compliance-Kalender mit wiederkehrenden Terminen wie den dreimonatlichen Risikobewertungen von VARA und den vierteljährlichen MLRO-Berichten an den Vorstand, jeweils mit dem dahinterliegenden Nachweis (Prüfpfad).
- Klare Aussagen darüber, was der Zustimmung der Aufsichtsbehörde bedarf und was nicht.
Was nicht enthalten ist
- Jede Behauptung einer Lizenzkategorie, eines Zeitrahmens oder eines Ergebnisses, die die Aufsichtsbehörde nicht veröffentlicht oder entschieden hat.
- Rechtsberatung, die von einer zugelassenen Anwaltskanzlei im Rahmen ihres eigenen Mandats erbracht wird.
- Gesetzliche Abschlussprüfung, die von einem beim Ministry of Economy registrierten Abschlussprüfer durchgeführt wird.
- Als Schutzschild zu fungieren: Eine Teilzeit-Funktionsträgerin bzw. ein Teilzeit-Funktionsträger meldet, was die Vorschriften verlangen, auch gegenüber der Aufsichtsbehörde.
Was es kostet
Fest, wenn das Ergebnis definiert ist; monatlich, wenn die Rolle fortlaufend ist.
Die Gebühren der Aufsichtsbehörde sind die der Aufsichtsbehörde: Die von VARA sind in Schedule B der Virtual Assets and Related Activities Regulations 2023 festgelegt. Unsere stehen im Schreiben.
Beratungsarbeit
Mit festem Leistungsumfang und Festpreis, wo das Arbeitsergebnis definiert ist (ein Antrag, ein Rahmenwerk, eine Überprüfung), und monatlich, wo die Arbeit fortlaufend ist.
Fractional-Rollen
Eine monatliche Gebühr für die vereinbarten Tage, festgehalten in der Mandatsvereinbarung; die Bestellung selbst steht unter dem Vorbehalt der Zustimmung der Aufsichtsbehörde zur Person.
Gebühren der Aufsichtsbehörde und Dritter
Antrags- und Lizenzgebühren sind die der Aufsichtsbehörde, werden zu Kosten weitergereicht und einzeln aufgeführt. Bei VARA löst ein Teil der Gebühr für den Lizenzantrag die Prüfung aus; der Rest zuzüglich der Aufsichtsgebühr für das erste Jahr wird vor der Lizenz fällig.
Die Velarozone Servicegebühr
Einzeln ausgewiesen in Ihrer Mandatsvereinbarung, niemals veröffentlicht.
Eine Fractional-Bestellung wird nach den Tagen bepreist, nicht nach dem Titel.
Im Vergleich
Eine Fractional-Rolle im Vergleich zu den üblichen Wegen, eine regulierte Position zu besetzen.
Die Aufsichtsbehörde muss die Person genehmigen; wie schnell das geschehen kann, ist der eigentliche Unterschied.
Wie die vier dieselben vier Fragen beantworten.
Zustimmung der Aufsichtsbehörde
- Fractional-Rolle über Velarozone
- Wird für die benannte Person eingeholt, bevor das Mandat beginnt
- Eine Vollzeiteinstellung
- Wird nach der Einstellung eingeholt
- Eine große Beratungsgesellschaft
- Für das Personal der Gesellschaft, falls entsandt
- Die Position unbesetzt lassen
- Nicht möglich: Die Rolle muss besetzt sein
Verfügbarkeit
- Fractional-Rolle über Velarozone
- Die vereinbarten Tage, ab dem ersten Tag
- Eine Vollzeiteinstellung
- Nach einer Suche, einer Kündigungsfrist und einem Visum
- Eine große Beratungsgesellschaft
- Nach dem Zeitplan des Projekts
- Die Position unbesetzt lassen
- —
Kennt Ihre Akte
- Fractional-Rolle über Velarozone
- Ja: Dieselbe Gesellschaft hält die Lizenz
- Eine Vollzeiteinstellung
- Lernt sie kennen
- Eine große Beratungsgesellschaft
- Lernt sie kennen
- Die Position unbesetzt lassen
- —
Kostenstruktur
- Fractional-Rolle über Velarozone
- Eine monatliche Gebühr für die Tage
- Eine Vollzeiteinstellung
- Ein Gehalt, ein Visum und ein Arbeitsplatz
- Eine große Beratungsgesellschaft
- Eine Projektgebühr
- Die Position unbesetzt lassen
- Die Feststellung der Aufsichtsbehörde
| Fractional-Rolle über Velarozone | Eine Vollzeiteinstellung | Eine große Beratungsgesellschaft | Die Position unbesetzt lassen | |
|---|---|---|---|---|
| Zustimmung der Aufsichtsbehörde | Wird für die benannte Person eingeholt, bevor das Mandat beginnt | Wird nach der Einstellung eingeholt | Für das Personal der Gesellschaft, falls entsandt | Nicht möglich: Die Rolle muss besetzt sein |
| Verfügbarkeit | Die vereinbarten Tage, ab dem ersten Tag | Nach einer Suche, einer Kündigungsfrist und einem Visum | Nach dem Zeitplan des Projekts | — |
| Kennt Ihre Akte | Ja: Dieselbe Gesellschaft hält die Lizenz | Lernt sie kennen | Lernt sie kennen | — |
| Kostenstruktur | Eine monatliche Gebühr für die Tage | Ein Gehalt, ein Visum und ein Arbeitsplatz | Eine Projektgebühr | Die Feststellung der Aufsichtsbehörde |
Prozess
Wie die Arbeit sequenziert wird
Jede Phase hat ihre eigenen Abhängigkeiten, und wir berichten über den Fortschritt anhand dieser Abhängigkeiten, nicht anhand eines einzigen Gesamttermins.
- 01
Umfang
Tätigkeit, Aufsichtsbehörde und Lizenzierungsweg werden festgestellt; die Gap-Analyse gegenüber den Erwartungen der Aufsichtsbehörde wird schriftlich geliefert.
- 02
Aufbau
Rahmenwerke, Risikobewertung und Richtlinien werden für das Unternehmen erstellt; Teilzeit-Funktionen werden besetzt und ihre Bestellungen dokumentiert.
- 03
Beantragen oder überprüfen
Der Antrag wird vorbereitet und durch die Stufen der Aufsichtsbehörde koordiniert (bei VARA die Approval to Incorporate, dann die VASP-Lizenz), oder die unabhängige Überprüfung wird durchgeführt und darüber berichtet.
- 04
Betrieb
Das Rahmenwerk wird betrieben, der Kalender abgearbeitet und die Nachweise werden aufbewahrt. Für einen VARA-Lizenznehmer umfasst das Risikobewertungen in Abständen von höchstens drei Monaten. Teilzeit-Rollen liefern Monat für Monat.
So funktioniert es
Regulatory consulting and the fractional roles are led by Velarozone's senior advisers. The activity and the regulator are named first; a licence category is never asserted that the regulator does not publish.
A fractional appointment — MLRO, compliance officer, CISO, CFO or an independent director — is subject to the regulator's approval of the person, and that is said before the engagement starts, not after.
Leitfäden
Vor dem Antrag lesen
Häufige Fragen
Klare Antworten
- Was umfasst die VARA-Lizenzberatung?
- Die gesamte Abfolge. Sie reichen den Initial Disclosure Questionnaire bei Dubai Economy and Tourism oder einer Dubai free zone ein, mit einem Geschäftsplan und Angaben zu den wirtschaftlich Berechtigten und zur Geschäftsleitung. Nach der Approval to Incorporate können Sie den Rechtsträger gründen, aber noch keine Tätigkeiten mit virtuellen Vermögenswerten ausüben. Der Antrag auf die vollständige Lizenz erfordert dann die Rahmenwerke, die Risikobewertung, die Richtlinien und die Besetzung der Führungspositionen. Wir koordinieren das Verfahren; die Entscheidung liegt bei VARA.
- Kann für ein reguliertes Unternehmen ein Teilzeit-MLRO bestellt werden?
- Das ist möglich, vorbehaltlich der Genehmigung der Person durch die Aufsichtsbehörde. Das Rulebook von VARA verlangt einen MLRO mit mindestens zwei Jahren AML/CFT-Erfahrung, der eine Fit and Proper Person ist, und jede Aufsichtsbehörde hat eigene Erwartungen an die Rolle. Wir schlagen eine namentlich benannte Person vor und sagen klar, was vor der Antragstellung der Genehmigung unterliegt.
- Was ist der Unterschied zwischen einem AML-Rahmenwerk und einer unternehmensweiten Risikobewertung?
- Die Risikobewertung ist die Analyse, wo Risiken aus Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Sanktionen im Unternehmen entstehen. Das Rahmenwerk ist die Gesamtheit der daraus abgeleiteten Richtlinien, Verfahren und Kontrollen. Eine Aufsichtsbehörde liest beides zusammen und erwartet, dass das Zweite aus dem Ersten folgt. VARA verlangt, dass die Ergebnisse der Bewertung in die Richtlinien einfließen, und dass die Bewertung in Abständen von höchstens drei Monaten wiederholt wird.
- Was umfasst die Travel-Rule-Bereitschaft?
- Nach dem Rulebook von VARA müssen Sie vor einem Transfer über 3.500 AED Angaben zum Auftraggeber (Name, Kontonummer oder Wallet-Adresse sowie Wohn- oder Geschäftsadresse) und zum Begünstigten (Name sowie Kontonummer oder Wallet-Adresse) vorliegen haben. Die Vorbereitungsarbeit prüft, wie Sie diese Daten erheben, übermitteln und abgleichen, wie Sie mit Unhosted Wallets und Gegenpartei-VASPs umgehen und was sich in Ihren Systemen ändern muss. VARA erwartet außerdem, dass Antragsteller die Einhaltung der Travel Rule während der Lizenzierung nachweisen.
- Welche Aufsichtsbehörde gilt für mein Unternehmen?
- Das ergibt sich aus der Tätigkeit und dem Ort, an dem die Gesellschaft errichtet ist: VARA für Aktivitäten mit virtuellen Vermögenswerten in Dubai außerhalb des DIFC, die ADGM FSRA und die DIFC DFSA innerhalb dieser free zones, sowie die Zentralbank der VAE für Bank-, Zahlungs- und Geldtransferdienstleistungen. Wo dies nicht eindeutig ist, klärt das Scoping-Gespräch die Frage.
- Garantieren Sie eine Lizenz?
- Nein. Eine Lizenz ist die Entscheidung der Aufsichtsbehörde, und VARA kann eine Approval to Incorporate oder eine Lizenz verweigern, wenn die Tätigkeit außerhalb ihres Zuständigkeitsbereichs liegt oder das Unternehmen ihre Standards nicht erfüllt. Wir machen den Antrag, die Rahmenwerke und die Personen dahinter glaubwürdig und sagen Ihnen ehrlich, wo sie es noch nicht sind.
Beschreiben Sie die Tätigkeit und die Aufsichtsbehörde, mit der Sie es zu tun haben
Teilen Sie uns mit, was das Unternehmen tut oder tun wird, wo es lizenziert ist oder sein wird, und welche Rollen oder Rahmenwerke Ihnen fehlen. Wir antworten mit einem Leistungsumfang und der Reihenfolge, in der wir vorgehen würden.
Kostenlose Einschätzung: Aktuelle Zahlen werden im Rahmen Ihres von einem Berater geprüften Routenvergleichs bestätigt. Ihre Angaben werden nicht an Dritte weitergegeben.
Kenntnis des Weges, bevor Sie einreichen.
Teilen Sie uns mit, wie Sie beabsichtigen zu operieren, und wir werden die Fragen, Strukturwege und Vorbereitungsschritte identifizieren, die ein Berater bewerten sollte. Es ist ein Planungsinstrument, kein rechtlicher, steuerlicher, immigrations- oder bankbezogener Rat.
Quellen
- Virtual Assets Regulatory Authority (VARA)
- ADGM Financial Services Regulatory Authority
- DIFC Dubai Financial Services Authority
- Central Bank of the UAE: Rulebook 3.3.2 zur Herkunft der Mittel
Rechtliche Hinweise und Umfang
Velarozone bietet Einrichtung und Koordination der Betriebsbereitschaft. Diese Seite enthält allgemeine Informationen, keine rechtlichen, steuerlichen, einwanderungs- oder bankbezogenen Ratschläge.
Allgemeine Informationen aus dem CBUAE Rulebook, darunter die Retail Payment Services and Card Schemes Regulation (C 15/2021), und aus dem Cabinet Resolution No. (134) of 2025 in der veröffentlichten Fassung; keine Rechts- oder Steuerberatung. Regeln und Leitlinien ändern sich. Prüfen Sie daher vor der Einreichung den aktuellen Wortlaut und die eigenen Anforderungen jedes Instituts.
Lizenzierungsentscheidungen, Lizenzkategorien und die Zustimmung zu Personen für regulierte Funktionen liegen bei der jeweils zuständigen Aufsichtsbehörde. Velarozone behauptet keine Lizenzkategorien, die eine Aufsichtsbehörde nicht veröffentlicht, und verspricht keine aufsichtsrechtlichen Ergebnisse. Teilzeit-Bestellungen, die der Zustimmung einer Aufsichtsbehörde bedürfen, stehen unter dem Vorbehalt dieser Zustimmung.