Für Unternehmen, die eine leitende Funktion ohne Vollzeiteinstellung benötigen
Ein Fractional CFO, MLRO, Compliance Officer oder CISO für Ihr Unternehmen
Die kurze Antwort
Eine Fractional-Bestellung setzt eine erfahrene Person für die benötigten Stunden in eine leitende Funktion, rechenschaftspflichtig gegenüber Ihrem Board. Ob die Aufsichtsbehörde dies akzeptiert, hängt von der Funktion ab. Die VARA verlangt, dass der Compliance Officer eines Anbieters von Dienstleistungen für virtuelle Vermögenswerte ein Vollzeitbeschäftigter ist, der direkt an das Board berichtet, legt aber für dessen MLRO keine Vollzeitregel fest. Wir halten Umfang und Berichtslinie schriftlich fest und sagen vor Beginn des Mandats, was die Aufsichtsbehörde genehmigen muss.
Drei Situationen führen Unternehmen hierher. Ein Lizenzantrag verlangt namentlich benannte Funktionsträger, bevor das Unternehmen Umsätze hat, um sie zu bezahlen. Ein Board benötigt eine Finanzleitung zwischen einem Buchhalter und einem Vollzeit-CFO. Eine Aufsichtsbehörde oder ein Kunde erwartet eine Sicherheitsfunktion. Für ein von der VARA lizenziertes Unternehmen verlangt das Technology and Information Rulebook einen namentlich benannten Chief Information Security Officer (CISO), der eine andere Person als der Compliance Officer sein muss. Eine Fractional-Bestellung besetzt die Funktion mit einer realen Person, die die Befugnis innehat und für die Arbeit einsteht, für den Zeitanteil, den die Arbeit erfordert.
Die Beratungsleistung legt vor der Bestellung den Umfang fest: die Stunden, die Berichtslinie, die Entscheidungen, die die Person treffen darf, die, die sie eskaliert, und was die Aufsichtsbehörde von der Funktion erwartet. Für einen MLRO bei einem von der VARA lizenzierten Unternehmen gehört dazu der Quartalsbericht an das Board darüber, wie gut die AML/CFT-Richtlinien funktionieren, den die VARA einsehen kann. Die Aufsichtsbehörde wird fragen, was der Officer getan hat; daher beginnt die Dokumentation am ersten Tag.
Auf einen Blick
- Angegebene Kosten
- Die Gebühren der Aufsichtsbehörde werden zu den von ihr veröffentlichten Sätzen entrichtet. Die Velarozone Servicegebühr wird monatlich für die vereinbarten Stunden berechnet und in Ihrer Mandatsvereinbarung einzeln aufgeführt.
- Zeitplanung
- Abgrenzung und Bestellung innerhalb von Wochen; die Zustimmung der Aufsichtsbehörde zur Person nach ihrem eigenen Zeitplan; die Rolle wird im vereinbarten Zyklus wahrgenommen.
- Was enthalten ist
- Die Rolle schriftlich abgegrenzt: Stunden, Befugnisse, Berichtswesen
- Die Zustimmung der Aufsichtsbehörde vorbereitet, wo erforderlich
- Berichterstattung an den Vorstand und Übergabe an eine Vollzeitkraft
Dies ist für Sie, wenn
- Sie benötigen einen namentlich benannten MLRO, CISO oder einen anderen Officer für einen Lizenzantrag oder eine bestehende Lizenz, und die Regeln der Aufsichtsbehörde verlangen keinen Vollzeitbeschäftigten.
- Sie benötigen eine Finanzleitung für Planung, Bankbeziehungen und Investorenberichterstattung, über das hinaus, was die Buchhaltung leistet.
- Eine Aufsichtsbehörde, Bank oder ein Kunde fragt, wer für Sicherheit oder Compliance verantwortlich ist, und Sie können diese Person noch nicht benennen.
- Sie möchten, dass die Funktion von jemandem besetzt wird, der rechenschaftspflichtig ist, nicht von einem Berater auf Abruf.
Dies ist möglicherweise nicht der richtige Weg, wenn
- Sie möchten einen Namen für ein Formular ohne dahinterstehende Arbeit; Aufsichtsbehörden prüfen das, und wir auch.
- Sie möchten, dass die Person Prüfungsgutachten oder Rechtsgutachten unterzeichnet; diese stammen von einem zugelassenen Wirtschaftsprüfer oder einer lizenzierten Anwaltskanzlei.
- Sie erwarten, dass die Genehmigung der Person durch die Aufsichtsbehörde zugesichert wird.
Auf einen Blick
- Angegebene Kosten
- Die Gebühren der Aufsichtsbehörde werden zu den von ihr veröffentlichten Sätzen entrichtet. Die Velarozone Servicegebühr wird monatlich für die vereinbarten Stunden berechnet und in Ihrer Mandatsvereinbarung einzeln aufgeführt.
- Zeitplanung
- Abgrenzung und Bestellung innerhalb von Wochen; die Zustimmung der Aufsichtsbehörde zur Person nach ihrem eigenen Zeitplan; die Rolle wird im vereinbarten Zyklus wahrgenommen.
- Was enthalten ist
- Die Rolle schriftlich abgegrenzt: Stunden, Befugnisse, Berichtswesen
- Die Zustimmung der Aufsichtsbehörde vorbereitet, wo erforderlich
- Berichterstattung an den Vorstand und Übergabe an eine Vollzeitkraft
Was diese Dienstleistung umfasst
- Die Rolle schriftlich abgegrenzt: Stunden, Befugnisse, Berichtslinie, Eskalation und die Erwartungen der Aufsichtsbehörde.
- Eine erfahrene Person aus unseren Senior-Beratern in der Rolle, verantwortlich gegenüber Ihrem Vorstand.
- Die Zustimmung der Aufsichtsbehörde zur Person vorbereitet und eingereicht, wo die Rolle es erfordert.
- Berichterstattung an den Vorstand im von der Rolle benötigten Zyklus; Übergabe an eine Vollzeitkraft, sobald das Unternehmen bereit ist.
- Abstimmung mit dem Buchhalter, dem Abschlussprüfer und jeder Anwaltskanzlei, mit der die Arbeit der Rolle in Berührung kommt.
Was es nicht umfasst
- Prüfungsurteile und Rechtsgutachten.
- Irgendeine Zusicherung der Zustimmung der Aufsichtsbehörde zur Person.
- Als Schutzschild fungieren: Ein Officer meldet, was die Regeln verlangen, auch an die Aufsichtsbehörde.
Prozess
Wie die Arbeit sequenziert wird
Jede Phase hat ihre eigenen Abhängigkeiten (Tätigkeitsgenehmigungen, Legalisierung von Dokumenten, Bearbeitung durch die Behörden und Bankprüfung), und wir berichten über den Fortschritt anhand dieser Abhängigkeiten und nicht anhand eines einzigen Gesamttermins.
- 01
Umfang
Die Rolle, ihre Stunden, Befugnisse und Berichtswege festgelegt und mit dem Vorstand vereinbart.
- 02
Bestellen
Die Person benannt; die Zustimmung der Aufsichtsbehörde eingereicht, wo erforderlich.
- 03
Im Amt
Die ausgeübte Rolle, mit Board-Berichten im vereinbarten Turnus: vierteljährlich für den MLRO eines von der VARA lizenzierten Unternehmens.
Ist zusätzlich ein Rahmenwerk oder eine Überprüfung fällig? Die AML-Seite behandelt die Arbeit, die der Officer verantworten wird.
Bevorzugen Sie einen schriftlichen Start? Versenden Sie die Details über das Kontaktformular.
Beginnen Sie mit einer Strukturbeurteilung
In einer ersten Beratung erhalten Sie eine Entscheidungshilfe in einfacher Sprache, eine Liste der Dokumentenvorbereitung und die nächsten Schritte für Ihre Situation. Aktuelle Zahlen werden innerhalb Ihres vom Berater überprüften Routenvergleichs bestätigt.
Die Funktionen
Was jede Fractional-Funktion mit sich bringt
Ein CFO benötigt in der Regel keine Genehmigung der Aufsichtsbehörde. Der MLRO, der Compliance Officer und der CISO können sie benötigen, und die Regeln der VARA für Unternehmen im Bereich virtueller Vermögenswerte legen für jeden andere Bedingungen fest.
Fractional-Rollen: was jede davon umfasst und was die Aufsichtsbehörde von der Person in der Regel verlangt.
Chief Financial Officer
- Was es tut
- Planung, Berichtswesen, Treasury, Bankbeziehungen und Investor Relations
- Was die Aufsichtsbehörde in der Regel verlangt
- In der Regel keine; der Vorstand entscheidet
Money Laundering Reporting Officer
- Was es tut
- Nimmt interne Meldungen entgegen, entscheidet über die Weiterleitung und steht in Verbindung mit der Behörde
- Was die Aufsichtsbehörde in der Regel verlangt
- VARA: mindestens zwei (2) Jahre Erfahrung in AML/CFT; Fit-and-Proper-Eignung, jährlich überprüft; andere Funktionen nur, wenn keine Aufgabenkonflikte bestehen
Compliance Officer
- Was es tut
- Verantwortet das Compliance-Rahmenwerk, die Überwachung und die aufsichtsrechtliche Berichterstattung
- Was die Aufsichtsbehörde in der Regel verlangt
- VARA: fünf (5) Jahre in einer Compliance-Funktion; fit and proper im Sinne der Genehmigung durch die VARA; Wohnsitz in den UAE oder Inhaber eines Reisepasses; Vollzeit; Berichtslinie an das Board
Chief Information Security Officer
- Was es tut
- Sicherheits-Governance, Kontrollen und Reaktion auf Vorfälle
- Was die Aufsichtsbehörde in der Regel verlangt
- VARA: ein benannter CISO, getrennt vom Compliance Officer, mit einwandfreiem Leumund und angemessener Erfahrung
Company Secretary oder Governance-Verantwortlicher
- Was es tut
- Vorstandsprozesse, Protokolle, Einreichungen, Register
- Was die Aufsichtsbehörde in der Regel verlangt
- Abhängig von der Jurisdiktion
| Rolle | Was es tut | Was die Aufsichtsbehörde in der Regel verlangt |
|---|---|---|
| Chief Financial Officer | Planung, Berichtswesen, Treasury, Bankbeziehungen und Investor Relations | In der Regel keine; der Vorstand entscheidet |
| Money Laundering Reporting Officer | Nimmt interne Meldungen entgegen, entscheidet über die Weiterleitung und steht in Verbindung mit der Behörde | VARA: mindestens zwei (2) Jahre Erfahrung in AML/CFT; Fit-and-Proper-Eignung, jährlich überprüft; andere Funktionen nur, wenn keine Aufgabenkonflikte bestehen |
| Compliance Officer | Verantwortet das Compliance-Rahmenwerk, die Überwachung und die aufsichtsrechtliche Berichterstattung | VARA: fünf (5) Jahre in einer Compliance-Funktion; fit and proper im Sinne der Genehmigung durch die VARA; Wohnsitz in den UAE oder Inhaber eines Reisepasses; Vollzeit; Berichtslinie an das Board |
| Chief Information Security Officer | Sicherheits-Governance, Kontrollen und Reaktion auf Vorfälle | VARA: ein benannter CISO, getrennt vom Compliance Officer, mit einwandfreiem Leumund und angemessener Erfahrung |
| Company Secretary oder Governance-Verantwortlicher | Vorstandsprozesse, Protokolle, Einreichungen, Register | Abhängig von der Jurisdiktion |
Die Leistung
Regulatorische Beratung und fraktionale Funktionen
Die Service-Seite beschreibt die Fractional-Rollen sowie die Zulassungs- und AML-Beratung rund um sie.
Zum Beratungsservice
Jeder Weg wird geplant, wie das Geschäft tatsächlich in den VAE betrieben wird.
Nach der Lizenz
Was Sie außerdem benötigen könnten
Die vier Dienstleistungen, nach denen Gründer in dieser Situation als Nächstes am häufigsten fragen, jeweils auf einer eigenen Seite.
Visa und PRO-Dienstleistungen
Aufenthaltsvisa für Inhaber, Mitarbeitende und Familie, dazu die MOHRE-Arbeitsakten, ärztlichen Untersuchungen und Emirates-ID-Verlängerungen, die eine Lizenz und ihre Beschäftigten in ordnungsgemäßem Status halten. Ein gesponsertes Visum gilt für 1, 2 oder 3 Jahre; die Genehmigung verbleibt bei der Behörde.
→Einrichtung eines VAE-Bankkontos
Eine bankfertige Akte rund um Eigentümerstruktur, Tätigkeit und erwartete Transaktionen, abgestimmt auf die Bank, deren Risikobereitschaft zu Ihrem Profil passt. Über Genehmigung und Zeitplan entscheidet allein die Bank.
→Buchhaltung & Steuern
Monatliche Buchhaltung, Umsatzsteuer- und Körperschaftsteuererklärungen und Jahresabschlüsse, mit gesetzlicher Prüfung durch einen zugelassenen Abschlussprüfer.
→Rechtsdienstleistungen
Verträge, Gesellschaftsdokumente, Streitigkeiten und regulatorische Fragen, beraten von in den VAE zugelassenen Anwälten, die im Mandatsschreiben genannt werden.
→
Fragen
Häufige Fragen
- Akzeptiert die Aufsichtsbehörde einen Fractional Officer?
- Das hängt von der Aufsichtsbehörde und der Rolle ab. Die VARA verlangt, dass der Compliance Officer eines Dienstleisters für virtuelle Vermögenswerte (virtual asset service provider) ein Vollzeitbeschäftigter ist; diese Rolle kann dort daher nicht anteilig besetzt werden. Die MLRO-Regeln sehen keine Vollzeitanforderung vor: Die Person benötigt mindestens zwei (2) Jahre Erfahrung in AML/CFT, muss fit and proper sein und darf andere Rollen ohne Mandantenkontakt innehaben, sofern die Aufgaben nicht kollidieren. Wir prüfen diese Voraussetzungen vor der Bestellung.
- Wie viele Stunden nimmt die Rolle in Anspruch?
- Das hängt vom Unternehmen und vom jeweiligen Regelwerk ab: Der Officer eines Lizenzantrags ist vor und nach dem Antrag stärker gefordert als dazwischen; der Monat eines CFO hat seine Spitzen beim Abschluss und bei der Board-Sitzung. Beim MLRO eines von der VARA lizenzierten Unternehmens ist der vierteljährliche Board-Bericht eine feste Spitze. Der Leistungsumfang legt die Stunden und die Spitzen fest.
- Wem gegenüber ist der Officer berichtspflichtig?
- An das Board, schriftlich, im vereinbarten Turnus, sowie an die Aufsichtsbehörde, soweit die Regeln dies verlangen. In einem von der VARA lizenzierten Unternehmen berichtet der Compliance Officer unmittelbar an das Board, und die vierteljährlichen Berichte des MLRO stehen der VARA auf Anfrage zur Verfügung. Die Berichtslinie ist Teil des Leistungsumfangs und wird nicht informell geändert.
- Können wir später zu einer Vollzeitkraft wechseln?
- Ja, und das Mandat ist darauf ausgelegt: Die Dokumentation, die Register und die Berichte der Rolle bilden das Übergabepaket, und der Fractional Officer weist die neue Kraft ein.
- Was kostet das?
- Eine monatliche Velarozone Servicegebühr für die vereinbarten Stunden, aufgeschlüsselt in Ihrer Mandatsvereinbarung, wobei die eigenen Gebühren der Aufsichtsbehörde so berechnet werden, wie sie anfallen.
Quellen
- Virtual Assets Regulatory Authority (VARA)
- Leitfaden zum AML/CFT-Rahmen der VAE
- ADGM (Abu Dhabi Global Market)
- DIFC (Dubai International Financial Centre)
Regulierungen, Gebühren und Berechtigungen können sich ändern. Jede regulatorische Aussage wird vor der Veröffentlichung erneut überprüft und datiert.
Rechtliche Hinweise und Umfang
Velarozone bietet Einrichtung und Koordination der Betriebsbereitschaft. Diese Seite enthält allgemeine Informationen, keine rechtlichen, steuerlichen, einwanderungs- oder bankbezogenen Ratschläge.
Allgemeine Informationen aus dem CBUAE Rulebook, darunter die Retail Payment Services and Card Schemes Regulation (C 15/2021), und aus dem Cabinet Resolution No. (134) of 2025 in der veröffentlichten Fassung; keine Rechts- oder Steuerberatung. Regeln und Leitlinien ändern sich. Prüfen Sie daher vor der Einreichung den aktuellen Wortlaut und die eigenen Anforderungen jedes Instituts.
Regulierte Rollen unterliegen der Zustimmung der Aufsichtsbehörde zur Person und ihren Regeln zur Rolle; nichts hier behauptet eine Zustimmung, eine Kategorie oder einen Zeitrahmen, den die Aufsichtsbehörde nicht veröffentlicht oder entschieden hat. Prüfungsurteile und Rechtsgutachten stammen von einem registrierten Abschlussprüfer oder einer zugelassenen Anwaltskanzlei.