Eine Unterlagenmappe für das Firmenkonto in den VAE, die die Fragen der Bank zuerst beantwortet.
- Ihr Profil, abgeglichen mit einer Bank, deren Risikoappetit dazu passt, noch vor jedem Antrag
- Eine Akte, die die Eigentümerkette und die Zahlungsflüsse in der Sprache der Bank erklärt
- Kein Versprechen auf ein Konto, eine Bank oder einen Termin: Diese Entscheidung liegt bei der Bank
Antwort innerhalb von 24 Stunden · Keine Unterlagen erforderlich · Unverbindlich
Für wen ist das gedacht
Vier Akten, vier unterschiedliche Lücken.
Dieselbe Bank beurteilt vier Arten von Unternehmen unterschiedlich. Welcher Art Sie angehören, entscheidet darüber, was wir zuerst zusammenstellen.
Eine Bank in den UAE entscheidet über ein Firmenkonto nach ihren eigenen KYC-Regeln, die den Leitlinien der Central Bank of the UAE (CBUAE) folgen. Nach diesen Leitlinien verfolgt die Bank das Eigentum bis zu jeder natürlichen Person zurück, die 25 Prozent oder mehr hält, verschafft sich ein Verständnis für das Unternehmen und die erwarteten Transaktionen und fragt nach der Herkunft der Gelder. Wir bereiten diese Unterlagen vor und stellen Sie derjenigen Bank aus unserem Panel vor, deren Risikobereitschaft zu Ihrem Profil passt. Wir erhalten von keiner Bank etwas, und Genehmigung, Zeitplan und Konditionen bleiben bei der Bank.
Situation
Wo die Akte beginnt.
Die Hinweise der CBUAE stützen die Sorgfaltsprüfung einer Bank auf vier Elemente. Drei davon werden anhand Ihrer Akte geklärt: wer der Kunde ist, wem er gehört und wer ihn kontrolliert und wozu die Geschäftsbeziehung dient. Jede der folgenden Situationen ist bei einem anderen Element schwach.
Eine neue Handelslizenz und ein erstes Konto
Die Handelslizenz ist ausgestellt, aber das Unternehmen hat noch nicht gehandelt. Die Hinweise der CBUAE behandeln ein neues Unternehmen, das ein Konto mit erheblichen Beträgen und wenig Vorgeschichte speist, als Warnsignal; daher tragen der Plan und die Herkunft der Mittel die Akte.
→Ausländische oder juristische Gesellschafter
Die Bank verfolgt die Beteiligungskette so lange weiter, bis sie jede natürliche Person erreicht, die 25 Prozent oder mehr besitzt oder kontrolliert, unabhängig davon, wie viele Gesellschaften dazwischen liegen.
→Bereits einmal abgelehnt
Wir prüfen die abgelehnte Akte anhand der Ursachen, auf die die Hinweise aufmerksam machen: ein nicht identifizierter wirtschaftlich Berechtigter, Nominee-Gesellschafter, eine übermäßig komplexe Kette, eine allgemein gehaltene Herkunft der Mittel. Wir sagen außerdem, ob neben den nächsten Antrag ein internationales Konto gehört.
→Internationale Zahlungsflüsse, die die Bank verstehen muss
Die Hinweise der CBUAE sehen vor, dass die Bank beurteilt, wo Ihre Geschäftspartner ansässig sind und wo Sie Transaktionen erwarten. Wir listen die Länder, Währungen und Geschäftspartner auf und gleichen sie mit Ihren Büchern ab.
→
Umfang
Was Sie bekommen, und was wir niemals tun
Was enthalten ist
- Eine Überprüfung der Bankbereitschaft Ihrer Struktur vor der Einreichung.
- Die Antragstellung: Lizenz, Eigentumskette, UBO, Aktivitätsbeschreibung, erwartete Flüsse.
- Eine Liste von Banken, deren Interesse mit Ihrem Profil übereinstimmt.
- Koordination und Nachverfolgung der Einführungen durch die Prüfung.
- Eine Lückenanalyse nach einer Ablehnung.
Was nicht enthalten ist
- Das Konto zu eröffnen (nur eine Bank kann das).
- Irgendeine Garantie für Genehmigung, Bank oder Zeitrahmen.
- Beratung zu Steuern oder zur Gestaltung von Zahlungsflüssen, um einer Prüfung zu entgehen. Beides leisten wir nicht, und die laufende Überwachung vergleicht Ihre Aktivität mit dem Profil, das Sie der Bank angegeben haben.
Was es kostet
Die Gebühren der Bank sind die der Bank; unsere stehen in der Mandatsvereinbarung.
Wir werden von keiner Bank bezahlt, und keine unserer Gebühren kauft ein Konto.
Die Gebühren der Bank
Kontoeröffnung, Mindestguthaben und monatliche Gebühren sind Sache der Bank, veröffentlicht in ihrer eigenen Gebührenordnung und in ihrem Angebot bestätigt; sie unterscheiden sich je nach Bank und Profil.
Die Velarozone Servicegebühr
Die Bereitschaftsprüfung, die Unterlagen und die Vermittlung sind in Ihrer Mandatsvereinbarung einzeln aufgeführt.
Keine Garantie
Die Entscheidung und ihr Zeitpunkt liegen bei der Bank. Eine Gebühr wird für die Arbeit berechnet, niemals für ein Ergebnis.
Wenn Ihnen jemand gegen Gebühr ein Bankkonto anbietet, fragen Sie, wer ihn bezahlt; wir werden von Ihnen bezahlt, für die Unterlagen.
Im Vergleich
Drei Wege, eine VAE-Bank anzugehen.
Die Unterlagen sind dieselben; wer sie zuerst liest, ist es nicht.
Wie die drei dieselben fünf Fragen beantworten.
Wer die Unterlagen zuerst liest
- Mit Velarozone vorbereitet
- Ihr Berater, abgeglichen mit dem, was die Bank verlangen wird
- Direkte Antragstellung
- Die Bank
- Ein von der Bank bezahlter Vermittler
- In der Regel niemand
Bank ausgewählt von
- Mit Velarozone vorbereitet
- Passung: Ihr Profil im Abgleich mit der Risikobereitschaft der Bank
- Direkte Antragstellung
- Je nachdem, welche Filiale Sie betreten
- Ein von der Bank bezahlter Vermittler
- Die Provision des Vermittlers
Wenn die Unterlagen eine Lücke aufweisen
- Mit Velarozone vorbereitet
- Sie wird vor der Einreichung geschlossen
- Direkte Antragstellung
- Der Antrag wird abgelehnt oder gerät ins Stocken
- Ein von der Bank bezahlter Vermittler
- Anderswo erneut eingereicht
Kosten für Sie
- Mit Velarozone vorbereitet
- Die Velarozone Servicegebühr, aufgeschlüsselt
- Direkte Antragstellung
- Ihre Zeit
- Ein von der Bank bezahlter Vermittler
- Oft nichts Sichtbares; die Bank bezahlt den Vermittler
Passt am besten
- Mit Velarozone vorbereitet
- Ein Unternehmen, dessen Eigentümerstruktur oder Zahlungsströme erklärungsbedürftig sind
- Direkte Antragstellung
- Ein einfaches lokales Profil mit bereits bestehender Geschäftsbeziehung
- Ein von der Bank bezahlter Vermittler
- Schwer zu sagen; fragen Sie, wer sie bezahlt
| Mit Velarozone vorbereitet | Direkte Antragstellung | Ein von der Bank bezahlter Vermittler | |
|---|---|---|---|
| Wer die Unterlagen zuerst liest | Ihr Berater, abgeglichen mit dem, was die Bank verlangen wird | Die Bank | In der Regel niemand |
| Bank ausgewählt von | Passung: Ihr Profil im Abgleich mit der Risikobereitschaft der Bank | Je nachdem, welche Filiale Sie betreten | Die Provision des Vermittlers |
| Wenn die Unterlagen eine Lücke aufweisen | Sie wird vor der Einreichung geschlossen | Der Antrag wird abgelehnt oder gerät ins Stocken | Anderswo erneut eingereicht |
| Kosten für Sie | Die Velarozone Servicegebühr, aufgeschlüsselt | Ihre Zeit | Oft nichts Sichtbares; die Bank bezahlt den Vermittler |
| Passt am besten | Ein Unternehmen, dessen Eigentümerstruktur oder Zahlungsströme erklärungsbedürftig sind | Ein einfaches lokales Profil mit bereits bestehender Geschäftsbeziehung | Schwer zu sagen; fragen Sie, wer sie bezahlt |
Prozess
Wie die Arbeit sequenziert wird
Jede Phase hat ihre eigenen Abhängigkeiten, und wir berichten über den Fortschritt anhand dieser Abhängigkeiten, nicht anhand eines einzigen Gesamttermins.
- 01
Überprüfung
Wir kartieren Ihre Struktur, Abläufe und Dokumente nach den Anforderungen der Banken.
- 02
Vorbereiten
Die Datei wird zusammengestellt und die Aktivität in der Sprache der Bank beschrieben.
- 03
Einreichen und verfolgen
Vorstellungen wurden gemacht, Überprüfungen durchgeführt, Fragen beantwortet, bis die Entscheidung getroffen wurde.
So funktioniert es
We assess the fit, prepare the file and make the introduction to a bank whose appetite matches your profile.
The bank onboards you directly, runs its own due diligence and decides. Nothing here is a promise of an account, a particular bank or a date, and we say so before you commit.
Leitfäden
Vor dem Antrag lesen
Handelslizenz und Genehmigungen
Die Frage, die jede Bank stellt.
Banken fragen, woher das Geld stammt. Die Leitlinien der CBUAE unterscheiden die Herkunft der Mittel, also den unmittelbaren Ursprung des Geldes, mit dem das Konto finanziert und betrieben wird, von der Herkunft des Vermögens, aus dem sich das gesamte Nettovermögen des Inhabers aufgebaut hat.
Häufige Fragen
Klare Antworten
- Können Sie ein Bankkonto für Unternehmen in den VAE garantieren?
- Nein. Wir bereiten den Antrag vor und koordinieren ihn. Jede Bank führt ihre eigene KYC-, AML- und Risikobewertung durch, und die Entscheidung, der Zeitpunkt und die Wahl der Bank liegen bei der Bank.
- Wie lange dauert die Kontoeröffnung?
- Das kann niemand im Voraus festlegen. Die Bank steuert die Prüfung, und jede Anforderung weiterer Unterlagen oder eines Termins verlängert sie. Wir berichten über den Fortschritt phasenweise und leiten Auskunftsersuchen umgehend weiter.
- Welche Unterlagen wird die Bank anfordern?
- Nach den Leitlinien der CBUAE prüft eine Bank die Rechtsform des Unternehmens, das Memorandum of Association und den Hauptgeschäftssitz sowie die von der zuständigen UAE-Behörde beglaubigte Gründungsurkunde (articles of incorporation). Sie fragt außerdem nach den Namen der leitenden Führungskräfte und jedes Zeichnungsberechtigten des Kontos, nach der Eigentümerstruktur bis auf Ebene der Einzelpersonen, nach den wichtigsten Ländern der Geschäftstätigkeit außerhalb der UAE und nach dem Zweck des Kontos. Banken verlangen in der Regel auch die Handelslizenz, einen Geschäftsplan, erwartete Volumina, Angaben zu Gegenparteien und Nachweise zur Herkunft der Mittel.
- Muss ich persönlich erscheinen?
- Das hängt von der Bank ab. Die Leitlinien der CBUAE stufen einen Videoanruf mit dem Vertreter der Bank nicht als Kontakt ohne persönliche Anwesenheit ein und erlauben es einer Bank, einen Firmenkunden, der ihre Risikoschwelle erreicht, vor Ort zu besuchen. Ob Sie persönlich erscheinen müssen, richtet sich nach der Richtlinie der jeweiligen Bank.
- Mein Antrag wurde abgelehnt. Können Sie helfen?
- Ja. Wir gleichen die Unterlagen mit den Ursachen ab, die die Leitlinien der CBUAE nennen: ein wirtschaftlich Berechtigter, den die Bank nicht identifizieren konnte, Nominee-Gesellschafter, eine übermäßig komplexe Gesellschafterstruktur oder eine pauschale Darstellung der Mittelherkunft. Anschließend erstellen wir das Paket neu. Wir sagen Ihnen auch, wenn wir einen weiteren Antrag für verfrüht halten.
- Zahlen Banken Ihnen dafür, dass Sie ihnen Mandanten schicken?
- Nein. Die Banken in unserem Netzwerk sind Beziehungen, keine Einnahmequelle: Wir erhalten von keiner Bank einen Anteil, eine Vermittlungsprovision oder eine Kommission. Wir stellen Sie der Bank vor, deren Risikoappetit zu Ihrem Profil passt, weil die Akte passt, und die Bank entscheidet nach ihren eigenen Kriterien.
Bitten um eine Überprüfung der Bankbereitschaft
Informieren Sie uns über Ihre Einheit, Eigentümer und erwartete Ströme. Wir antworten mit den Lücken, die wir schließen müssen, bevor wir den Antrag einreichen.
Kostenlose Einschätzung: Aktuelle Zahlen werden im Rahmen Ihres von einem Berater geprüften Routenvergleichs bestätigt. Ihre Angaben werden nicht an Dritte weitergegeben.
Kenntnis des Weges, bevor Sie einreichen.
Teilen Sie uns mit, wie Sie beabsichtigen zu operieren, und wir werden die Fragen, Strukturwege und Vorbereitungsschritte identifizieren, die ein Berater bewerten sollte. Es ist ein Planungsinstrument, kein rechtlicher, steuerlicher, immigrations- oder bankbezogener Rat.
Quellen
- CBUAE-Leitlinien zur Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden sowie zu Herkunft der Mittel und des Vermögens
- Leitfaden zum AML/CFT-Rahmen der VAE
- Seiten zu den Anforderungen für die Bank-Onboarding
Rechtliche Hinweise und Umfang
Velarozone bietet Einrichtung und Koordination der Betriebsbereitschaft. Diese Seite enthält allgemeine Informationen, keine rechtlichen, steuerlichen, einwanderungs- oder bankbezogenen Ratschläge.
Wir bereiten und koordinieren Anträge auf ein Firmenbankkonto. Wir eröffnen keine Konten und können keine Genehmigung, eine bestimmte Bank oder einen Zeitrahmen garantieren. Jede Bank wendet ihre eigenen KYC-, AML- und Risikobewertungen an.
Wir behaupten nicht und lassen nicht den Eindruck entstehen, dass Antragsteller irgendeiner Nationalität kein Bankkonto in den VAE eröffnen können. Je nach Profil können zusätzliche Unterlagen angefordert werden.