Für Unternehmen, die vom Ausland aus oder von einem anderen Unternehmen gehalten werden
Ein Unternehmen mit ausländischen oder juristischen Gesellschaftern und die Bankakte
Die kurze Antwort
Ein Unternehmen in den VAE mit ausländischen oder juristischen Gesellschaftern kann ein Bankkonto eröffnen, sobald die Bank sein Eigentum bis zu jeder natürlichen Person zurückverfolgen kann, die 25 % oder mehr hält. Ein Unternehmen kann nicht das Ende der Kette sein: Nach dem Regelwerk der Central Bank of the UAE (CBUAE) verfolgt die Bank die Kette weiter, bis sie natürliche Personen erreicht. Wir erstellen diese Unterlagen in der Reihenfolge, in der die Bank sie liest, und stellen Sie dann einer Bank vor, deren Risikobereitschaft Ihr Eigentumsprofil einschließt.
Eine Bank liest ein Unternehmen mit ausländischen oder juristischen Gesellschaftern als Kette von Fragen: Wem gehört dieses Unternehmen, wem gehört dieser Eigentümer, und so weiter, bis eine natürliche Person erreicht ist. Ein Unternehmen kann nicht das Ende der Kette sein, unabhängig davon, welchen Prozentsatz es hält. Für jedes Unternehmen verlangt die Bank die Gründungsdokumente, das Gesellschafterregister und den Nachweis der Vertretungsbefugnis der Geschäftsführer, bei einem ausländischen Unternehmen eine Beglaubigung oder Apostille, damit die Dokumente in den VAE verwendet werden können. Für jede natürliche Person mit 25 % oder mehr verlangt sie Ausweis, Anschrift und einen für sie nachvollziehbaren Nachweis der Herkunft von Vermögen und Mitteln. Bei höherem Risiko kann sie auch nach kleineren Beteiligungen fragen, zum Beispiel ab 10 %.
Anträge, die ins Stocken geraten, sind jene, bei denen die Kette unvollständig ist, die Dokumente veraltet oder nicht beglaubigt sind oder die der Bank erzählte Geschichte von der abweicht, die das Register erzählt. Ein Unternehmen in den VAE muss ein Register der wirtschaftlich Berechtigten und ein Gesellschafterregister führen und eine Änderung der wirtschaftlichen Berechtigung innerhalb von 15 Tagen nach Kenntniserlangung eintragen. Die Vorbereitungsarbeit besteht überwiegend aus Abgleich: Die Unterlagen, die die Bank erhält, stimmen mit diesen Registern überein, in der Reihenfolge, die die Checkliste der Bank erwartet.
Auf einen Blick
- Angegebene Kosten
- Gebühren für Beglaubigung und Apostille sowie die eigenen Entgelte der Bank werden an die jeweiligen Behörden und die Bank gezahlt. Die Velarozone Servicegebühr für die Unterlagen und die Vorstellung bei der Bank ist in Ihrer Mandatsvereinbarung einzeln aufgeführt.
- Zeitplanung
- Die Kette wird innerhalb weniger Tage abgebildet; die Beglaubigung dauert so lange wie im ausstellenden Land üblich; die Prüfung der Bank läuft nach ihrem eigenen Zeitplan.
- Was enthalten ist
- Die Eigentümerkette, Glied für Glied abgebildet
- Ausländische Firmendokumente beglaubigt und geprüft
- Die in der Reihenfolge der Bank erstellte und mit dem Register abgeglichene Akte
Dies ist für Sie, wenn
- Die Aktionäre Ihres VAE-Unternehmens leben im Ausland, oder einer von ihnen ist ein Unternehmen, das anderswo gegründet wurde.
- Das Eigentum läuft über eine Holdinggesellschaft, einen Trust oder eine Unternehmensgruppe, sodass die natürlichen Personen zwei oder mehr Stufen über dem Unternehmen in den VAE stehen.
- Die Bank hat Unterlagen verlangt, nach denen Sie noch nie gefragt wurden, etwa eine Good-Standing-Bescheinigung oder eine Trust-Urkunde.
- Sie möchten das Konto einmal eröffnen, auf Grundlage von Unterlagen, die zugleich die regelmäßige Überprüfung der Bank beantworten.
Dies ist möglicherweise nicht der richtige Weg, wenn
- Sie möchten, dass eine bestimmte Bank genannt oder eine Zusage versprochen wird; die Entscheidung trifft die Bank nach ihren eigenen Kriterien.
- Sie möchten die vollständige Eigentumskette lieber nicht offenlegen; die Bank muss jede natürliche Person identifizieren, die 25 % oder mehr hält, und kann auch nach kleineren Beteiligungen fragen.
- Die Dokumente der Aktionäre können in ihrer Heimatjurisdiktion nicht beglaubigt werden, und es bleibt keine Zeit, dies zu arrangieren.
Auf einen Blick
- Angegebene Kosten
- Gebühren für Beglaubigung und Apostille sowie die eigenen Entgelte der Bank werden an die jeweiligen Behörden und die Bank gezahlt. Die Velarozone Servicegebühr für die Unterlagen und die Vorstellung bei der Bank ist in Ihrer Mandatsvereinbarung einzeln aufgeführt.
- Zeitplanung
- Die Kette wird innerhalb weniger Tage abgebildet; die Beglaubigung dauert so lange wie im ausstellenden Land üblich; die Prüfung der Bank läuft nach ihrem eigenen Zeitplan.
- Was enthalten ist
- Die Eigentümerkette, Glied für Glied abgebildet
- Ausländische Firmendokumente beglaubigt und geprüft
- Die in der Reihenfolge der Bank erstellte und mit dem Register abgeglichene Akte
Was diese Dienstleistung umfasst
- Eine Übersicht der Eigentümerkette und der Dokumente, die jedes Glied benötigt.
- Beglaubigung und Apostille für ausländische Unternehmensdokumente koordiniert.
- Eine einmal verfasste und konsistent angewandte Darstellung zum wirtschaftlich Berechtigten und zur Mittelherkunft.
- Die Bankakte, zusammengestellt in der Reihenfolge der Bank, und eine Vorstellung bei einer Bank, deren Risikobereitschaft zum Profil passt.
- Koordination der Fragen der Bank während ihrer Prüfung.
Was es nicht umfasst
- Die Entscheidung der Bank, ihren Zeitplan oder die Wahl der Bank; wir stellen vor, die Bank entscheidet.
- Rechtsberatung zur Konzernstruktur selbst, die von einer zugelassenen Anwaltskanzlei kommt.
- Jede Aussage gegenüber der Bank, die das Register nicht stützt.
Prozess
Wie die Arbeit sequenziert wird
Jede Phase hat ihre eigenen Abhängigkeiten (Tätigkeitsgenehmigungen, Legalisierung von Dokumenten, Bearbeitung durch die Behörden und Bankprüfung), und wir berichten über den Fortschritt anhand dieser Abhängigkeiten und nicht anhand eines einzigen Gesamttermins.
- 01
Kette erfasst
Jeder Aktionär, korporativ und individuell, aufgeführt mit den Dokumenten, die er jeweils benötigt.
- 02
Dokumente beglaubigt
Ausländische Unternehmensdokumente beglaubigt oder apostilliert und geprüft.
- 03
Akte zusammengestellt
Die Bankakte, aufgebaut in der Reihenfolge der Bank, abgeglichen mit dem Register.
Hat eine Bank diese Eigentümerstruktur bereits abgelehnt, beginnt die Seite zum zweiten Antrag bei diesem ersten Ergebnis.
Bevorzugen Sie einen schriftlichen Start? Versenden Sie die Details über das Kontaktformular.
Beginnen Sie mit einer Strukturbeurteilung
In einer ersten Beratung erhalten Sie eine Entscheidungshilfe in einfacher Sprache, eine Liste der Dokumentenvorbereitung und die nächsten Schritte für Ihre Situation. Aktuelle Zahlen werden innerhalb Ihres vom Berater überprüften Routenvergleichs bestätigt.
Was die Bank verlangt
Die Eigentümerkette, Dokument für Dokument
Die Bank prüft jedes Unternehmen in der Kette anhand eigener Dokumente und hört erst bei einer natürlichen Person auf.
Dokumente, die eine VAE-Bank bei ausländischen und korporativen Aktionären erwartet.
Das VAE-Unternehmen
- Was die Bank erwartet
- Handelslizenz, Gründungsdokumente, Register der Mitglieder, Vorstandsvollmacht für die Zeichnungsberechtigten
- Was wir vorbereiten
- Die Unternehmensakte, abgeglichen mit dem Register der Behörde
Ein korporativer Aktionär
- Was die Bank erwartet
- Gründungsurkunde, Gründungsdokumente, Register der Mitglieder und Direktoren, Nachweis des guten Rufs (Good Standing), beglaubigt zur Verwendung in den VAE
- Was wir vorbereiten
- Beglaubigung oder Apostille vor der Einreichung veranlasst und geprüft, wobei Memorandum und Satzung als getrennte Dokumente beglaubigt werden
Jeder wirtschaftlich Berechtigte
- Was die Bank erwartet
- Ausweis, Wohnanschrift und ein für die Bank nachvollziehbarer Nachweis der Herkunft von Vermögen und Mitteln für jede natürliche Person, die 25 % oder mehr hält
- Was wir vorbereiten
- Die Darstellung und die Nachweise, einmal verfasst und konsistent in der gesamten Akte
Direktoren und Zeichnungsberechtigte
- Was die Bank erwartet
- Identifikation und Nachweis der Befugnis, das Konto zu eröffnen und zu führen
- Was wir vorbereiten
- Vorstandsbeschlüsse in der von der Bank akzeptierten Form
Das Unternehmen
- Was die Bank erwartet
- Was es tut, wer seine Kunden und Lieferanten sind, erwartete Geldflüsse und Währungen
- Was wir vorbereiten
- Ein Unternehmensprofil, das der Relationship Manager intern vorlegen kann
Substanz
- Was die Bank erwartet
- Von wo aus das Unternehmen geführt wird und wer es im Tagesgeschäft leitet
- Was wir vorbereiten
- Nachweise zu Geschäftsräumen, Personal und Geschäftsführung, wo die Bank danach fragt
| Glied in der Kette | Was die Bank erwartet | Was wir vorbereiten |
|---|---|---|
| Das VAE-Unternehmen | Handelslizenz, Gründungsdokumente, Register der Mitglieder, Vorstandsvollmacht für die Zeichnungsberechtigten | Die Unternehmensakte, abgeglichen mit dem Register der Behörde |
| Ein korporativer Aktionär | Gründungsurkunde, Gründungsdokumente, Register der Mitglieder und Direktoren, Nachweis des guten Rufs (Good Standing), beglaubigt zur Verwendung in den VAE | Beglaubigung oder Apostille vor der Einreichung veranlasst und geprüft, wobei Memorandum und Satzung als getrennte Dokumente beglaubigt werden |
| Jeder wirtschaftlich Berechtigte | Ausweis, Wohnanschrift und ein für die Bank nachvollziehbarer Nachweis der Herkunft von Vermögen und Mitteln für jede natürliche Person, die 25 % oder mehr hält | Die Darstellung und die Nachweise, einmal verfasst und konsistent in der gesamten Akte |
| Direktoren und Zeichnungsberechtigte | Identifikation und Nachweis der Befugnis, das Konto zu eröffnen und zu führen | Vorstandsbeschlüsse in der von der Bank akzeptierten Form |
| Das Unternehmen | Was es tut, wer seine Kunden und Lieferanten sind, erwartete Geldflüsse und Währungen | Ein Unternehmensprofil, das der Relationship Manager intern vorlegen kann |
| Substanz | Von wo aus das Unternehmen geführt wird und wer es im Tagesgeschäft leitet | Nachweise zu Geschäftsräumen, Personal und Geschäftsführung, wo die Bank danach fragt |
Die Leistung
Bankkontoreife für Unternehmen in den VAE
Was das bankreife Dossier enthält, wie die Vermittlung an eine Bank abläuft und welche Entscheidungen bei der Bank bleiben.
Siehe den Bankkonto-Service
Jeder Weg wird geplant, wie das Geschäft tatsächlich in den VAE betrieben wird.
Handelslizenz und Genehmigungen
Die Frage, die jede Bank den Inhabern stellt
Die Herkunft des Vermögens (source of wealth) beschreibt, wie ein Eigentümer sein Vermögen aufgebaut hat. Die Herkunft der Mittel (source of funds) beschreibt, woher das auf dieses Konto eingehende Geld stammt. Die Bank verlangt beides für jede natürliche Person, die 25% oder mehr hält.
Nach der Lizenz
Was Sie außerdem benötigen könnten
Die vier Dienstleistungen, nach denen Gründer in dieser Situation als Nächstes am häufigsten fragen, jeweils auf einer eigenen Seite.
Visa und PRO-Dienstleistungen
Aufenthaltsvisa für Inhaber, Mitarbeitende und Familie, dazu die MOHRE-Arbeitsakten, ärztlichen Untersuchungen und Emirates-ID-Verlängerungen, die eine Lizenz und ihre Beschäftigten in ordnungsgemäßem Status halten. Ein gesponsertes Visum gilt für 1, 2 oder 3 Jahre; die Genehmigung verbleibt bei der Behörde.
→Einrichtung eines VAE-Bankkontos
Eine bankfertige Akte rund um Eigentümerstruktur, Tätigkeit und erwartete Transaktionen, abgestimmt auf die Bank, deren Risikobereitschaft zu Ihrem Profil passt. Über Genehmigung und Zeitplan entscheidet allein die Bank.
→Buchhaltung & Steuern
Monatliche Buchhaltung, Umsatzsteuer- und Körperschaftsteuererklärungen und Jahresabschlüsse, mit gesetzlicher Prüfung durch einen zugelassenen Abschlussprüfer.
→Rechtsdienstleistungen
Verträge, Gesellschaftsdokumente, Streitigkeiten und regulatorische Fragen, beraten von in den VAE zugelassenen Anwälten, die im Mandatsschreiben genannt werden.
→
Fragen
Häufige Fragen
- Muss ein ausländischer Gesellschafter in die UAE einreisen?
- Banken handhaben das unterschiedlich. Manche verlangen, dass jeder wirtschaftlich Berechtigte oder Zeichnungsberechtigte persönlich identifiziert wird; andere akzeptieren eine beglaubigte Identifizierung über das eigene Netzwerk der Bank. Wir fragen die Bank, bevor die Akte eingereicht wird, damit niemand für einen Schritt reist, der nicht nötig war.
- Was ist eine Beglaubigung, und wer nimmt sie vor?
- Eine Beglaubigung (Attestation) oder Apostille macht ein im Ausland ausgestelltes Dokument in den UAE verlässlich. Gehört das Ausstellungsland nicht zum Apostille-Übereinkommen, geht das Dokument zuerst an das Außenministerium dieses Landes, dann an die Botschaft der UAE vor Ort und an das UAE Ministry of Foreign Affairs (MoFA). Bietet die Botschaft den digitalen Service des MoFA an, deckt ein Antrag beide UAE-Schritte ab, und das Ergebnis lässt sich online mit Referenznummer und Ausstellungsdatum prüfen. Die Hinweise der UAE-Botschaft in Doha verlangen zum Beispiel, dass Memorandum und Articles getrennt beglaubigt werden, und lehnen laminierte Dokumente ab. Wir sagen Ihnen, welchen Weg Ihre Dokumente benötigen, und koordinieren ihn.
- Der Gesellschafter ist ein Trust oder ein Fonds. Kann das Konto trotzdem eröffnet werden?
- In der Regel ja, mit mehr Dokumenten. Bei einem Trust verpflichtet das Regelwerk der CBUAE die Bank, den Settlor, die Trustees, die Begünstigten oder die Gruppe der Begünstigten sowie jede weitere Person mit letztlich wirksamer Kontrolle zu identifizieren. Rechnen Sie daher damit, die Trust-Urkunde und die Identitätsnachweise dieser Personen vorzulegen. Bei einem Fonds sind die Fondsdokumente und die Befugnis des Managers vorzulegen. Die Bereitschaft der Banken, solche Strukturen aufzunehmen, ist unterschiedlich; deshalb geht die Vermittlung an eine Bank, deren Richtlinie sie einschließt.
- Wie weit zurück reicht die Frage nach der Herkunft der Mittel?
- So weit, dass die Bank nachvollziehen kann, wie das Vermögen jedes Eigentümers aufgebaut wurde und woher das auf das Konto eingehende Geld stammen wird. Die Leitlinien der CBUAE zu juristischen Personen führen einen Kunden, der seinen wirtschaftlich Berechtigten oder die Herkunft seines Vermögens oder seiner Mittel nicht erklären kann, als Warnsignal auf. Eine kurze, ehrliche Darstellung mit belegenden Nachweisen hält stand; eine lange, die sich von Dokument zu Dokument ändert, nicht.
- Wird die Bank nach der Kontoeröffnung erneut nachfragen?
- Ja, bei der periodischen Überprüfung und immer dann, wenn sich die Eigentümerstruktur ändert. Das Unternehmen muss eine Änderung des wirtschaftlichen Eigentums innerhalb von 15 Tagen, nachdem es davon Kenntnis erlangt hat, in seinem Register vermerken; das Dossier der Bank sollte sich also mit dem Register mitbewegen. Ein nach dem obigen Standard erstelltes Dossier ist dasselbe Dossier, das die Überprüfung beantwortet; wir halten es aktuell.
Quellen
- CBUAE-Leitlinien zur Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden sowie zu Herkunft der Mittel und des Vermögens
- CBUAE: Standards für die Kontoeröffnung
- Central Bank of the UAE, die Aufsichtsbehörde für das Bankwesen und den Zahlungsverkehr der VAE
- UAE Ministry of Economy & Tourism: Gründung von Unternehmen
Regulierungen, Gebühren und Berechtigungen können sich ändern. Jede regulatorische Aussage wird vor der Veröffentlichung erneut überprüft und datiert.
Rechtliche Hinweise und Umfang
Velarozone bietet Einrichtung und Koordination der Betriebsbereitschaft. Diese Seite enthält allgemeine Informationen, keine rechtlichen, steuerlichen, einwanderungs- oder bankbezogenen Ratschläge.
Allgemeine Informationen aus dem CBUAE Rulebook, darunter die Retail Payment Services and Card Schemes Regulation (C 15/2021), und aus dem Cabinet Resolution No. (134) of 2025 in der veröffentlichten Fassung; keine Rechts- oder Steuerberatung. Regeln und Leitlinien ändern sich. Prüfen Sie daher vor der Einreichung den aktuellen Wortlaut und die eigenen Anforderungen jedes Instituts.
Wir bereiten und koordinieren Anträge auf ein Firmenbankkonto. Wir eröffnen keine Konten und können keine Genehmigung, eine bestimmte Bank oder einen Zeitrahmen garantieren. Jede Bank wendet ihre eigenen KYC-, AML- und Risikobewertungen an.