Přeskočit na obsah
Velarozone

Pro zakladatele, kterým již bylo jednou zamítnuto

Zamítnutí bankou v SAE: druhá žádost

Krátká odpověď

Společnost, které banka v SAE zamítla založení účtu, účet otevře až při druhé žádosti, pokud osloví banku, jejíž apetit odpovídá jejímu profilu, a to se spisem, který zodpoví to, co první banka nechala otevřené. Obvykle jde o zdroj finančních prostředků, ekonomickou podstatu, činnost, kterou první banka neobsluhuje, nebo akcionáře, kterého spis nevysvětlil. Projdeme první výsledek, přebudujeme spis a představíme vám banku, která se hodí; tam, kde zatím žádná nevyhovuje, je poctivou alternativou mezinárodní účet vedle účtu v SAE.

Banky málokdy řeknou proč. Podle standardů due diligence Central Bank si každá banka stanovuje vlastní rizikový apetit — jaké činnosti, jaké národnosti vlastníků, jaké vlastnické struktury, jaké očekávané toky přijme — a žádost mimo tento apetit je zamítnuta bez ohledu na to, jak dobrý je spis. Žádost v rámci apetitu je zamítnuta, pokud spis ponechává otevřenou otázku: odkud pocházejí peníze, odkud je společnost skutečně řízena, kdo je jejím konečným vlastníkem, proč očekávané toky vypadají tak, jak vypadají.

Prvním úkolem je tedy tyto dva případy od sebe odlišit. Pokud byl problémem apetit banky, spis může být v pořádku a banka pro něj nebyla ta pravá; pokud byl problémem spis, druhá banka najde stejnou mezeru; mezinárodní účet je řešením, zatímco spis pro SAE dozrává. Práce na připravenosti porovnává první výsledek s oběma možnostmi a druhá žádost se podává až ve chvíli, kdy je odpověď známa.

Toto je pro vás, pokud

  • Banka v SAE zamítla založení účtu společnosti, nebo se žádost na měsíce zastavila a pak byla ukončena.
  • Byli jste požádáni o dokumenty, které jste nemohli snadno poskytnout, a žádost byla uzavřena.
  • Zdá se, že problémem je vaše činnost, národnost nebo vlastnická struktura, ale nikdo to neřekne.
  • Chcete druhou žádost, která je připravena uspět, ne další pokus o totéž.

Toto nemusí být správná cesta, pokud

  • Chcete přislíbenou konkrétní banku, schválení nebo datum; každá banka rozhoduje podle vlastních kritérií.
  • Raději byste nevysvětlovali zdroj finančních prostředků nebo vlastnický řetězec; banka je povinna mít obojí.
  • Společnost nemá žádnou činnost, žádnou přítomnost ani plán na jedno z toho.

Na první pohled

Orientanční náklady
Poplatky banky jsou poplatky banky; servisní poplatek VelaroZone za rozbor, znovu sestavený spis a doporučení je položkově uveden ve vašem smluvním dopise.
Časový harmonogram
Rozbor probíhá ve dnech; znovu sestavený spis trvá tak dlouho, jak dlouho trvá získání jeho dokumentů; posouzení banky běží podle vlastního harmonogramu.
Co je zahrnuto
  • Rozbor prvního výsledku: apetit, nebo spis
  • Spis znovu sestavený v pořadí, které banka požaduje
  • Doporučení bance, jejíž politika vyhovuje

Co tato služba zahrnuje

  • Rozbor prvního výsledku: apetit, nebo spis, a které otázky zůstaly otevřené.
  • Spis znovu sestavený — vlastnictví, zdroj prostředků, ekonomická substance, podnikatelský profil — v pořadí, které banka požaduje.
  • Doporučení bance, jejíž apetit zahrnuje vaši činnost i vlastnický profil.
  • Koordinace otázek banky v průběhu jejího posouzení.
  • Tam, kde zatím nesedí žádná banka v SAE, je poctivě popsána i cesta mezinárodního účtu vedle účtu v SAE.

Co tato služba nezahrnuje

  • Rozhodnutí banky, jeho časový rámec nebo konkrétní banka předem.
  • Jakékoli tvrzení vůči bance, které fakta nepodporují.
  • Právní poradenství k samotné struktuře, které poskytuje licencovaná advokátní kancelář.

Proces

Jak je práce sekvenována

Každý krok má své vlastní závislosti — schválení aktivit, legalizaci dokumentů, zpracování úřady a bankovní kontrolu — a my hlásíme pokrok vůči nim, nikoli vůči jednomu celkovému datu.

  1. 01

    Přečtěte si první výsledek

    Apetit, nebo spis — rozhodnuto na základě toho, co bylo požadováno a co bylo poskytnuto.

  2. 02

    Znovu sestavte spis

    Vlastnictví, zdroj prostředků, ekonomická substance a podnikatelský profil přepsané a doložené.

  3. 03

    Představení

    Spis předložený bance, jejíž politika vyhovuje.

Celý proces, krok za krokem

Vlastněno ze zahraničí, nebo jinou společností? Stránka o vlastnickém řetězci je přesně ten spis, o který banka požádá.

Dáváte přednost začít písemně? Odeslat podrobnosti prostřednictvím kontaktního formuláře.

Začněte s hodnocením struktury

Na úvodní konzultaci obdržíte shrnutí rozhodnutí v jednoduchém jazyce, seznam přípravy dokumentů a další kroky pro vaši situaci. Aktuální údaje jsou potvrzeny v rámci porovnání tras posouzeném vaším poradcem.

Apetit, nebo spis

Proč banky zamítají a co každý důvod vyžaduje

První výsledek se posuzuje podle těchto bodů dříve, než se cokoli podá znovu.

Běžné důvody, proč banka v SAE zamítne firemní účet, a reakce na každý z nich.

  • Činnost mimo rizikový apetit

    Jak to vypadá
    Banka váš obor nepřijímá, nebo jen za určitých podmínek
    Co potřebuje druhá žádost
    Banka, jejíž politika danou činnost zahrnuje, vybraná ještě před podáním spisu

  • Vlastnický profil

    Jak to vypadá
    Národnosti nebo struktury, které politika banky považuje za vyšší riziko
    Co potřebuje druhá žádost
    Banka, jejíž apetit tento profil zahrnuje, a kompletní spis o vlastnictví

  • Zdroj financí

    Jak to vypadá
    Vysvětlení bylo chabé, nebo mu neodpovídaly důkazy
    Co potřebuje druhá žádost
    Stručné, konzistentní vysvětlení, kde je za každým řádkem doklad

  • Substance

    Jak to vypadá
    Žádné prostory, žádní zaměstnanci, žádné vedení v SAE
    Co potřebuje druhá žádost
    Doklady o tom, kde a kým je společnost řízena

  • Očekávané toky

    Jak to vypadá
    Objemy, měny nebo protistrany, které banka nedokázala sledovat
    Co potřebuje druhá žádost
    Podnikatelský profil, který vysvětluje toky a jejich protistrany

  • Neúplný spis

    Jak to vypadá
    Nezodpovězené žádosti, prošlé nebo neověřené dokumenty
    Co potřebuje druhá žádost
    Spis znovu sestavený v pořadí, které banka požaduje, a aktuální ke dni podání

Průvodce

Příprava na firemní bankovní účet v SAE

Průvodce popisuje čtyři věci, které banka požaduje před otevřením účtu — a právě tam se nejčastěji zadrhly první žádosti.

Přečtěte si průvodce
Kancelářské věže a budova Gate v Dubajském mezinárodním finančním centru

Každá cesta je plánována s ohledem na to, jak bude podnikání skutečně fungovat v UAE.

Krátké odpovědi

Otázka, kterou první banka pravděpodobně položila

Nedostatečná odpověď na tuto otázku je nejčastějším důvodem, proč je žádost uzavřena bez rozhodnutí.

Co vlastně znamená zdroj financování?

Majetek versus finanční prostředky a jaké důkazy banka akceptuje pro každý z nich.

Po licenci

Co dalšího možná budete potřebovat

Čtyři služby, na které se zakladatelé v této situaci nejčastěji ptají jako na další krok, každá na své vlastní stránce.

Další rozhodnutí

Související četba

Připravenost na firemní bankovní účet v SAE

Mezinárodní bankovnictví a firemní karty

Příprava na firemní bankovní účet v SAE

Otázky

Často kladené otázky

Sdělí vám první banka důvod zamítnutí?
Obvykle ne, a my ji o to ani nežádáme. Rozbor vychází z toho, co banka požadovala, co jí bylo poskytnuto a jak žádost skončila — to obvykle stačí k zařazení do jedné z výše uvedených kategorií.
Ovlivní zamítnutí u jedné banky posouzení u jiné?
Banky si mezi sebou rozhodnutí o žádostech nesdělují, ale kladou stejné otázky podle stejných standardů. Mezera, která zastavila jednu žádost, zastaví i další, dokud nebude odstraněna.
Mám to rovnou zkusit u jiné banky?
Ne, dokud není znám důvod. Druhé zamítnutí na stejném spisu stojí měsíce a některé banky již jednou uzavřenou žádost znovu neotevřou.
Co když je činnost taková, kterou obsluhuje jen málo bank v SAE?
Pak je výběr banky celou odpovědí a seznam možností může být menší, než čekáte. Tam, kde zatím nesedí žádná banka v SAE, udrží mezinárodní účet vedle účtu v SAE podnikání v chodu, dokud spis pro SAE nedozraje.
Počítá se flexi-desk jako ekonomická substance?
Je to začátek a pro některé banky a činnosti to stačí; u jiných chce banka vidět lidi a vedení přímo v SAE. Ještě před přestavěním spisu vám řekneme, co potřebuje váš profil.

Zdroje

Předpisy, poplatky a způsobilost se mohou měnit. Každé regulační vyjádření je před publikací znovu ověřeno a datováno výše.

Právní poznámky a rozsah

Velarozone zajišťuje koordinaci nastavení a operační připravenosti. Tato stránka obsahuje obecné informace, nikoli právní, daňové, imigrační nebo bankovní rady.

Tato stránka obsahuje obecné informace o založení podnikání v SAE, nikoli právní, daňové, imigrační nebo bankovní poradenství. Pravidla, poplatky, povolené činnosti a politiky bank se mohou měnit. Konečná způsobilost závisí na vašich skutečnostech a na platných pravidlech v době žádosti.

Připravujeme a koordinujeme žádosti o korporátní bankovní účty. Účty neotevíráme a nemůžeme zaručit schválení, konkrétní banku nebo časový plán. Každá banka uplatňuje své vlastní KYC, AML a hodnocení rizik.

Přeložená stránka. Tato stránka je překladem anglické verze. Pokud se obě liší, platí anglická verze. Oficiální požadavky stanovují federální a emirátní úřady a registry volných zón, a několik zdrojových dokumentů je publikováno v arabštině — vždy zkontrolujte původní zdroj nebo se nás před jednáním zeptejte.