Příručka
Jak se připravit na firemní bankovní účet v SAE
Krátká odpověď
Před podáním žádosti si připravte čtyři věci: obchodní licenci a ústavní dokumenty, které odpovídají vaší skutečné činnosti, kompletní informace o identitě a vlastnictví včetně konečných uživatelů (beneficial owners), realistický přehled o očekávaných příjmech, výdajích, měnách a protistranách a zdokumentovaný zdroj financí. Banky uplatňují znalost klienta (KYC) v souladu se standardy centrální banky a žádný poradce nemůže zaručit schválení.
Podání se zřídka nepovede na jediném chybějícím formuláři. Selhou, když se příběh nedrží pohromadě: licence, která říká jednu věc, web, který říká jinou, a projekce, které nikdo nemůže vysvětlit. Pochopení skupin daně z korporačního zisku UAE může být také rozhodující pro sladění vaší obchodní struktury s bankovními požadavky.
Zacházejte s podáním jako se souborem ve stylu kreditu o vašem podniku a proces se stane mnohem předvídatelnější. Zajištění nastavení podnikového bankovního účtu připravenosti může zjednoduší tento proces.
Co banky hodnotí
- Obchodní činnost a to, zda odpovídá licenci.
- Vlastnictví a kontrola, včetně konečných uživatelů.
- Očekávané objemy transakcí, měny a protistrany.
- Zdroje financí pro kapitál a očekávané příjmy.
- Substance: pracovní prostor, zaměstnanci a provozní důkazy.
- Historie: smlouvy, faktury a předchozí bankovní historie.
Kontrolní seznam dokumentů
Typické požadované dokumenty. Jednotlivé banky se liší.
Entita
- Příklady
- Obchodní licence, MOA/AOA, registrační osvědčení
- Běžné mezery
- Činnost v licenci neodpovídá prezentaci
Lidé
- Příklady
- Pas, víza, Emirates ID, důkaz o adrese
- Běžné mezery
- Chybějící dokumenty pro nepřidruženého konečného uživatele
Vlastnictví
- Příklady
- Struktura skupiny, registr akcionářů, prohlášení o konečných uživatelích
- Běžné mezery
- Nejasný řetězec k konečnému individuálnímu vlastníku
Byznys
- Příklady
- Obchodní plán, smlouvy, faktury, webové stránky
- Běžné mezery
- Žádné důkazy o skutečných nebo plánovaných příjmech
Toky
- Příklady
- Očekávané měsíční objemy, měny, protistrany
- Běžné mezery
- Projekce, které nelze vysvětlit
Fondy
- Příklady
- Bankovní výpisy, výnosy z prodeje, důkazy o platu nebo dividendách
- Běžné mezery
- Kapital s nezdokumentovaným původem
| Kategorie | Příklady | Běžné mezery |
|---|---|---|
| Entita | Obchodní licence, MOA/AOA, registrační osvědčení | Činnost v licenci neodpovídá prezentaci |
| Lidé | Pas, víza, Emirates ID, důkaz o adrese | Chybějící dokumenty pro nepřidruženého konečného uživatele |
| Vlastnictví | Struktura skupiny, registr akcionářů, prohlášení o konečných uživatelích | Nejasný řetězec k konečnému individuálnímu vlastníku |
| Byznys | Obchodní plán, smlouvy, faktury, webové stránky | Žádné důkazy o skutečných nebo plánovaných příjmech |
| Toky | Očekávané měsíční objemy, měny, protistrany | Projekce, které nelze vysvětlit |
| Fondy | Bankovní výpisy, výnosy z prodeje, důkazy o platu nebo dividendách | Kapital s nezdokumentovaným původem |
Jak napsat obchodní příběh
Jedna stránka, srozumitelný jazyk: co prodáváte, kdo to kupuje, jak platí, kolik a jak často, a odkud vaše peníze pocházejí. Každé číslo v ní by mělo být dohledatelné k dokumentu, který můžete předložit.
Pokud budete odmítnuti
Odmítnutí není vždy kvůli vaší firmě. Banky řídí svou toleranci rizika podle sektoru a profilu, a tato tolerance se mění. Projděte si dokumentaci, ověřte důkazy a zvažte, zda lepší profil má jiná banka, než se znovu přihlásíte. Porozumění fázím zakládání společnosti v UAE vám také pomůže sladit vaši firmu se správným bankovním partnerem.
