Podklady k firemnímu bankovnímu účtu v SAE, které předem odpovídají na otázky banky.
- Váš profil spárovaný s bankou, jejíž zájem mu odpovídá, ještě před podáním žádosti
- Spis, který vysvětluje vlastnickou strukturu a toky v pojmech, kterým banka rozumí
- Žádný příslib účtu, banky ani termínu: toto rozhodnutí náleží bance
Odpověď do 24 hodin · Žádné dokumenty nejsou nutné · Bez závazků
Pro koho je to určeno
Čtyři spisy, čtyři různé mezery.
Tatáž banka posuzuje čtyři druhy společností odlišně. To, jakého jste druhu, určuje, co shromažďujeme jako první.
Banka v UAE rozhoduje o firemním účtu podle vlastních pravidel KYC, která vycházejí z pokynů Central Bank of the UAE (CBUAE). Podle těchto pokynů banka dohledává vlastnictví až ke každé fyzické osobě, která drží 25 procent nebo více, rozumí podnikání a jeho očekávaným transakcím a ptá se, odkud peníze pocházejí. Takovou dokumentaci připravíme a představíme Vás bance z našeho panelu, jejíž ochota odpovídá Vašemu profilu. Od žádné banky nic nepřijímáme a schválení, načasování i podmínky zůstávají na bance.
Situace
Kde spis začíná.
Pokyny CBUAE opírají due diligence banky o čtyři prvky. Tři z nich se řeší na základě vašich podkladů: kdo je klient, kdo ho vlastní a ovládá a k čemu vztah slouží. Každá z níže uvedených situací je slabá v jiném z nich.
Nová licence a první účet
Licence je vydána, ale společnost dosud neobchodovala. Pokyny CBUAE považují novou společnost, která financuje účet významnými částkami a má jen malou historii, za varovný signál, a proto podklady stojí na plánu a zdroji financování.
→Zahraniční nebo korporátní akcionáři
Banka sleduje strukturu vzhůru, dokud nedojde ke každé fyzické osobě, která vlastní nebo ovládá 25 procent nebo více, bez ohledu na to, kolik společností je mezi nimi.
→Již jednou zamítnuto
Zamítnuté podklady porovnáváme s příčinami, na které pokyny upozorňují: neidentifikovaný skutečný majitel, nominální akcionáři, příliš složitý řetězec, obecně popsaný zdroj prostředků. Také sdělíme, zda by vedle další žádosti měl být i mezinárodní účet.
→Mezinárodní platební toky, kterým banka musí rozumět
Podle pokynů CBUAE banka posuzuje, kde sídlí vaše protistrany a kde očekáváte obchodování. Sestavíme seznam zemí, měn a protistran a porovnáme je s vaším účetnictvím.
→
Rozsah
Co dostanete a co nikdy neuděláme
Co je zahrnuto
- Revize připravenosti k bankovnímu účtu vaší struktury před podáním.
- Případová složka: licence, vlastnický řetězec, UBO, popis činnosti, očekávané toky.
- Seznam bank, jejichž apetence odpovídá vašemu profilu.
- Koordinace úvodů a sledování prostřednictvím revize.
- Revize mezer po jakémkoliv odmítnutí.
Co zahrnuto není
- Otevření účtu (pouze banka to může).
- Jakékoli zaručení schválení, banky nebo časového rámce.
- Poradenství v oblasti daní ani v uspořádání toků za účelem vyhnutí se kontrole. Neposkytujeme ani jedno a průběžné monitorování porovnává vaši aktivitu s profilem, který jste bance poskytli.
Kolik to stojí
Poplatky banky jsou poplatky banky; ty naše jsou ve smluvním dopise.
Neplatí nás žádná banka a žádný náš poplatek účet nekupuje.
Poplatky banky
Otevření účtu, minimální zůstatky a měsíční poplatky jsou záležitostí banky, zveřejněné v jejím vlastním sazebníku a potvrzené v její nabídce; liší se podle banky a podle profilu.
Servisní poplatek Velarozone
Prověrka připravenosti, spis a zprostředkování jsou položkově uvedeny ve Vašem smluvním dopisu.
Není to záruka
Rozhodnutí i jeho načasování jsou na bance. Poplatek se účtuje za odvedenou práci, nikdy za výsledek.
Pokud Vám někdo za poplatek nabízí bankovní účet, zeptejte se, kdo platí jemu; nás platíte Vy, za spis.
Porovnání
Tři způsoby, jak oslovit banku v SAE.
Spis je stejný; kdo si ho přečte jako první, se liší.
Jak tyto tři varianty odpovídají na stejných pět otázek.
Kdo si spis přečte jako první
- Připraveno s Velarozone
- Váš poradce, s ohledem na to, co bude banka požadovat
- Přímá žádost
- Banka
- Zprostředkovatel placený bankou
- Typicky nikdo
Banku vybírá
- Připraveno s Velarozone
- Shoda: Váš profil oproti apetitu banky
- Přímá žádost
- Jakákoli pobočka, do které zajdete
- Zprostředkovatel placený bankou
- Provize zprostředkovatele
Pokud má spis nedostatek
- Připraveno s Velarozone
- Je odstraněn před podáním
- Přímá žádost
- Žádost je zamítnuta nebo se zastaví
- Zprostředkovatel placený bankou
- Podána znovu jinde
Vaše náklady
- Připraveno s Velarozone
- Servisní poplatek Velarozone, rozepsaný
- Přímá žádost
- Váš čas
- Zprostředkovatel placený bankou
- Často nic viditelného; zprostředkovatele platí banka
Nejlépe se hodí
- Připraveno s Velarozone
- Společnost, jejíž vlastnickou strukturu nebo toky je třeba vysvětlit
- Přímá žádost
- Jednoduchý místní profil s už existujícím vztahem
- Zprostředkovatel placený bankou
- Těžko říct; zeptejte se, kdo je platí
| Připraveno s Velarozone | Přímá žádost | Zprostředkovatel placený bankou | |
|---|---|---|---|
| Kdo si spis přečte jako první | Váš poradce, s ohledem na to, co bude banka požadovat | Banka | Typicky nikdo |
| Banku vybírá | Shoda: Váš profil oproti apetitu banky | Jakákoli pobočka, do které zajdete | Provize zprostředkovatele |
| Pokud má spis nedostatek | Je odstraněn před podáním | Žádost je zamítnuta nebo se zastaví | Podána znovu jinde |
| Vaše náklady | Servisní poplatek Velarozone, rozepsaný | Váš čas | Často nic viditelného; zprostředkovatele platí banka |
| Nejlépe se hodí | Společnost, jejíž vlastnickou strukturu nebo toky je třeba vysvětlit | Jednoduchý místní profil s už existujícím vztahem | Těžko říct; zeptejte se, kdo je platí |
Proces
Jak je práce sekvenována
Každá fáze má své vlastní závislosti a průběh vykazujeme vůči nim, nikoli vůči jednomu celkovému datu.
- 01
Revize
Mapujeme vaši strukturu, toky a dokumenty ve srovnání s tím, co banky žádají.
- 02
Připravit
Složka je sestavena a příběh činnosti napsán jazykem banky.
- 03
Odeslat a sledovat
Úvody byly provedeny, revize sledována, otázky zodpovězeny až do rozhodnutí.
Jak to funguje
We assess the fit, prepare the file and make the introduction to a bank whose appetite matches your profile.
The bank onboards you directly, runs its own due diligence and decides. Nothing here is a promise of an account, a particular bank or a date, and we say so before you commit.
Rukověti
Přečtěte si před podáním žádosti
Licence a schválení
Otázka, kterou každá banka klade
Banky se ptají, odkud peníze pocházejí. Pokyn CBUAE rozlišuje zdroj finančních prostředků, tedy přímý původ peněz použitých k financování a provozu účtu, od zdroje majetku, který vytvořil celkové čisté jmění vlastníka.
Běžné otázky
Přímé odpovědi
- Můžete zaručit účet korporátní banky v SAE?
- Ne. Připravujeme a koordinujeme žádost. Každá banka provádí vlastní KYC, AML a posouzení rizik, a rozhodnutí, časování a výběr banky zůstává na bance.
- Jak dlouho trvá otevření účtu?
- Nikdo to nemůže předem stanovit. Kontrolu řídí banka a každá žádost o další dokumenty nebo o schůzku ji prodlužuje. O postupu informujeme podle jednotlivých fází a žádosti o informace předáváme neprodleně.
- Jaké dokumenty banka požaduje?
- Podle pokynů CBUAE banka ověřuje právní formu společnosti, její společenskou smlouvu (memorandum of association) a hlavní místo podnikání, a také její stanovy (articles of incorporation) ověřené příslušným orgánem SAE. Dále požaduje jména vrcholových manažerů a všech signatářů účtu, strukturu vlastnictví až na úroveň jednotlivců, klíčové země působení mimo SAE a účel účtu. Banky obvykle žádají také obchodní licenci, podnikatelský plán, očekávané objemy, údaje o protistranách a doklady o původu finančních prostředků.
- Musím se dostavit osobně?
- Záleží na bance. Pokyny CBUAE nepovažují videohovor se zástupcem banky za jednání bez osobní přítomnosti a umožňují bance provést návštěvu na místě u firemního klienta, který splňuje její rizikový práh. Zda se musíte dostavit osobně, určuje politika jednotlivé banky.
- Moje žádost byla zamítnuta. Můžete mi pomoci?
- Ano. Dokumentaci zkontrolujeme podle příčin, na které pokyny CBUAE upozorňují: skutečný majitel, kterého banka nedokázala identifikovat, nominee společníci, příliš složitá struktura společníků nebo obecný popis původu finančních prostředků. Poté balíček dokumentů sestavíme znovu. Také vám sdělíme, pokud se domníváme, že další žádost je předčasná.
- Platí vám banky za to, že jim posíláte klienty?
- Ne. Banky v našem panelu jsou vztahy, ne příjem: neponecháváme si žádný podíl, poplatek za doporučení ani provizi od žádné banky. Představíme vás bance, jejíž zájem odpovídá vašemu profilu, protože spis odpovídá, a banka rozhoduje podle svých vlastních kritérií.
Žádat o revizi připravenosti banky
Povězte nám o vaší entitě, vlastnících a očekávaných tocích. Odpovíme vám na mezery, které bychom potřebovali uzavřít před podáním.
Bezplatné posouzení: aktuální údaje jsou potvrzeny v rámci srovnání variant postupu, které zkontroloval poradce. Vaše údaje nejsou sdíleny s třetími stranami.
Zjistěte svou cestu před podáním.
Řekněte nám, jak máte v úmyslu podnikat, a my identifikujeme otázky, struktury a kroky přípravy, které by měl poradce posoudit. Je to nástroj pro plánování, nikoli právní, daňová, imigrační nebo bankovní rada.
Zdroje
- Pokyny CBUAE k hloubkové kontrole zákazníka (customer due diligence), původu finančních prostředků a původu majetku
- Pokyny pro rámec AML/CFT SAE
- Stránky požadavků na onboarding banky
Právní poznámky a rozsah
Velarozone zajišťuje koordinaci nastavení a operační připravenosti. Tato stránka obsahuje obecné informace, nikoli právní, daňové, imigrační nebo bankovní rady.
Připravujeme a koordinujeme žádosti o korporátní bankovní účty. Účty neotevíráme a nemůžeme zaručit schválení, konkrétní banku nebo časový plán. Každá banka uplatňuje své vlastní KYC, AML a hodnocení rizik.
Neuvádíme ani nenaznačujeme, že žadatelé jakékoli národnosti nemohou otevřít účet v bance v SAE. Další dokumenty mohou být požadovány v závislosti na profilu.