Pro společnosti vlastněné ze zahraničí nebo jinou společností
Společnost se zahraničními nebo firemními akcionáři a bankovní spis
Krátká odpověď
Společnost v UAE se zahraničními nebo právnickými společníky může otevřít bankovní účet, jakmile banka dokáže dohledat vlastnictví až ke každé fyzické osobě, která drží 25 % nebo více. Společnost nemůže být koncem řetězce: pravidla Central Bank of the UAE (CBUAE) ukládají bance dohledávat vlastnictví, dokud nedojde k fyzickým osobám. Sestavíme spis v pořadí, v jakém jej banka čte, a poté Vás představíme bance, jejíž ochota zahrnuje Váš profil vlastnictví.
Banka čte společnost se zahraničními nebo právnickými společníky jako řetězec otázek: kdo vlastní tuto společnost, kdo vlastní tohoto vlastníka a tak dále, dokud se nedojde k fyzické osobě. Společnost nemůže být koncem řetězce, ať drží jakékoli procento. U každé společnosti banka chce zakladatelské dokumenty, rejstřík společníků a doklad o oprávnění jednatelů, a u zahraniční společnosti ověření nebo apostilu, aby bylo možné se na dokumenty v UAE spolehnout. U každé fyzické osoby s podílem 25 % nebo více chce doklad totožnosti, adresu a zdroj majetku a prostředků, kterému rozumí. Při vyšším riziku se může ptát i na menší podíly, například od 10 %.
Žádosti, které uvíznou, jsou ty, kde je řetězec neúplný, dokumenty jsou zastaralé nebo neověřené, nebo se příběh sdělený bance liší od toho, který vypovídá rejstřík. Společnost v UAE musí vést rejstřík skutečných majitelů a rejstřík společníků a změnu ve skutečném vlastnictví musí zaznamenat do 15 dnů od okamžiku, kdy se o ní dozví. Příprava na žádost je z velké části sladění: spis, který banka obdrží, říká totéž co tyto rejstříky, a to v pořadí, které očekává kontrolní seznam banky.
Na první pohled
- Orientanční náklady
- Poplatky za ověření a apostilu a vlastní poplatky banky se platí příslušným úřadům a bance. Servisní poplatek Velarozone za spis a představení bance je rozepsán ve Vašem smluvním dopisu.
- Časový harmonogram
- Řetězec zmapovaný ve dnech; ověření trvá tak dlouho, jak potřebuje vydávající země; přezkum banky běží podle jejího vlastního harmonogramu.
- Co je zahrnuto
- Vlastnický řetězec zmapovaný, článek po článku
- Ověřené a zkontrolované zahraniční firemní dokumenty
- Spis sestavený podle požadavků banky a odsouhlasený s rejstříkem
Toto je pro vás, pokud
- Akcionáři vaší společnosti ve SAE žijí v zahraničí, nebo je jeden z nich společností založenou jinde.
- Vlastnictví vede přes holdingovou společnost, trust nebo skupinu společností, takže fyzické osoby stojí dva nebo více článků nad společností v UAE.
- Banka požádala o dokumenty, o které jste dosud nikdy žádáni nebyli, například o osvědčení o řádném stavu (good-standing certificate) nebo o trustovou listinu.
- Chcete účet otevřít jednou, na základě spisu, který zároveň obstojí při pravidelné revizi banky.
Toto nemusí být správná cesta, pokud
- Chcete, aby vám byla jmenována konkrétní banka nebo přislíbeno schválení; o tom rozhoduje banka podle vlastních kritérií.
- Raději byste neuváděli celý řetězec vlastnictví; banka musí identifikovat každou fyzickou osobu s podílem 25 % nebo více a může se ptát i na menší podíly.
- Dokumenty akcionářů nelze ověřit v jejich domovské jurisdikci a není čas to zařídit.
Na první pohled
- Orientanční náklady
- Poplatky za ověření a apostilu a vlastní poplatky banky se platí příslušným úřadům a bance. Servisní poplatek Velarozone za spis a představení bance je rozepsán ve Vašem smluvním dopisu.
- Časový harmonogram
- Řetězec zmapovaný ve dnech; ověření trvá tak dlouho, jak potřebuje vydávající země; přezkum banky běží podle jejího vlastního harmonogramu.
- Co je zahrnuto
- Vlastnický řetězec zmapovaný, článek po článku
- Ověřené a zkontrolované zahraniční firemní dokumenty
- Spis sestavený podle požadavků banky a odsouhlasený s rejstříkem
Co tato služba zahrnuje
- Mapa vlastnického řetězce a dokumentů, které každý článek potřebuje.
- Ověření a apostila koordinované pro zahraniční firemní dokumenty.
- Příběh o skutečném majiteli a zdroji finančních prostředků, sepsaný jednou a uplatňovaný konzistentně.
- Bankovní spis sestavený v pořadí banky a představení bance, jejíž apetit profilu odpovídá.
- Koordinace otázek banky v průběhu jejího posouzení.
Co tato služba nezahrnuje
- Rozhodnutí banky, její časový harmonogram nebo výběr banky; my představujeme, banka rozhoduje.
- Právní poradenství k samotné struktuře skupiny, které poskytuje licencovaná advokátní kancelář.
- Jakékoli tvrzení vůči bance, které rejstřík nepodporuje.
Proces
Jak je práce sekvenována
Každá fáze má své vlastní závislosti (schválení činností, legalizace dokumentů, zpracování úřady a posouzení bankou) a o postupu informujeme vzhledem k nim, nikoli vzhledem k jednomu celkovému termínu.
- 01
Řetězec zmapován
Každý akcionář, firemní i individuální, uvedený s dokumenty, které potřebuje.
- 02
Dokumenty ověřeny
Zahraniční firemní dokumenty ověřené nebo opatřené apostilou a zkontrolované.
- 03
Spis sestaven
Bankovní spis sestavený v pořadí banky, sladěný s rejstříkem.
Pokud banka již toto vlastnictví odmítla, stránka o druhé žádosti vychází z tohoto prvního výsledku.
Dáváte přednost začít písemně? Odeslat podrobnosti prostřednictvím kontaktního formuláře.
Začněte s hodnocením struktury
Na úvodní konzultaci obdržíte shrnutí rozhodnutí v jednoduchém jazyce, seznam přípravy dokumentů a další kroky pro vaši situaci. Aktuální údaje jsou potvrzeny v rámci porovnání tras posouzeném vaším poradcem.
Co banka požaduje
Vlastnický řetězec, dokument po dokumentu
Banka ověřuje každou společnost v řetězci z jejích vlastních dokumentů a zastaví se až u fyzické osoby.
Dokumenty, které banka ve SAE očekává od zahraničních a firemních akcionářů.
Společnost ve SAE
- Co banka očekává
- Licence, zakladatelské dokumenty, seznam společníků, oprávnění představenstva pro signatáře
- Co připravujeme
- Firemní spis sladěný s rejstříkem úřadu
Firemní akcionář
- Co banka očekává
- Osvědčení o založení, zakladatelské dokumenty, seznam společníků a jednatelů, doklad o dobré pověsti, ověřené pro použití ve SAE
- Co připravujeme
- Ověření nebo apostila zajištěné a zkontrolované před podáním, přičemž zakladatelská smlouva (memorandum) a stanovy se ověřují jako samostatné dokumenty
Každý skutečný majitel
- Co banka očekává
- Doklad totožnosti, adresa bydliště a zdroj majetku a prostředků, který banka dokáže sledovat, u každé fyzické osoby s podílem 25 % nebo více
- Co připravujeme
- Příběh a důkazy, sepsané jednou a konzistentní v celém spisu
Jednatelé a signatáři
- Co banka očekává
- Identifikace a doklad o oprávnění účet otevřít a provozovat
- Co připravujeme
- Usnesení představenstva ve formě, kterou banka akceptuje
Podnikání
- Co banka očekává
- Čím se zabývá, kdo jsou jeho zákazníci a dodavatelé, očekávané toky a měny
- Co připravujeme
- Profil podnikání, který může vztahový manažer banky interně předložit
Substance
- Co banka očekává
- Odkud je společnost řízena a kdo ji den co den vede
- Co připravujeme
- Doklady o provozovně, zaměstnancích a vedení tam, kde o ně banka požádá
| Článek v řetězci | Co banka očekává | Co připravujeme |
|---|---|---|
| Společnost ve SAE | Licence, zakladatelské dokumenty, seznam společníků, oprávnění představenstva pro signatáře | Firemní spis sladěný s rejstříkem úřadu |
| Firemní akcionář | Osvědčení o založení, zakladatelské dokumenty, seznam společníků a jednatelů, doklad o dobré pověsti, ověřené pro použití ve SAE | Ověření nebo apostila zajištěné a zkontrolované před podáním, přičemž zakladatelská smlouva (memorandum) a stanovy se ověřují jako samostatné dokumenty |
| Každý skutečný majitel | Doklad totožnosti, adresa bydliště a zdroj majetku a prostředků, který banka dokáže sledovat, u každé fyzické osoby s podílem 25 % nebo více | Příběh a důkazy, sepsané jednou a konzistentní v celém spisu |
| Jednatelé a signatáři | Identifikace a doklad o oprávnění účet otevřít a provozovat | Usnesení představenstva ve formě, kterou banka akceptuje |
| Podnikání | Čím se zabývá, kdo jsou jeho zákazníci a dodavatelé, očekávané toky a měny | Profil podnikání, který může vztahový manažer banky interně předložit |
| Substance | Odkud je společnost řízena a kdo ji den co den vede | Doklady o provozovně, zaměstnancích a vedení tam, kde o ně banka požádá |
Služba
Připravenost na firemní bankovní účet v SAE
Co obsahuje spis připravený pro banku, jak funguje představení bance a která rozhodnutí zůstávají na bance.
Podívejte se na službu zřízení bankovního účtu
Každá cesta je plánována s ohledem na to, jak bude podnikání skutečně fungovat v UAE.
Licence a schválení
Otázka, kterou každá banka klade vlastníkům
Zdroj majetku je způsob, jakým vlastník vybudoval své jmění. Zdroj finančních prostředků je původ peněz, které na tento účet přicházejí. Banka žádá obojí, u každé fyzické osoby, která drží 25% nebo více.
Po licenci
Co dalšího možná budete potřebovat
Čtyři služby, na které se zakladatelé v této situaci nejčastěji ptají jako na další krok, každá na své vlastní stránce.
Víza a služby PRO
Rezidenční víza pro majitele, zaměstnance a rodinné příslušníky, spolu s pracovními složkami MOHRE, lékařskými prohlídkami a obnovami Emirates ID, které udržují licenci a její osoby v řádném stavu. Sponzorované vízum platí 1, 2 nebo 3 roky; schválení zůstává na úřadu.
→Zřízení bankovního účtu v SAE
Spis připravený pro banku, vystavěný kolem vašeho vlastnictví, činnosti a očekávaných transakcí, přizpůsobený bance, jejíž ochota riskovat odpovídá vašemu profilu. O schválení a načasování rozhoduje pouze banka.
→Účetnictví a daně
Měsíční účetnictví, přiznání k DPH a dani z příjmu právnických osob a roční účetní závěrky, se zákonným auditem podepsaným registrovaným auditorem.
→Právní služby
Smlouvy, firemní dokumenty, spory a regulatorní záležitosti, s poradenstvím právníků oprávněných působit ve SAE a uvedených v dopise o zakázce.
→
Otázky
Často kladené otázky
- Musí zahraniční akcionář osobně přicestovat do UAE?
- Banky mají různé požadavky. Některé vyžadují osobní ověření totožnosti každého skutečného majitele nebo osoby oprávněné podepisovat; jiné přijímají ověřenou identifikaci prostřednictvím vlastní sítě banky. Bance se na to ptáme ještě před podáním spisu, aby nikdo necestoval kvůli kroku, který nebyl potřeba.
- Co je to ověření (attestation) dokumentů a kdo ho provádí?
- Ověření nebo apostila činí dokument vydaný v zahraničí důvěryhodným v UAE. Pokud vydávající země není smluvní stranou apostilní úmluvy, dokument jde nejprve na zahraniční úřad této země, poté na velvyslanectví UAE tam a na UAE Ministry of Foreign Affairs (MoFA). Pokud velvyslanectví nabízí digitální službu MoFA, jedna žádost pokryje oba kroky v UAE a výsledek lze ověřit online podle referenčního čísla a data vydání. Pokyny velvyslanectví UAE v Dauhá například vyžadují samostatné ověření zakladatelské smlouvy a stanov a odmítají laminované dokumenty. Sdělíme Vám, jakou cestu Vaše dokumenty potřebují, a zajistíme ji.
- Akcionářem je trust nebo fond. Lze i přesto účet otevřít?
- Obvykle ano, s více dokumenty. U trustu pravidla CBUAE ukládají bance identifikovat zakladatele (settlor), správce, oprávněné osoby nebo třídu oprávněných osob a kohokoli dalšího s konečnou faktickou kontrolou, proto počítejte s předložením trustové listiny a dokladů totožnosti těchto osob. U fondu počítejte s dokumenty fondu a oprávněním správce. Ochota bank k takovým strukturám se liší, a proto představení směřuje k bance, jejíž politika je zahrnuje.
- Jak daleko do minulosti sahá otázka na původ finančních prostředků?
- Natolik, aby banka pochopila, jak vznikl majetek každého vlastníka a odkud budou pocházet peníze vstupující na účet. Pokyny CBUAE k právnickým osobám uvádějí zákazníka, který nedokáže vysvětlit svého skutečného majitele nebo zdroj majetku či prostředků, jako varovný signál. Stručný, poctivý popis podložený doklady obstojí; dlouhý, který se mezi dokumenty mění, neobstojí.
- Bude se na to banka ptát znovu i po otevření účtu?
- Ano, při pravidelné revizi a kdykoli se změní vlastnictví. Společnost musí změnu ve skutečném vlastnictví zaznamenat do svého rejstříku do 15 dnů od okamžiku, kdy se o ní dozví, takže spis banky by se měl vyvíjet spolu s rejstříkem. Spis sestavený podle výše uvedeného standardu je týž spis, který obstojí při revizi; udržujeme jej aktuální.
Zdroje
- Pokyny CBUAE k hloubkové kontrole zákazníka (customer due diligence), původu finančních prostředků a původu majetku
- CBUAE: standardy otevírání účtů
- Central Bank of the UAE, regulátor bankovnictví a plateb v UAE
- UAE Ministry of Economy & Tourism: zakládání společností
Předpisy, poplatky a způsobilost se mohou měnit. Každé regulační vyjádření je před publikací znovu ověřeno a datováno výše.
Právní poznámky a rozsah
Velarozone zajišťuje koordinaci nastavení a operační připravenosti. Tato stránka obsahuje obecné informace, nikoli právní, daňové, imigrační nebo bankovní rady.
Obecné informace vycházející z příručky CBUAE (CBUAE Rulebook), včetně nařízení o maloobchodních platebních službách a kartových schématech (C 15/2021) a usnesení vlády č. (134) z roku 2025 v publikovaném znění, nikoli právní ani daňové poradenství. Pravidla a pokyny se mění, proto před podáním ověřte aktuální znění a požadavky každé instituce.
Připravujeme a koordinujeme žádosti o korporátní bankovní účty. Účty neotevíráme a nemůžeme zaručit schválení, konkrétní banku nebo časový plán. Každá banka uplatňuje své vlastní KYC, AML a hodnocení rizik.