Licencování VARA, kontroly AML a role v oblasti compliance, které musí obsadit regulovaná firma.
- Pod vedením poradce: činnost a regulátor jsou pojmenovány dříve, než je
- Rámce vytvořené pro vaše podnikání, ne šablona s pozměněným názvem
- Každé jmenování na částečný úvazek podléhá schválení regulátorem, což je řečeno předem
Odpověď do 24 hodin · Žádné dokumenty nejsou nutné · Bez závazků
Pro koho je to určeno
Čtyři regulované situace, jedno řešení vedené poradcem.
Na prvním místě jsou činnost a regulátor; dokumenty a lidé následují.
Velarozone poskytuje poradenstvo v oblasti regulace vedené poradcem a pozice vrcholového managementu na částečný úvazek (MLRO, compliance officer, pracovník pro informační bezpečnost, vedení financí a marketingu, nezávislí nevýkonní ředitelé) pro společnosti, které jsou ve SAE licencovány nebo o licenci žádají. U VARA práce probíhá od Initial Disclosure Questionnaire, podaného u Dubai Economy and Tourism nebo ve free zone v Dubaji, přes Approval to Incorporate až po úplnou licenci VASP. VARA vyžaduje MLRO s alespoň dvouletou zkušeností v oblasti AML/CFT, který je Fit and Proper Person, a každé jmenování, které musí regulátor schválit, zůstává podmíněno rozhodnutím tohoto regulátora o dané osobě.
Situace
Který regulátor a co požaduje.
VARA pokrývá činnosti s virtuálními aktivy v Dubaji mimo DIFC, zatímco ADGM a DIFC mají vlastní regulátory. Začněte tím, kde entita sídlí a co dělá.
Žádost o licenci VARA
Zda činnost spadá do působnosti VARA, což VARA posuzuje před vydáním Approval to Incorporate, a pokud ano, jaká žádost, rámce a lidé za ní stojí.
→Rámec, který je potřeba zavést nebo je již po termínu
U držitele licence VARA se posouzení rizik podnikání a klientů opakují v intervalech nepřesahujících tři měsíce a jmenování MLRO se přezkoumává každoročně.
→Seniorní role na částečný úvazek
Pravidla VARA stanovují pro MLRO minimálně dva roky zkušeností v oblasti AML/CFT; compliance officer, CISO nebo CFO může být nutný dříve, než bude podnik schopen nést jejich plat.
→Nezávislí ředitelé pro představenstvo
Nevýkonné členy představenstva, které vyžaduje regulátor, investor nebo vaše vlastní charta správy a řízení společnosti.
→
Rozsah
Co dostanete a co nikdy neuděláme
Co je zahrnuto
- Úvodní schůzka k vymezení rozsahu, která určí regulátora, činnost a mezery mezi tím, co máte, a tím, co se očekává.
- Regulatorní práce dohodnutá v rozsahu zakázky (poradenství k žádosti, rámce, posouzení rizik, revize nebo připravenost na Travel Rule), kterou provádí odpovědný poradce.
- Konkrétní jmenovaní jedinci pro každou fractional roli, s písemně stanovenými odpovědnostmi, hodinami a linií podřízenosti dané role.
- Koordinace s regulátorem v průběhu licenčních fází. U VARA to znamená Approval to Incorporate a poté licenci VASP, s odpověďmi na schůzky, pohovory a žádosti o dokumenty, jakmile přijdou.
- Compliance kalendář s opakujícími se termíny, například tříměsíčními hodnoceními rizik VARA a čtvrtletními zprávami MLRO pro Board, s podkladovými důkazy za každým z nich.
- Jasná vyjádření o tom, co podléhá schválení regulátorem a co ne.
Co zahrnuto není
- Jakékoli tvrzení o kategorii licence, časovém harmonogramu nebo výsledku, který regulátor nezveřejnil nebo o něm nerozhodl.
- Právní poradenství, které poskytuje licencovaná advokátní kancelář v rámci vlastního pověření.
- Zákonný audit, který provádí auditor registrovaný u Ministry of Economy.
- Fungování jako štít: fractional pracovník hlásí to, co vyžadují pravidla, včetně hlášení regulátorovi.
Kolik to stojí
Pevná cena tam, kde je výstup jasně definovaný, měsíční poplatek tam, kde je role průběžná.
Poplatky regulátora jsou poplatky regulátora: poplatky VARA jsou stanoveny v Příloze B Virtual Assets and Related Activities Regulations 2023. Naše poplatky jsou uvedeny v dopise.
Poradenská činnost
Pevně stanovené a vymezené tam, kde je výstup definován (žádost, rámec, revize), a měsíční tam, kde je práce průběžná.
Role na částečný úvazek
Měsíční poplatek za sjednané dny, uvedený ve smluvním dopise; samotné jmenování podléhá schválení dané osoby regulátorem.
Poplatky regulátora a třetích stran
Poplatky za žádost a licenci jsou poplatky regulátora, přeúčtované ve výši skutečných nákladů a rozepsané po položkách. U VARA část poplatku za žádost o licenci zahajuje posuzování a zbytek spolu s poplatkem za dohled za první rok je splatný před vydáním licence.
Servisní poplatek Velarozone
Uvedeno položkově ve vašem smluvním dopise, nikdy nezveřejňováno.
Jmenování na částečný úvazek je oceněno podle počtu dní, ne podle titulu.
Porovnání
Fractional role v porovnání s obvyklými způsoby obsazení regulované pozice.
Regulátor musí schválit danou osobu; jak rychle se to může stát, je skutečný rozdíl.
Jak tyto čtyři možnosti odpovídají na stejné čtyři otázky.
Schválení regulátorem
- Role na částečný úvazek přes Velarozone
- Vyžádáno pro jmenovanou osobu před zahájením spolupráce
- Zaměstnanec na plný úvazek
- Vyžádáno až po přijetí do zaměstnání
- Velká poradenská společnost
- Pro zaměstnance firmy, pokud jsou vysláni
- Ponechání místa neobsazeného
- Není možné: místo musí být obsazeno
Dostupnost
- Role na částečný úvazek přes Velarozone
- Sjednané dny, od prvního dne
- Zaměstnanec na plný úvazek
- Po výběrovém řízení, výpovědní lhůtě a vízu
- Velká poradenská společnost
- Podle harmonogramu projektu
- Ponechání místa neobsazeného
- —
Zná váš spis
- Role na částečný úvazek přes Velarozone
- Ano: licenci drží stejná firma
- Zaměstnanec na plný úvazek
- Učí se ho
- Velká poradenská společnost
- Učí se ho
- Ponechání místa neobsazeného
- —
Struktura nákladů
- Role na částečný úvazek přes Velarozone
- Měsíční poplatek za dny
- Zaměstnanec na plný úvazek
- Plat, vízum a pracovní místo
- Velká poradenská společnost
- Poplatek za projekt
- Ponechání místa neobsazeného
- Zjištění regulátora
| Role na částečný úvazek přes Velarozone | Zaměstnanec na plný úvazek | Velká poradenská společnost | Ponechání místa neobsazeného | |
|---|---|---|---|---|
| Schválení regulátorem | Vyžádáno pro jmenovanou osobu před zahájením spolupráce | Vyžádáno až po přijetí do zaměstnání | Pro zaměstnance firmy, pokud jsou vysláni | Není možné: místo musí být obsazeno |
| Dostupnost | Sjednané dny, od prvního dne | Po výběrovém řízení, výpovědní lhůtě a vízu | Podle harmonogramu projektu | — |
| Zná váš spis | Ano: licenci drží stejná firma | Učí se ho | Učí se ho | — |
| Struktura nákladů | Měsíční poplatek za dny | Plat, vízum a pracovní místo | Poplatek za projekt | Zjištění regulátora |
Proces
Jak je práce sekvenována
Každá fáze má své vlastní závislosti a průběh vykazujeme vůči nim, nikoli vůči jednomu celkovému datu.
- 01
Rozsah
Určena činnost, regulátor a cesta k licenci; analýza mezer vůči očekáváním regulátora dodána písemně.
- 02
Realizace
Sepsány rámce, hodnocení rizik a zásady pro podnik; obsazeny fractional role a jejich jmenování zdokumentována.
- 03
Podat žádost nebo provést přezkum
Žádost připravená a koordinovaná v jednotlivých fázích regulátora (u VARA Approval to Incorporate, poté licence VASP), nebo nezávislé přezkoumání provedené a podložené zprávou.
- 04
Provoz
Rámec uvedený do provozu, kalendář řízený a důkazy vedené. U držitele licence VARA to zahrnuje hodnocení rizik v intervalech nejvýše tří měsíců. Role na částečný úvazek se poskytují měsíc po měsíci.
Jak to funguje
Regulatory consulting and the fractional roles are led by Velarozone's senior advisers. The activity and the regulator are named first; a licence category is never asserted that the regulator does not publish.
A fractional appointment — MLRO, compliance officer, CISO, CFO or an independent director — is subject to the regulator's approval of the person, and that is said before the engagement starts, not after.
Rukověti
Přečtěte si před podáním žádosti
Běžné otázky
Přímé odpovědi
- Co zahrnuje poradenství k licenci VARA?
- Celá posloupnost. Initial Disclosure Questionnaire podáváte u Dubai Economy and Tourism nebo u některé free zone v Dubaji spolu s obchodním plánem a údaji o skutečných majitelích a vrcholovém vedení. Po Approval to Incorporate můžete subjekt zřídit, ale nemůžete vykonávat činnosti s virtuálními aktivy. Žádost o plnou licenci pak vyžaduje rámce, hodnocení rizik, zásady a jmenování vrcholových osob. Proces koordinujeme; rozhodnutí je věcí VARA.
- Lze pro regulovaný podnik jmenovat fractional MLRO?
- Může, s výhradou schválení dané osoby regulátorem. Pravidla VARA vyžadují MLRO s alespoň dvouletou praxí v AML/CFT, který je Fit and Proper Person, a každý regulátor má vůči této roli vlastní očekávání. Navrhneme jmenovanou osobu a před podáním žádosti jasně uvedeme, co podléhá schválení.
- Jaký je rozdíl mezi rámcem AML a celopodnikovým posouzením rizik?
- Hodnocení rizik je analýza toho, kde v rámci podnikání vzniká riziko praní peněz, financování terorismu a sankcí. Rámec je soubor zásad, postupů a kontrol z něj odvozených. Regulátor je čte společně a očekává, že druhé vyplývá z prvního. VARA vyžaduje, aby výsledky hodnocení byly promítnuty do zásad, a opakování hodnocení v intervalech nejvýše tří měsíců.
- Co zahrnuje připravenost na Travel Rule?
- Podle pravidel VARA musíte před převodem nad AED 3,500 mít informace o odesílateli (jméno, číslo účtu nebo adresu peněženky a adresu bydliště nebo místa podnikání) a informace o příjemci (jméno a číslo účtu nebo adresu peněženky). Přípravné práce ověřují, jak tyto údaje shromažďujete, předáváte a prověřujete, jak nakládáte s peněženkami typu unhosted a s protistranami VASP a co se musí změnit ve vašich systémech. VARA také očekává, že žadatelé během licencování prokážou soulad s Travel Rule.
- Který regulátor se vztahuje na mé podnikání?
- Vyplývá to z činnosti a z místa, kde je entita založena: VARA pro činnosti spojené s virtuálními aktivy v Dubaji mimo DIFC, ADGM FSRA a DIFC DFSA v rámci těchto free zones a Centrální banka SAE pro bankovnictví, platby a peněžní služby. Tam, kde to není zřejmé, to vyjasní úvodní konzultace.
- Zaručujete licenci?
- Ne. Licence je rozhodnutím regulátora a VARA může Approval to Incorporate nebo licenci odmítnout, pokud činnost spadá mimo její působnost nebo firma nesplňuje její standardy. Žádost, rámce i lidi, kteří za nimi stojí, činíme důvěryhodnými a upřímně vám řekneme, kde jimi zatím nejsou.
Popište činnost a regulátora, se kterým jednáte
Sdělte nám, co vaše podnikání dělá nebo bude dělat, kde je nebo bude licencováno a jaké role či rámce vám chybí. Odpovíme vám rozsahem prací a pořadím, ve kterém bychom je řešili.
Bezplatné posouzení: aktuální údaje jsou potvrzeny v rámci srovnání variant postupu, které zkontroloval poradce. Vaše údaje nejsou sdíleny s třetími stranami.
Zjistěte svou cestu před podáním.
Řekněte nám, jak máte v úmyslu podnikat, a my identifikujeme otázky, struktury a kroky přípravy, které by měl poradce posoudit. Je to nástroj pro plánování, nikoli právní, daňová, imigrační nebo bankovní rada.
Zdroje
- Virtual Assets Regulatory Authority (VARA)
- ADGM Financial Services Regulatory Authority
- DIFC Dubai Financial Services Authority
- Central Bank of the UAE: Rulebook 3.3.2 o zdroji prostředků
Právní poznámky a rozsah
Velarozone zajišťuje koordinaci nastavení a operační připravenosti. Tato stránka obsahuje obecné informace, nikoli právní, daňové, imigrační nebo bankovní rady.
Obecné informace vycházející z příručky CBUAE (CBUAE Rulebook), včetně nařízení o maloobchodních platebních službách a kartových schématech (C 15/2021) a usnesení vlády č. (134) z roku 2025 v publikovaném znění, nikoli právní ani daňové poradenství. Pravidla a pokyny se mění, proto před podáním ověřte aktuální znění a požadavky každé instituce.
Rozhodnutí o licencování, kategorie licencí a schvalování osob pro regulované role náleží příslušnému regulátorovi. Velarozone netvrdí kategorie licencí, které regulátor nezveřejňuje, a neslibuje regulatorní výsledky. Fractional jmenování, která vyžadují schválení regulátorem, tomuto schválení podléhají.