Fintech tại UAE: Giấy phép, Ngân hàng và Thanh toán Được Quyết Định Cùng Lúc

Những gì một cơ quan quản lý hoặc ngân hàng yêu cầu đối với một fintech, và những gì được chuẩn bị cho từng yêu cầu đó.

• Phạm vi quản lý

  Những gì cơ quan quản lý hoặc ngân hàng yêu cầu

  Hoạt động kinh doanh có cần giấy phép không, và từ cơ quan quản lý nào — Central Bank, SCA, DFSA, FSRA hay VARA

  Những gì chúng tôi chuẩn bị

  Hoạt động kinh doanh được đối chiếu với phạm vi quản lý của từng cơ quan trước khi một khu vực pháp lý được chọn

• Mô hình vận hành

  Những gì cơ quan quản lý hoặc ngân hàng yêu cầu

  Ai giữ tiền của khách hàng trong khoảng thời gian giữa các chặng giao dịch, và trong bao lâu

  Những gì chúng tôi chuẩn bị

  Dòng tiền được lập bản đồ để hạng mục giấy phép và thỏa thuận bảo vệ tiền khách hàng khớp với dòng tiền đó

• Cấu trúc và khu vực pháp lý

  Những gì cơ quan quản lý hoặc ngân hàng yêu cầu

  Cấu trúc pháp lý và khu vực pháp lý được chọn có phù hợp với hoạt động kinh doanh và mức vốn cần thiết không

  Những gì chúng tôi chuẩn bị

  Một cấu trúc và khu vực pháp lý được chọn dựa trên hoạt động kinh doanh, không dựa trên mức phí thấp nhất

• Ngân hàng và thanh toán

  Những gì cơ quan quản lý hoặc ngân hàng yêu cầu

  Một ngân hàng có thể duy trì tài khoản thanh toán không, và một đơn vị chấp nhận thanh toán thẻ có thể kích hoạt phương thức thanh toán mà giấy phép đó ngụ ý không

  Những gì chúng tôi chuẩn bị

  Hồ sơ ngân hàng và hồ sơ đơn vị chấp nhận thanh toán thẻ được xây dựng dựa trên dòng tiền, thỏa thuận bảo vệ tiền khách hàng và giấy phép

• AML và các vai trò tuân thủ

  Những gì cơ quan quản lý hoặc ngân hàng yêu cầu

  Có một bản đánh giá rủi ro, một chương trình và một cán bộ được chỉ định mà cơ quan quản lý sẽ công nhận không

  Những gì chúng tôi chuẩn bị

  Chương trình AML được soạn thảo và các vai trò tuân thủ được xác định trước khi hồ sơ xin cấp phép được nộp

• Tài liệu

  Những gì cơ quan quản lý hoặc ngân hàng yêu cầu

  Kế hoạch kinh doanh và mô hình tài chính có hỗ trợ cho những gì hồ sơ xin cấp phép khẳng định không

  Những gì chúng tôi chuẩn bị

  Kế hoạch kinh doanh, mô hình tài chính và các chính sách được chuẩn bị cho hồ sơ xin cấp phép