Lisanslama, AML ve düzenlemeye tabi bir işletmenin doldurması gereken uyum rolleri.
- Danışman öncülüğünde: bir lisans kategorisi belirlenmeden önce faaliyet ve düzenleyici adlandırılır
- Adı değiştirilmiş bir şablon değil, işletmeniz için yazılmış çerçeveler
- Her kısmi süreli atama düzenleyicinin onayına tabidir; bu en başta söylenir
24 saat içinde yanıt · Belge gerekmez · Yükümlülük yok
Kime hitap ediyor
Dört düzenlenmiş durum, danışman öncülüğünde tek bir çözüm.
Önce faaliyet ve düzenleyici gelir; belgeler ve kişiler bunu izler.
BAE'de lisanslı olan veya lisans almak için başvuran işletmeler için danışman öncülüğünde düzenleyici danışmanlık hizmeti: ilk açıklama anketinden tam başvuruya kadar VARA lisanslama danışmanlığı, AML/CFT çerçevesi oluşturma, kurum genelinde risk değerlendirmesi, bağımsız AML programı incelemesi ve Travel Rule hazırlığı. Bunun yanında, işlevi işe alımı haklı çıkarana kadar buna ihtiyaç duyan şirketler için kısmi süreli üst düzey roller — MLRO, uyum sorumlusu, bilgi güvenliği sorumlusu, finans ve pazarlama liderliği ve bağımsız icracı olmayan yönetim kurulu üyeleri. Bir düzenleyicinin onaylaması gereken atamalar, düzenleyicinin ilgili kişiyi onaylamasına tabidir.
Durum
Hangi düzenleyici kurum ve ne görmek istiyor.
Düzenleyici çalışma, belgelerden önce faaliyet ve yetkili merci meselesidir. Bulunduğunuz noktadan başlayın.
VARA lisansına başvuru
Faaliyetin gerçekten bir sanal varlık hizmeti olup olmadığı ve öyleyse başvuru, çerçeveler ve bunların arkasındaki kişiler.
→Süresi gelmiş veya gecikmiş bir çerçeve
Bir lisans sahibinin güncel tutması gereken AML/CFT çerçevesi, risk değerlendirmesi ve bağımsız inceleme.
→Zamanın bir kısmında üst düzey bir görev
Tam zamanlı bir kadronun bir kısmı karşılığında şimdi bir MLRO, bir uyum sorumlusu, bir CISO veya bir CFO.
→Yönetim kurulu için bağımsız üyeler
Bir düzenleyicinin, bir yatırımcının veya kendi kurumsal yönetim tüzüğünüzün gerektirdiği icracı olmayan yönetim kurulu üyeleri.
→
Kapsam
Neler alırsınız ve asla yapmadıklarımız
Neler dahildir
- Düzenleyiciyi, faaliyeti ve elinizdekilerle düzenleyicinin beklediği arasındaki boşlukları belirleyen bir kapsam belirleme görüşmesi.
- Kapsam dahilinde üzerinde anlaşılan düzenleyici çalışma — başvuru danışmanlığı, çerçeveler, risk değerlendirmeleri, incelemeler veya Travel Rule hazırlığı — bundan sorumlu danışman tarafından sunulur.
- Her kısmi süreli rol için, rolün sorumlulukları, saatleri ve raporlama hattı yazılı olarak belirtilmiş, adı belirtilmiş kişiler.
- Lisanslama aşamaları boyunca düzenleyicinin süreciyle koordinasyon; sorular geldikçe yanıtlanır.
- Bir uyum takvimi ve bir düzenleyicinin görmek isteyeceği kanıt izi.
- Neyin düzenleyicinin onayına tabi olduğuna ve neyin olmadığına dair açık ifadeler.
Neler dahil değildir
- Düzenleyicinin yayımlamadığı veya karar vermediği bir lisans kategorisine, bir zaman çizelgesine veya bir sonuca dair herhangi bir iddia.
- Kendi sözleşme ilişkisi kapsamında lisanslı bir hukuk firmasından gelen hukuki danışmanlık.
- Ministry of Economy'ye kayıtlı bir denetçi tarafından yürütülen yasal denetim.
- Bir kalkan olarak hareket etmek değil: kısmi süreli bir sorumlu, kuralların gerektirdiğini, düzenleyiciye dahil olmak üzere bildirir.
Maliyeti
Teslimat tanımlıysa sabit ücret, rol sürekliyse aylık ücret.
Düzenleyicinin ücretleri düzenleyiciye aittir; bizimkiler mektupta yer alır.
Danışmanlık çalışması
Teslim edilecek şey tanımlıysa — bir başvuru, bir çerçeve, bir inceleme — kapsamı belirlenmiş ve sabit; çalışma sürekliyse aylık.
Kısmi süreli roller
Üzerinde anlaşılan günler için sözleşme mektubunda belirtilen aylık bir ücret; atamanın kendisi ise ilgili kişinin düzenleyici tarafından onaylanmasına tabidir.
Düzenleyici ve üçüncü taraf ücretleri
Başvuru ve lisans ücretleri düzenleyiciye aittir ve maliyetinden, kalem kalem yansıtılır.
VelaroZone hizmet bedeli
Sözleşme mektubunuzda kalem kalem belirtilir, hiçbir zaman yayımlanmaz.
Kısmi süreli bir atama, unvan için değil, günler için fiyatlandırılır.
Karşılaştırma
Yarı zamanlı bir rol, düzenlenmiş bir pozisyonun genellikle doldurulma yöntemlerine karşı.
Düzenleyicinin kişiyi onaylaması gerekir; asıl fark, bunun ne kadar hızlı gerçekleşebileceğidir.
Dördünün aynı dört soruyu nasıl yanıtladığı.
Düzenleyici onayı
- Velarozone aracılığıyla kısmi süreli rol
- Sözleşme ilişkisi başlamadan önce, adı belirtilen kişi için alınır
- Tam zamanlı bir işe alım
- İşe alımdan sonra alınır
- Büyük bir danışmanlık firması
- Görevlendirilmişse, firmanın kendi personeli için
- Koltuğu boş bırakmak
- Mümkün değil: rolün doldurulması gerekir
Kullanılabilirlik
- Velarozone aracılığıyla kısmi süreli rol
- İlk günden itibaren, üzerinde anlaşılan günler
- Tam zamanlı bir işe alım
- Bir arama süreci, ihbar süresi ve vize sonrasında
- Büyük bir danışmanlık firması
- Projenin zaman çizelgesine göre
- Koltuğu boş bırakmak
- —
Dosyanızı bilir
- Velarozone aracılığıyla kısmi süreli rol
- Evet: lisansı aynı firma tutar
- Tam zamanlı bir işe alım
- Bunu öğrenir
- Büyük bir danışmanlık firması
- Bunu öğrenir
- Koltuğu boş bırakmak
- —
Maliyet yapısı
- Velarozone aracılığıyla kısmi süreli rol
- Günler için aylık bir ücret
- Tam zamanlı bir işe alım
- Bir maaş, bir vize ve bir masa
- Büyük bir danışmanlık firması
- Bir proje ücreti
- Koltuğu boş bırakmak
- Düzenleyicinin bulgusu
| Velarozone aracılığıyla kısmi süreli rol | Tam zamanlı bir işe alım | Büyük bir danışmanlık firması | Koltuğu boş bırakmak | |
|---|---|---|---|---|
| Düzenleyici onayı | Sözleşme ilişkisi başlamadan önce, adı belirtilen kişi için alınır | İşe alımdan sonra alınır | Görevlendirilmişse, firmanın kendi personeli için | Mümkün değil: rolün doldurulması gerekir |
| Kullanılabilirlik | İlk günden itibaren, üzerinde anlaşılan günler | Bir arama süreci, ihbar süresi ve vize sonrasında | Projenin zaman çizelgesine göre | — |
| Dosyanızı bilir | Evet: lisansı aynı firma tutar | Bunu öğrenir | Bunu öğrenir | — |
| Maliyet yapısı | Günler için aylık bir ücret | Bir maaş, bir vize ve bir masa | Bir proje ücreti | Düzenleyicinin bulgusu |
Süreç
Çalışmanın nasıl sıralandığı
Her aşamanın kendi bağımlılıkları vardır ve ilerlemeyi tek bir genel tarihe göre değil, bu bağımlılıklara göre raporlarız.
- 01
Kapsam
Faaliyet, düzenleyici ve lisans yolu belirlenir; düzenleyicinin beklentilerine karşı boşluk analizi yazılı olarak sunulur.
- 02
Kurulum
İşletme için yazılmış çerçeveler, risk değerlendirmesi ve politikalar; doldurulmuş kısmi süreli roller ve belgelenmiş atamalar.
- 03
Başvuru veya inceleme
Düzenleyicinin aşamaları boyunca hazırlanan ve koordine edilen başvuru veya yürütülen ve raporlanan bağımsız inceleme.
- 04
İşletme
Uygulanan çerçeve, işletilen takvim, tutulan kanıtlar ve ay be ay teslimat yapan kısmi süreli roller.
Nasıl çalışır
Regulatory consulting and the fractional roles are led by Velarozone's senior advisers. The activity and the regulator are named first; a licence category is never asserted that the regulator does not publish.
A fractional appointment — MLRO, compliance officer, CISO, CFO or an independent director — is subject to the regulator's approval of the person, and that is said before the engagement starts, not after.
Rehberler
Başvurmadan önce okuyun
Sıkça sorulan sorular
Açık cevaplar
- VARA lisanslama danışmanlığı neleri kapsar?
- Tüm süreç: ilk açıklama anketi, Approval to Incorporate aşaması ve tam lisans başvurusu; başvurunun kanıtlaması gereken çerçeveler, risk değerlendirmesi, politikalar ve üst düzey atamalarla birlikte. Süreci düzenleyiciyle koordine ederiz; karar VARA'ya aittir.
- Düzenlemeye tabi bir işletme için kısmi süreli bir MLRO atanabilir mi?
- Atama, ilgili kişinin düzenleyici tarafından onaylanmasına tabidir ve her düzenleyicinin bu rolden kendi beklentileri vardır. Rolün gerektirdiği deneyime sahip, adı belirtilmiş bir kişiyi öne sürer ve başvuru yapılmadan önce neyin onaya tabi olduğunu açıkça belirtiriz.
- Bir AML çerçevesi ile kurum genelinde bir risk değerlendirmesi arasındaki fark nedir?
- Risk değerlendirmesi, kara para aklama, terörün finansmanı ve yaptırım riskinin işletme genelinde nerede ortaya çıktığının analizidir. Çerçeve ise bundan türetilen politika, prosedür ve kontroller kümesidir. Bir düzenleyici bu ikisini birlikte okur ve ikincisinin birincisinden türemesini bekler.
- Travel Rule hazırlığı neleri kapsar?
- Sanal varlık transferlerinizden hangilerinin gönderen ve lehtar bilgi yükümlülüğü taşıdığının, bu bilgilerin nasıl toplanacağının, iletileceğinin ve taranacağının ve uyum sağlayabilmeniz için sistemlerinizde ve karşı taraflarınızda nelerin değişmesi gerektiğinin değerlendirilmesi.
- İşletmeme hangi düzenleyici uygulanır?
- Bu, faaliyetten ve kuruluşun nerede kurulduğundan belirlenir: DIFC dışında, Dubai'deki sanal varlık faaliyetleri için VARA; bu serbest bölgeler içinde ADGM FSRA ve DIFC DFSA; bankacılık, ödemeler ve para hizmetleri için Central Bank of the UAE. Durum açık değilse, bunu kapsam belirleme görüşmesi netleştirir.
- Lisans garanti ediyor musunuz?
- Hayır. Lisans, düzenleyicinin kararıdır. Bizim yaptığımız, başvuruyu, çerçeveleri ve bunların arkasındaki kişileri güvenilir kılmak ve henüz öyle olmadıkları noktaları size dürüstçe söylemektir.
Faaliyetinizi ve karşı karşıya olduğunuz düzenleyici kurumu tanımlayın
İşletmenin ne yaptığını veya ne yapacağını, nerede lisanslı olduğunu veya olacağını ve hangi rollerin veya çerçevelerin eksik olduğunu bize bildirin. Bir kapsam ve bunu ele alacağımız sırayla yanıt veririz.
Ücretsiz değerlendirme - mevcut rakamlar, danışmanınızın gözden geçirdiği yol karşılaştırmasıyla onaylanmıştır. Bilgileriniz üçüncü şahıslarla paylaşılmamaktadır.
Dosya vermeden önce yolunuzu bilin.
Nasıl çalışmayı planladığınızı bize belirtin, biz de danışmanın değerlendirmesi gereken soruları, yapı yollarını ve hazırlık adımlarını belirleyeceğiz. Bu bir planlama aracıdır, hukuki, vergi, göçmenlik veya bankacılık tavsiyesi değildir.
Kaynaklar
- Virtual Assets Regulatory Authority (VARA)
- ADGM — Financial Services Regulatory Authority
- DIFC — Dubai Financial Services Authority
- UAE Merkez Bankası
Hukuki notlar ve kapsam
Velarozone kurulum ve operasyonel hazırlık koordinasyonu sağlar. Bu sayfa genel bilgi niteliğindedir, hukuki, vergi, göçmenlik veya bankacılık tavsiyesi değildir.
Bu sayfa, UAE'de iş kurma hakkında genel bilgi sağlar, hukuki, vergi, göç veya bankacılık tavsiyesi değildir. Kurallar, ücretler, izin verilen faaliyetler ve banka politikaları değişebilir. Nihai uygunluk, sizin durumunuza ve başvuru anındaki geçerli kurallara bağlıdır.
Lisanslama kararları, lisans kategorileri ve düzenlemeye tabi roller için kişilerin onaylanması ilgili düzenleyiciye aittir. Velarozone, bir düzenleyicinin yayımlamadığı lisans kategorilerini öne sürmez ve düzenleyici sonuçlar vaat etmez. Bir düzenleyicinin onayını gerektiren kısmi süreli atamalar bu onaya tabidir.