Çerçevesi veya incelemesi zamanı gelen lisans sahipleri için
AML çerçevesi kurması veya incelemesi gereken bir lisans sahibi
Kısa yanıt
Kurulması gereken bir AML/CFT çerçevesi bulunan veya bir inceleme, denetim ya da teftiş zamanı gelmiş olan bir lisans sahibinin çerçevesi, düzenleyicinin kural kitabına ve federal kanuna göre incelenir ve eksiklikler risk sırasına göre giderilir. Risk değerlendirmesi, politikalar, müşteri durum tespiti, izleme, raporlama, eğitim ve atanmış görevliler, incelemeyi yapacak kişinin isteyeceği şekilde her biri gözden geçirilir ve kanıtlandırılır.
Bir AML çerçevesi iki şeye göre değerlendirilir: işletmenin gerçek risklerine uyup uymadığı ve işlediğinin gösterilip gösterilemeyeceği. Birincisi, işletme risk değerlendirmesidir — müşteriler, ürünler, coğrafyalar, kanallar — ve bundan doğan politikalardır; ikincisi ise kanıttır: durum tespiti dosyaları, izleme uyarıları ve bunların sonuçlandırılması, şüpheli işlem bildirimleri, eğitim kayıtları, uyum görevlisinin yönetim kuruluna sunduğu raporlar. Kağıt üzerinde var olan ama kanıtlanamayan bir çerçeve, incelemeyi hiç var olmayan bir çerçeve kadar kesin biçimde geçemez.
İncelemeler bir takvime göre gelir — düzenleyicinin teftiş döngüsü, kural kitabının öngördüğü periyodik bağımsız inceleme, bir denetçinin talebi, bir banka veya karşı tarafın müşteri kabul süreci — ve bunları geçen işletmeler, önce kendilerini inceleyenlerdir. Burada yapılan iş tam da bu incelemedir: dürüst, risk sırasına göre düzenlenmiş ve düzenleyicinin mektubundan sonra değil, önce tamamlanmış.
Bir bakışta
- Gösterim bedeli
- Düzenleyici ücretleri, varsa, düzenleyiciye aittir; eksiklik incelemesi ve düzeltme için VelaroZone hizmet bedeli, sözleşme mektubunuzda tanımlı bir kapsama göre sabit olarak, devam eden destek ise aylık olarak belirtilir.
- Zamanlama
- Eksiklik incelemesi haftalar içinde; düzeltme risk sırasına göre; inceleme, denetim veya teftiş ise kendi takvimine göre desteklenir.
- Neler dahil
- Kural kitabına ve kanuna göre yapılan eksiklik incelemesi
- Risk değerlendirmesinin, politikaların ve süreçlerin kurulması veya düzeltilmesi
- İnceleyen kişinin istediği kanıt paketi
Bu sizin için uygunsa
- VARA, bir finansal serbest bölge düzenleyicisi, Merkez Bankası veya AML çerçevesi gerektiren başka bir kurum tarafından lisanslısınız.
- Çerçevenizin bir lisans başvurusu veya yeni bir faaliyet için kurulması gerekiyor.
- Bağımsız bir inceleme, bir denetim veya düzenleyicinin teftişinin zamanı gelmiş ya da geçmiş durumda.
- Bir banka veya karşı taraf, sizi müşteri olarak kabul etmeden önce AML kontrollerinizi görmek istedi.
Bu yol doğru olmayabilir eğer
- Dosyalanıp unutulacak bir çerçeve yazılmasını istiyorsunuz.
- Kanun hakkında bir hukuki görüş istiyorsunuz; bu, koordinasyonunu bizim yaptığımız lisanslı bir hukuk bürosundan gelir.
- Düzenleyicinin bulgusunun önceden taahhüt edilmesini bekliyorsunuz.
Bir bakışta
- Gösterim bedeli
- Düzenleyici ücretleri, varsa, düzenleyiciye aittir; eksiklik incelemesi ve düzeltme için VelaroZone hizmet bedeli, sözleşme mektubunuzda tanımlı bir kapsama göre sabit olarak, devam eden destek ise aylık olarak belirtilir.
- Zamanlama
- Eksiklik incelemesi haftalar içinde; düzeltme risk sırasına göre; inceleme, denetim veya teftiş ise kendi takvimine göre desteklenir.
- Neler dahil
- Kural kitabına ve kanuna göre yapılan eksiklik incelemesi
- Risk değerlendirmesinin, politikaların ve süreçlerin kurulması veya düzeltilmesi
- İnceleyen kişinin istediği kanıt paketi
Bu hizmet neleri içerir
- Çerçevenin düzenleyicinin kural kitabına ve federal AML kanununa göre risk sırasına göre yapılan eksiklik incelemesi.
- İşletme risk değerlendirmesinin yazılması veya güncellenmesi; politika ve prosedürlerin hazırlanması veya düzeltilmesi.
- Çalışırken kanıt üretecek şekilde tasarlanan müşteri durum tespiti, izleme ve raporlama süreçleri.
- Eğitimin verilmesi ve kayıt altına alınması; uyum görevlisinin yönetim kuruluna raporlama düzeninin kurulması.
- Bağımsız inceleme, denetçi veya düzenleyici için hazırlanan kanıt paketi.
Neleri içermez
- Kanun veya kural kitabı hakkında, lisanslı bir hukuk bürosundan gelen hukuki görüşler.
- Düzenleyicinin veya inceleyen kişinin bulgusuna dair herhangi bir güvence.
- Bir kalkan olarak davranmak: bir uyum görevlisi, düzenleyiciye bildirim dahil, kuralların gerektirdiğini raporlar.
Süreç
Çalışmanın nasıl sıralandığı
Her aşamanın kendine ait bağımlılıkları vardır — etkinlik onayları, belge tasdikleri, yetki işlemleri ve banka incelemesi — ve ilerlemeyi bunlara göre bildiririz, genel bir tarihe göre değil.
- 01
Eksiklik incelemesi
Çerçevenin kural kitabına ve kanuna göre incelenmesi; bulguların risk sırasına göre düzenlenmesi.
- 02
İyileştirme
Risk değerlendirmesinin, politikaların, süreçlerin ve yönetişimin kurulması veya düzeltilmesi.
- 03
Kanıt
Dosyaların, kayıt defterlerinin ve kayıtların, inceleyen kişinin isteyeceği şekilde bir araya getirilmesi.
Çerçevenin yanı sıra görevliye de mi ihtiyacınız var? Kısmi zamanlı roller sayfası bu görevi doldurur.
Yazılı olarak başlamak ister misiniz? Ayrıntıları iletişim formu aracılığıyla gönderin.
Bir yapı değerlendirmesi ile başlayın
İlk görüşme sırasında, açık bir dil ile hazırlanmış bir karar özeti, belge hazırlama listesi ve durumunuza yönelik sonraki eylemler alırsınız. Mevcut rakamlar danışmanınız tarafından gözden geçirilmiş yol karşılaştırmasında onaylanır.
İnceleyen kişinin test ettiği unsurlar
Çerçeve, unsur unsur
Bir inceleme bunları sırasıyla ele alır ve her biri için kanıt talep eder.
Bir AML/CFT çerçevesinin unsurları ve inceleyen kişinin her biri için beklediği kanıtlar.
İşletme risk değerlendirmesi
- Yapması gereken
- İşletmenin gerçekte taşıdığı riskleri belirlemek ve derecelendirmek
- Kanıt
- Değerlendirme, yöntemi ve onayı
Politikalar ve prosedürler
- Yapması gereken
- Personelin her risk karşısında ne yapacağını belirtmek
- Kanıt
- Belgeler, sürümler, onaylar, personel onay beyanı
Müşteri durum tespiti
- Yapması gereken
- Her müşteriyi belirlemek, doğrulamak ve risk derecelendirmesi yapmak; gerektiğinde güçlendirilmiş önlemler uygulamak
- Kanıt
- Örneklenen müşteri dosyaları
İzleme
- Yapması gereken
- Olağandışı faaliyeti tespit etmek ve incelemek
- Kanıt
- Uyarılar, bunların incelenmesi ve sonuçlandırılması
Raporlama
- Yapması gereken
- Kanunun gerektirdiği şekilde şüpheli faaliyeti ilgili kuruma bildirmek
- Kanıt
- Bildirim görevlisinin kayıt defteri ve bildirimleri
Yönetişim ve eğitim
- Yapması gereken
- Sorumlu bir görevli, yönetim kurulu gözetimi, eğitimli personel
- Kanıt
- Atamalar, yönetim kurulu raporları, eğitim kayıtları
| Unsur | Yapması gereken | Kanıt |
|---|---|---|
| İşletme risk değerlendirmesi | İşletmenin gerçekte taşıdığı riskleri belirlemek ve derecelendirmek | Değerlendirme, yöntemi ve onayı |
| Politikalar ve prosedürler | Personelin her risk karşısında ne yapacağını belirtmek | Belgeler, sürümler, onaylar, personel onay beyanı |
| Müşteri durum tespiti | Her müşteriyi belirlemek, doğrulamak ve risk derecelendirmesi yapmak; gerektiğinde güçlendirilmiş önlemler uygulamak | Örneklenen müşteri dosyaları |
| İzleme | Olağandışı faaliyeti tespit etmek ve incelemek | Uyarılar, bunların incelenmesi ve sonuçlandırılması |
| Raporlama | Kanunun gerektirdiği şekilde şüpheli faaliyeti ilgili kuruma bildirmek | Bildirim görevlisinin kayıt defteri ve bildirimleri |
| Yönetişim ve eğitim | Sorumlu bir görevli, yönetim kurulu gözetimi, eğitimli personel | Atamalar, yönetim kurulu raporları, eğitim kayıtları |
Hizmet
Düzenleyici danışmanlık ve kısmi zamanlı görevler
Hizmet sayfası; VARA lisanslama danışmanlığını, AML/CFT çerçevelerini ve düzenlemeye tabi bir işletmenin doldurması gereken kısmi zamanlı rolleri açıklar.
Danışmanlık hizmetine bakın
Her yol, işin aslında BAE'de nasıl işleyeceğine göre planlanır.
Lisanstan sonra
İhtiyaç duyabileceğiniz diğer hizmetler
Bu durumdaki kurucuların çoğunun bir sonraki adımda sorduğu dört hizmet, her biri kendi sayfasında.
Vizeler ve PRO hizmetleri
Sahipler, personel ve aile için ikamet vizeleri, Emirates ID ve sağlık muayeneleri ile lisansı ve o lisans kapsamındaki kişileri iyi durumda tutan PRO çalışmaları. Uygunluk ve onay kurumun yetkisinde kalır.
→BAE banka hesabı açılışı
Bankaya hazır bir dosya ve risk iştahı profilinize uyan bankayla bir tanıştırma. Onay ve zamanlama bankada kalır.
→Muhasebe ve defter tutma
Aylık muhasebe kaydı, VAT ve kurumlar vergisi beyanları ve yıl sonu hesapları; yasal denetim kayıtlı bir denetçiye yönlendirilir.
→Hukuki hizmetler
Ağımızdaki lisanslı hukuk bürolarının danışmanlığıyla sözleşmeler, kurumsal belgeler, uyuşmazlıklar ve düzenleyici konular.
→
Sorular
Sıkça sorulanlar
- Çerçeve ne sıklıkla incelenmelidir?
- Düzenleyicinin kural kitabı ve kanunun gerektirdiği şekilde — tipik olarak belirli bir döngüde yapılan bağımsız bir inceleme, işletme değiştiğinde güncellenen bir risk değerlendirmesi ve düzenleyicinin kendi takvimine göre yaptığı teftişler. Bu üçünü de takvimlere işliyoruz.
- Aynı kişi hem uyum görevlisi hem de bildirim görevlisi olabilir mi?
- Bazı düzenleyiciler bunu küçük firmalar için izin verirken bazıları ayrı atamalar gerektirir; her iki rol de düzenleyicinin kişiyi onaylamasına tabidir. Kısmi zamanlı roller sayfası bu rollerin doldurulmasını ele alır.
- Bir düzenleyicinin teftişi nasıl işler?
- Belge ve dosya talebi, görevlilerle ve bazen personelle yapılan görüşmeler, örneklenen müşteri dosyaları ve izleme kayıtları ile bulgular ve son tarihler içeren bir rapor. Kanıt paketi, talebin yeniden oluşturulmak yerine doğrudan dosyadan yanıtlanabilmesi için hazırlanır.
- Bankamız AML politikamızı istedi. Bu normal mi?
- Evet, lisanslı ve daha yüksek riskli işletmeler için normaldir; bankanın kontrollerinizi anlamak konusunda kendi yükümlülüğü vardır. Hesabı açık tutan şey, gösterilebilir bir çerçevedir.
- Maliyeti nedir?
- Bir eksiklik incelemesi ve düzeltme çalışması, tanımlanmış bir kapsama karşılık sabit bir VelaroZone hizmet bedeli olarak teklif edilir; sürekli destek ise aylıktır. Her ikisi de sözleşme mektubunuzda ayrı kalemler halinde belirtilir.
Kaynaklar
- BAE AML/CFT çerçevesi rehberliği
- Virtual Assets Regulatory Authority (VARA)
- Central Bank of the UAE — BAE bankacılık ve ödemeler düzenleyicisi
Regülasyonlar, ücretler ve uygunluk değişebilir. Her düzenleyici beyan yayımlanmadan önce yeniden kontrol edilir ve yukarıda tarihlendirilmiştir.
Hukuki notlar ve kapsam
Velarozone kurulum ve operasyonel hazırlık koordinasyonu sağlar. Bu sayfa genel bilgi niteliğindedir, hukuki, vergi, göçmenlik veya bankacılık tavsiyesi değildir.
Bu sayfa, UAE'de iş kurma hakkında genel bilgi sağlar, hukuki, vergi, göç veya bankacılık tavsiyesi değildir. Kurallar, ücretler, izin verilen faaliyetler ve banka politikaları değişebilir. Nihai uygunluk, sizin durumunuza ve başvuru anındaki geçerli kurallara bağlıdır.
Düzenleyici sonuçlar düzenleyici tarafından belirlenir; burada, düzenleyicinin yayımlamadığı veya karara bağlamadığı bir bulgu, lisans kategorisi veya zaman çizelgesi öne sürülmemektedir. Hukuki görüşler, kendi sözleşmesi kapsamında lisanslı bir hukuk bürosundan gelir.