Operasyonel hizmetler
Banka incelemesine, evet diyebileceği bir dosyayla girin.
Kısa yanıt
BAE kurumsal banka hesabı başvuru sürecinizi — belgeleri, faaliyet hikayesini ve tanıtımları — hazırlıyor ve koordine ediyoruz, böylece dosya, banka soruları sorulmadan önce yanıtlar sunar. Onay, zamanlama ve banka seçimi her zaman bankaya aittir.
Çoğu BAE hesap başvurusu, hazırlık aşamasında başarısız olur, uygunluk açısından değil: ticari tanımın lisansla uyuşmaması, mülkiyet belgelerinin bir katman eksik kalması, dosyanın asla açıklamadığı akışlar. Bankacılık hazır hale getirme, bu boşlukları ilk başvurudan önce kapatma işidir.
Bir bakışta
- Gösterim bedeli
- Çoğu VelaroZone kurulum taahhütlerinde yer alır; bağımsız olarak da mevcuttur - planınızda her bileşen maddeler halinde fiyatlandırılmıştır.
- Zamanlama
- Hazırlık genellikle hızlı kısmıdır; banka incelemesi bankanın takvimine göre ilerler. Aşama aşama rapor ederiz.
- Neler dahil
- Belgelerin dosya hazırlanması
- Faaliyet ve akış anlatımı
- Banka kısa listesi ve tanıtımlar
Bu sizin için uygunsa
- İlk BAE hesabı hazırlayan yeni lisanslı şirketler.
- Mülkiyet zincirinin belgelenmesi gereken yabancı veya kurumsal hissedarlara sahip yapılar.
- Reddedilen ve yeniden başvurmadan önce bir boşluk incelemesine ihtiyaç duyan kurucular.
- Dosyaların açıklama gerektiren uluslararası akışları olan işletmeler.
Bu yol doğru olmayabilir eğer
- Bir garanti hesap veya belirli bir bankanın sözünü istiyorsanız - dürüst bir firma bunu veremez.
- UAE’de maddi varlık planlamıyorsunuz.
- Sadece kişisel (perakende) bankacılık ihtiyacınız var.
Bir bakışta
- Gösterim bedeli
- Çoğu VelaroZone kurulum taahhütlerinde yer alır; bağımsız olarak da mevcuttur - planınızda her bileşen maddeler halinde fiyatlandırılmıştır.
- Zamanlama
- Hazırlık genellikle hızlı kısmıdır; banka incelemesi bankanın takvimine göre ilerler. Aşama aşama rapor ederiz.
- Neler dahil
- Belgelerin dosya hazırlanması
- Faaliyet ve akış anlatımı
- Banka kısa listesi ve tanıtımlar
Bu hizmet neleri içerir
- Başvuru öncesinde yapınızın banka hazırdı incelemesi.
- Başvuru dosyası: lisans, mülkiyet zinciri, UBO, faaliyet anlatımı, beklenen akışlar.
- Profilinizi karşılayan bankaların kısa listesi.
- Tanıtım koordinasyonu ve inceleme sürecinde takip.
- Herhangi bir red sonrasında bir boşluk incelemesi.
Neleri içermez
- Hesabı açma (sadece bir banka yapabilir).
- Onay garantisi, banka veya zaman çizelgesi.
- Denetimden kaçınmak için akış yapılandırması veya vergi ile ilgili danışmanlık - bunu yapmıyoruz ve bir banka bunu fark eder.
Süreç
Çalışmanın nasıl sıralandığı
Her aşamanın kendine ait bağımlılıkları vardır — etkinlik onayları, belge tasdikleri, yetki işlemleri ve banka incelemesi — ve ilerlemeyi bunlara göre bildiririz, genel bir tarihe göre değil.
- 01
İnceleme
Yapınızı, akışlarınızı ve belgelerinizi bankaların sorduğu ile eşleştiriyoruz.
- 02
Hazırlayın
Dosya derlendi ve faaliyet hikayesi bankanın dilinde yazıldı.
- 03
Gönder ve takip et
Tanıtımlar yapıldı, inceleme takip edildi, karar verilene kadar sorular yanıtlandı.
Zaten lisanslı mısınız? Planlayıcı mevcut şirketleri de alır.
Yazılı olarak başlamak ister misiniz? Ayrıntıları iletişim formu aracılığıyla gönderin.
Bir yapı değerlendirmesi ile başlayın
İlk görüşme sırasında, açık bir dil ile hazırlanmış bir karar özeti, belge hazırlama listesi ve durumunuza yönelik sonraki eylemler alırsınız. Mevcut rakamlar danışmanınız tarafından gözden geçirilmiş yol karşılaştırmasında onaylanır.
Karar faktörleri
Gerçekten yolunuzu ne belirler
Bir danışman, önerilen herhangi bir yapıdan önce bu faktörleri sizinle birlikte değerlendirir. Her biri lisansı, emirliği veya free zone'u, vize tahsisini ve bankacılık konuşmasını değiştirebilir.
Bankaların değerlendirdiği ve her madde için hazırladığımız şeyler.
Ticari faaliyet
- Hazırladığımız şey
- Lisans ile örtüşen sade dilde faaliyet açıklaması
- Neden önemli
- Lisans ile anlatım arasındaki uyumsuzluk soruları tetikler
Sahiplik ve kontrol
- Hazırladığımız şey
- Grup şeması, UBO detayları ve kimlik belgeleri
- Neden önemli
- Yeterlilik incelemesi, yalnızca imza sahiplerini değil, faydalanıcı sahipleri kapsar
Beklenen akışlar
- Hazırladığımız şey
- Giriş/çıkış projeksiyonları, para birimleri ve karşı taraflar
- Neden önemli
- Bankalar, para akışının makuliyetini ve riskini değerlendirir
Fonların kaynağı
- Hazırladığımız şey
- Sermaye ve gelir kaynaklarının belgelenmiş kanıtı
- Neden önemli
- Temel bir önceden araştırma gerekliliği
İçerik
- Hazırladığımız şey
- Çalışma alanı, personel ve operasyonel kanıt
- Neden önemli
- İşin güvenilirliğini destekler
Geçmiş performans
- Hazırladığımız şey
- Sözleşmeler, faturalar ve mevcut banka geçmişi
- Neden önemli
- Kanıt, algılanan riski azaltır
| Banka değerlendirme alanı | Hazırladığımız şey | Neden önemli |
|---|---|---|
| Ticari faaliyet | Lisans ile örtüşen sade dilde faaliyet açıklaması | Lisans ile anlatım arasındaki uyumsuzluk soruları tetikler |
| Sahiplik ve kontrol | Grup şeması, UBO detayları ve kimlik belgeleri | Yeterlilik incelemesi, yalnızca imza sahiplerini değil, faydalanıcı sahipleri kapsar |
| Beklenen akışlar | Giriş/çıkış projeksiyonları, para birimleri ve karşı taraflar | Bankalar, para akışının makuliyetini ve riskini değerlendirir |
| Fonların kaynağı | Sermaye ve gelir kaynaklarının belgelenmiş kanıtı | Temel bir önceden araştırma gerekliliği |
| İçerik | Çalışma alanı, personel ve operasyonel kanıt | İşin güvenilirliğini destekler |
| Geçmiş performans | Sözleşmeler, faturalar ve mevcut banka geçmişi | Kanıt, algılanan riski azaltır |
Olası yönlendirmeler
Bir danışmanın değerlendireceği yapı kategorileri
Bunlar değerlendirme konularıdır, öneri değildir. Doğru cevap, etkinliğinize, müşterilerinize, mülkiyetinize, ekibinize, çalışma alanı ihtiyaçlarınıza ve düzenleyici veya banka gereksinimlerinize bağlıdır.
Belge incelemesi
Bugün sahip olduğunuz dosya ile bankaların genellikle talep ettiği arasında bir boşluk analizi.
İş beyanı oluşturma
İşin, akışların ve karşı tarafların açık yazılı açıklaması.
Banka kısayolu desteği
Profilinize uygun gerçekçi banka adayları, sözleşmeli bir ortak değil.
Başvuru koordinasyonu
Başvuru, takip ve bilgi taleplerinin yönetimi.
Red sonrası inceleme
Bir reddin ardından boşlukların teşhisi ve bir sonraki başvuruyu güçlendirme planı.
Geçici düzenlemeler
Bir banka hesabı geciktiğinde, kendi onboarding kurallarıyla düzenlenmiş ödemeleri sağlayıcıları tartışma.
Her yol, işin aslında BAE'de nasıl işleyeceğine göre planlanır.
Kısa cevaplar
Her bankanın sorduğu soru
Üç kelime ile soruluyor ve dosyanın en zor yanıtlanan kısmı.
Sonraki karar
İlgili okumalar
Sorular
Sıkça sorulanlar
- UAE kurumsal banka hesabını garanti edebilir misiniz?
- Hayır. Başvuruyu hazırlayıp koordinasyonunu sağlıyoruz. Her banka kendi KYC, AML ve risk değerlendirmesini yapmaktadır ve karar, zamanlama ve banka seçimi bankaya aittir.
- Hesap açmak ne kadar sürer?
- Bu tamamen bankanın incelemesine bağlıdır. İlerlemeyi aşama aşama rapor ediyoruz ve bilgi taleplerini hızlı bir şekilde iletiyoruz.
- Banka hangi belgeleri isteyecek?
- Genellikle ticari lisans ve anayasal belgeler, sahipler ve imzacıların kimlik ve ikamet belgeleri, bir iş planı veya faaliyet tanımı, beklenen işlem hacimleri, karşı taraf bilgileri ve fon kaynağına dair kanıt istenir.
- Kişisel olarak katılmam gerekir mi?
- Birçok UAE bankası, kurumsal hesaplar için bir toplantı veya yüz yüze doğrulama talep etmektedir. Gereksinimler bankaya göre değişiklik göstermektedir.
- Başvurum reddedildi - yardımcı olabilir misiniz?
- Evet. Dosyayı inceliyoruz, muhtemel eksiklikleri belirliyoruz ve dosyayı yeniden düzenliyoruz. Başka bir başvurunun erken olduğunu düşündüğümüzde bunu da size bildireceğiz.
Kaynaklar
- CBUAE — müşteri dikkat gereklilikleri standartları
- BAE AML/CFT çerçevesi rehberliği
- Banka onboarding gereklilik sayfaları
Regülasyonlar, ücretler ve uygunluk değişebilir. Her düzenleyici beyan yayımlanmadan önce yeniden kontrol edilir ve yukarıda tarihlendirilmiştir.
Hukuki notlar ve kapsam
Velarozone kurulum ve operasyonel hazırlık koordinasyonu sağlar. Bu sayfa genel bilgi niteliğindedir, hukuki, vergi, göçmenlik veya bankacılık tavsiyesi değildir.
Kurumsal banka hesap başvuru işlemlerini hazırlayıp koordine ediyoruz. Hesap açmıyoruz ve onayı, belirli bir bankayı veya zaman dilimini garanti edemiyoruz. Her banka kendi KYC, AML ve risk değerlendirmelerini uygular.
Herhangi bir milliye sahip başvuru sahiplerinin UAE bankası hesabı açamayacağına dair bir beyan ya da ima bulunmuyoruz. Profilinize bağlı olarak ek belgeler istenebilir.