การออกใบอนุญาต VARA มาตรการควบคุม AML และบทบาทด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่บริษัทภายใต้การกำกับดูแลต้องมี
- นำโดยที่ปรึกษา: ระบุกิจกรรมและหน่วยงานกำกับดูแลไว้ก่อนที่จะมีการระบุประเภทใบอนุญาต
- กรอบการดำเนินงานที่เขียนขึ้นสำหรับธุรกิจของท่านโดยเฉพาะ ไม่ใช่แม่แบบสำเร็จรูปที่เพียงเปลี่ยนชื่อ
- การแต่งตั้งบุคลากรแบบพาร์ทไทม์แต่ละตำแหน่งขึ้นอยู่กับการอนุมัติจากหน่วยงานกำกับดูแล ซึ่งแจ้งไว้ตั้งแต่ต้น
ตอบกลับภายใน 24 ชั่วโมง · ไม่ต้องใช้เอกสาร · ไม่มีข้อผูกมัด
สำหรับใคร
สี่สถานการณ์ที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแล คำตอบเดียวที่นำโดยที่ปรึกษา
กิจกรรมและหน่วยงานกำกับดูแลมาก่อน ส่วนเอกสารและบุคลากรตามมาทีหลัง
Velarozone ให้บริการที่ปรึกษาด้านกำกับดูแลที่นำโดยที่ปรึกษา และตำแหน่งผู้บริหารระดับสูงแบบแบ่งเวลา (MLRO เจ้าหน้าที่กำกับดูแลการปฏิบัติตามกฎระเบียบ เจ้าหน้าที่ความมั่นคงปลอดภัยของข้อมูล ผู้นำด้านการเงินและการตลาด และกรรมการอิสระที่ไม่เป็นผู้บริหาร) แก่ธุรกิจที่ได้รับใบอนุญาตหรือกำลังยื่นขอใบอนุญาตในสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ (UAE) สำหรับ VARA งานครอบคลุมตั้งแต่แบบสอบถามการเปิดเผยข้อมูลเบื้องต้น (Initial Disclosure Questionnaire) ที่ยื่นต่อ Dubai Economy and Tourism หรือฟรีโซน (free zone) ของดูไบ ผ่านการอนุมัติให้จัดตั้งนิติบุคคล (Approval to Incorporate) ไปจนถึงใบอนุญาต VASP ฉบับเต็ม VARA กำหนดให้มี MLRO ที่มีประสบการณ์ด้าน AML/CFT อย่างน้อยสองปีและเป็นบุคคลที่เหมาะสมและมีคุณสมบัติ (Fit and Proper Person) และการแต่งตั้งใดที่หน่วยงานกำกับดูแลต้องอนุมัติ ย่อมอยู่ภายใต้ดุลพินิจของหน่วยงานนั้นต่อบุคคลรายนั้น
สถานการณ์
หน่วยงานกำกับดูแลใด และต้องการเห็นอะไรบ้าง
VARA ครอบคลุมกิจกรรมสินทรัพย์เสมือนในดูไบนอก DIFC ส่วน ADGM และ DIFC มีหน่วยงานกำกับดูแลของตนเอง เริ่มจากที่ตั้งของนิติบุคคลและสิ่งที่นิติบุคคลทำ
การยื่นขอใบอนุญาต VARA
กิจกรรมอยู่ภายในขอบเขตของ VARA หรือไม่ ซึ่ง VARA จะทดสอบก่อนออกการอนุมัติให้จัดตั้งนิติบุคคล (Approval to Incorporate) และหากอยู่ภายในขอบเขต ก็รวมถึงคำขอ กรอบการทำงาน และบุคลากรเบื้องหลัง
→กรอบการทำงานที่ครบกำหนดหรือเลยกำหนด
สำหรับผู้ได้รับใบอนุญาตจาก VARA การประเมินความเสี่ยงของธุรกิจและของลูกค้าเกิดซ้ำในช่วงเวลาที่ห่างกันไม่เกินสามเดือน และการแต่งตั้ง MLRO ถูกทบทวนทุกปี
→ตำแหน่งระดับสูงแบบพาร์ทไทม์
ประมวลข้อกำหนดของ VARA กำหนดขั้นต่ำสองปีของประสบการณ์ด้าน AML/CFT สำหรับ MLRO อาจต้องมีเจ้าหน้าที่กำกับดูแลการปฏิบัติตามกฎระเบียบ ผู้บริหารด้านความมั่นคงปลอดภัยสารสนเทศ (CISO) หรือผู้บริหารด้านการเงิน (CFO) ก่อนที่ธุรกิจจะรับภาระเงินเดือนได้
→กรรมการอิสระสำหรับคณะกรรมการบริษัท
กรรมการที่ไม่ใช่ผู้บริหารตามที่หน่วยงานกำกับดูแล นักลงทุน หรือกฎบัตรธรรมาภิบาลขององค์กรของท่านเองกำหนด
→
ขอบเขต
สิ่งที่ท่านจะได้รับ และสิ่งที่เราไม่ทำเด็ดขาด
สิ่งที่รวมอยู่ในบริการ
- การประชุมกำหนดขอบเขตงานที่ระบุหน่วยงานกำกับดูแล กิจกรรม และช่องว่างระหว่างสิ่งที่ท่านมีอยู่กับสิ่งที่หน่วยงานคาดหวัง
- งานด้านกำกับดูแลที่ตกลงกันในขอบเขตงาน (การให้คำปรึกษาด้านการยื่นคำขอ กรอบการทำงาน การประเมินความเสี่ยง การทบทวน หรือความพร้อมด้าน Travel Rule) ดำเนินการโดยที่ปรึกษาผู้รับผิดชอบงานดังกล่าว
- บุคคลที่ระบุชื่อสำหรับแต่ละตำแหน่งแบบพาร์ทไทม์ พร้อมระบุความรับผิดชอบ จำนวนชั่วโมง และสายการรายงานของตำแหน่งนั้นไว้เป็นลายลักษณ์อักษร
- การประสานงานกับหน่วยงานกำกับดูแลตลอดขั้นตอนการออกใบอนุญาต สำหรับ VARA หมายถึงการอนุมัติให้จัดตั้งนิติบุคคล (Approval to Incorporate) แล้วจึงใบอนุญาต VASP พร้อมคำตอบต่อการประชุม การสัมภาษณ์ และคำขอเอกสารเมื่อมีเข้ามา
- ปฏิทินการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่ระบุวันที่เกิดซ้ำ เช่น การประเมินความเสี่ยงทุกสามเดือนและรายงาน MLRO ต่อคณะกรรมการทุกไตรมาสของ VARA พร้อมเส้นทางการตรวจสอบหลักฐานของแต่ละรายการ
- ข้อความที่ชัดเจนว่าสิ่งใดต้องได้รับอนุมัติจากหน่วยงานกำกับดูแล และสิ่งใดไม่ต้อง
สิ่งที่ไม่รวมอยู่ในบริการ
- การยืนยันประเภทใบอนุญาต กรอบเวลา หรือผลลัพธ์ใด ๆ ที่หน่วยงานกำกับดูแลยังไม่ได้เผยแพร่หรือยังไม่ได้ตัดสินใจ
- คำแนะนำทางกฎหมาย ซึ่งมาจากสำนักงานกฎหมายที่ได้รับใบอนุญาตภายใต้การว่าจ้างของสำนักงานเอง
- การตรวจสอบบัญชีตามกฎหมาย ซึ่งดำเนินการโดยผู้สอบบัญชีที่ขึ้นทะเบียนกับ Ministry of Economy
- การทำหน้าที่เป็นเกราะกำบัง: เจ้าหน้าที่แบบพาร์ทไทม์จะรายงานตามที่กฎระเบียบกำหนด รวมถึงรายงานต่อหน่วยงานกำกับดูแลด้วย
ค่าใช้จ่ายที่เกิดขึ้น
ค่าธรรมเนียมคงที่เมื่อผลงานส่งมอบชัดเจน รายเดือนเมื่อบทบาทเป็นงานต่อเนื่อง
ค่าธรรมเนียมของหน่วยงานกำกับดูแลเป็นของหน่วยงานกำกับดูแล ค่าธรรมเนียมของ VARA กำหนดไว้ในตาราง B ของ Virtual Assets and Related Activities Regulations 2023 ส่วนของเราอยู่ในหนังสือข้อตกลงการให้บริการ (engagement letter)
งานให้คำปรึกษา
กำหนดขอบเขตและราคาคงที่ในกรณีที่ผลงานที่ส่งมอบมีการกำหนดไว้ชัดเจน (การยื่นคำขอ กรอบการทำงาน หรือการทบทวน) และคิดเป็นรายเดือนในกรณีที่งานเป็นงานต่อเนื่อง
บทบาทแบบพาร์ทไทม์
ค่าธรรมเนียมรายเดือนตามจำนวนวันที่ตกลงกัน ระบุไว้ในหนังสือข้อตกลงการให้บริการ การแต่งตั้งเองต้องได้รับการอนุมัติตัวบุคคลจากหน่วยงานกำกับดูแล
ค่าธรรมเนียมหน่วยงานกำกับดูแลและบุคคลที่สาม
ค่าธรรมเนียมคำขอและใบอนุญาตเป็นของหน่วยงานกำกับดูแล เรียกเก็บตามต้นทุนจริงและแจกแจงรายการ สำหรับ VARA ส่วนหนึ่งของค่าธรรมเนียมคำขอใบอนุญาตเป็นค่าเริ่มการพิจารณา และส่วนที่เหลือพร้อมค่าธรรมเนียมการกำกับดูแลปีแรกต้องชำระก่อนได้รับใบอนุญาต
ค่าบริการ Velarozone
แจกแจงรายการไว้ในหนังสือข้อตกลงการให้บริการของคุณ ไม่เคยเผยแพร่ต่อสาธารณะ
การแต่งตั้งแบบพาร์ทไทม์คิดราคาตามจำนวนวัน ไม่ใช่ตามตำแหน่ง
เปรียบเทียบ
บทบาทแบบพาร์ทไทม์ เปรียบเทียบกับวิธีการเติมตำแหน่งที่ถูกกำกับดูแลแบบทั่วไป
หน่วยงานกำกับดูแลต้องอนุมัติตัวบุคคล ความเร็วในการอนุมัตินั้นคือความแตกต่างที่แท้จริง
ทั้งสี่กรณีตอบคำถามสี่ข้อเดียวกันอย่างไร
การอนุมัติจากหน่วยงานกำกับดูแล
- บทบาทแบบพาร์ทไทม์ผ่าน Velarozone
- ขอไว้สำหรับตัวบุคคลที่ระบุชื่อก่อนเริ่มงาน
- การจ้างพนักงานประจำเต็มเวลา
- ขอหลังจากจ้างงานแล้ว
- บริษัทที่ปรึกษาขนาดใหญ่
- สำหรับพนักงานของบริษัท หากถูกส่งตัวมาปฏิบัติงาน
- การปล่อยตำแหน่งว่าง
- เป็นไปไม่ได้: ตำแหน่งต้องมีผู้ดำรงตำแหน่ง
ความพร้อมให้บริการ
- บทบาทแบบพาร์ทไทม์ผ่าน Velarozone
- จำนวนวันที่ตกลงกัน ตั้งแต่วันแรก
- การจ้างพนักงานประจำเต็มเวลา
- หลังจากการสรรหา ระยะเวลาแจ้งล่วงหน้า และวีซ่า
- บริษัทที่ปรึกษาขนาดใหญ่
- ตามกำหนดเวลาของโครงการ
- การปล่อยตำแหน่งว่าง
- —
รู้จักแฟ้มงานของคุณ
- บทบาทแบบพาร์ทไทม์ผ่าน Velarozone
- ใช่: บริษัทเดียวกันเป็นผู้ถือใบอนุญาต
- การจ้างพนักงานประจำเต็มเวลา
- ต้องเรียนรู้
- บริษัทที่ปรึกษาขนาดใหญ่
- ต้องเรียนรู้
- การปล่อยตำแหน่งว่าง
- —
โครงสร้างต้นทุน
- บทบาทแบบพาร์ทไทม์ผ่าน Velarozone
- ค่าธรรมเนียมรายเดือนตามจำนวนวัน
- การจ้างพนักงานประจำเต็มเวลา
- เงินเดือน วีซ่า และโต๊ะทำงาน
- บริษัทที่ปรึกษาขนาดใหญ่
- ค่าธรรมเนียมตามโครงการ
- การปล่อยตำแหน่งว่าง
- ผลการพิจารณาของหน่วยงานกำกับดูแล
| บทบาทแบบพาร์ทไทม์ผ่าน Velarozone | การจ้างพนักงานประจำเต็มเวลา | บริษัทที่ปรึกษาขนาดใหญ่ | การปล่อยตำแหน่งว่าง | |
|---|---|---|---|---|
| การอนุมัติจากหน่วยงานกำกับดูแล | ขอไว้สำหรับตัวบุคคลที่ระบุชื่อก่อนเริ่มงาน | ขอหลังจากจ้างงานแล้ว | สำหรับพนักงานของบริษัท หากถูกส่งตัวมาปฏิบัติงาน | เป็นไปไม่ได้: ตำแหน่งต้องมีผู้ดำรงตำแหน่ง |
| ความพร้อมให้บริการ | จำนวนวันที่ตกลงกัน ตั้งแต่วันแรก | หลังจากการสรรหา ระยะเวลาแจ้งล่วงหน้า และวีซ่า | ตามกำหนดเวลาของโครงการ | — |
| รู้จักแฟ้มงานของคุณ | ใช่: บริษัทเดียวกันเป็นผู้ถือใบอนุญาต | ต้องเรียนรู้ | ต้องเรียนรู้ | — |
| โครงสร้างต้นทุน | ค่าธรรมเนียมรายเดือนตามจำนวนวัน | เงินเดือน วีซ่า และโต๊ะทำงาน | ค่าธรรมเนียมตามโครงการ | ผลการพิจารณาของหน่วยงานกำกับดูแล |
กระบวนการ
ลักษณะการจัดลำดับของงาน
แต่ละขั้นตอนมีเงื่อนไขที่เกี่ยวข้องของตนเอง และเรารายงานความคืบหน้าเทียบกับเงื่อนไขเหล่านั้น ไม่ใช่เทียบกับวันที่แล้วเสร็จโดยรวมเพียงวันเดียว
- 01
ขอบเขต
ระบุกิจกรรม หน่วยงานกำกับดูแล และเส้นทางการขอใบอนุญาตแล้ว พร้อมส่งมอบการวิเคราะห์ช่องว่างเทียบกับความคาดหวังของหน่วยงานกำกับดูแลเป็นลายลักษณ์อักษร
- 02
สร้างระบบ
จัดทำกรอบการดำเนินงาน การประเมินความเสี่ยง และนโยบายสำหรับธุรกิจ พร้อมแต่งตั้งบุคลากรในตำแหน่งแบบพาร์ทไทม์และบันทึกการแต่งตั้งไว้เป็นเอกสาร
- 03
ยื่นคำขอหรือทบทวน
การเตรียมและประสานงานคำขอตลอดขั้นตอนของหน่วยงานกำกับดูแล (สำหรับ VARA คือการอนุมัติให้จัดตั้งนิติบุคคล (Approval to Incorporate) แล้วจึงใบอนุญาต VASP) หรือการทบทวนอิสระที่ดำเนินการและรายงานผล
- 04
ดำเนินงาน
กรอบการทำงานที่นำไปปฏิบัติ ปฏิทินที่ดำเนินการตามกำหนด และหลักฐานที่เก็บรักษาไว้ สำหรับผู้ได้รับใบอนุญาตจาก VARA รวมถึงการประเมินความเสี่ยงในช่วงเวลาที่ห่างกันไม่เกินสามเดือน ตำแหน่งแบบแบ่งเวลาส่งมอบงานเป็นรายเดือน
วิธีการทำงาน
Regulatory consulting and the fractional roles are led by Velarozone's senior advisers. The activity and the regulator are named first; a licence category is never asserted that the regulator does not publish.
A fractional appointment — MLRO, compliance officer, CISO, CFO or an independent director — is subject to the regulator's approval of the person, and that is said before the engagement starts, not after.
คู่มือ
อ่านก่อนยื่นคำขอ
คำถามทั่วไป
คำตอบตรงไปตรงมา
- การให้คำปรึกษาด้านใบอนุญาต VARA ครอบคลุมอะไรบ้าง
- ทั้งลำดับขั้นตอน ท่านยื่นแบบสอบถามการเปิดเผยข้อมูลเบื้องต้น (Initial Disclosure Questionnaire) ต่อ Dubai Economy and Tourism หรือฟรีโซน (free zone) ของดูไบ พร้อมแผนธุรกิจและรายละเอียดของผู้ได้รับผลประโยชน์ที่แท้จริงและผู้บริหารระดับสูง หลังได้รับการอนุมัติให้จัดตั้งนิติบุคคล (Approval to Incorporate) ท่านสามารถตั้งนิติบุคคลได้ แต่ยังประกอบกิจกรรมสินทรัพย์เสมือนไม่ได้ จากนั้นคำขอใบอนุญาตฉบับเต็มต้องมีกรอบการทำงาน การประเมินความเสี่ยง นโยบาย และการแต่งตั้งผู้บริหารระดับสูง เราประสานงานกระบวนการ ส่วนการตัดสินเป็นของ VARA
- สามารถแต่งตั้ง MLRO แบบพาร์ทไทม์ให้แก่ธุรกิจที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลได้หรือไม่
- ทำได้ โดยขึ้นอยู่กับการอนุมัติของหน่วยงานกำกับดูแลต่อบุคคลรายนั้น ประมวลข้อกำหนดของ VARA กำหนดให้มี MLRO ที่มีประสบการณ์ด้าน AML/CFT อย่างน้อยสองปีและเป็นบุคคลที่เหมาะสมและมีคุณสมบัติ (Fit and Proper Person) และหน่วยงานกำกับดูแลแต่ละแห่งมีความคาดหวังของตนเองต่อตำแหน่งนี้ เรานำเสนอบุคคลที่ระบุชื่อ และแจ้งอย่างตรงไปตรงมาว่าสิ่งใดต้องได้รับอนุมัติก่อนยื่นคำขอ
- ความแตกต่างระหว่างกรอบการดำเนินงาน AML และการประเมินความเสี่ยงทั่วทั้งองค์กรคืออะไร
- การประเมินความเสี่ยงคือการวิเคราะห์ว่าความเสี่ยงด้านการฟอกเงิน การสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย และการคว่ำบาตรเกิดขึ้นที่จุดใดในธุรกิจ กรอบการทำงานคือชุดนโยบาย ขั้นตอน และมาตรการควบคุมที่กำหนดขึ้นจากการประเมินนั้น หน่วยงานกำกับดูแลอ่านทั้งสองอย่างควบคู่กันและคาดหวังให้อย่างหลังสืบเนื่องจากอย่างแรก VARA กำหนดให้ผลการประเมินต้องนำไปกำหนดนโยบาย และให้ประเมินซ้ำในช่วงเวลาที่ห่างกันไม่เกินสามเดือน
- การเตรียมความพร้อมด้าน Travel Rule ประกอบด้วยอะไรบ้าง
- ภายใต้ประมวลข้อกำหนดของ VARA ก่อนการโอนที่เกิน 3,500 AED ท่านต้องมีข้อมูลของผู้โอน (ชื่อ หมายเลขบัญชีหรือที่อยู่กระเป๋าเงิน และที่อยู่อาศัยหรือที่อยู่ทางธุรกิจ) และข้อมูลของผู้รับโอน (ชื่อ และหมายเลขบัญชีหรือที่อยู่กระเป๋าเงิน) งานเตรียมความพร้อมตรวจสอบวิธีที่ท่านรวบรวม ส่งต่อ และคัดกรองข้อมูลนั้น วิธีที่ท่านจัดการกระเป๋าเงินที่ไม่ได้อยู่ในความดูแลของผู้ให้บริการและ VASP คู่สัญญา และสิ่งที่ต้องเปลี่ยนในระบบของท่าน VARA ยังคาดหวังให้ผู้ยื่นคำขอแสดงการปฏิบัติตาม Travel Rule ในระหว่างการออกใบอนุญาต
- หน่วยงานกำกับดูแลใดที่ใช้บังคับกับธุรกิจของฉัน
- สิ่งนี้ขึ้นอยู่กับกิจกรรมและที่ตั้งของนิติบุคคล: VARA สำหรับกิจกรรมสินทรัพย์ดิจิทัลในดูไบภายนอก DIFC, ADGM FSRA และ DIFC DFSA ภายในฟรีโซนเหล่านั้น, และธนาคารกลางของสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์สำหรับธนาคาร, การชำระเงินและบริการเงิน เมื่อมันไม่ชัดเจน, การประชุมการกำหนดขอบเขตจะจัดการมัน.
- ท่านรับประกันการได้รับใบอนุญาตหรือไม่
- ไม่ได้ ใบอนุญาตเป็นการตัดสินของหน่วยงานกำกับดูแล และ VARA อาจปฏิเสธการอนุมัติให้จัดตั้งนิติบุคคล (Approval to Incorporate) หรือใบอนุญาต หากกิจกรรมอยู่นอกขอบเขตของ VARA หรือบริษัทไม่ได้มาตรฐานของ VARA เราทำให้คำขอ กรอบการทำงาน และบุคลากรเบื้องหลังน่าเชื่อถือ และบอกท่านอย่างตรงไปตรงมาว่าส่วนใดยังไม่ถึงระดับนั้น
อธิบายกิจกรรมและหน่วยงานกำกับดูแลที่คุณกำลังเผชิญ
บอกเราว่าธุรกิจของท่านทำหรือจะทำอะไร มีหรือจะมีใบอนุญาตที่ใด และท่านยังขาดตำแหน่งหรือกรอบการดำเนินงานใดบ้าง เราจะตอบกลับพร้อมขอบเขตงานและลำดับที่เราจะดำเนินการ
การประเมินฟรี: ตัวเลขล่าสุดจะได้รับการยืนยันในการเปรียบเทียบเส้นทางที่ที่ปรึกษาตรวจสอบแล้วสำหรับท่าน ข้อมูลของท่านจะไม่ถูกแบ่งปันกับบุคคลที่สาม
รู้เส้นทางของคุณก่อนที่คุณจะยื่น
บอกเราเกี่ยวกับวิธีที่คุณตั้งใจจะดำเนินการและเราจะระบุคำถาม เส้นทางโครงสร้าง และขั้นตอนการเตรียมการที่ที่ปรึกษาควรประเมิน นี่เป็นเครื่องมือวางแผน ไม่ใช่คำแนะนำด้านกฎหมาย ภาษี การเข้าเมือง หรือการธนาคาร
แหล่งข้อมูล
- Virtual Assets Regulatory Authority (VARA)
- ADGM Financial Services Regulatory Authority
- DIFC Dubai Financial Services Authority
- Central Bank of the UAE: Rulebook 3.3.2 ว่าด้วยแหล่งที่มาของเงินทุน
หมายเหตุทางกฎหมายและขอบเขต
Velarozone ให้บริการด้านการประสานงานการตั้งค่าและความพร้อมในการดำเนินงานหน้านี้เป็นข้อมูลทั่วไป ไม่ใช่การให้คำแนะนำทางกฎหมาย ภาษี การเข้าเมือง หรือการธนาคาร
ข้อมูลทั่วไปที่ดึงมาจาก CBUAE Rulebook รวมถึง Retail Payment Services and Card Schemes Regulation (C 15/2021) และ Cabinet Resolution No. (134) of 2025 ตามที่เผยแพร่ ไม่ใช่คำแนะนำทางกฎหมายหรือภาษี กฎและแนวทางเปลี่ยนแปลงได้ จึงควรยืนยันข้อความฉบับปัจจุบันและข้อกำหนดของแต่ละสถาบันก่อนยื่น
การตัดสินใจเรื่องใบอนุญาต ประเภทใบอนุญาต และการอนุมัติตัวบุคคลสำหรับตำแหน่งที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแล เป็นอำนาจของหน่วยงานกำกับดูแลที่เกี่ยวข้อง Velarozone ไม่ยืนยันประเภทใบอนุญาตที่หน่วยงานกำกับดูแลไม่ได้เผยแพร่ไว้ และไม่รับประกันผลลัพธ์ด้านกำกับดูแลใด ๆ การแต่งตั้งบุคลากรแบบพาร์ทไทม์ที่ต้องได้รับอนุมัติจากหน่วยงานกำกับดูแลจะขึ้นอยู่กับการอนุมัตินั้น