โซลูชัน
VARA และการตั้งธุรกิจสินทรัพย์เสมือน: กิจกรรมของท่านอยู่ภายใต้หน่วยงานกำกับดูแลใด
คำตอบสั้นๆ
บริษัทที่ประกอบกิจกรรมสินทรัพย์เสมือนใน Dubai หรือจาก Dubai โดยไม่รวม DIFC ต้องได้รับใบอนุญาตจาก Virtual Assets Regulatory Authority (VARA) ก่อนเริ่มดำเนินงาน ส่วน ADGM, DIFC และพื้นที่อื่นของ UAE อยู่ภายใต้หน่วยงานกำกับดูแลอื่น VARA ออกใบอนุญาตสองขั้นตอน คือ Approval to Incorporate แล้วจึง VASP Licence และสามารถปฏิเสธได้ทั้งสองขั้นตอนหากกิจกรรมอยู่นอกขอบเขตของตน Velarozone ไม่ใช่หน่วยงานกำกับดูแลและไม่ถือใบอนุญาตของ VARA, FSRA หรือ SCA เราประเมินว่ากิจกรรมอยู่ในขอบเขตใด จัดโครงสร้างนิติบุคคลตามคำตอบนั้น และจัดเตรียมและประสานงานใบสมัคร
โครงการสินทรัพย์เสมือนส่วนใหญ่มาถึงเราโดยสมมติคำถามชี้ขาดไว้แล้ว คือ กิจกรรมนั้นเป็นบริการสินทรัพย์เสมือนที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลหรือไม่ และหากใช่ อยู่ในขอบเขตของหน่วยงานใด VARA ซึ่งเป็นหน่วยงานออกใบอนุญาตสำหรับ Dubai นอก DIFC กำกับดูแลแปดกิจกรรมที่แตกต่างกัน รวมถึงการรับฝากสินทรัพย์ การแลกเปลี่ยน นายหน้า-ตัวแทนซื้อขาย และบริการให้คำปรึกษา ภายใน ADGM หน่วยงาน Financial Services Regulatory Authority ทำหน้าที่เทียบเท่า และในส่วนอื่นของ UAE นอกฟรีโซน (free zone) ทางการเงิน หน่วยงาน Securities and Commodities Authority ทำหน้าที่นั้น ซอฟต์แวร์ที่ไม่มีการรับฝากสินทรัพย์ ไม่มีฟังก์ชันการแลกเปลี่ยน และไม่มีเงินของลูกค้า อาจอยู่นอกขอบเขตของทั้งสามหน่วยงาน VARA ระบุว่าอาจปฏิเสธ Approval to Incorporate หรือใบอนุญาตหากกิจกรรมอยู่นอกขอบเขตของตน ดังนั้นมุมมองของหน่วยงานกำกับดูแลจึงเป็นมุมมองที่มีน้ำหนักในขั้นตอนการยื่นใบสมัคร
คำตอบเรื่องขอบเขตต้องมาก่อน เพราะขั้นตอนแรกของ VARA คือ Approval to Incorporate ให้บริษัทดำเนินการจดทะเบียนจัดตั้งให้เสร็จ เช่าสำนักงาน และจ้างพนักงานได้ แต่บริษัทยังคงประกอบกิจกรรมสินทรัพย์เสมือนไม่ได้ ดังนั้นข้อสมมติที่ผิดจะทำให้เสียทั้งสัญญาเช่าและทีมงานก่อนที่ปัญหาจะปรากฏ คำตอบนี้ยังกำหนดเขตอำนาจทางกฎหมาย การกำกับดูแลกิจการ และกำหนดว่าการจัดการด้านการธนาคารและการชำระเงินจะสร้างขึ้นได้ก่อนมีใบอนุญาตหรือไม่
โดยสังเขป
- ค่าต้นทุนเบื้องต้น
- งานประเมินขอบเขตและจัดโครงสร้างของเรามีขอบเขตงานและแจกแจงเป็นรายการในหนังสือข้อตกลงการให้บริการของท่าน ค่าธรรมเนียมของ VARA เป็นของ VARA เอง ระบุไว้ใน Schedule B ของ Virtual Assets and Related Activities Regulations 2023 โดยทั่วไปคือ 50% ของค่าธรรมเนียมใบสมัครใบอนุญาตในขั้นตอนที่ 1 จากนั้นส่วนที่เหลือและค่าธรรมเนียมการกำกับดูแลปีแรกในขั้นตอนที่ 2 เราส่งผ่านค่าธรรมเนียมของหน่วยงานกำกับดูแลตามราคาทุน
- สิ่งที่รวมอยู่
- การประเมินขอบเขตการกำกับดูแลเป็นลายลักษณ์อักษร
- การจัดโครงสร้างเขตอำนาจทางกฎหมาย นิติบุคคล และการกำกับดูแลกิจการ
- แผนธุรกิจ โครงการ AML และการประสานงานคำขอ
นี่เหมาะสำหรับคุณถ้า
- กิจกรรมทางธุรกิจของคุณเกี่ยวข้องกับการดูแลทรัพย์สิน การแลกเปลี่ยน การเป็นนายหน้าซื้อขาย การให้คำปรึกษา หรือหน้าที่อื่นที่เกี่ยวข้องกับสินทรัพย์ดิจิทัล และคุณยังไม่แน่ใจว่าหน่วยงานกำกับดูแลใดบังคับใช้ หากมี
- ท่านทราบว่า VARA ใช้บังคับ และต้องการให้จัดทำแผนธุรกิจตามข้อกำหนด กรอบการกำกับดูแลกิจการ และโปรแกรม AML รวมถึงจัดเตรียม Initial Disclosure Questionnaire และใบสมัคร Approval to Incorporate
- คุณมีหรือกำลังยื่นคำขอใบอนุญาต และต้องการงานเตรียมความพร้อมด้านธนาคารและการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่มาคู่กัน
- คุณกำลังปรับโครงสร้างธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัลที่มีอยู่ เนื่องจากเขตอำนาจทางกฎหมายหรือนิติบุคคลเดิมไม่เหมาะกับกิจกรรมทางธุรกิจ
นี่อาจไม่ใช่วิธีที่ถูกต้องถ้า
- ท่านต้องการให้ยืนยันประเภทใบอนุญาตหรือผลลัพธ์ที่หน่วยงานกำกับดูแลยังไม่ได้เผยแพร่หรือตัดสิน เราจะไม่ยืนยันสิ่งดังกล่าว
- ท่านต้องการให้ Velarozone ทำธุรกรรมซื้อขาย รับฝากสินทรัพย์ หรือทำหน้าที่เป็นคู่สัญญาที่ได้รับใบอนุญาตเอง เราไม่ทำสิ่งเหล่านี้เลย
- กิจกรรมทางธุรกิจของคุณไม่มีองค์ประกอบด้านสินทรัพย์ดิจิทัลเลยอย่างชัดเจน บริการการจัดตั้งธุรกิจแบบปกติจึงเหมาะสมกว่า
โดยสังเขป
- ค่าต้นทุนเบื้องต้น
- งานประเมินขอบเขตและจัดโครงสร้างของเรามีขอบเขตงานและแจกแจงเป็นรายการในหนังสือข้อตกลงการให้บริการของท่าน ค่าธรรมเนียมของ VARA เป็นของ VARA เอง ระบุไว้ใน Schedule B ของ Virtual Assets and Related Activities Regulations 2023 โดยทั่วไปคือ 50% ของค่าธรรมเนียมใบสมัครใบอนุญาตในขั้นตอนที่ 1 จากนั้นส่วนที่เหลือและค่าธรรมเนียมการกำกับดูแลปีแรกในขั้นตอนที่ 2 เราส่งผ่านค่าธรรมเนียมของหน่วยงานกำกับดูแลตามราคาทุน
- สิ่งที่รวมอยู่
- การประเมินขอบเขตการกำกับดูแลเป็นลายลักษณ์อักษร
- การจัดโครงสร้างเขตอำนาจทางกฎหมาย นิติบุคคล และการกำกับดูแลกิจการ
- แผนธุรกิจ โครงการ AML และการประสานงานคำขอ
บริการนี้รวมถึงอะไร
- การประเมินขอบเขตการกำกับดูแลเป็นลายลักษณ์อักษร ว่ากิจกรรมทางธุรกิจเป็นบริการด้านสินทรัพย์ดิจิทัลหรือไม่ และน่าจะอยู่ภายใต้หน่วยงานกำกับดูแลใด
- การจัดโครงสร้างเขตอำนาจทางกฎหมาย นิติบุคคล และการกำกับดูแลกิจการ เมื่อได้คำตอบนั้นแล้ว
- แผนธุรกิจ โครงการ AML/CFT และการประเมินความเสี่ยงที่คำขอต้องมีหลักฐานรองรับ
- การประสานงานใบสมัครผ่านขั้นตอนของหน่วยงานกำกับดูแลเอง ภายใต้ VARA นั้น Approval to Incorporate มาก่อน VASP Licence
- การเตรียมความพร้อมด้านธนาคาร เมื่อนิติบุคคลได้รับใบอนุญาตแล้ว หรือใกล้จะได้รับ
- การเข้าถึงบทบาทด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบ AML และบทบาทอื่นที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลแบบพาร์ทไทม์ ผ่านบริการที่ปรึกษา ในกรณีที่ธุรกิจต้องการ
บริการนี้ไม่รวมอะไร
- การตัดสินใจเรื่องใบอนุญาตเอง ซึ่งเป็นของหน่วยงานกำกับดูแลเพียงผู้เดียว
- การถือใบอนุญาตของ VARA, ADGM Financial Services Regulatory Authority หรือ Securities and Commodities Authority แทนลูกค้า Velarozone ไม่ถือใบอนุญาตใดเลยในจำนวนนี้ และไม่ใช่หน่วยงานกำกับดูแลของหน่วยงานใดเลย
- การดำเนินการ รับฝาก หรือชำระสะสางธุรกรรมสินทรัพย์เสมือนใดๆ งานนั้นดำเนินการภายใต้ใบอนุญาตของโต๊ะซื้อขายที่ได้รับใบอนุญาตเอง ตามข้อกำหนดของโต๊ะซื้อขายนั้น ไม่ใช่ของเรา
กระบวนการ
ลักษณะการจัดลำดับของงาน
แต่ละขั้นตอนมีปัจจัยที่ต้องพึ่งพากันเอง (การอนุมัติกิจกรรม การรับรองเอกสาร การดำเนินการของหน่วยงานทางการ และการตรวจสอบของธนาคาร) และเรารายงานความคืบหน้าตามปัจจัยเหล่านี้ ไม่ใช่ตามวันที่รวมเพียงวันเดียว
- 01
ประเมิน
คำถามเรื่องขอบเขตการกำกับดูแลได้รับคำตอบเป็นลายลักษณ์อักษร และเขตอำนาจทางกฎหมายถูกเลือกให้สอดคล้องกับคำตอบนั้น
- 02
โครงสร้าง
นิติบุคคล การกำกับดูแลกิจการ แผนธุรกิจ และโครงการ AML ถูกจัดทำขึ้นโดยอ้างอิงกิจกรรมที่การประเมินขอบเขตการกำกับดูแลได้อธิบายไว้
- 03
ยื่นคำขอและดำเนินงาน
ใบสมัครผ่านขั้นตอนต่างๆ ของหน่วยงานกำกับดูแล มีการจัดการเรื่องความพร้อมด้านการธนาคาร และภาระหน้าที่ที่ตามมาหลังได้รับการอนุมัติจะถูกดำเนินการต่อ รวมถึงเงื่อนไขการดำเนินงานใดๆ ที่ VARA กำหนดไว้กับใบอนุญาต
ต้องการเริ่มต้นเป็นลายลักษณ์อักษรไหม? ส่งรายละเอียดผ่านแบบฟอร์มติดต่อ.
เริ่มด้วยการประเมินโครงสร้าง
ในการปรึกษาครั้งแรก คุณจะได้รับสารสรุปการตัดสินใจที่ใช้ภาษาง่าย รายการการเตรียมเอกสาร และขั้นตอนถัดไปสำหรับสถานการณ์ของคุณ ตัวเลขปัจจุบันได้รับการยืนยันภายในการเปรียบเทียบเส้นทางที่ตรวจสอบโดยที่ปรึกษาของคุณ。
โดยละเอียด
คำถามที่มาก่อนเขตอำนาจทางกฎหมาย
ผู้ก่อตั้งมักมาหาเราโดยเลือกฟรีโซนหรือเอมิเรตส์ไว้แล้ว และขอให้เราจัดกิจกรรมสินทรัพย์เสมือนให้เข้ากับสิ่งนั้น ลำดับควรเป็นไปในทางตรงกันข้าม คำถามแรกคือกิจกรรมนั้นเป็นบริการสินทรัพย์เสมือนหรือไม่ คู่มือกฎเกณฑ์กิจกรรมของ VARA ครอบคลุมการให้คำปรึกษา โบรกเกอร์-ดีลเลอร์ การดูแลรักษาสินทรัพย์ การแลกเปลี่ยน การให้กู้ยืมและการกู้ยืม การบริหารจัดการและการลงทุน การโอนและการชำระราคา และการออกสินทรัพย์ ขณะที่ซอฟต์แวร์ที่ไม่เคยเกี่ยวข้องกับเงินของลูกค้าหรือการดูแลรักษาสินทรัพย์อาจอยู่นอกขอบเขต คำถามที่สองคือขอบเขตอำนาจของหน่วยงานกำกับดูแลใดที่ใช้บังคับ ได้แก่ VARA ในดูไบนอก DIFC, ADGM Financial Services Regulatory Authority, หน่วยงานกำกับดูแลของ DIFC เอง หรือกรอบการกำกับดูแลระดับสหพันธ์ของ Securities and Commodities Authority ในพื้นที่อื่นของสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ ขอบเขตหน้าที่ของ Central Bank เองอาจซ้อนทับอยู่บนทุกกรณีข้างต้น หากโทเคนทำหน้าที่เป็นตราสารชำระเงินหรือมูลค่าที่เก็บไว้แทนที่จะเป็นการลงทุน
มีเพียงหน่วยงานกำกับดูแลเท่านั้นที่ให้คำตอบสุดท้ายสำหรับกิจกรรมเฉพาะ การประเมินขอบเขตพิจารณากิจกรรมตามที่ออกแบบไว้จริง ไม่ใช่ตามป้ายประเภท และระบุว่ากิจกรรมนั้นน่าจะอยู่ภายใต้ระบอบใดมากที่สุด VARA เองสงวนสิทธิ์ในการปฏิเสธ Approval to Incorporate หรือใบอนุญาตหากกิจกรรมอยู่นอกขอบเขตของตน ดังนั้นเขตอำนาจทางกฎหมาย นิติบุคคล และการกำกับดูแลกิจการจึงถูกเลือกให้เหมาะกับคำตอบนั้น ไม่ใช่ในทางกลับกัน
ลำดับขั้นตอนปกติ
เมื่อคำถามเรื่องขอบเขตการกำกับดูแลได้คำตอบแล้ว งานที่ตามมาจะดำเนินไปในลำดับที่ค่อนข้างสอดคล้องกัน ไม่ว่าหน่วยงานกำกับดูแลใดจะบังคับใช้
- การประเมินขอบเขตเอง คือ ระบอบใดที่กิจกรรมนั้นน่าจะอยู่ภายใต้มากที่สุด และเพราะเหตุใด
- การเลือกเขตอำนาจทางกฎหมายและนิติบุคคลให้ตรงกับคำตอบนั้น แทนที่จะปรับกิจกรรมทางธุรกิจให้เข้ากับเขตอำนาจทางกฎหมายที่เลือกไว้ก่อน
- การจัดทำการกำกับดูแลกิจการของนิติบุคคล: ตำแหน่งบริหารระดับสูงและหน้าที่ที่ถูกควบคุม ซึ่งหน่วยงานกำกับดูแลคาดหวังให้มีการระบุชื่อ
- การเขียนแผนธุรกิจและโครงการ AML/CFT ที่คำขอต้องมีหลักฐานรองรับ พร้อมการประเมินความเสี่ยงเบื้องหลัง
- การประสานงานคำขอใบอนุญาตเอง ผ่านขั้นตอนของหน่วยงานกำกับดูแลเอง
- การเตรียมความพร้อมด้านธนาคารสำหรับผู้ให้บริการสินทรัพย์ดิจิทัลที่มีใบอนุญาต เนื่องจากการพิจารณาของธนาคารต่อ VASP แตกต่างจากบัญชีองค์กรทั่วไป
- การดำเนินการต่อเนื่องตามภาระผูกพันด้านการดำเนินงานที่เริ่มต้นเมื่อได้รับใบอนุญาตแล้ว
Velarozone ทำอะไรบ้าง
บทบาทของ Velarozone คือการประเมิน การจัดโครงสร้าง และการจัดทำเอกสาร ไม่ใช่ตัวใบอนุญาตเอง เราจะประเมินว่ากิจกรรมนั้นอยู่ในขอบเขตใด สร้างนิติบุคคลและธรรมาภิบาลตามการประเมินนั้น เขียนแผนธุรกิจและโปรแกรม AML/CFT ที่จำเป็นสำหรับการยื่นคำขอ และประสานงานการยื่นคำขอผ่านกระบวนการของหน่วยงานกำกับดูแล ในกรณีที่ธุรกิจต้องมีผู้รับผิดชอบด้าน MLRO เจ้าหน้าที่กำกับดูแลการปฏิบัติตามกฎระเบียบหรือบทบาทที่ระบุชื่ออื่น ๆ หลังจากได้รับใบอนุญาต บทบาทเหล่านั้นจะให้บริการผ่านบริการที่ปรึกษาและบทบาทแบบแบ่งเวลา โดยในแต่ละกรณีต้องได้รับการอนุมัติจากหน่วยงานกำกับดูแลสำหรับบุคคลนั้นด้วย
ทีมเดียวกันดูแลแฟ้มตั้งแต่คำถามแรกเรื่องขอบเขตไปจนถึงธุรกิจที่ได้รับใบอนุญาตและดำเนินงานอยู่ แทนที่จะส่งต่อระหว่างที่ปรึกษาในแต่ละขั้นตอน เรื่องนี้สำคัญตรงนี้เพราะนิติบุคคล การกำกับดูแลกิจการ และแผนธุรกิจล้วนสืบเนื่องจากคำตอบเรื่องขอบเขตหนึ่งเดียว ขั้นตอนแรกของ VARA ขอแผนธุรกิจและรายละเอียดของผู้รับผลประโยชน์ที่แท้จริงและผู้บริหารระดับสูงก่อนออก Approval to Incorporate ดังนั้นที่ปรึกษาที่รับช่วงการจัดโครงสร้างโดยไม่ได้ทำการประเมินมาก่อนมักต้องกลับไปถามคำถามที่ควรจะตอบให้จบแล้ว
สิ่งที่ Velarozone ไม่ได้ทำ
Velarozone ไม่ใช่หน่วยงานกำกับดูแลทางการเงิน และไม่ได้ถือใบอนุญาต VARA ใบอนุญาตของหน่วยงานกำกับดูแลบริการทางการเงินของ ADGM หรือใบอนุญาตของหน่วยงานกำกับหลักทรัพย์และสินค้าโภคภัณฑ์ของตนเอง การตัดสินใจเรื่องใบอนุญาต ไม่ว่ากิจกรรมทางธุรกิจจะเป็นอย่างไร เป็นของหน่วยงานกำกับดูแลเพียงผู้เดียว และไม่มีข้อความใดในหน้านี้ที่ควรอ่านว่าเป็นการคาดการณ์ผลการตัดสินใจนั้น
หลักการแยกบทบาทเดียวกันนี้ใช้กับการดำเนินการซื้อขายด้วย ในกรณีที่ธุรกิจต้องแปลงสินทรัพย์เสมือนเป็นเงินตราหรือกลับกัน การซื้อขายนั้นจะดำเนินการภายใต้ใบอนุญาตของโบรกเกอร์-ดีลเลอร์ที่ได้รับอนุญาตจาก VARA ตามเงื่อนไขของโต๊ะซื้อขายนั้นและการจัดประเภทลูกค้าของโต๊ะซื้อขายนั้นเอง ไม่ใช่ภายใต้ใบอนุญาตใด ๆ ที่ Velarozone ถือครอง เพราะ Velarozone ไม่ได้ถือใบอนุญาตใด ๆ และในกรณีที่เมื่อประเมินแล้วพบว่ากิจกรรมอยู่นอกขอบเขตอำนาจของหน่วยงานกำกับดูแลทุกแห่ง เราจะแจ้งตามนั้น แทนที่จะส่งไปยังใบอนุญาตที่ไม่จำเป็น
หลังได้รับการอนุมัติ
ใบอนุญาตเปลี่ยนสิ่งที่ต้องดำเนินการต่อเนื่อง ไม่ใช่เพียงสิ่งที่ต้องสร้างเพื่อให้ได้มา ค่าธรรมเนียมการกำกับดูแลปีแรกของ VARA ชำระในขั้นตอนที่ 2 ก่อนออกใบอนุญาต และใบอนุญาตอาจมีเงื่อนไขการดำเนินงาน ธุรกิจสินทรัพย์เสมือนที่ได้รับใบอนุญาตมักมีภาระหน้าที่ต่อเนื่อง กล่าวคือ โปรแกรม AML/CFT ต้องได้รับการปฏิบัติและมีหลักฐานรองรับ ไม่ใช่เพียงยื่นไว้ ตำแหน่งระดับสูงที่หน่วยงานกำกับดูแลอนุมัติต้องมีผู้ดำรงตำแหน่งอยู่เสมอ และการรายงาน การเก็บบันทึก และภาระหน้าที่เกี่ยวกับข้อมูลผู้โอนและผู้รับโอนที่ใช้กับการโอนสินทรัพย์เสมือนต้องได้รับการปฏิบัติอย่างต่อเนื่อง บริษัทที่ถือสินทรัพย์เสมือนในงบดุลของตนเอง แทนที่จะให้บริการสินทรัพย์เสมือนแก่ผู้อื่น ต้องเผชิญคำถามเดียวกันในรูปแบบที่แคบลง คือ กิจกรรมของบริษัทเอง รวมถึงการแปลงสินทรัพย์ใดๆ ที่ทำ อยู่นอกหรืออยู่ในขอบเขต
ขอบเขตการกำกับดูแลมาก่อน
สิ่งที่กำหนดว่ากิจกรรมด้านสินทรัพย์ดิจิทัลอยู่ภายใต้หน่วยงานกำกับดูแลใด
หน่วยงานกำกับดูแลถูกกำหนดจากกิจกรรมทางธุรกิจและสถานที่ที่ดำเนินกิจกรรมนั้นจริง ไม่ใช่จากที่ตั้งที่บริษัทจดทะเบียน ตารางด้านล่างแสดงคำถามที่ขอบเขตของแต่ละระบบกำกับดูแลถาม มีเพียงหน่วยงานกำกับดูแลเท่านั้นที่ให้คำตอบสุดท้ายสำหรับกิจกรรมหนึ่ง ๆ
กิจกรรมด้านสินทรัพย์ดิจิทัลสามารถอยู่ที่ใด และคำถามที่เป็นตัวตัดสิน
ดูไบ นอก DIFC
- คำถามที่เป็นตัวตัดสิน
- กิจกรรมนั้นเป็นหนึ่งในแปดกิจกรรมสินทรัพย์เสมือนที่ VARA กำกับดูแล ซึ่งประกอบใน Dubai หรือจาก Dubai หรือไม่
- สิ่งที่มักเกิดขึ้นตามมาหากบังคับใช้
- Approval to Incorporate แล้วจึง VASP Licence ภายใต้ชุดกฎเกณฑ์บังคับสี่ชุด บวกอีกหนึ่งชุดสำหรับแต่ละกิจกรรมที่ได้รับใบอนุญาต
ADGM (อาบูดาบี)
- คำถามที่เป็นตัวตัดสิน
- กิจกรรมทางธุรกิจอยู่ภายในกิจกรรมที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของหน่วยงานกำกับดูแลบริการทางการเงินหรือไม่
- สิ่งที่มักเกิดขึ้นตามมาหากบังคับใช้
- บุคคลที่ได้รับการอนุมัติสำหรับหน้าที่ที่ถูกควบคุม และโครงการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่มีขนาดเหมาะสมกับกิจกรรมนั้น
DIFC (ดูไบ)
- คำถามที่เป็นตัวตัดสิน
- กิจกรรมทางธุรกิจอยู่ภายในกิจกรรมที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของหน่วยงานกำกับดูแลบริการทางการเงินดูไบหรือไม่
- สิ่งที่มักเกิดขึ้นตามมาหากบังคับใช้
- บุคคลที่ได้รับอนุญาตในตำแหน่งที่จำเป็น และการกำกับดูแลกิจการที่ตรงกับประเภทใบอนุญาต
พื้นที่อื่นในสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ นอกฟรีโซนด้านการเงิน
- คำถามที่เป็นตัวตัดสิน
- กิจกรรมทางธุรกิจอยู่ภายในกรอบสินทรัพย์ดิจิทัลของหน่วยงานกำกับหลักทรัพย์และสินค้าโภคภัณฑ์หรือไม่
- สิ่งที่มักเกิดขึ้นตามมาหากบังคับใช้
- ใบอนุญาตระดับสหพันธรัฐและภาระผูกพันด้าน AML ที่แนบมากับใบอนุญาตนั้น
ทุกเอมิเรต
- คำถามที่เป็นตัวตัดสิน
- โทเคนหรือเครื่องมือทางการเงินนั้นมีไว้เพื่อการชำระเงินแทนที่จะเป็นเพื่อการลงทุนหรือไม่
- สิ่งที่มักเกิดขึ้นตามมาหากบังคับใช้
- ใบอนุญาตของธนาคารกลางแห่งสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์เอง ซึ่งซ้อนทับอยู่บนสิ่งใดก็ตามข้างต้นที่บังคับใช้อยู่แล้ว
ก่อนที่จะเลือกสิ่งใดข้างต้น
- คำถามที่เป็นตัวตัดสิน
- กิจกรรมทางธุรกิจได้รับการตรวจสอบเทียบกับขอบเขตการกำกับดูแลจริงหรือไม่ หรือเป็นเพียงการสมมติ
- สิ่งที่มักเกิดขึ้นตามมาหากบังคับใช้
- การประเมินเป็นลายลักษณ์อักษร ข้อสมมติไม่ใช่เส้นทางสู่ใบอนุญาต
| สถานที่ที่ดำเนินกิจกรรม | คำถามที่เป็นตัวตัดสิน | สิ่งที่มักเกิดขึ้นตามมาหากบังคับใช้ |
|---|---|---|
| ดูไบ นอก DIFC | กิจกรรมนั้นเป็นหนึ่งในแปดกิจกรรมสินทรัพย์เสมือนที่ VARA กำกับดูแล ซึ่งประกอบใน Dubai หรือจาก Dubai หรือไม่ | Approval to Incorporate แล้วจึง VASP Licence ภายใต้ชุดกฎเกณฑ์บังคับสี่ชุด บวกอีกหนึ่งชุดสำหรับแต่ละกิจกรรมที่ได้รับใบอนุญาต |
| ADGM (อาบูดาบี) | กิจกรรมทางธุรกิจอยู่ภายในกิจกรรมที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของหน่วยงานกำกับดูแลบริการทางการเงินหรือไม่ | บุคคลที่ได้รับการอนุมัติสำหรับหน้าที่ที่ถูกควบคุม และโครงการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่มีขนาดเหมาะสมกับกิจกรรมนั้น |
| DIFC (ดูไบ) | กิจกรรมทางธุรกิจอยู่ภายในกิจกรรมที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของหน่วยงานกำกับดูแลบริการทางการเงินดูไบหรือไม่ | บุคคลที่ได้รับอนุญาตในตำแหน่งที่จำเป็น และการกำกับดูแลกิจการที่ตรงกับประเภทใบอนุญาต |
| พื้นที่อื่นในสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ นอกฟรีโซนด้านการเงิน | กิจกรรมทางธุรกิจอยู่ภายในกรอบสินทรัพย์ดิจิทัลของหน่วยงานกำกับหลักทรัพย์และสินค้าโภคภัณฑ์หรือไม่ | ใบอนุญาตระดับสหพันธรัฐและภาระผูกพันด้าน AML ที่แนบมากับใบอนุญาตนั้น |
| ทุกเอมิเรต | โทเคนหรือเครื่องมือทางการเงินนั้นมีไว้เพื่อการชำระเงินแทนที่จะเป็นเพื่อการลงทุนหรือไม่ | ใบอนุญาตของธนาคารกลางแห่งสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์เอง ซึ่งซ้อนทับอยู่บนสิ่งใดก็ตามข้างต้นที่บังคับใช้อยู่แล้ว |
| ก่อนที่จะเลือกสิ่งใดข้างต้น | กิจกรรมทางธุรกิจได้รับการตรวจสอบเทียบกับขอบเขตการกำกับดูแลจริงหรือไม่ หรือเป็นเพียงการสมมติ | การประเมินเป็นลายลักษณ์อักษร ข้อสมมติไม่ใช่เส้นทางสู่ใบอนุญาต |
ทิศทางที่เป็นไปได้
ลักษณะโครงสร้างที่ที่ปรึกษาจะประเมิน
นี่คือหัวข้อสำหรับการประเมิน ไม่ใช่คำแนะนำ คำตอบที่ถูกต้องขึ้นอยู่กับกิจกรรม ลูกค้า ความเป็นเจ้าของ ทีม ความต้องการพื้นที่ทำงาน และข้อกำหนดของหน่วยงานกำกับดูแลหรือธนาคาร
การประเมินขอบเขตการกำกับดูแล
ความเห็นเป็นลายลักษณ์อักษรว่ากิจกรรมนั้นน่าจะอยู่ในขอบเขตของหน่วยงานกำกับดูแลใด โดยทดสอบเทียบกับแปดกิจกรรมที่ VARA กำกับดูแล พร้อมเหตุผล
การจัดโครงสร้างเขตอำนาจทางกฎหมายและนิติบุคคล
นิติบุคคลและเอมิเรตหรือฟรีโซน (free zone) ซึ่งเลือกเมื่อได้คำตอบเรื่องขอบเขตแล้ว สำหรับ VARA การยื่นใบสมัครทำผ่าน Dubai Economy and Tourism สำหรับบริษัทเมนแลนด์ (mainland) หรือฟรีโซนใน Dubai โดยไม่รวม DIFC
การกำกับดูแลกิจการและหน้าที่ที่ถูกควบคุม
บุคลากรสำคัญที่ VARA คาดหวังให้มีในแฟ้ม แต่ละคนพร้อมคำบรรยายลักษณะงาน ประวัติย่อ และสำเนาหนังสือเดินทาง และระบุว่าใครดำรงตำแหน่งใด
แผนธุรกิจและโครงการ AML
แผนธุรกิจตามข้อกำหนด ประมาณการทางการเงิน การประเมินความเสี่ยง และกรอบ AML/CFT ที่ใบสมัครต้องแสดงหลักฐานรองรับ
การประสานงานใบสมัคร
สำหรับ VARA: Initial Disclosure Questionnaire, Approval to Incorporate แล้วจึงใบสมัคร VASP Licence ยื่นผ่าน Dubai Economy and Tourism หรือฟรีโซน (free zone) ใน Dubai
ความพร้อมด้านธนาคารสำหรับ VASP
การจัดเตรียมแฟ้มงานของนิติบุคคล เพื่อให้สามารถเริ่มการเจรจาด้านธนาคารได้ทันทีที่ได้รับใบอนุญาตหรือใกล้จะได้รับ
ทุกเส้นทางได้รับการวางแผนโดยพิจารณาจากวิธีการที่ธุรกิจจะดำเนินการจริงในสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์
การตัดสินใจครั้งถัดไป
การอ่านที่เกี่ยวข้อง
การดำเนินธุรกรรมคริปโต OTC
โต๊ะเทรดที่มีใบอนุญาตซึ่งดำเนินการซื้อขาย เมื่อนิติบุคคลได้จัดตั้งและพร้อมแล้ว
ที่ปรึกษาด้านกำกับดูแลและตำแหน่งพาร์ทไทม์ระดับสูง
บทบาทด้าน AML การปฏิบัติตามกฎระเบียบ และการกำกับดูแลกิจการ ที่ VASP ซึ่งมีใบอนุญาตต้องจัดให้มีผู้ดำรงตำแหน่ง
บริษัทที่ถือครองสินทรัพย์ดิจิทัล
คำถามที่แคบกว่าสำหรับธุรกิจที่ถือครองสินทรัพย์ดิจิทัล แทนที่จะให้บริการเกี่ยวกับสินทรัพย์ดิจิทัล
คำถาม
คำถามที่พบบ่อย
- ธุรกิจของฉันจำเป็นต้องมีใบอนุญาต VARA หรือไม่?
- ใช่ หากกิจกรรมนั้นเป็นกิจกรรมสินทรัพย์เสมือนที่ประกอบใน Dubai หรือจาก Dubai โดยไม่รวม DIFC VARA กำหนดให้มีใบอนุญาตก่อนเริ่มดำเนินงาน ใน ADGM, DIFC หรือพื้นที่อื่นของ UAE หน่วยงานกำกับดูแลอื่นเป็นผู้ตัดสิน และซอฟต์แวร์ที่ไม่มีการรับฝากสินทรัพย์หรือเงินของลูกค้าอาจอยู่นอกทุกขอบเขต มีเพียงหน่วยงานกำกับดูแลเท่านั้นที่ให้คำตอบสุดท้าย เราจึงทดสอบกิจกรรมเทียบกับขอบเขตก่อนเลือกว่าจะยื่นที่ใด
- VARA SCA และ ADGM FSRA แตกต่างกันอย่างไรสำหรับสินทรัพย์ดิจิทัล?
- ความแตกต่างอยู่ที่สถานที่ซึ่งกิจกรรมนั้นดำเนินการ VARA กำกับดูแลกิจกรรมสินทรัพย์เสมือนในดูไบนอก DIFC ส่วน ADGM Financial Services Regulatory Authority กำกับดูแลภายใน ADGM และกรอบของรัฐบาลกลางของ Securities and Commodities Authority กำกับดูแลในพื้นที่อื่นของ UAE นอกฟรีโซนทางการเงิน (free zone) ภายใต้ VARA เส้นทางคือ Approval to Incorporate จากนั้นจึงเป็น VASP Licence ภายใต้ชุดกฎเกณฑ์บังคับสี่ชุด บวกกับอีกหนึ่งชุดสำหรับแต่ละกิจกรรมที่ได้รับใบอนุญาต ส่วน DIFC มีหน่วยงานกำกับดูแลของตนเองคือ Dubai Financial Services Authority
- Velarozone ถือใบอนุญาต VARA หรือไม่?
- ไม่ใช่ Velarozone ไม่ใช่หน่วยงานกำกับดูแลทางการเงิน และไม่ได้ถือใบอนุญาต VARA ใบอนุญาตของหน่วยงานกำกับดูแลบริการทางการเงินของ ADGM หรือใบอนุญาตของหน่วยงานกำกับหลักทรัพย์และสินค้าโภคภัณฑ์ เราเป็นผู้ประเมิน จัดโครงสร้าง และจัดทำเอกสารสำหรับคำขอ ใบอนุญาต ในกรณีที่ได้รับอนุมัติ จะออกให้แก่นิติบุคคลของลูกค้าเองโดยหน่วยงานกำกับดูแล
- Velarozone สามารถดำเนินการซื้อขายแปลงสินทรัพย์ดิจิทัลเป็นเงินตราปกติได้หรือไม่ หลังจากที่เราจัดตั้งธุรกิจแล้ว?
- ไม่ใช่ การดำเนินการซื้อขายดำเนินการภายใต้ใบอนุญาตของนายหน้าซื้อขายที่มีใบอนุญาต VARA เอง ตามเงื่อนไขและการจัดประเภทลูกค้าของตนเอง Velarozone เป็นผู้ประเมินความเหมาะสมและจัดเตรียมแฟ้มงาน ส่วนโต๊ะเทรดเป็นผู้ดำเนินการซื้อขายและชำระราคา
- จะเกิดอะไรขึ้นหลังจากที่ได้รับใบอนุญาตแล้ว?
- ภาระหน้าที่ยังคงดำเนินต่อไปและไม่ได้สิ้นสุดลง โปรแกรม AML/CFT ต้องได้รับการปฏิบัติและมีหลักฐานยืนยัน ตำแหน่งอาวุโสที่หน่วยงานกำกับดูแลอนุมัติต้องมีผู้ดำรงตำแหน่งอยู่เสมอ และข้อกำหนดด้านการรายงานและการเก็บบันทึกยังคงมีต่อไป ใบอนุญาต VARA อาจมีเงื่อนไขในการดำเนินงานด้วย บทบาทด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบและ AML แบบบางส่วนเวลามีให้ผ่านบริการที่ปรึกษาสำหรับธุรกิจที่ต้องการอย่างต่อเนื่อง
แหล่งข้อมูล
- Virtual Assets Regulatory Authority (VARA)
- Securities and Commodities Authority: แนวปฏิบัติเกี่ยวกับสินทรัพย์เสมือน
- ADGM Financial Services Regulatory Authority
- Central Bank of the UAE: Rulebook 3.3.2 ว่าด้วยแหล่งที่มาของเงินทุน
กฎระเบียบ ค่าธรรมเนียม และคุณสมบัติสามารถเปลี่ยนแปลงได้ คำชี้แจงทางกฎหมายทุกข้อจะได้รับการตรวจสอบอีกครั้งก่อนเผยแพร่และมีวันที่ระบุไว้ด้านบน
หมายเหตุทางกฎหมายและขอบเขต
Velarozone ให้บริการด้านการประสานงานการตั้งค่าและความพร้อมในการดำเนินงานหน้านี้เป็นข้อมูลทั่วไป ไม่ใช่การให้คำแนะนำทางกฎหมาย ภาษี การเข้าเมือง หรือการธนาคาร
ข้อมูลทั่วไปที่ดึงมาจาก CBUAE Rulebook รวมถึง Retail Payment Services and Card Schemes Regulation (C 15/2021) และ Cabinet Resolution No. (134) of 2025 ตามที่เผยแพร่ ไม่ใช่คำแนะนำทางกฎหมายหรือภาษี กฎและแนวทางเปลี่ยนแปลงได้ จึงควรยืนยันข้อความฉบับปัจจุบันและข้อกำหนดของแต่ละสถาบันก่อนยื่น
Velarozone ไม่ใช่หน่วยงานกำกับดูแลทางการเงิน และไม่ได้ถือใบอนุญาต VARA ใบอนุญาตของหน่วยงานกำกับดูแลบริการทางการเงินของ ADGM หรือใบอนุญาตของหน่วยงานกำกับหลักทรัพย์และสินค้าโภคภัณฑ์ การตัดสินใจเรื่องใบอนุญาต ประเภทใบอนุญาต และการอนุมัติตัวบุคคลสำหรับบทบาทที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแล เป็นของหน่วยงานกำกับดูแลที่เกี่ยวข้องเพียงผู้เดียว และ Velarozone จะไม่ยืนยันประเภทใบอนุญาตหรือผลลัพธ์ที่หน่วยงานกำกับดูแลยังไม่ได้เผยแพร่หรือตัดสินใจ