ข้ามไปยังเนื้อหา
Velarozone

สำหรับผู้ได้รับใบอนุญาตที่มีกรอบการดำเนินงานหรือการทบทวนที่ครบกำหนด

ผู้ได้รับใบอนุญาตที่ต้องมีกรอบ AML หรือถึงกำหนดทบทวน

คำตอบสั้นๆ

ผู้ได้รับใบอนุญาตที่ต้องจัดทำกรอบการดำเนินงาน AML/CFT หรือมีการทบทวน การตรวจสอบบัญชี หรือการตรวจสอบโดยหน่วยงานกำกับดูแลใกล้ถึงกำหนด ควรทดสอบกรอบการดำเนินงานนั้นเทียบกับหนังสือกฎของหน่วยงานกำกับดูแลของตนเองและกฎหมาย AML ของรัฐบาลกลาง สำหรับผู้ได้รับใบอนุญาตจาก VARA ภาคที่ III ของหนังสือกฎว่าด้วยการกำกับดูแลการปฏิบัติตามกฎและการบริหารความเสี่ยง (Compliance and Risk Management Rulebook) กำหนดเกณฑ์ไว้ คือ เจ้าหน้าที่รายงานการฟอกเงิน (Money Laundering Reporting Officer: MLRO) ที่มีประสบการณ์ด้าน AML/CFT อย่างน้อยสองปี เจ้าหน้าที่กำกับดูแลการปฏิบัติตามกฎ (Compliance Officer) ที่มีประสบการณ์ด้านการกำกับดูแลการปฏิบัติตามกฎห้าปี และรายงานรายไตรมาสของ MLRO ต่อคณะกรรมการ เราปิดช่องว่างตามลำดับความเสี่ยงและรวบรวมหลักฐานที่ผู้ตรวจสอบจะขอ

ผู้ตรวจสอบพิจารณากรอบการดำเนินงาน AMLจากสองประเด็น คือ เหมาะสมกับความเสี่ยงจริงของธุรกิจหรือไม่ และพิสูจน์ได้หรือไม่ว่าใช้งานได้จริง ประเด็นแรกคือการประเมินความเสี่ยงของธุรกิจ (ลูกค้า ผลิตภัณฑ์ พื้นที่ทางภูมิศาสตร์ ช่องทาง) และนโยบายที่ตามมา ประเด็นที่สองคือหลักฐาน ได้แก่ แฟ้มการตรวจสอบสถานะ การแจ้งเตือนจากการเฝ้าติดตามและวิธีปิดแต่ละรายการ รายงานธุรกรรมที่น่าสงสัยที่ยื่นผ่าน goAML บันทึกการอบรม และรายงานรายไตรมาสของ MLRO ต่อคณะกรรมการ ภายใต้หนังสือกฎของ VARA รายงานเหล่านั้นต้องพร้อมให้ VARA ตรวจเมื่อร้องขอ กรอบการดำเนินงานที่มีเพียงบนกระดาษจึงไม่ผ่านในจุดนั้น

การตรวจสอบมาจากหลายทาง ได้แก่ รอบการตรวจของหน่วยงานกำกับดูแล การทบทวนอิสระตามระยะเวลาที่หนังสือกฎกำหนด คำขอของผู้สอบบัญชี หรือคำถามเมื่อเปิดบัญชีจากธนาคารหรือคู่สัญญา ธุรกิจที่ผ่านการตรวจสอบคือธุรกิจที่ทบทวนตนเองก่อน ภายใต้หนังสือกฎของ VARA การแต่งตั้ง MLRO และ Compliance Officer ต้องได้รับการทบทวนทุกปี วันดังกล่าวจึงควรอยู่ในปฏิทินของคุณ งานในส่วนนี้คือการทบทวนตนเองดังกล่าว เรียงตามความเสี่ยง และเสร็จก่อนที่จดหมายจากหน่วยงานกำกับดูแลจะมาถึง

นี่เหมาะสำหรับคุณถ้า

  • คุณได้รับใบอนุญาตจาก VARA หน่วยงานกำกับดูแลฟรีโซน (free zone) ด้านการเงิน Central Bank หรือหน่วยงานอื่นที่กำหนดให้ต้องมีกรอบการดำเนินงาน AML
  • กรอบการดำเนินงานของคุณต้องถูกสร้างขึ้นสำหรับการยื่นขอใบอนุญาตหรือกิจกรรมใหม่
  • การทบทวนโดยอิสระ การตรวจสอบบัญชี หรือการตรวจสอบของหน่วยงานกำกับดูแลครบกำหนดแล้ว หรือเลยกำหนดแล้ว
  • ธนาคารหรือคู่ค้าได้ขอดูมาตรการควบคุม AML ของคุณ ก่อนที่จะรับคุณเป็นลูกค้า

นี่อาจไม่ใช่วิธีที่ถูกต้องถ้า

  • คุณต้องการเพียงกรอบการดำเนินงานที่เขียนขึ้นเพื่อเก็บเข้าแฟ้มแล้วลืมไป
  • คุณต้องการความเห็นทางกฎหมายเกี่ยวกับกฎหมาย ซึ่งมาจากสำนักงานกฎหมายที่ได้รับใบอนุญาต ซึ่งเราเป็นผู้ประสานงานให้
  • คุณคาดหวังว่าผลการพิจารณาของหน่วยงานกำกับดูแลจะถูกรับประกันไว้ล่วงหน้า

โดยสังเขป

ค่าต้นทุนเบื้องต้น
ค่าธรรมเนียมของหน่วยงานกำกับดูแล (หากมี) เป็นของหน่วยงานกำกับดูแลนั้น ค่าบริการ Velarozone สำหรับการทบทวนช่องว่างและการแก้ไขปรับปรุง เป็นอัตราคงที่ตามขอบเขตงานที่กำหนดไว้ พร้อมการสนับสนุนต่อเนื่องรายเดือน ตามที่ระบุไว้ในหนังสือข้อตกลงการให้บริการของท่าน
ระยะเวลา
การทบทวนช่องว่างใช้เวลาเป็นสัปดาห์ การแก้ไขปรับปรุงจัดลำดับตามความเสี่ยง ส่วนการทบทวน การตรวจสอบบัญชี หรือการตรวจสอบของหน่วยงานกำกับดูแล จะได้รับการสนับสนุนตามกำหนดเวลาของแต่ละกรณี
สิ่งที่รวมอยู่
  • การทบทวนช่องว่างเทียบกับคู่มือกฎระเบียบและกฎหมาย
  • การประเมินความเสี่ยง นโยบาย และกระบวนการ ได้รับการจัดทำขึ้นหรือแก้ไข
  • ชุดหลักฐานที่ผู้ทบทวนร้องขอ

บริการนี้รวมถึงอะไร

  • การทบทวนช่องว่างของกรอบการดำเนินงานเทียบกับคู่มือกฎระเบียบของหน่วยงานกำกับดูแลและกฎหมาย AML ของรัฐบาลกลาง โดยจัดลำดับตามความเสี่ยง
  • การประเมินความเสี่ยงของธุรกิจได้รับการจัดทำขึ้นหรือปรับปรุงใหม่ นโยบายและขั้นตอนการปฏิบัติงานได้รับการร่างหรือแก้ไข
  • กระบวนการตรวจสอบสถานะลูกค้า การติดตามตรวจสอบ และการรายงาน ได้รับการออกแบบให้สร้างหลักฐานขณะดำเนินงาน
  • จัดอบรมและบันทึกไว้ ตั้งค่ารายงานรายไตรมาสของ MLRO ต่อคณะกรรมการ รวมถึงสรุปธุรกรรมที่เพิ่มการปกปิดตัวตน (Anonymity-Enhanced Transactions) ในกรณีที่หนังสือกฎของ VARA ใช้บังคับ
  • ชุดหลักฐานได้รับการจัดเตรียมไว้สำหรับการทบทวนโดยอิสระ ผู้ตรวจสอบบัญชี หรือหน่วยงานกำกับดูแล

บริการนี้ไม่รวมอะไร

  • ความเห็นทางกฎหมายเกี่ยวกับกฎหมายหรือคู่มือกฎระเบียบ ซึ่งมาจากสำนักงานกฎหมายที่ได้รับใบอนุญาต
  • การรับประกันใด ๆ เกี่ยวกับผลการพิจารณาของหน่วยงานกำกับดูแลหรือผู้ทบทวน
  • การทำหน้าที่เป็นเกราะป้องกัน เจ้าหน้าที่กำกับดูแลการปฏิบัติตามกฎเกณฑ์มีหน้าที่รายงานตามที่กฎเกณฑ์กำหนด รวมถึงต่อหน่วยงานกำกับดูแลด้วย

กระบวนการ

ลักษณะการจัดลำดับของงาน

แต่ละขั้นตอนมีปัจจัยที่ต้องพึ่งพากันเอง (การอนุมัติกิจกรรม การรับรองเอกสาร การดำเนินการของหน่วยงานทางการ และการตรวจสอบของธนาคาร) และเรารายงานความคืบหน้าตามปัจจัยเหล่านี้ ไม่ใช่ตามวันที่รวมเพียงวันเดียว

  1. 01

    ทบทวนช่องว่าง

    กรอบการดำเนินงานได้รับการพิจารณาเทียบกับคู่มือกฎระเบียบและกฎหมาย ผลการพิจารณาจัดลำดับตามความเสี่ยง

  2. 02

    แก้ไข

    การประเมินความเสี่ยง นโยบาย กระบวนการ และธรรมาภิบาล ได้รับการจัดทำขึ้นหรือแก้ไข

  3. 03

    หลักฐาน

    แฟ้มข้อมูล ทะเบียน และบันทึกต่าง ๆ ได้รับการรวบรวมไว้ตามที่ผู้ทบทวนจะร้องขอ

ลำดับขั้นตอนทั้งหมด ทีละขั้นตอน

ต้องการทั้งเจ้าหน้าที่และกรอบการดำเนินงานใช่หรือไม่ หน้าบทบาทแบบพาร์ทไทม์จะช่วยเติมเต็มบทบาทนั้น

ต้องการเริ่มต้นเป็นลายลักษณ์อักษรไหม? ส่งรายละเอียดผ่านแบบฟอร์มติดต่อ.

เริ่มด้วยการประเมินโครงสร้าง

ในการปรึกษาครั้งแรก คุณจะได้รับสารสรุปการตัดสินใจที่ใช้ภาษาง่าย รายการการเตรียมเอกสาร และขั้นตอนถัดไปสำหรับสถานการณ์ของคุณ ตัวเลขปัจจุบันได้รับการยืนยันภายในการเปรียบเทียบเส้นทางที่ตรวจสอบโดยที่ปรึกษาของคุณ。

ส่งข้อความหเราใน WhatsApp

สิ่งที่ผู้ทบทวนตรวจสอบ

กรอบการทำงาน ทีละองค์ประกอบ

การทบทวนจะพิจารณาสิ่งเหล่านี้ตามลำดับ และขอหลักฐานประกอบในแต่ละส่วน

องค์ประกอบของกรอบการดำเนินงาน AML/CFT และหลักฐานที่ผู้ทบทวนคาดหวังในแต่ละองค์ประกอบ

  • การประเมินความเสี่ยงของธุรกิจ

    สิ่งที่ต้องทำ
    ระบุและประเมินระดับความเสี่ยงที่ธุรกิจเผชิญจริง
    หลักฐาน
    การประเมิน วิธีการประเมิน และการอนุมัติการประเมินนั้น

  • นโยบายและขั้นตอนการปฏิบัติงาน

    สิ่งที่ต้องทำ
    ระบุสิ่งที่พนักงานต้องทำเกี่ยวกับความเสี่ยงแต่ละประเภท
    หลักฐาน
    เอกสาร รุ่นของเอกสาร การอนุมัติ และการรับทราบของพนักงาน

  • การตรวจสอบสถานะลูกค้า

    สิ่งที่ต้องทำ
    ระบุ ตรวจสอบยืนยัน และประเมินระดับความเสี่ยงของลูกค้าทุกราย พร้อมมาตรการที่เข้มงวดขึ้นเมื่อจำเป็น
    หลักฐาน
    แฟ้มข้อมูลลูกค้าที่สุ่มตรวจ

  • การติดตามตรวจสอบ

    สิ่งที่ต้องทำ
    เฝ้าติดตามอย่างต่อเนื่องตามตัวชี้วัดที่เป็นลายลักษณ์อักษร โดยใช้วิธีการที่ผู้บริหารระดับสูงอนุมัติแล้ว
    หลักฐาน
    การแจ้งเตือน ผู้ทบทวนแต่ละรายการ วิธีที่ปิดรายการ และการอนุมัติวิธีการโดยผู้บริหารระดับสูง

  • การรายงาน

    สิ่งที่ต้องทำ
    รายงานความสงสัยต่อหน่วยข่าวกรองทางการเงินของสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ (UAE FIU) ผ่านแพลตฟอร์ม goAML ทันทีตามกฎของ VARA และห้ามแจ้งเบาะแสให้ลูกค้ารู้ตัว
    หลักฐาน
    การยื่นผ่าน goAML ทะเบียนของ MLRO และคำขอข้อมูลจาก FIU หรือ VARA ที่ตอบภายใน 48 ชั่วโมง

  • ธรรมาภิบาลและการฝึกอบรม

    สิ่งที่ต้องทำ
    VARA: MLRO ที่มีประสบการณ์ AML/CFT สองปี Compliance Officer ที่รายงานต่อคณะกรรมการ และพนักงานที่ผ่านการอบรม
    หลักฐาน
    แฟ้มการแต่งตั้งที่ทบทวนทุกปี รายงานรายไตรมาสของ MLRO ต่อคณะกรรมการ และบันทึกการอบรม

บริการ

ที่ปรึกษาด้านกำกับดูแลและตำแหน่งพาร์ทไทม์ระดับสูง

บริการที่ปรึกษาด้านใบอนุญาตของ VARA งานด้านกรอบการดำเนินงาน AML/CFT และบริการ MLRO เจ้าหน้าที่กำกับดูแลการปฏิบัติตามกฎ และ CFO แบบบางส่วนเวลาสำหรับธุรกิจที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแล

ดูบริการที่ปรึกษา
เส้นขอบฟ้าของใจกลางดูไบพร้อมกับเบิร์จ คาริฟาในเวลาทอง

ทุกเส้นทางได้รับการวางแผนโดยพิจารณาจากวิธีการที่ธุรกิจจะดำเนินการจริงในสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์

หลังจากใบอนุญาต

สิ่งที่ท่านอาจต้องการเพิ่มเติม

สี่บริการที่ผู้ก่อตั้งส่วนใหญ่ในสถานการณ์นี้มักสอบถามต่อไป โดยแต่ละบริการมีหน้าข้อมูลของตนเอง

การตัดสินใจครั้งถัดไป

การอ่านที่เกี่ยวข้อง

ที่ปรึกษาด้านกำกับดูแลและตำแหน่งพาร์ทไทม์ระดับสูง

CFO, MLRO หรือเจ้าหน้าที่กำกับการปฏิบัติตามกฎเกณฑ์แบบพาร์ทไทม์

บริษัทบล็อกเชนกับ VASP ใน UAE แตกต่างกันอย่างไร

คำถาม

คำถามที่พบบ่อย

กรอบการดำเนินงานต้องได้รับการทบทวนบ่อยเพียงใด
ขึ้นอยู่กับหน่วยงานกำกับดูแล ภายใต้หนังสือกฎของ VARA การแต่งตั้ง MLRO และ Compliance Officer ต้องทบทวนทุกปี MLRO รายงานประสิทธิผลของกรอบการดำเนินงานต่อคณะกรรมการทุกไตรมาส และวิธีการเฝ้าติดตามต้องทบทวนเป็นระยะ หน่วยงานกำกับดูแลของคุณเองเป็นผู้กำหนดรอบการทบทวนอิสระและวันตรวจสอบ เราลงปฏิทินไว้ทั้งหมด
บุคคลเดียวกันสามารถดำรงตำแหน่งเจ้าหน้าที่กำกับการปฏิบัติตามกฎเกณฑ์และเจ้าหน้าที่รายงานพร้อมกันได้หรือไม่
ภายใต้หนังสือกฎของ VARA MLRO อาจดำรงตำแหน่งอื่นที่ไม่เกี่ยวข้องกับการพบลูกค้าได้ก็ต่อเมื่อหน้าที่ไม่ขัดกัน และหนังสือกฎระบุว่าตำแหน่ง Compliance Officer และหัวหน้าฝ่ายความเสี่ยงเป็นตำแหน่งที่ทำได้ Compliance Officer ต้องทำงานเต็มเวลาและรายงานตรงต่อคณะกรรมการ การแต่งตั้งทั้งสองตำแหน่งต้องทบทวนทุกปี หน่วยงานกำกับดูแลอื่นกำหนดกฎของตนเอง
การตรวจสอบโดยหน่วยงานกำกับดูแลมีลักษณะอย่างไร
ควรคาดว่าจะมีคำขอเอกสารและแฟ้ม การสัมภาษณ์เจ้าหน้าที่ และการสุ่มตรวจแฟ้มลูกค้าและบันทึกการเฝ้าติดตาม ภายใต้หนังสือกฎของ VARA รายงานรายไตรมาสของ MLRO ต่อคณะกรรมการต้องพร้อมเมื่อร้องขอ หลังจากรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัย คำขอข้อมูลจาก UAE FIU หรือ VARA ต้องตอบภายใน 48 ชั่วโมง ชุดหลักฐานจัดทำขึ้นเพื่อให้ตอบแต่ละคำขอได้จากแฟ้ม
ธนาคารของเราขอให้ส่งนโยบาย AML เป็นเรื่องปกติหรือไม่
ใช่ เป็นเรื่องปกติสำหรับธุรกิจที่มีใบอนุญาตและธุรกิจที่มีความเสี่ยงสูง ธนาคารมีหน้าที่ของตนเองในการทำความเข้าใจระบบควบคุมของบริษัทท่าน การมีกรอบการควบคุมที่สามารถแสดงให้เห็นได้คือสิ่งที่ช่วยให้บัญชียังคงเปิดใช้งานอยู่
มีค่าใช้จ่ายเท่าใด
การทบทวนช่องว่างและการแก้ไขปรับปรุงเสนอราคาเป็นค่าบริการ Velarozone แบบอัตราคงที่ตามขอบเขตงานที่กำหนดไว้ ส่วนการสนับสนุนต่อเนื่องเป็นรายเดือน ทั้งสองรายการแจกแจงไว้ในหนังสือข้อตกลงการให้บริการของท่าน

แหล่งข้อมูล

กฎระเบียบ ค่าธรรมเนียม และคุณสมบัติสามารถเปลี่ยนแปลงได้ คำชี้แจงทางกฎหมายทุกข้อจะได้รับการตรวจสอบอีกครั้งก่อนเผยแพร่และมีวันที่ระบุไว้ด้านบน

หมายเหตุทางกฎหมายและขอบเขต

Velarozone ให้บริการด้านการประสานงานการตั้งค่าและความพร้อมในการดำเนินงานหน้านี้เป็นข้อมูลทั่วไป ไม่ใช่การให้คำแนะนำทางกฎหมาย ภาษี การเข้าเมือง หรือการธนาคาร

ข้อมูลทั่วไปที่ดึงมาจาก CBUAE Rulebook รวมถึง Retail Payment Services and Card Schemes Regulation (C 15/2021) และ Cabinet Resolution No. (134) of 2025 ตามที่เผยแพร่ ไม่ใช่คำแนะนำทางกฎหมายหรือภาษี กฎและแนวทางเปลี่ยนแปลงได้ จึงควรยืนยันข้อความฉบับปัจจุบันและข้อกำหนดของแต่ละสถาบันก่อนยื่น

ผลลัพธ์ด้านกฎระเบียบจะถูกตัดสินโดยหน่วยงานกำกับดูแล เนื้อหาในที่นี้ไม่ได้ยืนยันผลการพิจารณา ประเภทใบอนุญาต หรือกรอบเวลาใด ๆ ที่หน่วยงานกำกับดูแลยังไม่ได้เผยแพร่หรือยังไม่ได้ตัดสินใจ ความเห็นทางกฎหมายมาจากสำนักงานกฎหมายที่ได้รับใบอนุญาตภายใต้การว่าจ้างของสำนักงานนั้นเอง

หน้าแปล. หน้านี้เป็นการแปลจากเวอร์ชันภาษาอังกฤษ หากทั้งสองเวอร์ชันแตกต่างกัน เวอร์ชันภาษาอังกฤษจะมีผลบังคับใช้ ความต้องการอย่างเป็นทางการจะถูกกำหนดโดยหน่วยงานของรัฐบาลกลางและของเอมิเรต และทะเบียนเขตอิสระ และเอกสารที่มาหลายรายการจะถูกเผยแพร่เป็นภาษาอารบิก, เมื่อต้องการทำงานควรตรวจสอบเอกสารต้นฉบับหรือสอบถามเราก่อน.