สำหรับกลุ่มบริษัท มูลนิธิ ทรัสต์ และการถือหุ้นที่มีหลายชั้น
การถือหุ้นที่ซับซ้อนและกิจกรรมกำกับดูแล: จัดโครงสร้างก่อนเอกสาร
คำตอบสั้นๆ
โครงสร้างความเป็นเจ้าของที่ซับซ้อน (กลุ่มบริษัท มูลนิธิหรือทรัสต์ในฐานะผู้ถือหุ้น ผู้ถือหุ้นต่างชาติหลายราย โครงสร้างหลายชั้นหรือใช้ผู้ถือหุ้นแทน บุคคลที่มีสถานะทางการเมือง หรือกิจกรรมที่อยู่ภายใต้หน่วยงานกำกับดูแลเฉพาะภาคส่วน) จะได้รับการประเมินก่อนเลือกโครงสร้างหรือใบอนุญาต เพราะเป็นสิ่งที่ธนาคารหรือหน่วยงานกำกับดูแลตรวจสอบเป็นอันดับแรก เราอ่านสายความเป็นเจ้าของทีละชั้น (การเปิดเผยผู้รับผลประโยชน์ที่แท้จริง (UBO) แหล่งที่มาของความมั่งคั่งเบื้องหลังผู้ถือหุ้นแต่ละราย และธรรมาภิบาลที่มูลนิธิหรือบริษัทโฮลดิ้งต้องมี) และจัดลำดับโครงสร้าง เอกสาร และคำขอตามลำดับที่ธนาคารและหน่วยงานกำกับดูแลอ่าน ทั้งนี้ หน่วยงานกำกับดูแลและธนาคารเป็นผู้ตัดสินผลลัพธ์
การถือหุ้นที่ไม่ได้เป็นกรณีผู้ก่อตั้งเพียงคนเดียวถือหุ้นโดยตรง จะเปลี่ยนวิธีที่ใบอนุญาตถูกตีความและวิธีที่กระบวนการรับลูกค้าใหม่ดำเนินไป ทั้งหน่วยงานกำกับดูแลที่ออกใบอนุญาตเฉพาะสาขาและธนาคารที่เปิดบัญชีให้ ต่างไล่สายโซ่การถือหุ้นขึ้นไปจนถึงตัวบุคคล: ทุกบริษัทในสายโซ่นั้นจะถูกระบุตัวตน ทุกชั้นจะถูกตรวจสอบกับรายชื่อมาตรการคว่ำบาตรและบุคคลที่มีสถานะทางการเมือง และธนาคารที่อ่านสายโซ่การถือหุ้นจะต้องการแหล่งที่มาของความมั่งคั่งของบุคคลทุกคนที่อยู่บนสุด ไม่ใช่เพียงผู้ที่ลงนามเท่านั้น ชั้นที่ขาดหายไปเพียงชั้นเดียว หรือผู้ถือหุ้นที่ไม่สามารถอธิบายความมั่งคั่งของตนเองได้ จะทำให้แฟ้มงานหยุดชะงักได้ไม่ต่างจากแผนธุรกิจที่อ่อนแอ
บริษัทโฮลดิ้ง SPV หรือมูลนิธิสามารถทำให้สายความเป็นเจ้าของสั้นลงได้ คือใช้นิติบุคคลเดียวที่หน่วยงานกำกับดูแลและธนาคารอ่านครั้งเดียว แทนที่จะให้บริษัทดำเนินงานสามแห่งอธิบายผู้ถือหุ้นชุดเดียวกัน แต่ก็เพิ่มอีกชั้นหนึ่งที่ธนาคารและผู้สอบบัญชีต้องทำความเข้าใจด้วยตัวเอง และบริษัทโฮลดิ้งใน UAE ต้องเก็บทะเบียนผู้ถือหุ้นและบันทึกผู้ได้รับประโยชน์ที่แท้จริงของตนเอง โดยปรับปรุงภายใน 15 วันนับจากการเปลี่ยนแปลงใด ๆ บริษัทโฮลดิ้งและ SPV อธิบายว่าเมื่อใดการแลกเปลี่ยนนี้คุ้มค่า สาระสำคัญของกิจการและธรรมาภิบาลเป็นไปตามรูปแบบที่เลือก ได้แก่ คณะกรรมการที่ประชุมจริง ตัวแทนจดทะเบียนหรือผู้ดูแลทรัพย์สินที่ติดต่อได้ และมติที่สอดคล้องกับใบอนุญาตและแฟ้มธนาคาร เราจัดลำดับงานเป็นโครงสร้าง จากนั้นเอกสาร แล้วจึงการยื่นใบสมัคร และการให้คำปรึกษาด้านกำกับดูแลรับผิดชอบงาน AML และธรรมาภิบาลที่ใบอนุญาตเฉพาะภาคส่วนเพิ่มเข้ามา
โดยสังเขป
- ค่าต้นทุนเบื้องต้น
- ค่าธรรมเนียมของหน่วยงานกำกับดูแลและธนาคาร หากมี เป็นของหน่วยงานนั้น ๆ ส่วนค่าบริการ Velarozone สำหรับการประเมินและการจัดทำเอกสารจะถูกระบุรายละเอียดไว้ในหนังสือข้อตกลงการให้บริการของคุณ
- ระยะเวลา
- แผนผังสายความเป็นเจ้าของและการประเมินโครงสร้างมาก่อน ส่วนเอกสารใช้เวลาเท่าที่แฟ้มจริงต้องใช้ หลังออกใบอนุญาต ข้อมูลผู้ได้รับประโยชน์ที่แท้จริงและผู้ถือหุ้นจะส่งให้ผู้จดทะเบียนภายใน 60 วัน และการเปลี่ยนแปลงในภายหลังภายใน 15 วัน การทบทวนของหน่วยงานกำกับดูแลและของธนาคารแต่ละฝ่ายเป็นไปตามกรอบเวลาของตนเอง
- สิ่งที่รวมอยู่
- สายโซ่การถือหุ้นที่จัดทำแผนผังจนถึงบุคคลธรรมดา
- แหล่งที่มาของความมั่งคั่งและเงินทุนที่จัดทำขึ้นสำหรับผู้ถือหุ้นแต่ละราย
- ตัดสินใจเรื่องโครงสร้างก่อน จากนั้นจัดทำเอกสาร แล้วจึงยื่นคำขอ
นี่เหมาะสำหรับคุณถ้า
- ผู้ถือหุ้นของคุณประกอบด้วยกลุ่มบริษัท มูลนิธิ ทรัสต์ หรือบริษัทอื่น แทนที่จะเป็นบุคคลธรรมดาที่ถือหุ้นโดยตรง
- คุณมีผู้ถือหุ้นต่างชาติหลายราย หรือมีโครงสร้างแบบผู้ถือหุ้นแทน (nominee) ทรัสตี หรือโครงสร้างการถือหุ้นแบบหลายชั้น
- ผู้ถือหุ้น กรรมการ หรือผู้รับประโยชน์ที่แท้จริง เป็นหรืออาจถูกพิจารณาว่าเป็นบุคคลที่มีสถานะทางการเมือง (politically exposed person)
- ตัวกิจกรรมเองอยู่ภายใต้หน่วยงานกำกับดูแลเฉพาะภาคส่วน เช่น ใบอนุญาตทางการเงินหรือการประกันภัย นอกเหนือจากประเด็นเรื่องความเป็นเจ้าของ
นี่อาจไม่ใช่วิธีที่ถูกต้องถ้า
- บุคคลธรรมดาเพียงคนเดียวถือบริษัทโดยตรง โดยไม่มีกลุ่มบริษัท ทรัสต์ หรือชั้นต่างชาติอยู่เบื้องบน แนวทางการจัดตั้งธุรกิจแบบปกติจะเหมาะสมกว่า
- คุณต้องการให้โครงสร้างการถือหุ้นไม่ชัดเจนต่อธนาคารหรือหน่วยงานกำกับดูแล ทั้งสองฝ่ายมีข้อกำหนดให้ต้องมองทะลุไปถึงตัวบุคคล
- คุณคาดหวังว่าการยอมรับโครงสร้างจากธนาคารหรือหน่วยงานกำกับดูแลจะถูกรับประกันไว้ล่วงหน้าก่อนที่แฟ้มงานจะได้รับการพิจารณา
โดยสังเขป
- ค่าต้นทุนเบื้องต้น
- ค่าธรรมเนียมของหน่วยงานกำกับดูแลและธนาคาร หากมี เป็นของหน่วยงานนั้น ๆ ส่วนค่าบริการ Velarozone สำหรับการประเมินและการจัดทำเอกสารจะถูกระบุรายละเอียดไว้ในหนังสือข้อตกลงการให้บริการของคุณ
- ระยะเวลา
- แผนผังสายความเป็นเจ้าของและการประเมินโครงสร้างมาก่อน ส่วนเอกสารใช้เวลาเท่าที่แฟ้มจริงต้องใช้ หลังออกใบอนุญาต ข้อมูลผู้ได้รับประโยชน์ที่แท้จริงและผู้ถือหุ้นจะส่งให้ผู้จดทะเบียนภายใน 60 วัน และการเปลี่ยนแปลงในภายหลังภายใน 15 วัน การทบทวนของหน่วยงานกำกับดูแลและของธนาคารแต่ละฝ่ายเป็นไปตามกรอบเวลาของตนเอง
- สิ่งที่รวมอยู่
- สายโซ่การถือหุ้นที่จัดทำแผนผังจนถึงบุคคลธรรมดา
- แหล่งที่มาของความมั่งคั่งและเงินทุนที่จัดทำขึ้นสำหรับผู้ถือหุ้นแต่ละราย
- ตัดสินใจเรื่องโครงสร้างก่อน จากนั้นจัดทำเอกสาร แล้วจึงยื่นคำขอ
บริการนี้รวมถึงอะไร
- สายความเป็นเจ้าของที่จัดทำแผนผังไปจนถึงบุคคลธรรมดาแต่ละรายที่ถือทุนหรือสิทธิออกเสียงตั้งแต่ 25% ขึ้นไป หรือควบคุมด้วยวิธีอื่น พร้อมเอกสารที่หน่วยงานกำกับดูแลและธนาคารแต่ละฝ่ายคาดหวังในทุกชั้น
- แหล่งที่มาของความมั่งคั่งและแหล่งที่มาของเงินทุนที่จัดทำขึ้นสำหรับผู้ถือหุ้นแต่ละราย ผ่านแหล่งที่มาของความมั่งคั่งและเงินทุน ในทุกกรณีที่หน่วยงานกำกับดูแลหรือธนาคารต้องการ
- ความเห็นว่าบริษัทโฮลดิ้ง SPV หรือมูลนิธิช่วยโครงสร้างหรือเพิ่มชั้นที่ไม่จำเป็น และธรรมาภิบาลที่สอดคล้องกัน ได้แก่ คณะกรรมการ ตัวแทนจดทะเบียนหรือผู้ดูแลทรัพย์สิน และมติ
- แผนธุรกิจและเอกสารสนับสนุนที่จัดเตรียมผ่านแผนธุรกิจและเอกสาร ตามลำดับที่หน่วยงานกำกับดูแลและธนาคารจะอ่าน
- แนวทางเดียวกันที่ใช้ตลอด: เหตุใดจึงเลือก Velarozone เริ่มจากวิธีที่ธุรกิจต้องดำเนินงาน รวมถึงการระบุชื่อบุคคลที่พำนักใน UAE ซึ่งได้รับอนุญาตให้ตอบคำขอเรื่องผู้ได้รับประโยชน์ที่แท้จริงของผู้จดทะเบียน ไม่ได้เริ่มจากใบอนุญาตที่ออกได้เร็วที่สุด
บริการนี้ไม่รวมอะไร
- การตัดสินใจของหน่วยงานกำกับดูแลหรือธนาคารเกี่ยวกับโครงสร้าง ใบอนุญาต หรือบัญชี
- การร่างเอกสารทางกฎหมายสำหรับตราสารทรัสต์ กฎบัตรมูลนิธิ หรือสัญญาระหว่างผู้ถือหุ้น ซึ่งมาจากสำนักงานกฎหมายที่มีใบอนุญาตซึ่งเราประสานงานด้วย
- ความพยายามใด ๆ ในการปิดบังผู้รับประโยชน์ที่แท้จริงหรือสถานะ PEP จากหน่วยงานกำกับดูแลหรือธนาคาร ทั้งสองฝ่ายมีข้อกำหนดให้ต้องมองทะลุไปถึงตัวบุคคล
กระบวนการ
ลักษณะการจัดลำดับของงาน
แต่ละขั้นตอนมีปัจจัยที่ต้องพึ่งพากันเอง (การอนุมัติกิจกรรม การรับรองเอกสาร การดำเนินการของหน่วยงานทางการ และการตรวจสอบของธนาคาร) และเรารายงานความคืบหน้าตามปัจจัยเหล่านี้ ไม่ใช่ตามวันที่รวมเพียงวันเดียว
- 01
จับคู่สายการถือหุ้นแล้ว
ผู้ถือหุ้นและทุกชั้นได้รับการระบุตัวตนจนถึงบุคคลธรรมดา พร้อมเอกสารที่แต่ละรายต้องใช้
- 02
ประเมินโครงสร้าง
การตัดสินว่าบริษัทโฮลดิ้ง SPV หรือมูลนิธิ ช่วยให้สายโซ่เรียบง่ายขึ้นหรือเพิ่มความซับซ้อน โดยพิจารณาจากข้อเท็จจริง
- 03
เอกสาร
แหล่งที่มาของความมั่งคั่งและเงินทุน แผนธุรกิจ และเอกสารการกำกับดูแลกิจการ ที่จัดเตรียมไปพร้อมกัน
หากตัวกิจกรรมเองอยู่ภายใต้การกำกับดูแล เช่นธุรกิจฟินเทค และใบอนุญาตเป็นประเด็นหลัก หน้าการจัดตั้งฟินเทคจะครอบคลุมด้านนั้น
ต้องการเริ่มต้นเป็นลายลักษณ์อักษรไหม? ส่งรายละเอียดผ่านแบบฟอร์มติดต่อ.
เริ่มด้วยการประเมินโครงสร้าง
ในการปรึกษาครั้งแรก คุณจะได้รับสารสรุปการตัดสินใจที่ใช้ภาษาง่าย รายการการเตรียมเอกสาร และขั้นตอนถัดไปสำหรับสถานการณ์ของคุณ ตัวเลขปัจจุบันได้รับการยืนยันภายในการเปรียบเทียบเส้นทางที่ตรวจสอบโดยที่ปรึกษาของคุณ。
การถือหุ้น อ่านทีละชั้น
สิ่งที่การถือหุ้นซับซ้อนเปลี่ยนแปลง และสิ่งที่เราจัดเตรียม
ผู้จดทะเบียนใบอนุญาตและธนาคารอ่านสายความเป็นเจ้าของเดียวกัน จากบริษัทขึ้นไปจนถึงตัวบุคคล
สิ่งที่หน่วยงานกำกับดูแลหรือธนาคารสอบถามเกี่ยวกับการถือหุ้นที่มีความซับซ้อน และสิ่งที่เตรียมไว้สำหรับแต่ละประเด็น
การเปิดเผยผู้รับประโยชน์ที่แท้จริง (UBO)
- สิ่งที่หน่วยงานกำกับดูแลหรือธนาคารสอบถาม
- ใครคือบุคคลธรรมดาที่ถือทุนหรือสิทธิออกเสียงตั้งแต่ 25% ขึ้นไปผ่านชั้นใดก็ตาม หรือควบคุมบริษัทด้วยวิธีอื่น และสามารถมีหลักฐานยืนยันได้หรือไม่
- สิ่งที่เราจัดเตรียม
- สายความเป็นเจ้าของที่จัดทำแผนผังและเอกสารไปจนถึงตัวบุคคล ไม่ใช่เพียงบริษัทที่อยู่ใกล้ที่สุด พร้อมบันทึกผู้ได้รับประโยชน์ที่แท้จริงและทะเบียนผู้ถือหุ้นที่สอดคล้องกัน
KYC รายชั้น
- สิ่งที่หน่วยงานกำกับดูแลหรือธนาคารสอบถาม
- ทุกบริษัทในสายโซ่ได้รับการระบุตัวตน มีสถานะดี และเป็นข้อมูลล่าสุดหรือไม่
- สิ่งที่เราจัดเตรียม
- เอกสารก่อตั้งบริษัท ทะเบียน และหนังสือรับรองที่เป็นปัจจุบันสำหรับทุกชั้น
แหล่งที่มาของความมั่งคั่งและเงินทุน
- สิ่งที่หน่วยงานกำกับดูแลหรือธนาคารสอบถาม
- ความมั่งคั่งของผู้ถือหุ้นแต่ละรายและเงินทุนที่เข้าสู่ธุรกิจมาจากที่ใด
- สิ่งที่เราจัดเตรียม
- เรื่องราวแหล่งที่มาของความมั่งคั่งและเงินทุนที่จัดทำขึ้นสำหรับผู้ถือหุ้นแต่ละราย พร้อมหลักฐานสนับสนุน
สถานะ PEP (บุคคลที่มีสถานะทางการเมือง)
- สิ่งที่หน่วยงานกำกับดูแลหรือธนาคารสอบถาม
- ผู้ถือหุ้น กรรมการ หรือผู้รับประโยชน์ที่แท้จริง มีสถานะทางการเมืองหรือไม่ และผลที่ตามมาจากสิ่งนั้นคืออะไร
- สิ่งที่เราจัดเตรียม
- การตรวจสอบข้อเท็จจริงอย่างเข้มข้นที่จัดเตรียมไว้อย่างตรงไปตรงมา แทนที่จะปล่อยให้ธนาคารเป็นผู้ค้นพบสถานะนั้นเอง
การกำกับดูแลเฉพาะสาขา
- สิ่งที่หน่วยงานกำกับดูแลหรือธนาคารสอบถาม
- กิจกรรมทางธุรกิจนั้นเองจำเป็นต้องมีใบอนุญาตจากหน่วยงานกำกับดูแลนอกเหนือจากหน่วยงานออกใบอนุญาตทั่วไปหรือไม่
- สิ่งที่เราจัดเตรียม
- การพิจารณากิจกรรมทางธุรกิจเทียบกับขอบเขตของหน่วยงานกำกับดูแลที่เกี่ยวข้อง ก่อนที่จะกำหนดโครงสร้างให้แน่นอน
สาระสำคัญและการกำกับดูแลกิจการ
- สิ่งที่หน่วยงานกำกับดูแลหรือธนาคารสอบถาม
- โครงสร้างมีคณะกรรมการ ตัวแทนจดทะเบียน และมติที่ตรงกับแฟ้มงานหรือไม่
- สิ่งที่เราจัดเตรียม
- การกำกับดูแลกิจการที่จัดทำขึ้นให้ตรงกับสิ่งที่ใบอนุญาตและคำขอเปิดบัญชีธนาคารระบุไว้
| คำถาม | สิ่งที่หน่วยงานกำกับดูแลหรือธนาคารสอบถาม | สิ่งที่เราจัดเตรียม |
|---|---|---|
| การเปิดเผยผู้รับประโยชน์ที่แท้จริง (UBO) | ใครคือบุคคลธรรมดาที่ถือทุนหรือสิทธิออกเสียงตั้งแต่ 25% ขึ้นไปผ่านชั้นใดก็ตาม หรือควบคุมบริษัทด้วยวิธีอื่น และสามารถมีหลักฐานยืนยันได้หรือไม่ | สายความเป็นเจ้าของที่จัดทำแผนผังและเอกสารไปจนถึงตัวบุคคล ไม่ใช่เพียงบริษัทที่อยู่ใกล้ที่สุด พร้อมบันทึกผู้ได้รับประโยชน์ที่แท้จริงและทะเบียนผู้ถือหุ้นที่สอดคล้องกัน |
| KYC รายชั้น | ทุกบริษัทในสายโซ่ได้รับการระบุตัวตน มีสถานะดี และเป็นข้อมูลล่าสุดหรือไม่ | เอกสารก่อตั้งบริษัท ทะเบียน และหนังสือรับรองที่เป็นปัจจุบันสำหรับทุกชั้น |
| แหล่งที่มาของความมั่งคั่งและเงินทุน | ความมั่งคั่งของผู้ถือหุ้นแต่ละรายและเงินทุนที่เข้าสู่ธุรกิจมาจากที่ใด | เรื่องราวแหล่งที่มาของความมั่งคั่งและเงินทุนที่จัดทำขึ้นสำหรับผู้ถือหุ้นแต่ละราย พร้อมหลักฐานสนับสนุน |
| สถานะ PEP (บุคคลที่มีสถานะทางการเมือง) | ผู้ถือหุ้น กรรมการ หรือผู้รับประโยชน์ที่แท้จริง มีสถานะทางการเมืองหรือไม่ และผลที่ตามมาจากสิ่งนั้นคืออะไร | การตรวจสอบข้อเท็จจริงอย่างเข้มข้นที่จัดเตรียมไว้อย่างตรงไปตรงมา แทนที่จะปล่อยให้ธนาคารเป็นผู้ค้นพบสถานะนั้นเอง |
| การกำกับดูแลเฉพาะสาขา | กิจกรรมทางธุรกิจนั้นเองจำเป็นต้องมีใบอนุญาตจากหน่วยงานกำกับดูแลนอกเหนือจากหน่วยงานออกใบอนุญาตทั่วไปหรือไม่ | การพิจารณากิจกรรมทางธุรกิจเทียบกับขอบเขตของหน่วยงานกำกับดูแลที่เกี่ยวข้อง ก่อนที่จะกำหนดโครงสร้างให้แน่นอน |
| สาระสำคัญและการกำกับดูแลกิจการ | โครงสร้างมีคณะกรรมการ ตัวแทนจดทะเบียน และมติที่ตรงกับแฟ้มงานหรือไม่ | การกำกับดูแลกิจการที่จัดทำขึ้นให้ตรงกับสิ่งที่ใบอนุญาตและคำขอเปิดบัญชีธนาคารระบุไว้ |
บริการ
ที่ปรึกษาด้านกำกับดูแลและตำแหน่งพาร์ทไทม์ระดับสูง
การให้คำปรึกษาด้านการขอใบอนุญาต งานโปรแกรม AML และบทบาทด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบแบบบางส่วนเวลา สำหรับธุรกิจที่มีใบอนุญาตเฉพาะภาคส่วนหรือการถือหุ้นหลายชั้น
ดูบริการที่ปรึกษา
ทุกเส้นทางได้รับการวางแผนโดยพิจารณาจากวิธีการที่ธุรกิจจะดำเนินการจริงในสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์
หลังจากใบอนุญาต
สิ่งที่ท่านอาจต้องการเพิ่มเติม
สี่บริการที่ผู้ก่อตั้งส่วนใหญ่ในสถานการณ์นี้มักสอบถามต่อไป โดยแต่ละบริการมีหน้าข้อมูลของตนเอง
วีซ่าและบริการ PRO
วีซ่าพำนักสำหรับเจ้าของ พนักงาน และครอบครัว รวมถึงแฟ้มแรงงาน MOHRE การตรวจสุขภาพ และการต่ออายุบัตรประจำตัวเอมิเรตส์ (Emirates ID) ที่ช่วยให้ใบอนุญาตการค้าและบุคลากรอยู่ในสถานะที่เรียบร้อย วีซ่าแบบมีผู้ค้ำประกันมีอายุ 1, 2 หรือ 3 ปี การอนุมัติเป็นอำนาจของหน่วยงานผู้มีอำนาจ
→การเปิดบัญชีธนาคารในสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์
แฟ้มพร้อมสำหรับธนาคารที่จัดทำรอบโครงสร้างความเป็นเจ้าของ กิจกรรม และธุรกรรมที่คาดไว้ของคุณ จับคู่กับธนาคารที่มีระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้เหมาะกับโปรไฟล์ของคุณ ธนาคารเป็นผู้ตัดสินการอนุมัติและเวลาเพียงผู้เดียว
→บัญชีและภาษี
งานบัญชีรายเดือน การยื่นภาษีมูลค่าเพิ่มและภาษีนิติบุคคล และบัญชีสิ้นปี พร้อมการตรวจสอบตามกฎหมายที่ลงนามโดยผู้สอบบัญชีที่ขึ้นทะเบียน
→บริการด้านกฎหมาย
สัญญา เอกสารบริษัท ข้อพิพาท และเรื่องกำกับดูแล ให้คำปรึกษาโดยทนายความที่ได้รับอนุญาตให้ประกอบวิชาชีพใน UAE และระบุชื่อไว้ในหนังสือว่าจ้าง
→
การตัดสินใจครั้งถัดไป
การอ่านที่เกี่ยวข้อง
คำถาม
คำถามที่พบบ่อย
- ธนาคารหรือหน่วยงานกำกับดูแลในสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์จะยอมรับผู้ถือหุ้นแทน (nominee) หรือไม่?
- ทั้งสองฝ่ายมีข้อกำหนดให้ต้องมองทะลุการจัดการแบบผู้ถือหุ้นแทนไปถึงบุคคลที่ได้รับประโยชน์และควบคุมจริง และจะขอหลักฐานยืนยันตัวบุคคลและแหล่งที่มาของความมั่งคั่งของบุคคลนั้น ไม่ว่าทะเบียนจะแสดงข้อมูลอย่างไร การจัดการแบบผู้ถือหุ้นแทนที่ไม่สามารถอธิบายได้ มักจะถูกปฏิเสธแทนที่จะถูกสอบถามเพิ่มเติม
- มูลนิธิช่วยปิดบังผู้รับประโยชน์ที่แท้จริงหรือไม่?
- ไม่ มูลนิธิเองมีข้อกำหนดให้ต้องเปิดเผยผู้ก่อตั้ง คณะมูลนิธิ และผู้รับประโยชน์ต่อนายทะเบียนของตน และธนาคารหรือหน่วยงานกำกับดูแลที่พิจารณาโครงสร้างนี้จะขอสายโซ่เดียวกันกับที่จะขอจากบริษัท สิ่งที่มูลนิธิเปลี่ยนแปลงคือการกำกับดูแลกิจการและการสืบทอด ไม่ใช่ความโปร่งใส
- กลุ่มบริษัทของเรามีบริษัทดำเนินงานอยู่ในสามประเทศ แต่ละบริษัทจำเป็นต้องมีแฟ้มงานของตนเองหรือไม่?
- แฟ้มงานของนิติบุคคลในสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ต้องอธิบายสายโซ่ทั้งหมดที่อยู่เบื้องบน ไม่ว่าจะผ่านกี่ประเทศก็ตาม แต่จะถูกจัดทำขึ้นเพียงครั้งเดียวและให้หน่วยงานกำกับดูแลกับธนาคารอ่านไปพร้อมกัน แทนที่จะประกอบขึ้นทีละส่วนสำหรับแต่ละประเทศ
- จะเกิดอะไรขึ้นหากพบว่าผู้ถือหุ้นเป็นบุคคลที่มีสถานะทางการเมืองในระหว่างการยื่นคำขอ?
- การตรวจสอบข้อเท็จจริงอย่างเข้มข้นจะถูกนำมาใช้กับบุคคลนั้น และแฟ้มงานจะได้รับการเสริมความแข็งแกร่งรอบตัวบุคคลนั้น ซึ่งไม่ค่อยเป็นเหตุให้คำขอล้มเหลวด้วยตัวมันเอง สิ่งที่ทำให้คำขอหยุดชะงักคือสถานะที่ธนาคารหรือหน่วยงานกำกับดูแลค้นพบเอง มากกว่าสถานะที่ธุรกิจเปิดเผยไว้ก่อน
- สามารถเปลี่ยนโครงสร้างได้หลังจากที่ใบอนุญาตออกแล้วหรือไม่?
- โดยทั่วไปทำได้ผ่านกระบวนการแก้ไขเดียวกันกับที่ใช้สำหรับการเปลี่ยนแปลงการถือหุ้นใด ๆ แต่โครงสร้างที่เปลี่ยนแปลงไม่นานหลังจากได้รับใบอนุญาต มักนำไปสู่คำถามที่ตั้งใจจะหลีกเลี่ยงมาแต่แรก การทำให้ถูกต้องก่อนยื่นคำขอคือแนวทางที่ประหยัดกว่า
แหล่งข้อมูล
- แนวทางของ CBUAE เรื่องการตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับลูกค้า แหล่งที่มาของเงินทุน และความมั่งคั่ง
- CBUAE: มาตรฐานการเปิดบัญชี
- คู่มือกรอบการทำงาน AML/CFT ของ UAE
กฎระเบียบ ค่าธรรมเนียม และคุณสมบัติสามารถเปลี่ยนแปลงได้ คำชี้แจงทางกฎหมายทุกข้อจะได้รับการตรวจสอบอีกครั้งก่อนเผยแพร่และมีวันที่ระบุไว้ด้านบน
หมายเหตุทางกฎหมายและขอบเขต
Velarozone ให้บริการด้านการประสานงานการตั้งค่าและความพร้อมในการดำเนินงานหน้านี้เป็นข้อมูลทั่วไป ไม่ใช่การให้คำแนะนำทางกฎหมาย ภาษี การเข้าเมือง หรือการธนาคาร
ข้อมูลทั่วไปที่ดึงมาจาก CBUAE Rulebook รวมถึง Retail Payment Services and Card Schemes Regulation (C 15/2021) และ Cabinet Resolution No. (134) of 2025 ตามที่เผยแพร่ ไม่ใช่คำแนะนำทางกฎหมายหรือภาษี กฎและแนวทางเปลี่ยนแปลงได้ จึงควรยืนยันข้อความฉบับปัจจุบันและข้อกำหนดของแต่ละสถาบันก่อนยื่น
การยอมรับผู้ถือหุ้น กรรมการ หรือผู้รับประโยชน์ที่แท้จริง เป็นการตัดสินใจของหน่วยงานกำกับดูแลและธนาคารตามมาตรฐานการตรวจสอบข้อเท็จจริงของตนเอง ไม่มีข้อความใดในที่นี้ที่ยืนยันการยอมรับหรือประเภทใบอนุญาตที่หน่วยงานเหล่านั้นยังไม่ได้ตัดสินใจ การร่างเอกสารทางกฎหมายสำหรับทรัสต์ มูลนิธิ หรือผู้ถือหุ้น มาจากสำนักงานกฎหมายที่มีใบอนุญาตภายใต้ข้อตกลงของตนเอง