ข้ามไปยังเนื้อหา
Velarozone

บริการที่ดำเนินการ

แหล่งที่มาของความมั่งคั่งและเงินทุน อธิบายให้ธนาคารเข้าใจ

คำตอบสั้นๆ

แหล่งที่มาของความมั่งคั่ง (source of wealth) คือที่มาของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิรวมของท่าน เช่น มรดก แหล่งที่มาของเงิน (source of funds) คือที่มาโดยตรงของเงินที่นำเข้าบัญชีหรือธุรกรรม เช่น เงินเดือนหรือการขายอสังหาริมทรัพย์ ภายใต้ CBUAE Rulebook ธนาคารขอหลักฐานเมื่อลูกค้ามีความเสี่ยงสูงและต้องทำการตรวจสอบเพื่อรู้จักลูกค้าแบบเข้มข้น (enhanced due diligence) และ Velarozone จัดทำเส้นทางความมั่งคั่ง เรื่องราวของเงินทุน และชุดเอกสารร่วมกับท่านก่อนที่ท่านจะยื่น

ธนาคารมักถามทั้งสองคำถามในคำขอเดียว และการตอบข้อหนึ่งไม่ได้ปิดอีกข้อหนึ่ง CBUAE Rulebook นิยามแหล่งที่มาของความมั่งคั่งว่าเป็นแหล่งที่สร้างหรือมีส่วนสำคัญต่อมูลค่าทรัพย์สินสุทธิรวมของท่าน โดยยกมรดกเป็นตัวอย่าง และนิยามแหล่งที่มาของเงินว่าเป็นที่มาโดยตรงของเงินที่นำเข้าบัญชีเป็นครั้งแรกและเงินที่เคลื่อนผ่านบัญชีในภายหลัง เช่น เงินเดือนหรือการขายอสังหาริมทรัพย์ เจ้าหน้าที่กำกับดูแลการปฏิบัติตามกฎเกณฑ์ที่ถามคำถามที่สองหลังจากท่านตอบข้อแรกแล้วไม่ได้จับผิดท่าน เขาถามสองเรื่องที่ต่างกัน

คำถามเหล่านี้มาเร็วกว่าที่ผู้ก่อตั้งส่วนใหญ่คาดไว้ อยู่ในการทบทวนความพร้อมในการเปิดบัญชีธนาคาร และในการเริ่มใช้บริการของผู้ให้บริการชำระเงิน มติคณะรัฐมนตรีฉบับที่ (134) ปี 2025 ซึ่งมีผลบังคับใช้ตั้งแต่ 14 ธันวาคม 2025 ระบุการพิสูจน์แหล่งที่มาของเงินและความมั่งคั่งของลูกค้าและผู้รับผลประโยชน์ที่แท้จริง (beneficial owner) ไว้ในมาตรการตรวจสอบเพื่อรู้จักลูกค้าแบบเข้มข้น (enhanced due diligence) มาตรา 8 ยังกำหนดให้สถาบันทดสอบธุรกรรมเทียบกับสิ่งที่ทราบเกี่ยวกับลูกค้าตลอดระยะเวลาความสัมพันธ์ รวมถึงแหล่งที่มาของเงินเมื่อจำเป็น คำถามจึงวนกลับมา และคำตอบที่เขียนให้สถาบันหนึ่งไม่ได้ใช้กับอีกสถาบันหนึ่งโดยอัตโนมัติ ต้องเก็บบันทึกไว้อย่างน้อยห้าปีหลังความสัมพันธ์สิ้นสุด

นี่เหมาะสำหรับคุณถ้า

  • ท่านกำลังเตรียมการยื่นขอเปิดบัญชีธนาคารนิติบุคคลใน UAE และความมั่งคั่งของผู้ก่อตั้งหรือทุนเริ่มต้นของบริษัทต้องมีเส้นทางที่ทำเป็นเอกสาร แนวปฏิบัติของ CBUAE ถือว่าเป็นสัญญาณเตือนเมื่อบริษัทที่เพิ่งจัดตั้งนำเงินจำนวนมากเข้าบัญชีโดยแทบไม่มีผลการดำเนินงาน
  • ธนาคาร ผู้ให้บริการชำระเงิน หรือหน่วยงานได้ถามแล้ว และคำตอบแรกไม่เป็นที่ยอมรับ คำตอบคำเดียว เช่น เงินเดือน มรดก หรือการลงทุน โดยไม่มีเอกสารรองรับ เป็นสัญญาณเตือนในแนวปฏิบัติของ CBUAE
  • ความมั่งคั่งของคุณรวมถึงการขายธุรกิจ มรดก การถอนการลงทุน หรือการจำหน่ายสินทรัพย์ดิจิทัล ซึ่งต้องมีเส้นทางหลักฐานของตนเอง
  • ท่านนำเงินทุนที่มาจากต่างประเทศเข้ามาในโครงสร้างของ UAE และต้องการจัดทำแฟ้มเอกสารก่อนที่จะมีคำถาม แนวปฏิบัติของ CBUAE ถือว่าการนำเงินเข้าจากหลายบัญชีโดยไม่มีวัตถุประสงค์ทางธุรกิจ และการนำเงินเข้าจากประเทศที่มีความเสี่ยงสูงหรือถูกคว่ำบาตร เป็นสัญญาณเตือน

นี่อาจไม่ใช่วิธีที่ถูกต้องถ้า

  • ท่านต้องการอธิบายความมั่งคั่งหรือเงินทุนในแบบที่หลักฐานไม่รองรับ ธนาคารจะสังเกตเห็น เพราะแนวปฏิบัติของ CBUAE ให้ธนาคารพิจารณาสิ่งที่ลูกค้าแจ้งอย่างมีวิจารณญาณ
  • คุณไม่ได้เปิดบัญชี ยื่นคำขอใบอนุญาต หรือเข้าสู่ธุรกรรมที่จะทดสอบสิ่งนี้เลย
  • ท่านต้องการผลลัพธ์ที่รับประกัน การอนุมัติและระยะเวลายังคงเป็นของธนาคารหรือหน่วยงาน และตามมติคณะรัฐมนตรีฉบับที่ (134) ปี 2025 สถาบันที่ไม่สามารถตรวจสอบเพื่อรู้จักลูกค้าให้เสร็จสมบูรณ์ต้องไม่เปิดหรือดำเนินความสัมพันธ์ต่อไป

โดยสังเขป

ค่าต้นทุนเบื้องต้น
ขอบเขตและราคากำหนดไว้ภายในงานที่ท่านว่าจ้าง และแจกแจงเป็นรายการในหนังสือข้อตกลงการให้บริการ มักใช้ร่วมกับงานเตรียมความพร้อมเปิดบัญชีธนาคารหรืองานจัดตั้งธุรกิจ และใช้บริการแยกต่างหากได้เช่นกัน
สิ่งที่รวมอยู่
  • ประวัติความมั่งคั่งที่จัดทำขึ้นโดยอ้างอิงเอกสาร
  • เรื่องราวเฉพาะด้านเงินทุนสำหรับธุรกรรมนี้
  • การตรวจสอบช่องว่างก่อนที่คุณจะยื่นคำขอ
ขอแผนการจัดตั้งใน UAE

บริการนี้รวมถึงอะไร

  • ประวัติความมั่งคั่งที่มีโครงสร้างครอบคลุมวิธีที่สถานะโดยรวมถูกสร้างขึ้น
  • เรื่องราวเฉพาะด้านเงินทุนสำหรับเงินทุนหรือกระแสเงินที่เกี่ยวข้องกับคำขอนี้
  • รายการตรวจเอกสารและการทบทวนช่องว่างที่ปรับตามระดับความเสี่ยงของลูกค้า ได้แก่ คำชี้แจงเรื่องการจ้างงานและรายได้ในระดับต่ำกว่า ใบแจ้งยอดจากธนาคารหรือบริษัทหลักทรัพย์ โฉนดที่อยู่อาศัย หรือคำพิพากษาของศาลในระดับสูงกว่า
  • การตรวจสอบไขว้เรื่องราวเทียบกับใบอนุญาต แผนธุรกิจ และกระแสเงินที่คาดการณ์ไว้ของคุณ
  • การประสานงานชุดเอกสารก่อนการยื่น รวมถึงคำถามที่เกิดขึ้นภายหลัง

บริการนี้ไม่รวมอะไร

  • การเปิดบัญชีหรือการอนุมัติคำขอ การตัดสินใจนั้นยังคงเป็นของธนาคาร ผู้ให้บริการ หรือหน่วยงาน
  • คำอธิบายเกี่ยวกับความมั่งคั่งหรือเงินทุนที่ไม่มีหลักฐานรองรับ เราจะบอกคุณว่าหลักฐานใดขาดหายไป แทนที่จะกลบเกลื่อนไว้
  • ความเห็นทางกฎหมายหรือภาษีเกี่ยวกับธุรกรรมที่เป็นที่มา ซึ่งมาจากผู้ประกอบวิชาชีพที่มีใบอนุญาตภายใต้ข้อตกลงแยกต่างหาก

กระบวนการ

ลักษณะการจัดลำดับของงาน

แต่ละขั้นตอนมีปัจจัยที่ต้องพึ่งพากันเอง (การอนุมัติกิจกรรม การรับรองเอกสาร การดำเนินการของหน่วยงานทางการ และการตรวจสอบของธนาคาร) และเรารายงานความคืบหน้าตามปัจจัยเหล่านี้ ไม่ใช่ตามวันที่รวมเพียงวันเดียว

  1. 01

    จัดทำแผนผัง

    เราจะตรวจสอบประวัติความมั่งคั่งและเงินทุนที่คุณมีอยู่แล้ว และระบุว่าสิ่งใดมีหลักฐานรองรับและสิ่งใดขาดหายไป

  2. 02

    สร้างระบบ

    เรื่องราวด้านความมั่งคั่งและเงินทุนถูกเขียนขึ้น และเอกสารสนับสนุนถูกรวบรวมเข้าเป็นชุดเอกสารที่พร้อมให้พิจารณา

  3. 03

    ยื่นคำขอและให้การสนับสนุน

    ชุดเอกสารจะถูกส่งไปพร้อมกับคำขอ และเราจะตอบคำถามเพิ่มเติมเมื่อเกิดขึ้น

ลำดับขั้นตอนทั้งหมด ทีละขั้นตอน

ต้องการเริ่มต้นเป็นลายลักษณ์อักษรไหม? ส่งรายละเอียดผ่านแบบฟอร์มติดต่อ.

เริ่มด้วยการประเมินโครงสร้าง

ในการปรึกษาครั้งแรก คุณจะได้รับสารสรุปการตัดสินใจที่ใช้ภาษาง่าย รายการการเตรียมเอกสาร และขั้นตอนถัดไปสำหรับสถานการณ์ของคุณ ตัวเลขปัจจุบันได้รับการยืนยันภายในการเปรียบเทียบเส้นทางที่ตรวจสอบโดยที่ปรึกษาของคุณ。

ขอแผนการจัดตั้งใน UAEส่งข้อความหเราใน WhatsApp

โดยละเอียด

สองคำศัพท์ สองคำตอบที่แตกต่างกัน

แหล่งที่มาของความมั่งคั่ง (source of wealth) ครอบคลุมทั้งเส้นทางตั้งแต่ต้นจนจบ ได้แก่ เงินเดือนที่สะสมมาตลอดอาชีพการงาน เงินที่ได้จากการขายกิจการ มรดก เงินปันผลจากการถือหุ้น กำไรจากการขายอสังหาริมทรัพย์หรือสินทรัพย์ดิจิทัล หรือผลงานการลงทุนของนักลงทุนเอง โดยจะสอบถามอย่างกว้าง ๆ ในขั้นตอนการเริ่มต้นเป็นลูกค้า สถาบันต่าง ๆ ต้องรักษาข้อมูลการตรวจสอบสถานะลูกค้าให้เป็นปัจจุบัน โดยเน้นเป็นพิเศษสำหรับลูกค้าที่มีความเสี่ยงสูง จึงมีการทบทวนอีกครั้งเมื่อภาพรวมเปลี่ยนไปอย่างมีนัยสำคัญ เช่น การขายกิจการครั้งใหญ่ มรดกใหม่ หรือการเปลี่ยนอาชีพ

แหล่งที่มาของเงิน (source of funds) ถูกถามตอนเริ่มต้นและถามอีกเมื่อเงินเคลื่อนไหว ได้แก่ ทุนที่ใส่เข้าบริษัทใหม่ใน UAE การชำระเงินที่อยู่เบื้องหลังการโอนครั้งใดครั้งหนึ่ง และเงินทุนที่อยู่เบื้องหลังคำสั่งเอสโครว์ (escrow) โดยภาพรวมแล้วท่านมั่งคั่งเพียงใดไม่สำคัญ หากเงินจำนวนที่อยู่ตรงหน้าผู้ตรวจสอบสืบย้อนไปถึงที่มาที่สะอาดไม่ได้ เมื่อยอดคงเหลือไม่สอดคล้องกับความมั่งคั่งที่แจ้งไว้ หรือที่มาของทุนเริ่มต้นไม่ชัดเจน แนวปฏิบัติของ CBUAE ให้ธนาคารดำเนินขั้นตอนเพิ่มเติมเพื่อยืนยัน ทั้งสองเรื่องเดินไปด้วยกัน เพราะเรื่องราวของเงินทุนที่น่าเชื่อถือมักอยู่ภายในเรื่องราวความมั่งคั่งที่น่าเชื่อถือ แต่ไม่มีเรื่องใดแทนอีกเรื่องหนึ่งได้

ใครเป็นผู้ถามจริง ๆ และเมื่อใด

ธนาคารสอบถามเมื่อเปิดบัญชี และสอบถามอีกครั้งเมื่อใดก็ตามที่ธุรกรรมดูแตกต่างจากที่คาดไว้ในขั้นตอนเริ่มต้นเป็นลูกค้า Cabinet Resolution No. (134) of 2025 กำหนดหน้าที่ในการตรวจสอบสถานะลูกค้า (due diligence) ในลักษณะเดียวกันแก่สถาบันการเงิน ธุรกิจและวิชาชีพที่มิใช่การเงินที่กำหนด (DNFBP) และผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน ดังนั้นผู้ให้บริการชำระเงินจึงต้องปฏิบัติตามมาตรฐานเดียวกับธนาคาร หน่วยงานกำกับดูแลของฟรีโซน (free zone) หรือเมนแลนด์ (mainland) อาจสอบถามในระหว่างการยื่นขอใบอนุญาตหรือการทบทวนในภายหลัง โดยเฉพาะเมื่อโครงสร้างความเป็นเจ้าของ กิจกรรม หรือกระแสเงินที่คาดไว้เปลี่ยนไป ไม่ว่าโปรแกรม AML จะนำการตรวจสอบสถานะลูกค้าแบบเข้มข้นมาใช้กับลูกค้าหรือธุรกรรมใด คำถามสองข้อเดียวกันนี้ก็อยู่เบื้องหลังเสมอ

  • ธนาคาร ทั้งตอนเปิดบัญชีและในการพิจารณาตามระยะเวลา
  • ผู้ให้บริการชำระเงินที่มีใบอนุญาต ในขั้นตอนเริ่มต้นและเมื่อปริมาณธุรกรรมเปลี่ยนแปลง
  • หน่วยงานฟรีโซนหรือเมนแลนด์ ในระหว่างการขอใบอนุญาตหรือการพิจารณาในภายหลัง
  • คู่สัญญาใดก็ตามที่ดำเนินโครงการ AML ซึ่งตั้งข้อสังเกตลูกค้าหรือธุรกรรมให้ต้องตรวจสอบข้อเท็จจริงอย่างเข้มข้น

สิ่งที่เรื่องราวที่น่าเชื่อถือมีอยู่จริง

เรื่องราวที่ยืนหยัดได้มีสี่ส่วน ส่วนแรกคือที่มาของความมั่งคั่งตามช่วงเวลา ระบุตามเหตุการณ์จริงแทนที่จะสรุปในประโยคเดียว ได้แก่ เงินเดือนและบันทึกการจ้างงาน ใบแจ้งเงินปันผล ข้อตกลงซื้อขายที่ลงนามแล้ว เอกสารพิสูจน์พินัยกรรม ใบแจ้งยอดการลงทุน ส่วนที่สองคือเงินทุนเฉพาะของธุรกิจนี้ ทุนก้อนนั้นอยู่ที่ใดก่อนถูกโอน ในนามของใคร และเหตุใดจึงโอนในเวลานี้ ส่วนที่สามคือเอกสารที่เป็นหลักฐานของแต่ละขั้น จับคู่ทีละรายการกับข้อกล่าวอ้างในเรื่องราว รวมถึงชื่อที่ถอดเป็นอักษรอื่นเมื่อเอกสารออกในต่างประเทศ และส่วนที่สี่คือความสอดคล้องกับตัวธุรกิจเอง เรื่องราวต้องตรงกับใบอนุญาตการค้า แผนธุรกิจ และกระแสเงินที่ธนาคารหรือหน่วยงานได้รับแจ้งให้คาดการณ์

ไม่มีส่วนใดในสี่ส่วนนี้อยู่ได้ตามลำพัง เส้นทางความมั่งคั่งที่ไม่มีเรื่องราวของเงินทุนตอบผิดคำถามสำหรับธุรกรรม เรื่องราวของเงินทุนที่ไม่มีเส้นทางความมั่งคั่งเชิญชวนให้ผู้ตรวจสอบถามว่าเบื้องหลังคืออะไร ป้ายไม่ใช่เรื่องราว แนวปฏิบัติของ CBUAE ระบุ "มรดก" "เงินเดือน" "รายได้" "การลงทุน" และ "เงินทุนของตนเอง" เป็นสัญญาณเตือนเมื่อลูกค้าไม่สามารถทำเป็นเอกสารได้

เหตุใดแฟ้มงานจึงถูกปฏิเสธหรือล่าช้า

แฟ้มเอกสารอาจติดขัดที่ช่องว่างซึ่งผู้ตรวจสอบได้รับการฝึกให้มองหา แม้เงินจะสะอาดก็ตาม หลายข้อด้านล่างตรงกับสัญญาณเตือนในแนวปฏิบัติของ CBUAE

  • ช่องว่างระหว่างที่มาที่ระบุไว้กับบัญชีที่เงินนั้นอยู่จริง โดยไม่มีเอกสารเชื่อมโยง
  • ป้ายคำเดียว เช่น เงินเดือน การลงทุน หรือเงินทุนของตนเอง โดยไม่มีเอกสารรองรับ ทั้งที่ผู้ตรวจสอบคาดหวังบันทึก
  • จำนวนเงินที่ไม่ตรงกับประวัติความมั่งคั่ง: การโอนเงินที่มากกว่าที่รายได้หรือฐานทรัพย์สินที่ระบุไว้จะสามารถสร้างได้
  • เอกสารที่ออกในชื่อของบุคคลที่สาม โดยไม่มีคำอธิบายความสัมพันธ์กับผู้ยื่นคำขอ
  • ความมั่งคั่งจากสินทรัพย์ดิจิทัลที่ไม่มีบันทึกการจำหน่าย การแลกเปลี่ยน หรือคู่สัญญาอีกฝ่าย
  • เรื่องราวที่เขียนขึ้นหลังจากผู้ตรวจสอบถามเท่านั้น ซึ่งอ่านแล้วดูเป็นการแก้ตัวไม่ว่าจะเขียนว่าอย่างไร

เหตุใดเราจึงจัดทำสิ่งนี้ก่อนที่คุณจะยื่นคำขอ ไม่ใช่ภายหลัง

เราไล่เรียงเส้นทางความมั่งคั่งและเงินทุนร่วมกับท่านก่อนที่จะมีการยื่นใด ๆ เพราะลำดับเปลี่ยนผลลัพธ์ ผู้ตรวจสอบที่อ่านแฟ้มเอกสารที่เตรียมไว้อย่างสอดคล้องกันย่อมมีมุมมองต่างจากผู้ที่อ่านคำตอบที่เขียนภายใต้ความกดดันเรื่องกำหนดเวลา กระบวนการเหมือนกันไม่ว่าอีกฝั่งจะเป็นสถาบันใด คือทบทวนเอกสารที่มีอยู่ ระบุสิ่งที่ขาด เขียนเรื่องราวในรูปแบบที่ผู้ตรวจสอบอ่านจริง และตรวจเทียบกับใบอนุญาตการค้า แผนธุรกิจ และในกรณีที่มีธุรกรรมเกี่ยวข้อง การจัดการเอสโครว์ที่ดูแลธุรกรรมนั้น

เมื่อช่องว่างไม่สามารถอุดได้ เช่น การจำหน่ายทรัพย์สินที่ไม่มีบันทึกเหลืออยู่ หรือมรดกที่ไม่มีเอกสารพิสูจน์พินัยกรรม เราจะแจ้งตามนั้น แทนที่จะยื่นแฟ้มเอกสารที่เรารู้ว่าจะไม่ผ่าน คำขอที่ถูกปฏิเสธฟื้นฟูได้ยากกว่าความล่าช้าที่ตรงไปตรงมา

สิ่งที่กำลังถูกตรวจสอบ

สิ่งที่ธนาคารหรือหน่วยงานกำกับดูแลตรวจสอบ และสิ่งที่เราจัดเตรียม

แนวปฏิบัติของ CBUAE ให้ธนาคารจับคู่หลักฐานกับความเสี่ยงของลูกค้า คำชี้แจงเรื่องการจ้างงานและรายได้อาจเพียงพอสำหรับลูกค้าที่มีความเสี่ยงต่ำกว่า ลูกค้าที่มีความเสี่ยงสูงกว่าจะถูกขอใบแจ้งยอดจากธนาคารหรือบริษัทหลักทรัพย์ โฉนดที่อยู่อาศัย หรือคำพิพากษาของศาลที่ลงนามแล้ว ตารางระบุว่าแต่ละจุดตรวจสอบทดสอบอะไร และเราจัดทำอะไรให้

สิ่งที่การพิจารณาแหล่งที่มาของความมั่งคั่งและแหล่งที่มาของเงินทุนตรวจสอบ เป็นรายข้อ

  • ที่มาของความมั่งคั่ง

    สิ่งที่กำลังตรวจสอบจริง ๆ
    ว่ามูลค่าทรัพย์สินสุทธิรวมอธิบายได้ด้วยแหล่งที่ระบุชื่อตามช่วงเวลา ไม่ใช่ด้วยป้ายคำเดียว เช่น เงินเดือนหรือการลงทุน
    สิ่งที่เราจัดเตรียมร่วมกับคุณ
    เส้นทางความมั่งคั่งเป็นลายลักษณ์อักษรที่จับคู่กับเอกสาร ได้แก่ บันทึกการจ้างงาน ข้อตกลงขายกิจการ เอกสารพิสูจน์พินัยกรรม ใบแจ้งยอดการลงทุน

  • แหล่งที่มาของเงินทุนในธุรกรรมนี้

    สิ่งที่กำลังตรวจสอบจริง ๆ
    ว่าเงินที่นำเข้าบัญชีเป็นครั้งแรก และเงินที่เคลื่อนผ่านบัญชีในภายหลัง สืบย้อนไปถึงเหตุการณ์ที่ระบุได้ เช่น เงินเดือนหรือการขายอสังหาริมทรัพย์ ได้หรือไม่
    สิ่งที่เราจัดเตรียมร่วมกับคุณ
    เรื่องราวเฉพาะด้านเงินทุนสำหรับเงินทุนที่นำเข้า ใบแจ้งหนี้ หรือการโอนเงินที่เป็นประเด็น

  • เส้นทางระหว่างจุดเริ่มต้นและปลายทาง

    สิ่งที่กำลังตรวจสอบจริง ๆ
    ว่าเส้นทางมีช่องว่างที่อธิบายไม่ได้ ผู้ให้เงินทุนบุคคลที่สามที่ไม่มีความเกี่ยวข้องกับท่านอย่างชัดเจน หรือบัญชีที่ให้เงินทุนหลายบัญชีโดยไม่มีวัตถุประสงค์ทางธุรกิจหรือไม่
    สิ่งที่เราจัดเตรียมร่วมกับคุณ
    การกระทบยอดระหว่างบัญชี การโอนเงิน และวันที่ ซึ่งปิดช่องว่างเหล่านั้นก่อนที่จะถูกหยิบยกขึ้นมาถาม

  • ความสอดคล้องกับธุรกิจ

    สิ่งที่กำลังตรวจสอบจริง ๆ
    ว่าเรื่องราวของเงินทุนสอดคล้องกับใบอนุญาตการค้า กระแสเงินที่คาดการณ์ และคู่สัญญาทางการค้าหรือไม่ แนวปฏิบัติของ CBUAE ถือว่าเป็นสัญญาณเตือนเมื่อบริษัทใหม่ที่แทบไม่มีผลการดำเนินงานนำเงินจำนวนมากเข้าบัญชี
    สิ่งที่เราจัดเตรียมร่วมกับคุณ
    การตรวจสอบไขว้เรื่องราวเทียบกับ[แผนธุรกิจและเอกสาร](/solutions/business-plans-and-documentation)

  • ความชอบด้วยกฎหมายของสินทรัพย์ที่เป็นที่มา

    สิ่งที่กำลังตรวจสอบจริง ๆ
    สำหรับความมั่งคั่งจากการขาย การจำหน่าย หรือสินทรัพย์ดิจิทัล เหตุการณ์ที่เป็นที่มานั้นมีการบันทึกเป็นเอกสารเองหรือไม่
    สิ่งที่เราจัดเตรียมร่วมกับคุณ
    การรวบรวมและจัดเรียงสัญญาซื้อขาย การประเมินมูลค่า หรือบันทึกการแลกเปลี่ยนที่อยู่เบื้องหลัง

  • ช่วงเวลาของการจัดทำเรื่องราว

    สิ่งที่กำลังตรวจสอบจริง ๆ
    ชุดเอกสารพร้อมก่อนยื่นคำขอหรือถูกรวบรวมขึ้นหลังจากคำถามมาถึง
    สิ่งที่เราจัดเตรียมร่วมกับคุณ
    การจัดเตรียมแฟ้มงานไว้ก่อนการยื่น ไม่ใช่เพื่อตอบคำขอ

ทิศทางที่เป็นไปได้

ลักษณะโครงสร้างที่ที่ปรึกษาจะประเมิน

นี่คือหัวข้อสำหรับการประเมิน ไม่ใช่คำแนะนำ คำตอบที่ถูกต้องขึ้นอยู่กับกิจกรรม ลูกค้า ความเป็นเจ้าของ ทีม ความต้องการพื้นที่ทำงาน และข้อกำหนดของหน่วยงานกำกับดูแลหรือธนาคาร

เรื่องราวประวัติความมั่งคั่ง

เรื่องราวโดยรวมของวิธีที่ความมั่งคั่งถูกสร้างขึ้น เขียนโดยอ้างอิงบันทึกหลักฐาน

เรื่องราวเฉพาะด้านเงินทุน

เรื่องราวที่แคบกว่าของเงินในธุรกรรม บัญชี หรือการนำเงินเข้านี้

การจับคู่เอกสารและการปิดช่องว่าง

ข้อความแต่ละข้อในเรื่องราวที่จับคู่กับเอกสาร และช่องว่างที่ถูกระบุไว้

หลักฐานการจำหน่ายทรัพย์สิน

สัญญาซื้อขาย การประเมินมูลค่า และบันทึกการแลกเปลี่ยนที่อยู่เบื้องหลังการขายธุรกิจ การจำหน่ายทรัพย์สิน หรือการแปลงสินทรัพย์ดิจิทัล

การตรวจสอบความสอดคล้อง

เรื่องราวที่อ่านเทียบกับใบอนุญาต แผนธุรกิจ และรูปแบบการทำธุรกรรมธนาคารที่คาดการณ์ไว้

การสนับสนุนการยื่นคำขอ

ชุดเอกสารที่ส่งมอบให้กับธนาคาร ผู้ให้บริการ หรือหน่วยงาน พร้อมคำตอบสำหรับคำถามที่เกิดขึ้น

ตึกสำนักงานและอาคารเกตในศูนย์การเงินระหว่างประเทศดูไบ

ทุกเส้นทางได้รับการวางแผนโดยพิจารณาจากวิธีการที่ธุรกิจจะดำเนินการจริงในสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์

การตัดสินใจครั้งถัดไป

การอ่านที่เกี่ยวข้อง

ความพร้อมในการเปิดบัญชีธนาคารสำหรับบริษัท

แฟ้มงานและการแนะนำ เมื่อเรื่องราวนั้นเองอยู่ในระเบียบแล้ว

แผนธุรกิจและเอกสาร

แผนธุรกิจและชุดเอกสารที่เรื่องราวนี้ต้องสอดคล้องด้วย

เอสโครว์ (escrow) และการบริหารจัดการธุรกรรม

จุดที่เรื่องราวด้านเงินทุนเป็นของธุรกรรมเฉพาะหนึ่งรายการ

คำถาม

คำถามที่พบบ่อย

แหล่งที่มาของความมั่งคั่งและแหล่งที่มาของเงินทุนแตกต่างกันอย่างไรจริง ๆ?
แหล่งที่มาของความมั่งคั่งคือที่มาของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิรวมของท่าน เช่น มรดก ส่วนแหล่งที่มาของเงินทุนคือแหล่งที่มาโดยตรงของเงินที่ใช้เติมบัญชีหรือเคลื่อนผ่านบัญชีนั้น เช่น เงินเดือนหรือการขายอสังหาริมทรัพย์ ผู้ตรวจสอบอาจสอบถามอย่างใดอย่างหนึ่งหรือทั้งสองอย่าง และการตอบอย่างหนึ่งไม่ได้เป็นการตอบอีกอย่างหนึ่ง
ใครเป็นผู้ขอข้อมูลนี้ และเมื่อใด?
ธนาคารเมื่อเปิดบัญชีและเมื่อทบทวนเป็นระยะ ผู้ให้บริการชำระเงินที่ได้รับใบอนุญาตระหว่างการรับลูกค้าใหม่ หน่วยงานกำกับดูแลของฟรีโซน (free zone) และเมนแลนด์ (mainland) ระหว่างการออกใบอนุญาตหรือการทบทวนในภายหลัง และคู่สัญญาทุกรายที่ใช้การตรวจสอบสถานะเชิงลึกภายใต้โปรแกรม AML ทั้งนี้ Cabinet Resolution No. (134) of 2025 กำหนดหน้าที่นี้แก่สถาบันการเงิน DNFBPs และผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือนเช่นเดียวกัน
จะเป็นอย่างไรหากฉันไม่มีเอกสารสำหรับบางสิ่งจากหลายปีก่อน?
เราทำงานกับสิ่งที่มีอยู่จริง ได้แก่ รายการเคลื่อนไหวบัญชีธนาคาร หนังสือรับรองจากนายจ้าง เอกสารพิสูจน์พินัยกรรม และการยื่นภาษีย้อนหลัง แนวทางของ CBUAE อนุญาตให้ธนาคารรับคำแถลงเกี่ยวกับการจ้างงานและรายได้จากลูกค้าที่มีความเสี่ยงต่ำกว่า และขอรายการเคลื่อนไหวบัญชีธนาคารหรือบัญชีนายหน้า โฉนดที่อยู่อาศัย หรือคำพิพากษาของศาลที่ลงนามแล้วจากลูกค้าที่มีความเสี่ยงสูงกว่า หากช่องว่างใดไม่สามารถปิดได้ เราจะแจ้งให้ทราบตามตรง แทนที่จะยื่นคำชี้แจงที่เรารู้ว่าจะไม่อาจยืนยันได้
สิ่งนี้ครอบคลุมความมั่งคั่งจากคริปโตหรือสินทรัพย์ดิจิทัลอื่นหรือไม่?
ครอบคลุม การจำหน่ายสินทรัพย์ดิจิทัลต้องการหลักฐานเช่นเดียวกับกรณีอื่น: บันทึกการถือครองเดิม การจำหน่ายหรือการแลกเปลี่ยน และคู่สัญญาหรือแพลตฟอร์มอีกฝ่าย
Velarozone สามารถรับประกันได้หรือไม่ว่าธนาคารหรือหน่วยงานจะยอมรับเรื่องราวนั้น?
ไม่ได้ เราจัดทำแฟ้มงานที่ชัดเจนและมีหลักฐานรองรับดีที่สุดที่เราสามารถทำได้จากสิ่งที่มีอยู่ และบอกคุณว่าจุดใดอ่อนแอ การยอมรับเป็นการตัดสินใจของสถาบันผู้พิจารณา ตามเกณฑ์ของตนเอง
สิ่งนี้ควรจัดเตรียมเมื่อใด?
ก่อนการยื่นคำขอ ไม่ใช่หลังจากคำถามมาถึง แฟ้มงานที่จัดทำไว้ล่วงหน้าอ่านดูเหมือนมีการเตรียมพร้อม ส่วนแฟ้มงานที่รวบรวมขึ้นเพื่อตอบคำขออ่านดูเหมือนเป็นการตอบโต้ ไม่ว่าเนื้อหาจะเป็นอย่างไร

แหล่งข้อมูล

กฎระเบียบ ค่าธรรมเนียม และคุณสมบัติสามารถเปลี่ยนแปลงได้ คำชี้แจงทางกฎหมายทุกข้อจะได้รับการตรวจสอบอีกครั้งก่อนเผยแพร่และมีวันที่ระบุไว้ด้านบน

หมายเหตุทางกฎหมายและขอบเขต

Velarozone ให้บริการด้านการประสานงานการตั้งค่าและความพร้อมในการดำเนินงานหน้านี้เป็นข้อมูลทั่วไป ไม่ใช่การให้คำแนะนำทางกฎหมาย ภาษี การเข้าเมือง หรือการธนาคาร

ข้อมูลทั่วไปที่ดึงมาจาก CBUAE Rulebook รวมถึง Retail Payment Services and Card Schemes Regulation (C 15/2021) และ Cabinet Resolution No. (134) of 2025 ตามที่เผยแพร่ ไม่ใช่คำแนะนำทางกฎหมายหรือภาษี กฎและแนวทางเปลี่ยนแปลงได้ จึงควรยืนยันข้อความฉบับปัจจุบันและข้อกำหนดของแต่ละสถาบันก่อนยื่น

กรุณาอย่าอัปโหลดพาสปอร์ต, หนังสือรับรองธนาคาร, หรือเอกสารที่ละเอียดอ่อนอื่น ๆ ผ่านเว็บไซต์นี้ หลังจากที่ที่ปรึกษาได้ตรวจสอบข้อสอบถามของคุณแล้ว เราจะแบ่งปันกระบวนการที่ผ่านการอนุมัติที่ปลอดภัย

เราไม่สร้างหรือเสริมแต่งเรื่องราวความมั่งคั่งหรือเงินทุนที่ไม่มีหลักฐานรองรับ การยอมรับเรื่องราวใด ๆ และเอกสารสนับสนุนเป็นของธนาคาร ผู้ให้บริการชำระเงิน หน่วยงาน หรือคู่สัญญาที่พิจารณา

หน้าแปล. หน้านี้เป็นการแปลจากเวอร์ชันภาษาอังกฤษ หากทั้งสองเวอร์ชันแตกต่างกัน เวอร์ชันภาษาอังกฤษจะมีผลบังคับใช้ ความต้องการอย่างเป็นทางการจะถูกกำหนดโดยหน่วยงานของรัฐบาลกลางและของเอมิเรต และทะเบียนเขตอิสระ และเอกสารที่มาหลายรายการจะถูกเผยแพร่เป็นภาษาอารบิก, เมื่อต้องการทำงานควรตรวจสอบเอกสารต้นฉบับหรือสอบถามเราก่อน.