Для компаний, которым нужна руководящая роль без найма на полную ставку
Внештатный CFO, MLRO, комплаенс-офицер или CISO для вашей компании
Краткий ответ
Частичное назначение предполагает, что опытный специалист занимает руководящую должность на то количество часов, которое необходимо, и подотчётен вашему совету директоров. Примет ли такое назначение регулятор, зависит от должности. VARA требует, чтобы сотрудник по комплаенс (compliance officer) поставщика услуг в сфере виртуальных активов был штатным сотрудником на полный рабочий день и подчинялся непосредственно совету директоров, но не устанавливает требования о полной занятости для ответственного сотрудника по противодействию отмыванию денег (MLRO). Мы фиксируем объём работ и порядок подотчётности в письменной форме и до начала оказания услуг сообщаем, что должен одобрить регулятор.
Компании приводят три ситуации. Заявка на лицензию требует назвать должностных лиц, когда у бизнеса ещё нет выручки, чтобы им платить. Совету нужно финансовое руководство между бухгалтером и финансовым директором (CFO) на полной ставке. Регулятор или заказчик ожидает функцию безопасности. Для фирмы, лицензированной VARA, Technology and Information Rulebook требует назначить главного директора по информационной безопасности (CISO), который должен быть другим лицом, нежели сотрудник по комплаенсу. Привлечение на долю ставки закрывает роль реальным человеком, обладающим полномочиями и отвечающим за работу, на ту часть времени, которую эта работа занимает.
Консультационная услуга фиксирует рамки до назначения: часы, линию подчинения, решения, которые человек вправе принимать, те, которые он передаёт выше, и то, что регулятор ожидает от этой роли. Для MLRO в фирме, лицензированной VARA, это включает ежеквартальный отчёт совету о том, насколько эффективны политики AML/CFT, который VARA вправе запросить. Регулятор спросит, что делал сотрудник, поэтому записи ведутся с первого дня.
Краткий обзор
- Предварительная стоимость
- Сборы регулятора оплачиваются по опубликованным ставкам регулятора. Плата за услуги Velarozone взимается ежемесячно за оговорённые часы и указана отдельной строкой в вашем письме-соглашении об условиях оказания услуг.
- Сроки
- Определение объёма работы и назначение занимают недели; одобрение кандидатуры регулятором идёт в его собственные сроки; роль исполняется с согласованной периодичностью.
- Что включено
- Роль определена в письменном виде: часы, полномочия, отчётность
- Одобрение регулятора подготовлено там, где это требуется
- Отчётность перед советом директоров и передача штатному сотруднику
Это для вас, если
- Вам нужен назначенный MLRO, CISO или другое должностное лицо для заявки на лицензию или действующей лицензии, и правила регулятора не требуют сотрудника на полной ставке.
- Вам нужен финансовый руководитель для планирования, отношений с банками и отчётности перед инвесторами, сверх того, что даёт бухгалтерский учёт.
- Регулятор, банк или заказчик спрашивает, кто отвечает за безопасность или комплаенс, а вы пока не можете назвать этого человека.
- Вы хотите, чтобы роль занимал ответственный человек, а не консультант по вызову.
Это может быть не самый подходящий путь, если
- Вам нужно имя для бланка без реальной работы за ним; регуляторы это проверяют, и мы тоже.
- Вы хотите, чтобы этот человек подписывал аудиторские заключения или юридические заключения; это делают зарегистрированный аудитор или лицензированная юридическая фирма.
- Вы ожидаете, что одобрение кандидатуры регулятором будет гарантировано заранее.
Краткий обзор
- Предварительная стоимость
- Сборы регулятора оплачиваются по опубликованным ставкам регулятора. Плата за услуги Velarozone взимается ежемесячно за оговорённые часы и указана отдельной строкой в вашем письме-соглашении об условиях оказания услуг.
- Сроки
- Определение объёма работы и назначение занимают недели; одобрение кандидатуры регулятором идёт в его собственные сроки; роль исполняется с согласованной периодичностью.
- Что включено
- Роль определена в письменном виде: часы, полномочия, отчётность
- Одобрение регулятора подготовлено там, где это требуется
- Отчётность перед советом директоров и передача штатному сотруднику
Что входит в эту услугу
- Роль определена в письменном виде: часы, полномочия, линия подотчётности, порядок эскалации и ожидания регулятора.
- Опытный специалист из числа наших старших консультантов в этой роли, подотчётный вашему совету директоров.
- Одобрение кандидатуры регулятором подготовлено и подано там, где это требуется для роли.
- Отчётность перед советом директоров с периодичностью, необходимой для роли; передача штатному сотруднику, когда бизнес будет готов.
- Координация с бухгалтером, аудитором и любой юридической фирмой, с которой соприкасается работа в рамках роли.
Что не входит
- Аудиторские заключения и юридические заключения.
- Какие-либо гарантии одобрения кандидатуры регулятором.
- Выступать в роли щита: специалист сообщает то, что требуют правила, в том числе регулятору.
Процесс
Как работа организована по этапам
У каждого этапа свои зависимости (одобрения видов деятельности, легализация документов, рассмотрение органами власти и проверка банком), и о ходе работы мы сообщаем по каждому из них, а не по одной общей дате.
- 01
Объем
Роль, её часы, полномочия и порядок отчётности определены и согласованы с советом директоров.
- 02
Назначение
Кандидатура назначена; одобрение регулятора подано там, где это требуется.
- 03
Работа
Выполняемая роль с отчётами совету по согласованному циклу: ежеквартально для MLRO фирмы, лицензированной VARA.
Требуется также разработка системы или проведение проверки? Страница об AML описывает работу, за которую будет отвечать специалист.
Предпочитаете начать с письменного обращения? Отправьте детали через контактную форму.
Начните с оценки структуры
На начальной консультации вы получите резюме решения на понятном языке, список необходимых документов и дальнейшие действия в вашей ситуации. Текущие цифры подтверждаются в пределах вашего сравнения маршрутов, проверенного консультантом.
Роли
Что включает каждая внештатная должность
Финансовому директору (CFO), как правило, не требуется одобрение регулятора. MLRO, сотруднику по комплаенсу и CISO оно может требоваться, и правила VARA для фирм с виртуальными активами устанавливают для каждого свои условия.
Fractional-роли: что делает каждая из них и что регулятор обычно требует от кандидата.
Финансовый директор
- Что это делает
- Планирование, отчётность, казначейство, банковские отношения и работа с инвесторами
- Что регулятор обычно требует
- Обычно никакого; решает совет директоров
Ответственный за противодействие отмыванию денег
- Что это делает
- Принимает внутренние сообщения, принимает решение о подаче сведений и взаимодействует с органом власти
- Что регулятор обычно требует
- VARA: не менее двух (2) лет опыта в сфере AML/CFT; соответствие требованиям к репутации и компетентности (fit and proper), ежегодная проверка; другие роли только если обязанности не вступают в конфликт
Специалист по комплаенсу
- Что это делает
- Отвечает за систему комплаенса, мониторинг и регуляторную отчётность
- Что регулятор обычно требует
- VARA: пять (5) лет в функции комплаенса; соответствие требованиям к репутации и компетентности (fit and proper) по одобрению VARA; резидент ОАЭ или владелец паспорта ОАЭ; полная ставка; подчиняется совету
Директор по информационной безопасности
- Что это делает
- Управление информационной безопасностью, контроли и реагирование на инциденты
- Что регулятор обычно требует
- VARA: назначенный CISO, отдельный от сотрудника по комплаенсу, с безупречной репутацией и надлежащим опытом
Корпоративный секретарь или руководитель по корпоративному управлению
- Что это делает
- Процедуры совета директоров, протоколы, подача документов, реестры
- Что регулятор обычно требует
- Зависит от юрисдикции
| Роль | Что это делает | Что регулятор обычно требует |
|---|---|---|
| Финансовый директор | Планирование, отчётность, казначейство, банковские отношения и работа с инвесторами | Обычно никакого; решает совет директоров |
| Ответственный за противодействие отмыванию денег | Принимает внутренние сообщения, принимает решение о подаче сведений и взаимодействует с органом власти | VARA: не менее двух (2) лет опыта в сфере AML/CFT; соответствие требованиям к репутации и компетентности (fit and proper), ежегодная проверка; другие роли только если обязанности не вступают в конфликт |
| Специалист по комплаенсу | Отвечает за систему комплаенса, мониторинг и регуляторную отчётность | VARA: пять (5) лет в функции комплаенса; соответствие требованиям к репутации и компетентности (fit and proper) по одобрению VARA; резидент ОАЭ или владелец паспорта ОАЭ; полная ставка; подчиняется совету |
| Директор по информационной безопасности | Управление информационной безопасностью, контроли и реагирование на инциденты | VARA: назначенный CISO, отдельный от сотрудника по комплаенсу, с безупречной репутацией и надлежащим опытом |
| Корпоративный секретарь или руководитель по корпоративному управлению | Процедуры совета директоров, протоколы, подача документов, реестры | Зависит от юрисдикции |
Услуга
Регуляторный консалтинг и частичные функции
На странице услуги описаны роли с частичной занятостью, а также консультирование по лицензированию и вопросам AML, связанным с ними.
См. консультационную услугу
Каждый путь планируется исходя из того, как бизнес будет фактически работать в UAE.
После получения лицензии
Что ещё может понадобиться
Четыре услуги, о которых в этой ситуации чаще всего спрашивают основатели, каждая на отдельной странице.
Визы и услуги PRO
Резидентские визы для владельцев, сотрудников и членов семей, а также трудовые файлы MOHRE, медицинские осмотры и продление Emirates ID, которые поддерживают лицензию и её людей в надлежащем порядке. Визы по спонсорству действуют 1, 2 или 3 года; одобрение остаётся за органом.
→Открытие банковского счёта в ОАЭ
Банковское досье, выстроенное вокруг структуры собственности, деятельности и ожидаемых операций и подобранное под банк, чья склонность к риску подходит вашему профилю. Одобрение и сроки определяет только банк.
→Бухгалтерия и налоги
Ежемесячное бухгалтерское сопровождение, декларации по НДС и корпоративному налогу, годовая отчётность и обязательный аудит, подписанный зарегистрированным аудитором.
→Юридические услуги
Договоры, корпоративные документы, споры и регуляторные вопросы с консультациями юристов, имеющих право практики в ОАЭ и названных в письме об оказании услуг.
→
Вопросы
Часто задаваемые вопросы
- Примет ли регулятор специалиста с частичной занятостью?
- Это зависит от регулятора и роли. VARA требует, чтобы сотрудник по комплаенсу поставщика услуг с виртуальными активами работал на полной ставке, поэтому там эта роль не может быть на долю ставки. Её правила для MLRO не требуют полной ставки: человеку нужно не менее двух (2) лет опыта в AML/CFT, он должен соответствовать требованиям к репутации и компетентности (fit and proper) и может занимать другие роли, не связанные с клиентами, если обязанности не вступают в конфликт. Мы изучаем эти условия до назначения.
- Сколько часов занимает эта роль?
- Это зависит от бизнеса и режима: должностное лицо по заявке на лицензию загружено больше до и после подачи заявки, чем между ними; месяц финансового директора достигает пика при закрытии периода и заседании совета. Для MLRO фирмы, лицензированной VARA, ежеквартальный отчёт совету это один постоянный пик. В рамках работ указаны часы и пики.
- Перед кем отчитывается специалист?
- Совету письменно, по согласованному циклу, а регулятору там, где этого требуют правила. В фирме, лицензированной VARA, сотрудник по комплаенсу подчиняется непосредственно совету, а ежеквартальные отчёты MLRO доступны VARA по запросу. Линия подчинения входит в рамки работ и не меняется неформально.
- Можем ли мы позже перейти на штатного сотрудника?
- Да, и работа организована именно для этого: документация по должности, реестры и отчёты составляют пакет передачи дел, а специалист с частичной занятостью вводит нового сотрудника в курс дела.
- Сколько это стоит?
- Ежемесячная плата за услуги Velarozone за согласованное количество часов, детализируемая в вашем письме-соглашении об условиях оказания услуг, при этом собственные сборы регулятора взимаются в оригинальном размере.
Источники
- Virtual Assets Regulatory Authority (VARA)
- Руководство по системе AML/CFT ОАЭ
- ADGM (Abu Dhabi Global Market)
- DIFC (Dubai International Financial Centre)
Нормативные акты, сборы и критерии отбора могут меняться. Каждое регуляторное заявление перепроверяется перед публикацией и датируется выше.
Юридические примечания и объем
Velarozone предоставляет координацию по созданию и обеспечению операционной готовности. Эта страница содержит общую информацию и не является юридической, налоговой, иммиграционной или банковской консультацией.
Общая информация, основанная на CBUAE Rulebook, включая Retail Payment Services and Card Schemes Regulation (C 15/2021), и на Cabinet Resolution No. (134) of 2025 в опубликованной редакции, не является юридической или налоговой консультацией. Правила и разъяснения меняются, поэтому перед подачей проверьте действующий текст и собственные требования каждого учреждения.
Регулируемые роли подлежат одобрению кандидатуры регулятором и его правилам в отношении роли; ничто здесь не утверждает одобрения, категории или сроков, которые регулятор не опубликовал или не определил. Аудиторские и юридические заключения выдаются зарегистрированным аудитором или лицензированной юридической фирмой.