Sari la conținut
Velarozone

Pentru fondatorii deja respinși o dată

Refuzat de o bancă din EAU: a doua cerere

Răspunsul scurt

O companie respinsă de o bancă din EAU deschide un cont la a doua cerere atunci când se adresează unei bănci al cărei apetit include profilul său, cu un dosar care răspunde la ceea ce prima a lăsat deschis. De obicei este vorba despre sursa fondurilor, substanța economică, o activitate pe care prima bancă nu o deservește, sau un acționar pe care dosarul nu l-a explicat. Analizăm primul rezultat, reconstruim dosarul și vă recomandăm o bancă potrivită; acolo unde încă nu există una potrivită, un cont internațional alături de unul din EAU este alternativa onestă.

Băncile rareori spun de ce. Conform standardelor de due diligence ale Băncii Centrale, fiecare bancă își stabilește propriul apetit la risc — ce activități, ce naționalități ale proprietarilor, ce structuri de proprietate, ce fluxuri așteptate va accepta — iar o cerere din afara acestui apetit este respinsă, oricât de bun ar fi dosarul. O cerere aflată în interiorul apetitului este respinsă atunci când dosarul lasă o întrebare deschisă: de unde provin banii, de unde este condusă compania în realitate, cine este beneficiarul real, de ce fluxurile așteptate arată în felul în care arată.

Așadar, prima sarcină este să distingem între aceste două situații. Dacă problema a fost apetitul băncii, dosarul poate fi în regulă, iar banca a fost cea nepotrivită pentru el; dacă problema a fost dosarul, o a doua bancă va găsi același gol; contul internațional este soluția cât timp un dosar din EAU se maturizează. Activitatea de pregătire analizează primul rezultat în raport cu ambele variante, iar a doua cerere este trimisă doar atunci când răspunsul este cunoscut.

Acesta este pentru dumneavoastră dacă

  • O bancă din EAU a respins contul companiei, sau cererea a stagnat timp de luni de zile și apoi s-a oprit.
  • Vi s-au cerut documente pe care nu le puteați furniza cu ușurință, iar cererea a fost închisă.
  • Activitatea, naționalitatea sau structura de proprietate par să fie problema, iar nimeni nu vă spune acest lucru.
  • Doriți o a doua cerere pregătită să reușească, nu o altă încercare identică.

Aceasta poate să nu fie calea potrivită dacă

  • Doriți o bancă nominalizată, o aprobare sau o dată promisă; fiecare bancă decide pe baza propriilor criterii.
  • Preferați să nu explicați sursa fondurilor sau lanțul de proprietate; banca este obligată să dețină ambele informații.
  • Compania nu are activitate, nu are prezență și nu are un plan pentru niciuna dintre acestea.

Pe scurt

Cost estimativ
Taxele băncii aparțin băncii; onorariul de serviciu VelaroZone pentru analiză, dosarul reconstruit și recomandare este detaliat în scrisoarea dumneavoastră de misiune.
Timing
Analiza se măsoară în zile; dosarul reconstruit necesită timpul cerut de documentele sale; analiza băncii se desfășoară după propriul ritm.
Ce este inclus
  • Primul rezultat analizat: apetit sau dosar
  • Dosarul reconstruit în ordinea cerută de bancă
  • O recomandare către o bancă a cărei politică se potrivește

Ce include acest serviciu

  • O analiză a primului rezultat: apetit sau dosar, și ce întrebări au rămas deschise.
  • Dosarul reconstruit — proprietate, sursa fondurilor, substanță, profil de afaceri — în ordinea cerută de bancă.
  • O recomandare către o bancă al cărei apetit include activitatea și profilul dumneavoastră de proprietate.
  • Coordonarea întrebărilor băncii pe parcursul analizei acesteia.
  • Acolo unde nicio bancă din EAU nu se potrivește încă, ruta unui cont internațional prezentată onest alături de cea din EAU.

Ce nu include

  • Decizia băncii, termenul acesteia sau o bancă nominalizată în avans.
  • Orice declarație către o bancă pe care faptele nu o susțin.
  • Consultanță juridică privind structura în sine, care este furnizată de o firmă de avocatură licențiată.

Proces

Modul în care munca este secvențiată

Fiecare etapă are propriile sale dependențe — aprobările activității, legalizarea documentelor, procesarea de către autoritate și revizuirea de către bancă — și raportăm progresul în raport cu acestea, nu față de o dată generală.

  1. 01

    Citiți primul rezultat

    Apetit sau dosar, stabilit pe baza a ceea ce s-a solicitat și a ceea ce s-a oferit.

  2. 02

    Reconstruiți dosarul

    Proprietate, sursa fondurilor, substanță și profilul de afaceri, rescrise și susținute cu dovezi.

  3. 03

    Recomandare

    Dosarul prezentat unei bănci a cărei politică se potrivește.

Secvența completă, pas cu pas

Deținută din străinătate sau de o altă companie? Pagina despre lanțul de proprietate este dosarul pe care banca îl va solicita.

Preferi să începi în scris? Trimiteți detaliile prin formularul de contact.

Începeți cu o evaluare a structurii

În cadrul unei consultații inițiale, veți primi un rezumat al deciziilor într-un limbaj accesibil, o listă de documente necesare și acțiunile următoare pentru situația dumneavoastră. Sumele actuale sunt confirmate în cadrul comparației de rute revizuite de consultantul dumneavoastră.

Apetit sau dosar

De ce refuză băncile și ce presupune fiecare motiv

Primul rezultat este analizat prin prisma acestora înainte de a depune orice cerere din nou.

Motive frecvente pentru care o bancă din EAU refuză un cont corporativ și răspunsul pentru fiecare.

  • Activitate în afara apetitului

    Cum arată
    Banca nu acceptă sectorul dumneavoastră, sau doar cu anumite condiții
    Ce necesită a doua cerere
    O bancă a cărei politică include activitatea respectivă, aleasă înainte ca dosarul să fie depus

  • Profil de proprietate

    Cum arată
    Naționalități sau structuri pe care politica băncii le tratează ca fiind de risc mai ridicat
    Ce necesită a doua cerere
    O bancă al cărei apetit include profilul respectiv, și un dosar de proprietate complet

  • Sursa fondurilor

    Cum arată
    Relatarea a fost superficială, iar dovezile nu au corespuns acesteia
    Ce necesită a doua cerere
    O relatare scurtă și coerentă, cu dovezi în spatele fiecărei afirmații

  • Substanță

    Cum arată
    Fără sediu, fără personal, fără conducere în EAU
    Ce necesită a doua cerere
    Dovezi privind locul și persoana care conduce compania

  • Fluxuri așteptate

    Cum arată
    Volume, valute sau contrapărți pe care banca nu le-a putut urmări
    Ce necesită a doua cerere
    Un profil de afaceri care explică fluxurile și contrapărțile acestora

  • Dosar incomplet

    Cum arată
    Solicitări fără răspuns, documente expirate sau neatestate
    Ce necesită a doua cerere
    Dosarul reconstruit în ordinea cerută de bancă și actualizat la zi

Ghidul

Pregătirea pentru un cont bancar corporativ în EAU

Ghidul prezintă cele patru lucruri pe care o bancă le solicită înainte de a deschide un cont, unde au eșuat majoritatea primelor cereri.

Citiți ghidul
Turnuri de birouri și clădirea Gate în Dubai International Financial Centre

Fiecare rută este planificată în funcție de modul în care afacerea va funcționa, de fapt, în UAE.

Răspunsuri scurte

Întrebarea pe care, probabil, a pus-o prima bancă

Un răspuns sumar aici este cel mai frecvent motiv pentru care o cerere se închide fără o decizie.

Ce înseamnă de fapt sursa fondurilor?

Averea raportată la fonduri și ce dovezi va accepta o bancă pentru fiecare.

După licență

De ce s-ar putea să mai aveți nevoie

Cele patru servicii despre care majoritatea fondatorilor aflați în această situație întreabă în continuare, fiecare pe propria pagină.

Următoarea decizie

Lectură adiacente

Pregătirea contului bancar corporativ în EAU

Servicii bancare internaționale și carduri corporative

Pregătirea pentru un cont bancar corporativ în EAU

Întrebări

Întrebări frecvente

Prima bancă vă va spune de ce a refuzat?
De obicei nu, și nici nu îi solicităm acest lucru. Analiza se realizează pe baza a ceea ce a solicitat banca, a ceea ce s-a oferit și a modului în care s-a încheiat cererea, ceea ce este de obicei suficient pentru a o încadra în unul dintre cazurile de mai sus.
Un refuz la o bancă afectează o alta?
Băncile nu își comunică reciproc deciziile privind cererile, dar pun aceleași întrebări în baza acelorași standarde. O lacună care a oprit o cerere o va opri și pe următoarea, dacă nu este remediată.
Ar trebui să încerc pur și simplu altă bancă imediat?
Nu până când motivul nu este cunoscut. Un al doilea refuz pe același dosar costă luni întregi, iar unele bănci nu redeschid o cerere pe care au închis-o.
Ce se întâmplă dacă activitatea este una pe care puține bănci din EAU o deservesc?
Atunci alegerea băncii este întregul răspuns, iar lista poate fi mai scurtă decât vă așteptați. Acolo unde nicio bancă din EAU nu se potrivește încă, un cont internațional alături de unul din EAU permite afacerii să funcționeze în continuare în timp ce dosarul din EAU se maturizează.
Un flexi-desk se consideră substanță?
Este un început și, pentru unele bănci și activități, este suficient; pentru altele, banca dorește să vadă personal și conducere în EAU. Vă spunem de care are nevoie profilul dumneavoastră înainte ca dosarul să fie reconstruit.

Surse

Regulile, taxele și eligibilitatea se pot schimba. Fiecare declarație de reglementare este re-verificată înainte de publicare și datată mai sus.

Note legale și domeniu de aplicare

Velarozone oferă coordonarea pentru pregătirea și funcționarea operațională. Această pagină este informații generale, nu sfaturi legale, fiscale, de imigrație sau bancare.

Această pagină oferă informații generale despre înființarea unei afaceri în UAE, nu sfaturi legale, fiscale, de imigrație sau bancare. Regulile, taxele, activitățile permise și politicile bancare se pot schimba. Eligibilitatea finală depinde de faptele dumneavoastră și de regulile aplicabile la momentul aplicării.

Pregătim și coordonăm aplicațiile pentru conturi bancare corporative. Nu deschidem conturi și nu putem garanta aprobarea, o anumită bancă sau un termen de timp. Fiecare bancă aplică propriile KYC, AML și evaluări de risc.

Pagină tradusă. Această pagină este o traducere a versiunii în engleză. Dacă cele două se diferențiază, versiunea în engleză se aplică. Cerințele oficiale sunt stabilite de autoritățile federale și emiratele UAE, precum și de registrele zonelor libere, iar mai multe documente sursă sunt publicate în arabă — verificați întotdeauna sursa originală sau întrebați-ne înainte de a acționa.