Para empresas controladas a partir do exterior ou por outra empresa
Uma empresa com sócios estrangeiros ou corporativos e o dossiê bancário
A resposta curta
Uma empresa nos EAU controlada a partir do exterior, ou por outra empresa, abre uma conta bancária com base em um dossê que comprova, elo por elo, quem detém a titularidade e o controle final, acompanhado de uma origem de recursos que o banco possa rastrear. Cada beneficiário final ao longo da cadeia e os documentos autenticados de cada empresa acionista são exatamente o que os padrões de due diligence do Central Bank exigem que o banco possua. Montamos esse dossê na ordem em que o banco o analisa e apresentamos você a um banco cujo apetite se alinha ao seu perfil societário.
Um banco interpreta uma empresa com acionistas estrangeiros ou corporativos como uma cadeia de perguntas: quem é o titular desta empresa, quem é o titular desse titular, e assim por diante até chegar a uma pessoa física. Para cada elo, o banco quer os documentos constitutivos, o registro de sócios, a comprovação da autoridade dos diretores e, no caso de uma empresa estrangeira, autenticação ou apostila para que os documentos possam ser aceitos nos EAU. Para cada pessoa ao final da cadeia, quer identificação, endereço e uma origem de patrimônio e recursos que consiga compreender.
As solicitações que emperram são aquelas em que a cadeia está incompleta, os documentos estão desatualizados ou não autenticados, ou a versão apresentada ao banco diverge da versão que o registro apresenta. O trabalho de preparação consiste, em grande parte, em conciliação: o dossê recebido pelo banco relata exatamente o mesmo que o registro do órgão competente, na ordem que a lista de verificação do banco espera.
À primeira vista
- Custo indicativo
- A autenticação, a apostila e as tarifas do próprio banco correm por conta deles; os honorários de serviço VelaroZone referentes ao dossê e à apresentação estão discriminados na sua carta de contratação.
- Cronograma
- A cadeia é mapeada em poucos dias; a autenticação segue o prazo do país emissor; a análise do banco segue seu próprio ritmo.
- O que está incluído
- A cadeia de titularidade mapeada, elo por elo
- Documentos corporativos estrangeiros autenticados e verificados
- O dossiê montado na ordem exigida pelo banco, conciliado com o registro
Isto é para você se
- Os acionistas da sua empresa nos EAU residem no exterior, ou um deles é uma empresa constituída em outro lugar.
- A titularidade passa por uma holding, um trust ou um grupo de empresas.
- O banco solicitou documentos que nunca haviam sido pedidos antes.
- Você quer que a conta seja aberta de uma só vez, com base em um dossê que também resista à revisão anual do banco.
Isto pode não ser o caminho certo se
- Você quer que indiquemos um banco específico ou prometamos uma aprovação; quem decide, segundo seus próprios critérios, é o banco.
- Você prefere não divulgar a cadeia completa de titularidade; o banco é obrigado a possuí-la.
- Os documentos dos acionistas não podem ser autenticados em sua jurisdição de origem e não há tempo para providenciar isso.
À primeira vista
- Custo indicativo
- A autenticação, a apostila e as tarifas do próprio banco correm por conta deles; os honorários de serviço VelaroZone referentes ao dossê e à apresentação estão discriminados na sua carta de contratação.
- Cronograma
- A cadeia é mapeada em poucos dias; a autenticação segue o prazo do país emissor; a análise do banco segue seu próprio ritmo.
- O que está incluído
- A cadeia de titularidade mapeada, elo por elo
- Documentos corporativos estrangeiros autenticados e verificados
- O dossiê montado na ordem exigida pelo banco, conciliado com o registro
O que este serviço inclui
- Um mapa da cadeia de titularidade e os documentos exigidos em cada elo.
- Autenticação e apostila coordenadas para documentos corporativos estrangeiros.
- Uma narrativa sobre o beneficiário final e a origem dos recursos, redigida uma única vez e aplicada de forma consistente.
- O dossê bancário organizado na ordem exigida pelo banco e a apresentação a um banco cujo apetite se ajusta ao perfil.
- Coordenação das perguntas do banco ao longo de sua análise.
O que não está incluído
- A decisão do banco, seu prazo ou a escolha do banco; nós apresentamos, o banco decide.
- Aconselhamento jurídico sobre a própria estrutura do grupo, que deve vir de um escritório de advocacia licenciado.
- Qualquer declaração ao banco que o registro não respalde.
Processo
Como o trabalho é sequenciado
Cada etapa tem suas próprias dependências — aprovações de atividades, legalização de documentos, processamento das autoridades e revisão bancária — e relatamos o progresso em relação a elas, em vez de uma data geral.
- 01
Cadeia mapeada
Todos os acionistas, corporativos e individuais, relacionados com os documentos que cada um necessita.
- 02
Documentos autenticados
Documentos corporativos estrangeiros autenticados ou apostilados e verificados.
- 03
Dossiê montado
O dossê bancário montado na ordem exigida pelo banco, conciliado com o registro.
Já teve uma recusa anterior para esta estrutura societária? A página do segundo pedido analisa primeiro o resultado do primeiro.
Prefere começar por escrito? Envie os detalhes através do formulário de contato.
Comece com uma avaliação de estrutura
Em uma consulta inicial, você recebe um resumo de decisão em linguagem simples, uma lista de preparação de documentos e as próximas ações para a sua situação. Os números atuais são confirmados dentro da sua comparação de rotas revisada pelo seu consultor.
O que o banco solicita
A cadeia societária, documento por documento
Cada elo da cadeia tem seus próprios documentos, e o banco não dispensará nenhum deles.
Documentos que um banco nos EAU espera para acionistas estrangeiros e corporativos.
A empresa nos EAU
- O que o banco espera
- Licença comercial, documentos constitutivos, registro de sócios, autorização do conselho para os signatários
- O que preparamos
- O dossê societário conciliado com o registro do órgão competente
Um acionista corporativo
- O que o banco espera
- Certidão de constituição, documentos constitutivos, registro de sócios e diretores, comprovante de regularidade (good standing), autenticados para uso nos EAU
- O que preparamos
- A autenticação ou apostila providenciada e verificada antes da submissão
Cada beneficiário final
- O que o banco espera
- Identificação, endereço residencial e uma origem de patrimônio e recursos que o banco consiga rastrear
- O que preparamos
- A narrativa e as evidências, redigidas uma única vez e consistentes em todo o dossê
Diretores e signatários
- O que o banco espera
- Identificação e comprovação da autoridade para abrir e movimentar a conta
- O que preparamos
- Resoluções do conselho no formato aceito pelo banco
O negócio
- O que o banco espera
- O que faz, quem são seus clientes e fornecedores, os fluxos e as moedas esperados
- O que preparamos
- Um perfil de negócio que o gerente de relacionamento possa apresentar internamente
Substância
- O que o banco espera
- De onde a empresa é administrada e quem cuida de sua operação no dia a dia
- O que preparamos
- Comprovação de instalações, equipe e gestão, quando o banco assim solicitar
| Elo da cadeia | O que o banco espera | O que preparamos |
|---|---|---|
| A empresa nos EAU | Licença comercial, documentos constitutivos, registro de sócios, autorização do conselho para os signatários | O dossê societário conciliado com o registro do órgão competente |
| Um acionista corporativo | Certidão de constituição, documentos constitutivos, registro de sócios e diretores, comprovante de regularidade (good standing), autenticados para uso nos EAU | A autenticação ou apostila providenciada e verificada antes da submissão |
| Cada beneficiário final | Identificação, endereço residencial e uma origem de patrimônio e recursos que o banco consiga rastrear | A narrativa e as evidências, redigidas uma única vez e consistentes em todo o dossê |
| Diretores e signatários | Identificação e comprovação da autoridade para abrir e movimentar a conta | Resoluções do conselho no formato aceito pelo banco |
| O negócio | O que faz, quem são seus clientes e fornecedores, os fluxos e as moedas esperados | Um perfil de negócio que o gerente de relacionamento possa apresentar internamente |
| Substância | De onde a empresa é administrada e quem cuida de sua operação no dia a dia | Comprovação de instalações, equipe e gestão, quando o banco assim solicitar |
O serviço
Preparação de conta bancária corporativa nos EAU
A página do serviço descreve o dossiê pronto para o banco e a apresentação, além do que fica a critério do banco.
Veja o serviço de abertura de conta bancária
Cada rota é planejada com base em como o negócio realmente funcionará nos Emirados Árabes Unidos.
Respostas curtas
A pergunta que todo banco faz aos proprietários
A origem dos fundos é o item que a maioria dos dossiês responde mal, e é o primeiro que o banco analisa.
Após a licença
O que mais você pode precisar
Os quatro serviços sobre os quais a maioria dos fundadores nessa situação pergunta em seguida, cada um em sua própria página.
Vistos e serviços de PRO
Vistos de residência para proprietários, funcionários e familiares, Emirates ID e exames médicos, e o trabalho de PRO que mantém uma licença e as pessoas vinculadas a ela em situação regular. A elegibilidade e a aprovação permanecem com a autoridade.
→Abertura de conta bancária nos Emirados Árabes Unidos
Um dossiê pronto para o banco e uma apresentação ao banco cujo apetite corresponde ao seu perfil. A aprovação e o prazo permanecem com o banco.
→Contabilidade e escrituração
Escrituração contábil mensal, declarações de VAT e imposto corporativo, e contas de encerramento de exercício, com a auditoria estatutária encaminhada a um auditor registrado.
→Serviços jurídicos
Contratos, documentos corporativos, disputas e questões regulatórias, com assessoria de escritórios de advocacia licenciados da nossa rede.
→
Perguntas
Perguntas frequentes
- Um acionista estrangeiro precisa vir aos EAU?
- Os bancos são diferentes entre si. Alguns exigem a identificação presencial de cada beneficiário final ou signatário; outros aceitam identificação certificada por meio da própria rede do banco. Consultamos o banco antes de protocolar o dossiê para que ninguém precise viajar por uma etapa desnecessária.
- O que é a autenticação e quem a realiza?
- Autenticação ou apostilamento é o processo pelo qual um documento emitido em um país passa a ser reconhecido como confiável em outro — por meio das autoridades do país emissor e, quando esse país não é signatário da Convenção da Apostila, também da missão dos EAU naquele país e do ministério aqui. Informamos qual caminho seus documentos precisam seguir e coordenamos o processo.
- O acionista é um trust ou um fundo. Ainda assim é possível abrir a conta?
- Geralmente sim, com documentos adicionais: a escritura do trust ou os documentos do fundo, a autoridade do trustee ou do administrador, e a identificação das pessoas que, em última instância, se beneficiam ou exercem controle. A disposição dos bancos para aceitar esse tipo de estrutura varia, por isso a apresentação é feita a um banco cuja política as contempla.
- Até que ponto no passado vai a pergunta sobre a origem dos recursos?
- O suficiente para que o banco entenda como o patrimônio foi construído e de onde virão os recursos que entrarão na conta. Os bancos aceitam um relato curto e honesto, respaldado por evidências; recusam um relato longo que muda de um documento para outro.
- O banco vai perguntar novamente depois que a conta for aberta?
- Sim, em suas revisões periódicas e sempre que houver mudança na estrutura societária. O dossiê montado conforme o padrão acima é o mesmo dossiê que responde à revisão; nós o mantemos atualizado com o registro.
Fontes
- CBUAE — padrões de diligência de clientes
- CBUAE — padrões de abertura de conta
- Banco Central dos EAU — o regulador bancário e de pagamentos dos EAU
- Ministério da Economia e Turismo dos EAU — estabelecendo empresas
Regulamentações, taxas e elegibilidade podem mudar. Toda declaração regulatória é rechecada antes da publicação e datada acima.
Notas legais e escopo
Velarozone coordena a configuração e a prontidão operacional. Esta página contém informações gerais, não constituição, tributação, imigração ou aconselhamento bancário.
Esta página é informação geral sobre a configuração de negócios nos EAU, não é aconselhamento legal, fiscal, de imigração ou bancário. Regras, taxas, atividades permitidas e políticas bancárias podem mudar. A elegibilidade final depende de suas circunstâncias e das regras aplicáveis no momento da aplicação.
Preparamos e coordenamos aplicações para contas bancárias corporativas. Não abrimos contas e não podemos garantir aprovação, um banco específico ou um cronograma. Cada banco aplica seu próprio KYC, AML e avaliação de risco.