Przejdź do treści
Velarozone

Dla spółek posiadanych z zagranicy lub przez inną spółkę

Spółka z zagranicznymi lub korporacyjnymi udziałowcami a dokumentacja bankowa

Krótka odpowiedź

Spółka w ZEA posiadana z zagranicy lub przez inną spółkę otwiera rachunek bankowy na podstawie akt, które ogniwo po ogniwie dowodzą, kto ostatecznie jest jej właścicielem i sprawuje nad nią kontrolę, wraz ze źródłem środków możliwym do prześledzenia przez bank. Każdy rzeczywisty beneficjent w łańcuchu oraz uwierzytelnione dokumenty każdej spółki-udziałowca to właśnie to, czego standardy due diligence Central Bank wymagają, by bank posiadał. Przygotowujemy te akta w kolejności, w jakiej czyta je bank, i przedstawiamy Państwa bankowi, którego apetyt na ryzyko odpowiada Państwa profilowi właścicielskiemu.

Bank postrzega spółkę z zagranicznymi lub korporacyjnymi udziałowcami jako łańcuch pytań: kto jest właścicielem tej spółki, kto jest właścicielem tego właściciela, i tak dalej, aż dotrze się do osoby fizycznej. Dla każdego ogniwa bank oczekuje dokumentów założycielskich, rejestru wspólników, dowodu uprawnień dyrektorów, a w przypadku spółki zagranicznej - uwierzytelnienia lub apostille, aby dokumentom można było zaufać w ZEA. Dla każdej osoby na końcu łańcucha oczekuje dokumentu tożsamości, adresu oraz zrozumiałego dla siebie źródła majątku i środków.

Wnioski, które utykają, to te, w których łańcuch jest niekompletny, dokumenty są nieaktualne lub nieuwierzytelnione, albo historia przedstawiona bankowi różni się od historii, którą opowiada rejestr. Praca przygotowawcza polega w dużej mierze na uzgadnianiu: akta, które otrzymuje bank, mówią to samo, co rejestr danego organu, w kolejności, jakiej oczekuje lista kontrolna banku.

To jest dla Ciebie, jeśli

  • Udziałowcy Państwa spółki w ZEA mieszkają za granicą lub jeden z nich jest spółką zarejestrowaną gdzie indziej.
  • Struktura własnościowa przebiega przez spółkę holdingową, trust lub grupę spółek.
  • Bank poprosił o dokumenty, o które nigdy wcześniej Państwo nie byli proszeni.
  • Chcą Państwo, aby rachunek został otwarty jednorazowo, na podstawie akt, które wytrzymają również coroczny przegląd banku.

To może nie być odpowiednia droga, jeśli

  • Chcą Państwo, aby wskazać konkretny bank lub obiecać zgodę; decyzję podejmuje bank, według własnych kryteriów.
  • Wolelibyście Państwo nie ujawniać pełnego łańcucha własności; bank jest zobowiązany go posiadać.
  • Dokumentów udziałowców nie można uwierzytelnić w ich macierzystej jurysdykcji, a nie ma czasu, aby to zorganizować.

Na pierwszy rzut oka

Wstępny koszt
Koszty uwierzytelnienia, apostille oraz opłaty własne banku ponoszą odpowiednie podmioty; opłata za usługi VelaroZone za przygotowanie akt i przedstawienie bankowi jest wyszczególniona w Państwa umowie o świadczenie usług.
Czas realizacji
Łańcuch zmapowany w ciągu kilku dni; uwierzytelnienie trwa tyle, ile wymaga kraj wydający dokument; przegląd banku przebiega we własnym tempie.
Co jest wliczone
  • Łańcuch własności zmapowany, ogniwo po ogniwie
  • Uwierzytelnienie i weryfikacja zagranicznych dokumentów korporacyjnych
  • Dokumentacja przygotowana w kolejności wymaganej przez bank, uzgodniona z rejestrem

Co zawiera ta usługa

  • Mapa łańcucha własności oraz dokumenty potrzebne dla każdego ogniwa.
  • Skoordynowane uwierzytelnienie i apostille dla zagranicznych dokumentów korporacyjnych.
  • Opis rzeczywistego beneficjenta i źródła środków, sporządzony jednorazowo i stosowany konsekwentnie.
  • Akta bankowe zestawione w kolejności wymaganej przez bank oraz przedstawienie bankowi, którego apetyt na ryzyko odpowiada profilowi.
  • Koordynacja pytań banku w trakcie jego weryfikacji.

Co nie jest wliczone

  • Decyzja banku, jego harmonogram lub wybór banku; my przedstawiamy, bank decyduje.
  • Porada prawna dotycząca samej struktury grupy, która pochodzi od licencjonowanej kancelarii prawnej.
  • Jakiekolwiek oświadczenie wobec banku, którego nie potwierdza rejestr.

Proces

Jak prace są uporządkowane

Każdy etap ma swoje własne zależności — zatwierdzenia aktywności, legalizację dokumentów, przetwarzanie przez władze i przegląd bankowy — i raportujemy postępy w stosunku do nich, a nie do jednej ogólnej daty.

  1. 01

    Łańcuch zmapowany

    Każdy udziałowiec, korporacyjny i indywidualny, wymieniony wraz z dokumentami, których potrzebuje.

  2. 02

    Dokumenty poświadczone

    Zagraniczne dokumenty korporacyjne uwierzytelnione lub opatrzone apostille oraz sprawdzone.

  3. 03

    Dokumentacja skompletowana

    Akta bankowe zbudowane w kolejności wymaganej przez bank, uzgodnione z rejestrem.

Pełna sekwencja, etap po etapie

Otrzymali Państwo już odmowę w sprawie tej struktury właścicielskiej? Strona dotycząca drugiego wniosku najpierw analizuje wynik pierwszego.

Preferujesz zacząć na piśmie? Prześlij szczegóły przez formularz kontaktowy.

Zacznij od oceny struktury

Podczas wstępnej konsultacji otrzymujesz podsumowanie decyzji napisane prostym językiem, listę przygotowania dokumentów oraz następne kroki w Twojej sytuacji. Aktualne dane są potwierdzane w ramach porównania dróg ocenionego przez Twojego doradcę.

Czego oczekuje bank

Łańcuch własności, dokument po dokumencie

Każde ogniwo łańcucha ma swoje własne dokumenty i bank nie pominie żadnego z nich.

Dokumenty, których bank w ZEA oczekuje od zagranicznych i korporacyjnych udziałowców.

  • Spółka w ZEA

    Czego oczekuje bank
    Licencja handlowa, dokumenty założycielskie, rejestr wspólników, upoważnienie zarządu dla osób podpisujących
    Co przygotowujemy
    Akta korporacyjne uzgodnione z rejestrem organu

  • Udziałowiec korporacyjny

    Czego oczekuje bank
    Świadectwo rejestracji, dokumenty założycielskie, rejestr wspólników i dyrektorów, dowód dobrej reputacji, uwierzytelnione do użytku w ZEA
    Co przygotowujemy
    Uwierzytelnienie lub apostille zorganizowane i sprawdzone przed złożeniem

  • Każdy rzeczywisty beneficjent

    Czego oczekuje bank
    Dokument tożsamości, adres zamieszkania oraz źródło majątku i środków możliwe do prześledzenia przez bank
    Co przygotowujemy
    Opis i dowody sporządzone jednorazowo i spójne w całych aktach

  • Dyrektorzy i osoby podpisujące

    Czego oczekuje bank
    Dokument tożsamości i dowód uprawnienia do otwarcia i prowadzenia rachunku
    Co przygotowujemy
    Uchwały zarządu w formie akceptowanej przez bank

  • Działalność

    Czego oczekuje bank
    Czym się zajmuje, kim są jej klienci i dostawcy, spodziewane przepływy i waluty
    Co przygotowujemy
    Profil działalności, który opiekun relacji może przedstawić wewnętrznie w banku

  • Substancja

    Czego oczekuje bank
    Skąd spółka jest zarządzana i kto prowadzi jej bieżącą działalność
    Co przygotowujemy
    Dowody dotyczące siedziby, personelu i zarządu, jeśli bank tego zażąda

Usługa

Gotowość konta bankowego firmy w ZEA

Strona usługi opisuje dokumentację gotową dla banku oraz rekomendację, a także to, co pozostaje w gestii banku.

Zobacz usługę otwierania rachunku bankowego
Nowoczesna sala konferencyjna w biurze w Dubaju z widokiem na panoramę miasta

Każda droga jest planowana w odniesieniu do tego, jak firma będzie rzeczywiście funkcjonować w ZEA.

Krótkie odpowiedzi

Pytanie, które każdy bank zadaje właścicielom

Źródło środków to punkt, na który większość akt odpowiada najsłabiej, a jednocześnie ten, który bank sprawdza jako pierwszy.

Co tak naprawdę oznacza źródło funduszy?

Majątek w zestawieniu ze środkami finansowymi oraz to, jakie dowody zaakceptuje bank dla każdego z nich.

Po uzyskaniu licencji

Co może być Państwu jeszcze potrzebne

Cztery usługi, o które najczęściej pytają w tej sytuacji założyciele w następnej kolejności — każda opisana na osobnej stronie.

Następna decyzja

Powiązane materiały

Gotowość konta bankowego firmy w ZEA

Spółka holdingowa a spółka operacyjna

Wejście do ZEA dla międzynarodowych firm i rozwijających się grup

Pytania

Najczęściej zadawane pytania

Czy zagraniczny udziałowiec musi przyjechać do ZEA?
Banki różnią się między sobą. Niektóre wymagają osobistej identyfikacji każdego rzeczywistego beneficjenta lub osoby upoważnionej do podpisu; inne akceptują poświadczoną identyfikację za pośrednictwem własnej sieci banku. Przed złożeniem dokumentacji pytamy bank, aby nikt nie musiał podróżować z powodu kroku, który nie był konieczny.
Czym jest uwierzytelnienie i kto je przeprowadza?
Uwierzytelnienie lub apostille to proces, dzięki któremu dokument wydany w jednym kraju staje się wiarygodny w innym — za pośrednictwem organów kraju wydającego, a jeśli kraj ten nie jest stroną konwencji apostille, także za pośrednictwem przedstawicielstwa ZEA na miejscu oraz tutejszego ministerstwa. Informujemy Państwa, jaka ścieżka jest wymagana dla Państwa dokumentów, i koordynujemy ten proces.
Udziałowcem jest trust lub fundusz. Czy rachunek nadal można otworzyć?
Zwykle tak, przy większej liczbie dokumentów: akt powierniczy lub dokumenty funduszu, pełnomocnictwo powiernika lub zarządzającego oraz identyfikacja osób, które ostatecznie czerpią korzyści lub sprawują kontrolę. Gotowość banków do obsługi takich struktur jest różna, dlatego rekomendacja kierowana jest do banku, którego polityka je obejmuje.
Jak daleko wstecz sięga pytanie o pochodzenie środków?
Na tyle daleko, aby bank mógł zrozumieć, w jaki sposób powstał majątek i skąd będą pochodzić środki wpływające na rachunek. Banki akceptują krótkie, rzetelne wyjaśnienie poparte dowodami; odrzucają długie, które zmienia się w zależności od dokumentu.
Czy bank zapyta ponownie po otwarciu rachunku?
Tak, podczas okresowego przeglądu oraz przy każdej zmianie struktury właścicielskiej. Dokumentacja przygotowana zgodnie z powyższym standardem to ta sama dokumentacja, która odpowiada na wymogi przeglądu; utrzymujemy ją w zgodzie z rejestrem.

Źródła

Przepisy, opłaty i kwalifikowalność mogą się zmieniać. Każde oświadczenie regulacyjne jest ponownie sprawdzane przed publikacją i datowane powyżej.

Uwagi prawne i zakres

Velarozone zapewnia koordynację w zakresie uruchamiania i gotowości operacyjnej. Ta strona zawiera informacje ogólne, a nie porady prawne, podatkowe, imigracyjne ani bankowe.

Ta strona zawiera ogólne informacje o zakładaniu działalności w ZEA, a nie porady prawne, podatkowe, imigracyjne ani bankowe. Zasady, opłaty, dozwolone działania i polityki bankowe mogą się zmieniać. Ostateczna kwalifikowalność zależy od twoich faktów oraz obowiązujących zasad w momencie składania wniosku.

Przygotowujemy i koordynujemy wnioski o otwarcie konta bankowego dla firm. Nie otwieramy kont i nie możemy zagwarantować zatwierdzenia, konkretnego banku ani harmonogramu. Każdy bank stosuje własne zasady KYC, AML i oceny ryzyka.

Przetłumaczona strona. Ta strona jest tłumaczeniem wersji angielskiej. W przypadku różnic ma zastosowanie wersja angielska. Wymagania oficjalne są ustalane przez federalne i emirackie władze oraz rejestry stref wolnocłowych, a kilka dokumentów źródłowych publikowanych jest w języku arabskim — zawsze sprawdź oryginalne źródło lub zapytaj nas przed podjęciem działania.