Direct naar de inhoud
Velarozone

Voor groepen, stichtingen, trusts en gelaagde eigendomsstructuren

Complexe eigendomsstructuren en gereguleerde activiteiten: structuur vóór papierwerk

Het korte antwoord

Complexe eigendomsstructuren — een groep, een stichting of trust als aandeelhouder, meerdere buitenlandse aandeelhouders, een gelaagde structuur of nomineeconstructie, een politiek prominent persoon, of een activiteit onder een sectorale toezichthouder — worden beoordeeld vóórdat de structuur of de licentie wordt gekozen, omdat dat is wat een bank of toezichthouder als eerste toetst. Wij lezen de eigendomsketen laag voor laag — de UBO-opgave, de herkomst van vermogen achter elke aandeelhouder, het bestuur dat een stichting of holdingmaatschappij nodig heeft — en bepalen de volgorde van de structuur, de documentatie en de aanvragen in de volgorde waarin een bank en een toezichthouder deze beoordelen; de toezichthouder en de bank bepalen de uitkomst.

Eigendom dat niet bestaat uit één enkele oprichter die rechtstreeks aandelen houdt, verandert hoe een licentie wordt beoordeeld en hoe de onboarding verloopt. Een toezichthouder die een sectorale licentie verleent, en een bank die de bijbehorende rekening opent, werken beide de keten op tot ze een persoon bereiken: elk bedrijf daarin wordt geïdentificeerd, elke laag wordt gecontroleerd tegen sanctie- en PEP-lijsten, en een bank die de eigendomsketen beoordeelt verwacht de herkomst van vermogen voor elke persoon aan de top, niet alleen voor degene die ondertekent. Eén ontbrekende laag, of een aandeelhouder die zijn eigen vermogen niet kan verklaren, laat het dossier net zo vastlopen als een zwak businessplan dat doet.

Een holdingmaatschappij, een SPV of een stichting kan die keten vereenvoudigen — één vehikel dat een toezichthouder en een bank eenmaal beoordelen, in plaats van drie operationele bedrijven die dezelfde aandeelhouders moeten verklaren — maar het voegt ook een laag toe die een bank en een accountant op zichzelf moeten begrijpen. Holdingmaatschappijen en SPV's zet uiteen wanneer die ruil de moeite waard is. Welke vorm ook wordt gekozen, substance en bestuur volgen daaruit: een bestuur dat vergadert, een registered agent of trustee die bereikbaar is, en besluiten die overeenkomen met de licentie en het bankdossier. Wij bepalen de volgorde van het werk — eerst de structuur, dan de documentatie, dan de aanvragen — en regelgevingsadvies draagt het AML- en bestuurswerk dat een sectorale licentie daarbovenop toevoegt.

Dit is voor u als

  • Uw aandeelhouders bestaan uit een groep, een stichting, een trust of een ander bedrijf, in plaats van individuen die rechtstreeks aandelen houden.
  • U heeft meerdere buitenlandse aandeelhouders, of een nominee-, trustee- of gelaagde holdingstructuur.
  • Een aandeelhouder, bestuurder of uiteindelijk belanghebbende is, of kan worden behandeld als, een politiek prominent persoon.
  • De activiteit zelf valt onder een sectorale toezichthouder — een financiële, verzekerings- of andere vergunningplichtige activiteit — naast de eigendomsvraag.

Dit is mogelijk niet de juiste route als

  • Eén individu houdt het bedrijf rechtstreeks, zonder groep, trust of buitenlandse laag daarboven; het gewone opzettraject past dan beter.
  • U wilt de eigendomsstructuur ondoorzichtig houden voor de bank of de toezichthouder; beide zijn verplicht om door te kijken tot de persoon.
  • U verwacht dat de acceptatie van een structuur door een bank of toezichthouder wordt toegezegd voordat het dossier is beoordeeld.

In één oogopslag

Indicatieve kosten
Kosten van de toezichthouder en de bank, indien van toepassing, zijn voor hun rekening; de Velarozone-servicevergoeding voor de beoordeling en de documentatie wordt gespecificeerd in uw opdrachtbevestiging.
Timing
De keten in kaart gebracht en de structuur beoordeeld binnen dagen; de documentatie neemt de tijd die een oprecht dossier nodig heeft; de beoordelingen van de toezichthouder en de bank lopen elk op hun eigen klok.
Wat is inbegrepen
  • De eigendomsketen in kaart gebracht tot de natuurlijke persoon
  • Herkomst van vermogen en middelen per aandeelhouder opgebouwd
  • Eerst de structuur bepaald, dan de documenten, dan de aanvragen

Wat deze service omvat

  • De eigendomsketen in kaart gebracht tot de natuurlijke persoon, met de documentatie die een toezichthouder en een bank elk op elke laag verwachten.
  • Herkomst van vermogen en herkomst van middelen, per aandeelhouder opgebouwd via herkomst van vermogen en middelen, overal waar de toezichthouder of de bank dit vraagt.
  • Een oordeel over of een holdingmaatschappij, een SPV of een stichting de structuur helpt, of een laag toevoegt die niet nodig is, en het bestuur — raad van bestuur, registered agent of trustee, besluiten — om daarbij aan te sluiten.
  • Het businessplan en de onderbouwende documentatie, voorbereid via businessplannen en documentatie, in de volgorde waarin de toezichthouder en de bank deze lezen.
  • Dezelfde aanpak overal toegepast: waarom Velarozone begint met hoe het bedrijf moet functioneren, niet met de snelst af te geven licentie.

Wat niet is inbegrepen

  • De beslissing van de toezichthouder of de bank over de structuur, de licentie of de rekening.
  • Juridisch opstellen van trustakten, stichtingsstatuten of aandeelhoudersovereenkomsten, wat wordt verzorgd door een bevoegd advocatenkantoor dat wij coördineren.
  • Elke poging om een uiteindelijk belanghebbende of een PEP-status te verhullen voor een toezichthouder of een bank; beide zijn verplicht om door te kijken tot de persoon.

Proces

Hoe het werk is gestructureerd

Elke fase heeft zijn eigen afhankelijkheden — goedkeuringen voor activiteiten, legalisatie van documenten, verwerking door de autoriteit en beoordeling door de bank — en we rapporteren voortgang ten opzichte daarvan in plaats van ten opzichte van één algemene datum.

  1. 01

    Keten in kaart gebracht

    Elke aandeelhouder en elke laag geïdentificeerd tot de natuurlijke persoon, met de documenten die elk nodig heeft.

  2. 02

    Structuur beoordeeld

    Of een holdingmaatschappij, een SPV of een stichting de keten helpt of verzwaart, beslist op basis van de feiten.

  3. 03

    Documentatie

    Herkomst van vermogen en middelen, het businessplan en de bestuursdocumenten samen voorbereid.

De volledige volgorde, stap voor stap

Richt u een gereguleerde activiteit op en niet alleen een complexe eigendomsstructuur? De pagina over het opzetten van een fintech behandelt de licentiezijde van die vraag.

Bij voorkeur schriftelijk beginnen? Stuur de gegevens via het contactformulier.

Begin met een structuurbeoordeling

Tijdens een eerste consult ontvangt u een samenvatting van de beslissing in eenvoudige taal, een lijst ter voorbereiding van documenten, en de volgende stappen voor uw situatie. Actuele cijfers worden bevestigd binnen uw door de adviseur beoordeelde routevergelijking.

Eigendom, laag voor laag gelezen

Wat complexe eigendomsstructuren veranderen, en wat wij voorbereiden

Een toezichthouder en een bank beoordelen dezelfde keten; elke rij hieronder is één schakel daarin.

Wat een toezichthouder of een bank vraagt over complexe eigendomsstructuren, en wat daarvoor wordt voorbereid.

  • UBO-opgave

    Wat een toezichthouder of een bank vraagt
    Wie is de natuurlijke persoon aan het einde van elke laag, en kan dit worden aangetoond
    Wat wij voorbereiden
    De eigendomsketen in kaart gebracht en gedocumenteerd tot de persoon, niet tot het dichtstbijzijnde bedrijf

  • KYC per laag

    Wat een toezichthouder of een bank vraagt
    Is elk bedrijf in de keten geïdentificeerd, in goede juridische staat en actueel
    Wat wij voorbereiden
    Oprichtingsdocumenten, registers en attestaties actueel voor elke laag

  • Herkomst van vermogen en middelen

    Wat een toezichthouder of een bank vraagt
    Waar kwam het vermogen van elke aandeelhouder vandaan, en waar kwamen de middelen die het bedrijf instromen vandaan
    Wat wij voorbereiden
    Een onderbouwing van de herkomst van vermogen en middelen, per aandeelhouder opgesteld, met bewijs daarachter

  • PEP-status

    Wat een toezichthouder of een bank vraagt
    Is een aandeelhouder, bestuurder of uiteindelijk belanghebbende politiek prominent, en wat volgt daaruit
    Wat wij voorbereiden
    Verscherpt cliëntenonderzoek eerlijk voorbereid, in plaats van een status die de bank zelf moet ontdekken

  • Sectorale regulering

    Wat een toezichthouder of een bank vraagt
    Heeft de activiteit zelf een licentie nodig van een toezichthouder, naast de algemene licentieverlenende autoriteit
    Wat wij voorbereiden
    De activiteit getoetst aan de perimeter van de relevante toezichthouder voordat de structuur wordt vastgelegd

  • Substance en bestuur

    Wat een toezichthouder of een bank vraagt
    Heeft de structuur een bestuur, een registered agent en besluiten die overeenkomen met het dossier
    Wat wij voorbereiden
    Bestuur opgebouwd om overeen te komen met wat de licentie en de bankaanvraag aangeven

De dienst

Regelgevend advies en tijdelijke functies

De dienstenpagina zet het licentieadvies, het AML-programmawerk en de fractional compliancefuncties uiteen waarop een gereguleerd bedrijf of een bedrijf met een complexe eigendomsstructuur kan terugvallen.

Bekijk de adviesdienst
Kantoortorens en het Gate-gebouw in het Dubai International Financial Centre

Elke route is gepland op basis van hoe het bedrijf daadwerkelijk zal opereren in de VAE.

Na de licentie

Wat u mogelijk ook nodig heeft

De vier diensten waar oprichters in deze situatie het vaakst vervolgens naar vragen, elk op een eigen pagina.

Volgende beslissing

Gerelateerde lectuur

Holdings en SPV's

Buitenlandse aandeelhouders en het bankdossier in de VAE

Regelgevend advies en tijdelijke functies

Vragen

Veelgestelde vragen

Accepteert een bank of toezichthouder in de VAE een nominee-aandeelhouder?
Beide zijn verplicht om door een nomineeconstructie heen te kijken naar de persoon die daadwerkelijk profiteert en controleert, en zullen om de identificatie en de herkomst van vermogen van die persoon vragen, ongeacht wat het register toont. Een nomineeconstructie die niet kan worden verklaard, wordt meestal afgewezen in plaats van verder bevraagd.
Verhult een stichting de uiteindelijk belanghebbende?
Nee. Een stichting is zelf verplicht om haar oprichter, raad en begunstigden aan haar register bekend te maken, en een bank of toezichthouder die de structuur beoordeelt, vraagt dezelfde keten als bij een bedrijf. Wat een stichting verandert is het bestuur en de opvolging, niet de zichtbaarheid.
Onze groep heeft operationele bedrijven in drie landen. Heeft elk daarvan een eigen dossier nodig?
Het dossier van de entiteit in de VAE moet de hele keten daarboven verklaren, hoeveel landen deze ook doorkruist, maar het wordt eenmaal opgebouwd en door de toezichthouder en de bank samen beoordeeld, in plaats van stuksgewijs voor elk afzonderlijk samengesteld.
Wat gebeurt er als halverwege de aanvraag blijkt dat een aandeelhouder een politiek prominent persoon is?
Op die persoon wordt verscherpt cliëntenonderzoek toegepast en het dossier wordt daaromheen versterkt; op zichzelf is dit zelden fataal. Wat een aanvraag doet stokken, is een status die door de bank of de toezichthouder wordt ontdekt in plaats van door het bedrijf bekendgemaakt.
Kan de structuur worden gewijzigd nadat de licentie is afgegeven?
Meestal, via hetzelfde wijzigingsproces dat elke aandeelhouderswijziging doorloopt, maar een structuur die kort na licentieverlening wordt gewijzigd, roept juist de vragen op die ermee vermeden moesten worden. Het in één keer goed doen vóórdat de aanvraag wordt ingediend, is de goedkopere route.

Bronnen

Regelgeving, kosten en geschiktheid kunnen veranderen. Elke regelgevende verklaring wordt opnieuw gecontroleerd voordat deze wordt gepubliceerd en gedateerd bovenaan.

Juridische notities en reikwijdte

Velarozone biedt coördinatie voor opzetten en operationele gereedheid. Deze pagina bevat algemene informatie en is geen juridisch, fiscaal, immigratie- of bankadvies.

Deze pagina bevat algemene informatie over het opzetten van een bedrijf in de VAE, geen juridische, fiscale, immigratie- of bankadvies. Regels, kosten, toegestane activiteiten en bankbeleid kunnen wijzigen. De uiteindelijke geschiktheid hangt af van uw feiten en de toepasselijke regels op het moment van aanvraag.

Wie wordt geaccepteerd als aandeelhouder, bestuurder of uiteindelijk belanghebbende wordt beslist door de toezichthouder en de bank aan de hand van hun eigen due-diligencenormen; niets hierin stelt een acceptatie of een licentiecategorie vast die zij niet zelf hebben beslist. Juridisch opstellen van trust-, stichtings- of aandeelhoudersdocumenten komt van een bevoegd advocatenkantoor onder zijn eigen opdracht.

Vertaalde pagina. Deze pagina is een vertaling van de Engelse versie. Bij verschillen geldt de Engelse versie. De officiële vereisten worden vastgesteld door de federale autoriteiten van de VAE, de autoriteiten van de emiraten en de free-zone-registers, en verschillende brondocumenten worden in het Arabisch gepubliceerd — raadpleeg altijd de oorspronkelijke bron of vraag het ons voordat u handelt.