Direct naar de inhoud
Velarozone

Voor bedrijven die vanuit het buitenland of door een ander bedrijf worden gehouden

Een bedrijf met buitenlandse of zakelijke aandeelhouders en het bankdossier

Het korte antwoord

Een bedrijf in de VAE dat vanuit het buitenland of door een ander bedrijf wordt gehouden, opent een bankrekening op basis van een dossier dat schakel voor schakel aantoont wie uiteindelijk eigenaar is en zeggenschap heeft, met een herkomst van middelen die de bank kan natrekken. Elke uiteindelijk belanghebbende in de keten en de gelegaliseerde documenten van elke aandeelhoudende onderneming zijn wat de due-diligencenormen van de Central Bank van de bank vereisen. Wij stellen dat dossier samen in de volgorde waarin de bank het leest en brengen u in contact met een bank wiens risicobereidheid past bij uw eigendomsprofiel.

Een bank leest een bedrijf met buitenlandse of zakelijke aandeelhouders als een keten van vragen: wie is eigenaar van dit bedrijf, wie is eigenaar van die eigenaar, enzovoort tot een persoon wordt bereikt. Voor elke schakel wil zij de oprichtingsdocumenten, het aandeelhoudersregister, bewijs van de bevoegdheid van de bestuurders en, voor een buitenlands bedrijf, legalisatie of apostille zodat op de documenten in de VAE kan worden vertrouwd. Voor elke persoon aan het einde wil zij identificatie, een adres en een herkomst van vermogen en middelen die zij kan begrijpen.

De aanvragen die vastlopen, zijn die waarbij de keten onvolledig is, de documenten verouderd of niet gelegaliseerd zijn, of het verhaal dat aan de bank wordt verteld afwijkt van het verhaal dat het register vertelt. Het voorbereidende werk bestaat grotendeels uit afstemming: het dossier dat de bank ontvangt, zegt hetzelfde als het register van de autoriteit, in de volgorde die de checklist van de bank verwacht.

Dit is voor u als

  • De aandeelhouders van uw bedrijf in de VAE wonen in het buitenland, of een van hen is een bedrijf dat elders is opgericht.
  • Het eigendom loopt via een holdingmaatschappij, een trust of een groep van bedrijven.
  • De bank heeft om documenten gevraagd waar u nog nooit eerder om bent gevraagd.
  • U wilt dat de rekening in één keer wordt geopend, op basis van een dossier dat ook bij de jaarlijkse toetsing van de bank standhoudt.

Dit is mogelijk niet de juiste route als

  • U wilt dat een bank wordt genoemd of dat goedkeuring wordt toegezegd; de bank beslist, op basis van haar eigen criteria.
  • U wilt de volledige eigendomsketen liever niet bekendmaken; de bank is verplicht deze te hebben.
  • De documenten van de aandeelhouders kunnen niet worden gelegaliseerd in hun eigen jurisdictie en er is geen tijd om dit te regelen.

In één oogopslag

Indicatieve kosten
Legalisatie, apostille en de eigen kosten van de bank zijn voor hun rekening; de VelaroZone-servicevergoeding voor het dossier en de introductie is gespecificeerd in uw opdrachtbevestiging.
Timing
De keten in kaart gebracht binnen enkele dagen; legalisatie duurt zo lang als het land van afgifte nodig heeft; de toetsing door de bank verloopt op haar eigen tempo.
Wat is inbegrepen
  • De eigendomsketen in kaart gebracht, schakel voor schakel
  • Buitenlandse bedrijfsdocumenten gelegaliseerd en gecontroleerd
  • Het dossier opgebouwd in de volgorde van de bank, afgestemd op het register

Wat deze service omvat

  • Een overzicht van de eigendomsketen en de documenten die elke schakel nodig heeft.
  • Legalisatie en apostille gecoördineerd voor buitenlandse zakelijke documenten.
  • Een toelichting over de uiteindelijk belanghebbende en de herkomst van middelen, eenmalig opgesteld en consistent toegepast.
  • Het bankdossier samengesteld in de volgorde van de bank en een introductie bij een bank wiens risicobereidheid bij het profiel past.
  • Coördinatie van de vragen van de bank tijdens haar beoordeling.

Wat niet is inbegrepen

  • De beslissing van de bank, het tijdpad ervan of de keuze van de bank; wij introduceren, de bank beslist.
  • Juridisch advies over de groepsstructuur zelf, dat afkomstig is van een erkend advocatenkantoor.
  • Elke verklaring aan de bank die niet door het register wordt onderbouwd.

Proces

Hoe het werk is gestructureerd

Elke fase heeft zijn eigen afhankelijkheden — goedkeuringen voor activiteiten, legalisatie van documenten, verwerking door de autoriteit en beoordeling door de bank — en we rapporteren voortgang ten opzichte daarvan in plaats van ten opzichte van één algemene datum.

  1. 01

    Keten in kaart gebracht

    Elke aandeelhouder, zakelijk en individueel, vermeld met de documenten die elk nodig heeft.

  2. 02

    Documenten gelegaliseerd

    Buitenlandse zakelijke documenten gelegaliseerd of van een apostille voorzien en gecontroleerd.

  3. 03

    Dossier samengesteld

    Het bankdossier opgebouwd in de volgorde van de bank, afgestemd op het register.

De volledige volgorde, stap voor stap

Al eerder afgewezen op dit aandeelhouderschap? De pagina voor de tweede aanvraag leest eerst de eerdere uitkomst.

Bij voorkeur schriftelijk beginnen? Stuur de gegevens via het contactformulier.

Begin met een structuurbeoordeling

Tijdens een eerste consult ontvangt u een samenvatting van de beslissing in eenvoudige taal, een lijst ter voorbereiding van documenten, en de volgende stappen voor uw situatie. Actuele cijfers worden bevestigd binnen uw door de adviseur beoordeelde routevergelijking.

Wat de bank vraagt

De eigendomsketen, document voor document

Elke schakel in de keten heeft zijn eigen documenten, en de bank zal er geen enkele overslaan.

Documenten die een bank in de VAE verwacht voor buitenlandse en zakelijke aandeelhouders.

  • Het bedrijf in de VAE

    Wat de bank verwacht
    Handelslicentie, oprichtingsdocumenten, aandeelhoudersregister, bestuursbevoegdheid voor de ondertekenaars
    Wat wij voorbereiden
    Het bedrijfsdossier afgestemd op het register van de autoriteit

  • Een zakelijke aandeelhouder

    Wat de bank verwacht
    Oprichtingsakte, oprichtingsdocumenten, register van aandeelhouders en bestuurders, bewijs van goede status, gelegaliseerd voor gebruik in de VAE
    Wat wij voorbereiden
    De legalisatie of apostille geregeld en gecontroleerd vóór indiening

  • Elke uiteindelijk belanghebbende

    Wat de bank verwacht
    Identificatie, woonadres, en een herkomst van vermogen en middelen die de bank kan natrekken
    Wat wij voorbereiden
    De toelichting en het bewijs, eenmalig opgesteld en consistent door het hele dossier heen

  • Bestuurders en ondertekenaars

    Wat de bank verwacht
    Identificatie en bewijs van bevoegdheid om de rekening te openen en te beheren
    Wat wij voorbereiden
    Bestuursbesluiten in de vorm die de bank accepteert

  • De onderneming

    Wat de bank verwacht
    Wat zij doet, wie haar klanten en leveranciers zijn, verwachte geldstromen en valuta's
    Wat wij voorbereiden
    Een bedrijfsprofiel dat de relatiemanager intern kan presenteren

  • Substantie

    Wat de bank verwacht
    Van waaruit het bedrijf wordt bestuurd en wie het dagelijks runt
    Wat wij voorbereiden
    Bewijs van bedrijfsruimte, personeel en management waar de bank daarom vraagt

De dienst

Klaar voor een zakelijke bankrekening VAE

De dienstpagina beschrijft het bankklare dossier en de introductie, en wat bij de bank blijft.

Bekijk de bankrekeningdienst
Moderne vergaderruimte in Dubai met uitzicht op de stads skyline

Elke route is gepland op basis van hoe het bedrijf daadwerkelijk zal opereren in de VAE.

Korte antwoorden

De vraag die elke bank de eigenaren stelt

Herkomst van middelen is het punt dat in de meeste dossiers slecht wordt beantwoord, en het is het eerste dat de bank leest.

Wat betekent source of funds (bron van fondsen) eigenlijk?

Vermogen tegenover middelen, en welk bewijs een bank voor elk daarvan accepteert.

Na de licentie

Wat u mogelijk ook nodig heeft

De vier diensten waar oprichters in deze situatie het vaakst vervolgens naar vragen, elk op een eigen pagina.

Volgende beslissing

Gerelateerde lectuur

Klaar voor een zakelijke bankrekening VAE

Holding versus werkmaatschappij

VAE-toegang voor internationale bedrijven en uitbreidende groepen

Vragen

Veelgestelde vragen

Moet een buitenlandse aandeelhouder naar de VAE komen?
Banken verschillen. Sommige vereisen dat elke uiteindelijk belanghebbende of gevolmachtigde persoonlijk wordt geïdentificeerd; andere accepteren een gewaarmerkte identificatie via het eigen netwerk van de bank. Wij vragen dit bij de bank na voordat het dossier wordt ingediend, zodat niemand reist voor een stap die niet nodig was.
Wat is legalisatie, en wie voert die uit?
Legalisatie of apostille is het proces waarbij een document dat in het ene land is afgegeven, betrouwbaar wordt gemaakt in een ander land — via de autoriteiten van het land van afgifte en, wanneer dat land geen partij is bij het apostilleverdrag, via de missie van de VAE daar en het ministerie hier. Wij geven aan welke route uw documenten nodig hebben en coördineren dit.
De aandeelhouder is een trust of een fonds. Kan de rekening toch worden geopend?
Meestal wel, met meer documenten: de trustakte of de fondsdocumenten, de bevoegdheid van de trustee of beheerder, en de identificatie van de personen die er uiteindelijk baat bij hebben of zeggenschap over hebben. De bereidheid van de bank ten aanzien van dergelijke structuren verschilt, en daarom gaat de introductie naar een bank wiens beleid deze toelaat.
Hoe ver terug gaat de vraag naar de herkomst van middelen?
Ver genoeg om de bank te laten begrijpen hoe het vermogen is opgebouwd en waar het geld dat op de rekening binnenkomt vandaan zal komen. Een kort, eerlijk verhaal met bewijs erachter is wat banken accepteren; een lang verhaal dat tussen documenten verandert, is wat zij weigeren.
Zal de bank het opnieuw vragen nadat de rekening is geopend?
Ja, bij haar periodieke toetsing en telkens wanneer het aandeelhouderschap verandert. Een dossier dat volgens de bovenstaande standaard is opgebouwd, is hetzelfde dossier dat de toetsing beantwoordt; wij houden het actueel met het register.

Bronnen

Regelgeving, kosten en geschiktheid kunnen veranderen. Elke regelgevende verklaring wordt opnieuw gecontroleerd voordat deze wordt gepubliceerd en gedateerd bovenaan.

Juridische notities en reikwijdte

Velarozone biedt coördinatie voor opzetten en operationele gereedheid. Deze pagina bevat algemene informatie en is geen juridisch, fiscaal, immigratie- of bankadvies.

Deze pagina bevat algemene informatie over het opzetten van een bedrijf in de VAE, geen juridische, fiscale, immigratie- of bankadvies. Regels, kosten, toegestane activiteiten en bankbeleid kunnen wijzigen. De uiteindelijke geschiktheid hangt af van uw feiten en de toepasselijke regels op het moment van aanvraag.

We bereiden en coördineren aanvragen voor zakelijke bankrekeningen. We openen geen rekeningen en kunnen goedkeuring, een specifieke bank of een tijdslijn niet garanderen. Elke bank past zijn eigen KYC, AML en risicobeoordeling toe.

Vertaalde pagina. Deze pagina is een vertaling van de Engelse versie. Bij verschillen geldt de Engelse versie. De officiële vereisten worden vastgesteld door de federale autoriteiten van de VAE, de autoriteiten van de emiraten en de free-zone-registers, en verschillende brondocumenten worden in het Arabisch gepubliceerd — raadpleeg altijd de oorspronkelijke bron of vraag het ons voordat u handelt.