გიდი
როგორ მოემზადოთ ევროკავშირის კორპორატიული ბანკის ანგარიშისთვის
მოკლე პასუხი
აპლიკაციის შეტანის წინ ოთხი რამ მზად უნდა იყოს: ლიცენზია და საკონსტიტუციო დოკუმენტები, რომლებსაც აკმაყოფილებთ თქვენი რეალური საქმიანობა, სრული პირადობა და საკუთრების ინფორმაცია, რაც მოიცავს უპირატეს კომპანიების შესახებ ინფორმაციის ჩამონათვალს, რეალურმა ურთიერთობების სურათი, საექსპორტო და საექსპრესო თანხები, სავალუტო ერთულებები და კონტრაპარტი, და დოკუმენტირებულ საბანკო წყაროს შესახებ. ბანკები ატარებენ კლიენტის საჭიროებათა ანალიზს ცენტრალური ბანკის სტანდარტების შესაბამისად და არანაირი მრჩეველი ვერ დაადასტურებს შეთანხმებას.
ამოწერების იშვიათად ავარიის ერთი გაშავებული ფორმა. ისინი ავარიის როდესაც ამბავი არ ავსებს ერთად: ლიცენზია (licence) რომელი ამბობს ერთი რამ, ვებ-გვერდი რომელი ამბობს სხვა, და შეკიდი ვერ ვინ შეუძლია აღიარებენ. გაგება UAE კორპორატული გადასახადის ჯგუფი შეიძლება ასევე მნიშვნელოვანი გამწყობი თქვენი ბიზნეს სტრუქტურა ბანკი საჭიროება.
გთხოვთ განიხილოთ განაცხადი როგორც საკრედიტო სტილის ფაილი თქვენი ბიზნესის შესახებ, და პროცესი გახდება ბევრად კალკულირებული.
რაც ბანკები აფასებენ
- ბიზნეს საქმიანობა და რამდენად ემთხვევა ეს ლიცენზიას.
- საკუთრება და კონტროლი, მათ შორის საბოლოო სამეწარმეო მფლობელები.
- მოსალოდნელი ტრანზაქციის მოცულობები, ვალუტები და პარტნიორები.
- ანაბარი ფინანსებზე კაპიტალის და მოსალოდნელი შემოსავლის.
- შინაარსი: სამუშაო სივრცე, პერსონალი და ოპერაციული მტკიცებულებები.
- ბრძოლა: კონტრაქტები, ინვოისები და წინა საბანკო ისტორია.
დოკუმენტების სია
მოსალოდნელი დოკუმენტები. ინდივიდუალური ბანკები განსხვავებულია.
ორგანიზაცია
- მაგალითები
- სავაჭრო ლიცენზია, MOA/AOA, რეგისტრაციის მოწმობა
- საერთო ბარიერი
- ლიცენზიაზე თუ არა საქმიანობა არ ემთხვევა მუსიკის რეკლამას
ადამიანები
- მაგალითები
- პასპორტები, ვიზები, ემირატების ID, მისამართის მტკიცებულება
- საერთო ბარიერი
- კომპანიის საბოლოო ბენეფიციარის (UBO) დანიშნულ დოკუმენტების არარსებობა
საკუთრების
- მაგალითები
- ჯგუფის დიაგრამა, აქციონერთა რეგისტრი, UBO-ს დეკლარაცია
- საერთო ბარიერი
- ბოლო ინდივიდუალური მფლობელის მიმართ გაურკვეველი ჯაჭვი
ბიზნესი
- მაგალითები
- ბიზნეს-გეგმა, კონტრაქტები, ინვოისები, ვებსაიტი
- საერთო ბარიერი
- ფაქტიური ან დაგეგმილი შემოსავლების მტკიცებულების გარეშე
ბრუნვები
- მაგალითები
- მოლოდინის თვისობრივი რაოდენობები, ვალუტები, მომწოდებლები
- საერთო ბარიერი
- პრექტირების ახსნა არ შეიძლება
ფონდები
- მაგალითები
- ბანკის ანგარიშები, გაყიდვების შემოსავალი, ხელფასი ან დივიდენდების მტკიცება
- საერთო ბარიერი
- კაპიტალი უნაკლო წარმოშობით
| კატეგორია | მაგალითები | საერთო ბარიერი |
|---|---|---|
| ორგანიზაცია | სავაჭრო ლიცენზია, MOA/AOA, რეგისტრაციის მოწმობა | ლიცენზიაზე თუ არა საქმიანობა არ ემთხვევა მუსიკის რეკლამას |
| ადამიანები | პასპორტები, ვიზები, ემირატების ID, მისამართის მტკიცებულება | კომპანიის საბოლოო ბენეფიციარის (UBO) დანიშნულ დოკუმენტების არარსებობა |
| საკუთრების | ჯგუფის დიაგრამა, აქციონერთა რეგისტრი, UBO-ს დეკლარაცია | ბოლო ინდივიდუალური მფლობელის მიმართ გაურკვეველი ჯაჭვი |
| ბიზნესი | ბიზნეს-გეგმა, კონტრაქტები, ინვოისები, ვებსაიტი | ფაქტიური ან დაგეგმილი შემოსავლების მტკიცებულების გარეშე |
| ბრუნვები | მოლოდინის თვისობრივი რაოდენობები, ვალუტები, მომწოდებლები | პრექტირების ახსნა არ შეიძლება |
| ფონდები | ბანკის ანგარიშები, გაყიდვების შემოსავალი, ხელფასი ან დივიდენდების მტკიცება | კაპიტალი უნაკლო წარმოშობით |
ბიზნესის აღწერილობის დაწერა
ერთი გვერდი, მარტივი ენა: რას ყიდით, ვინ ყიდულობს, როგორ იხდიან, რამდენად და რამდენად ხშირად, და სად მოვიდა თქვენი თანხა. თითოეული ციფრი უნდა იყოს საყურადღებოდ დოკუმენტისგან, რომელსაც შეგიძლიათ წარმოადგინოთ.
თუ თქვენ გაქვთ უარი
დარღვევები ყოველთვის არ უკავშირდება თქვენს ბიზნესს. ბანკები მართავენ რისკის მადლობას სექტორისა და პროფილის მიხედვით, და მადლობას იცვლება. გადახედეთ საქაღალდეს და დაკმაყოფილებულ დოკუმენტებს, გაამყარეთ მტკიცებულებები და გააჩნდეთ, რომ სხვაგვარი ბანკის პროფილი უკეთესი იქნება ხელახლა აპლიკაციის მიწოდების წინ.
