გიდი
ოქროს, ძვირფასი მეტალების ან ბარგების ვაჭრობის კომპანიის დაარსება UAE-ის ტერიტორიაზე
მოკლე პასუხი
ოქრო, ვუუეთ, და ზედმეტი მასალები არის მაღალი ღირებულების საქონელი, რომლებიც ითხოვენ მნიშვნელოვანი წარმომავლობის, საბაჟო, გადასახადების, AML და საბანკო მოლოდინების დაცვას. კომპანია უნდა დოკუმენტიროს აქვს თუ არა იგი თავბრუდამხვევი, რეაქციები, აერთიანებს, ინახავს თუ ექსპორტირება - და როგორ მოძრაობს სამართლებრივი წესი და გადასახადი ყოველი გარიგებას.
სწორი პირველი ნაბიჯი არის ერთი სრული ტრანზაქციის დოკუმენტი დასასრულამდე: სად ლითონი ან ქვები წარმოშობა, ვინ მიიღებს სახელი და როდის, თუ როგორ გადახდა მოძრაობები, და რა წარმოშობის მტკიცებულება მოგზაურობა საქონელი. წარმოშობის, AML და ბანკირი პირველობა მიმაგრებული თითოეულ გარიგება, და რომ ერთი დოკუმენტი ტრანზაქციის — არა ლიცენზია — რა ჰყოს ჩვეულებრივი კომპანია ფორმირება თავი კონტროლი ეს ვაჭრობა ხელმძღვანელი მოითხოვს. ისინი, რომლებიც დაინტერესებულია განათლებითი ღვინეებით, განიხილეთ კერძო სკოლა, დასა ან ადრეული განათლების ცენტრის გახსნის გაიგება გაერთიანებული არაბული ემირატებში.
რატომ მოდელირების ტიპი უნდა იყოს წინა იურისდიქციის საკითხზე
ძვირფასი მეტალები მაღალ კონტროლის გარემოში არიან, სადაც ზედამხედველობა თან ახლავს საქონელს და მხარეებს როგორც ორგანიზაციას: წყაროს და წარმომავლობას, AML პროგრამას, ვაჭრობის უკან მდგომ ხალხს, კასრების და სატრანსპორტო სქემების და ნაღდ ფულის მოძრაობას ურთიერთობას ვამოწმებთ დამოუკიდებლად.
სავაჭრო ლიცენზია სწორ საქმიანობასთან ერთად მარტივია; იგი არ ქმნის ბანკის ანგარიშის ხარისხიანი, მოცვის დოკუმენტაციისა ან ნაღდი ვაჭრობის მოდელის პერსპექტივით მიღების. სასარგებლო კითხვა არ არის, რომელსაც ლიცენზიები იმაზე უნდა სწრაფად გაიყიდოს. ეს არის ის, რომელი გარიგებები კომპანია უნდა იყოს რეკორდში, გაარკვიოს და ბანკში - მთელი მათი გარიგების - პირველი საკვლევი.
მოიწყეთ იმ მოდელების არჩევით, რომლებიც ყველაზე ახლოს აღწერენ გეგმას:
- თაღლითური ოქროს ან ძვირფასი მეტალების ვაჭრობის სპეციალისტი
- ბრენდის და ძვირფასი ქვების დისტრიბუტორი
- ბროკერი ან კომისიონერი უპირატესობის გარეშე
- სანელი, უსაფრთხო განკარგვა ან ხელმეორე ბიზნეს
თუ გამოიყენება რამდენიმე, ნუ ვეცდებით რომ ისინი ყველა ერთ კომპანიაში გავატაროთ: ძირითადი ვაჭრობა, ბროკერობა უპირატესობის გარეშე, დახვეწა და შენახვა უფრო განსხვავებულ ანგარიშგებას, სხვადასხვა AML რისკის პროფილებსა და ძალიან განსხვავებულ საბანკო აპეტიტს მოითხოვს. ბროკერობის კომისიონების შერევა ძირითადი ინვენტარით ერთ ანგარიშდებაში არის ერთ-ერთი ყველაზე სწრაფი გზა საბანკო ურთიერთობის დაკარგვისთვის ამ სავაჭრო სფეროში.
სად იცვლება ჩვეულებრივი კომპანიის ჩამოყალიბების პროცესი
გაამყარეთ ეს სანამ იურისდიქციის ან აქტივობის არჩევა დაიწყება, რადგან თითოეული კვდება ან ბლოკავს ტრანზაქციებს იმის მიხედვით, რაც ლიცენზიაშია:
- ძვირფასი მეტალების და სამკაულების ვაჭრობის აქტივობა
- ძვირფასი მეტალების მოვაჭრეების AML ვალდებულებები
- საერთაშორისო საბაჟო, წარმოშობა და პასუხისმგებლობით წყარო
- IVA და ტრანზაქციების დოკუმენტაცია
- პოლკები, უსაფრთხოება, ტრანსპორტი და თანხების კონტროლი
ერთ პრობლემაზე ყოფნა არ ნიშნავს ავტომატურად, რომ საჭირო იქნება ცალკე ავტორიზაცია; ბევრ ასეთ ვაჭრობაში მოქმედებს აქტივობასთან დაკავშირული მუდმივი ვალდებულებები, ვიდრე ნებართვის კარები. თუმცა ვალდებულებები აყვავებს ნივთების შინაარსს — ვაჭრობა როგორც ზოგადი საქონელი ან ქვების გადატანა კონსულტაციის გავლით არ ამოადნობს ვაჭრობას მოვაჭრის რეჯიმი.
წერეთ საზღვრების ადგილმდებარეობა: რა ვაჭრობა ხდება და რომელ ფორმაში, როდის გადადის სათაური, რომელი კონტრპორტები და წარმომავლობები არის მისაღები, როგორ გაუმკლავდეთ ფულს, თუ კი, და რომელი მომავალი ნაბიჯები — დაფუძნება, საცალო გაყიდვა, ექსპორტი — შეცვლის ვალდებულებებს. ბანკები, დაზღვევის კომპანიები, ვალუტის მომწოდებლები და აუდიტორები თითოეულს სპეციალურად სთხოვენ, რომ ეს დოკუმენტი მიიღონ.
უფლებრივი გადაწყვეტილებები, რომლებიც პასუხს ცვლის
გამოიწერეთ ეს მარკერები სუბიექტების მარშრუტების შედარების წინ, რადგან ერთად ისინი განსაზღვრავენ AML პროფილს და საბანკო აპეტიტს:
- ძირითადი მოვაჭრე და ბროკერი
- ბულიონი, სამკაულები, ბრილიანტები ან სასაფლაო
- შიდა საცალო და საბითუმო ვაჭრობა, ან ექსპორტზე გაყვანა
- ბანკური გადარიცხვები, თანხა ან სავაჭრო დაფინანსების მოდელი
- შეკვეთილი პოლკი და ცნობითი სერვისების მიმწოდებელი
რომელი სუბიექტი იღებს სათაურით უნდა მოერგოს ინვენტარის კონტროლს, დაზღვევას, პოლკის შეთანხმებებს და AML პროგრამას, მისი ტრანზაქციების გეგმის მიხედვით, ხოლო ბროკერობა უნდა იყოს გამიჯნული ძირითადი რისკებისგან სადაც ორივე არსებობს. დაკავებისა და საამისო ორგანიზაციები შეიძლება გვერდით იმუშაონ და რეალურ როლებში. სტრუქტურა, რომელიც ორგანიზებულია სასიამოვნო ლიცენზიის გარშემო, საიმედოდ წარუმატებელია ბანკში, რაც ამ ვაჭრობაში იმავე მნიშვნელობას ნიშნავს რაც ადგილობრივ ბანკში არ ჯდება.
ხარჯები და დროული: გამოიყენეთ ფენები, ნუ გამოიყენებთ ერთი ჯამური ციფრის.
ამ ვაჭრობაში ლიცენზია პატარა ხაზია და ბალანსი არის ისტორია: ინვენტარი, დაზღვევა და შესაბამისობა ფასდება ტრანზაქციების მიხედვით, და განმეორებითი საფეხური არასდროს ლუღდება. ბიუჯეტირება შრეებზე:
- საბჭო ფორმირება: რეგისტრაცია, საკონსტიტუციო დოკუმენტები, საქმიანობის არჩევა, მოსამზადებელი სერტიფიკატი, სამუშაო ადგილი და ემიგრაციის შესაძლებლობა.
- რეგისტრაციის და შემსრულებლობის მშენებლობა: მოყვანილი AML რეგისტრაცია და პროგრამა, პასუხისმგებლობით წყაროების და სკრინინგის პროცედურები, საბაჟო და საგადასახადო რეგისტრაციები, ყოველგვარი სექრეტარიული სამუშაო.
- მოქმედებების ინფრასტრუქტურა: პოლკების ან აკრედიტირებული შენახვა, უსაფრთხო ტრანსპორტის შეთანხმებები, დაზღვევა, დამყარდობა ან ტესტირების აღჭურვილობა და ინვენტარიზაციის სისტემები — შეფასებული მისი ღირებულების მიხედვით, და სამუშაო კაპიტალთან ერთად, აბსოლუტურად მთავარი შრე.
- მხოლოდ ადამიანები და მმართველობა: შესაბამისობის ფუნქცია, რომელსაც ბანკები სერიოზულად აღიქვამენ, ვაჭრობისა და ინვენტარიზაციის პერსონალი, ფინანსური შესაძლებლობები და მათზე ვისა.
- გამეორებადი ვალდებულებები: AML ანგარიშგება და პროგრამის შენარჩუნება, აუდიტები, გადასახადების ფაილები, დაზღვევის განახლებები, ვალუტის და სატრანსპორტო კონტრაქტები და ლიცენზიის განახლება.
ამ შემთხვევაში საათი არ არის დამტკიცების კალენდარი; ეს ბანკირებაა. რეგისტრაცია შეიძლება სწრაფად მოხდეს, შესაბამისობის მშენებლობას იმდენი დრო სჭირდება რამდენიც საჭიროა კორექტულად განხორციელებისათვის, ხოლო მართლაც გასვლას წარმოადგენს ანგარიში, რომელიც ამ სავაჭრო სექტორს მიიღებს — ბანკები ნელ-ნელა და მტკიცებულების მიხედვით იღებენ ამ სექტორს. სანამ საბანკო სამუშაო არ არის, ვალდებულებას სხვა არაფერი მნიშვნელოვანია.
ბანკურის, ინვესტორის და კომერციული მზადყოფნა
ძვირფასი მეტალების შემთხვევაში ბანკი უტრიალებს ტრანზაქციის გზას: წარმოქმნის მტკიცებულებები, ყურადღების მომტანი მხარეები, სათაურები და გადახდის მექანიზმები, და თანხის პოლიტიკა. რეგისტრირება ნელი პროცესია და უარყოფა ხშირად ხდება, ამიტომ მომზადეთ შემდეგი წინასწარ:
- მიწოდების და წარმომავლობის ჩარჩო
- გადარიცხვის და სათაურის ნაკადის რუკა
- AML და სანქციების პროგრამა
- კასტუმები, VAT და ინვენტარიზაციის კონტროლი
- უსაფრთხოება, დაზღვევა და საბანკო გეგმა
ყოველი ელემენტი უნდა აირიონ ტრანზაქციის ზუსტად ტრანზაქციით: მომწოდებლის ფაილი, სათაური და გადახდის მექანიზმები, საბაჟო ჩანაწერები და სარეწვო ჩანაწერი უნდა აღწეროს ერთსა და იმავე მწვანილში დამტკიცებული სახით. ეს დისციპლინა განსარჩევებს ბანკაბელ დილერს არასალანდველზე. ეს მაინც არ გარანტირებს არც ანგარიშს და არც დამტკიცებას.
კითხვები, რომლებზეც უნდა უპასუხოთ ტრანსაქციის გადახდისთან
- როგორ მასალას და ფორმას ვაჭრობს?
- იღებს თუ არა კომპანია სათაურის უფლებას?
- საიდან მოდის და გადაინაცვლებს ლითონი?
- როგორ ხდება მომხმარებლებისა და მომწვდელების გადამოწმება?
- როგორ ხდება მარაგის, გადასახადებისა და გადახდების შერიგება?
სადაც პასუხი არგამოწვდილი ხდება, დააფიქრებს ვარაუდი და ვისთვის უნდა დამოწმდეს ეს. ამ ვაჭრობაში გამოუსწორებელი კითხვა ჩვეულებრივ ხდება წარმომავლობის ან ვალუტის კითხვა და გაცილებით იაფია, სანამ პირველ პარტიას გაატარებთ, ვიდრე ბანკის შესაბამისობის გუნდში.
მოთხოვნილ შეცდომები
- ძვირფასი მეტალებისთვის საერთო სავაჭრო ლიცენზიის გამოყენება
- მიმწვდელობის დოკუმენტების მიღება მიმწვდელის გადამოწმების გარეშე
- ბროკერობის და მთავარ გაყიდვებს შორის კომბინირება ანგარიშით
- ბანკირების მოლოდინი შესრულებული ტრანზაქციის ნაკადის გარეშე
ყველაზე ძვირადღირებული შეცდომა არის ბიზნესის აშენება ლიცენზიაზე და იმედით, რომ ბანკირება გაჰყვება. შედარებით სრული გზები მათი ბანკირობის შესაძლებლობის მიხედვით: შესაბამისობის აშენება და ოპერაციის ხარჯი, ვალუტის პოლიტიკა, დაზღვევა და სეიფის ეკონომიკა, გადასახადი და საბაჟო სამუშაო, და რა ეპატიჟება საკრედიტო აღნიშნული ბანკის გასვლა.
რა აფასებს Velarozone
Velarozone-ის კონსულტანტის მიერ ხელმძღვანილი შეფასება აქცევს ვაჭრობის მოდელს აღდგენამდე. ფაქტებზე დაყრდნობით, დაწერილი გეგმა შესაძლოა მოიცავდეს:
- თუელი ვაჭრობის გზები არის საჭიროდ შედარების და როგორ ითვალისწინებს თითოეული სათაურის, ინვენტარის და ბროკერობის მიმართ.
- რომელი ვალდებულებები უკავშირდება თავად საქმიანობას — AML, მიმოსავალი, გადასახადები, საბაჟო — წინააღმდეგ ჩვეულებრივი რეგისტრაციის.
- სეიფები, დაზღვევა, ტრანსპორტირება და ბანკინგური დამოკიდებულებები, რომლებიც აკონტროლებენ პირველ პარტიას.
- ხარჯის შრეები, რომლებიც დაჭერილი სამუშაო კაპიტალითა და თითოეულის ტრანზაქციის შესაბამისობით, არამედ ფორმირების სათაურით.
- დოკუმენტები, ღია კითხვები და აზრები, რომლებიც სპეციალისტების დასტურის სჭირდება.
- ფაილის თანმიმდევრობა, რომელიც იწყება მხოლოდ მას შემდეგ, რაც კლიენტი მოიცავს და დაამტკიცებს გზას.
ბოლო ინსტიტუციურ საგზაო სია, ზუსტი აქტივობა, მიმდინარე მოთხოვნები და საარქივო გზა გაამყარება ახლა არსებულ ფაქტებზე. ესაა გადაწყვეტილების შედეგები, არ ვებსაიტის წარმომადგენლები.
