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Velarozone

グループ、財団、信託、多層的な所有構造のために

複雑な所有構造と規制対象業務：まずストラクチャー、その後に書類

短い回答

複雑な所有構造 — グループ、財団や信託が株主である場合、複数の外国人株主、多層的またはノミニーによる構造、重要な公的地位を有する者(PEP)、あるいは業種別の規制当局の管轄下にある事業 — は、ストラクチャーやライセンスを選定する前に評価します。これは銀行や規制当局が最初に確認する事項だからです。当社は所有構造の連鎖を一層ずつ読み解きます — UBO開示、各株主の資産の出所、財団や持株会社に求められるガバナンスなど — そして、銀行と規制当局が読み解く順序でストラクチャー、文書、申請の順序を組み立てます。結果を決定するのは規制当局と銀行です。

創業者1名が直接株式を保有する単純な形ではない所有構造は、ライセンスの審査方法やオンボーディングの進め方に影響します。業種別ライセンスを付与する規制当局も、その背後で口座を開設する銀行も、人物に到達するまで所有構造の連鎖をさかのぼって確認します。連鎖の中のすべての企業が特定され、すべての層が制裁リストおよび重要な公的地位を有する者リストと照合され、所有構造の連鎖を確認する銀行は、署名者だけでなく、頂点にいるすべての人物の資産の出所を求めます。1つの層が欠けているだけでも、あるいは株主が自身の資産について説明できないだけでも、脆弱な事業計画書と同じように審査が停滞します。

持株会社、SPVまたは財団は、その連鎖を単純化できます — 同じ株主を説明する3つの事業会社ではなく、規制当局と銀行が一度だけ確認する1つのビークルにするということです — ただし、それ自体も銀行と監査人が理解する必要のある新たな層を加えます。持株会社とSPVでは、その選択に見合う価値があるのはどのような場合かを説明しています。どの形を選ぶにしても、実体とガバナンスが伴います。実際に開催される取締役会、連絡可能な登録代理人または受託者、そしてライセンスと銀行提出資料に整合する決議です。当社は作業の順序を組み立てます — まずストラクチャー、次に文書、そして申請です — そして、業種別ライセンスに追加されるAMLとガバナンスの業務は規制コンサルティングが担います。

これが適している場合

  • 株主が個人による直接保有ではなく、グループ、財団、信託、または別の会社である。
  • 複数の外国人株主がいる、またはノミニー、受託者、多層的な持株構造がある。
  • 株主、取締役、または実質的所有者が、重要な公的地位を有する者(PEP)に該当する、またはそのように扱われる可能性がある。
  • 所有構造の問題に加えて、事業内容自体が業種別の規制当局 — 金融、保険、その他の免許対象業務 — の管轄下にある。

これが適していない可能性がある場合

  • 個人1名が会社を直接保有しており、その上にグループ、信託、外国の層が存在しない場合は、通常のセットアップ方式がより適しています。
  • 所有構造を銀行や規制当局に対して不透明にしておきたい場合 — いずれも最終的な人物まで見通すことが求められます。
  • 審査前に、銀行や規制当局がそのストラクチャーを承認することを保証してほしい場合。

一目で

予想コスト
規制当局や銀行による費用が発生する場合、それらはそれぞれに帰属します。評価と文書作成に対するVelarozoneサービス料は、業務委託契約書に明記されます。
タイミング
連鎖の整理とストラクチャーの評価は数日で完了しますが、文書作成には実際の資料作成に必要な時間がかかり、規制当局と銀行の審査はそれぞれ独自のスケジュールで進みます。
含まれる内容
  • 自然人まで整理された所有構造の連鎖
  • 株主ごとに構築される資産・資金の出所
  • まずストラクチャーを決定し、次に文書、そして申請

このサービスに含まれる内容

  • 自然人まで整理された所有構造の連鎖と、規制当局および銀行がそれぞれ各層で求める文書。
  • 資産・資金の出所のサービスを通じて、規制当局や銀行が求める場合に各株主について構築される資産の出所と資金の出所。
  • 持株会社、SPV、または財団がストラクチャーの助けになるのか、それとも不要な層を加えるだけなのかについての見解、およびそれに整合するガバナンス — 取締役会、登録代理人または受託者、決議。
  • 事業計画書と文書作成のサービスを通じて、規制当局と銀行が読み解く順序で準備される事業計画書と関連文書。
  • 一貫して適用される同じアプローチ — Velarozoneについてが示すとおり、最も早く発行できるライセンスからではなく、事業がどのように運営される必要があるかから始めます。

含まれない内容

  • ストラクチャー、ライセンス、または口座に関する規制当局や銀行の判断。
  • 信託証書、財団定款、株主間契約の法的作成は、当社が調整する免許を持つ法律事務所が担当します。
  • 実質的所有者やPEP該当状況を規制当局や銀行から隠そうとする試み — いずれも最終的な人物まで見通すことが求められています。

プロセス

作業の順序

各段階にはそれぞれ依存関係があり、活動の承認、書類の公証、当局の処理、銀行のレビューが含まれます。そして、私たちはそれらに対して進捗を報告します。

  1. 01

    所有関係の整理完了

    すべての株主とすべての層が自然人まで特定され、それぞれに必要な文書がそろっている状態。

  2. 02

    ストラクチャーの評価

    持株会社、SPV、または財団が連鎖を助けるのか、それとも連鎖を増やすだけなのかを、事実に基づいて判断する。

  3. 03

    書類

    資産・資金の出所、事業計画書、ガバナンス文書を併せて準備する。

全体の手順、段階ごとに

複雑な所有構造だけでなく、規制対象業務の設立をお考えですか？フィンテック設立ページでは、その問いのライセンス面を取り扱っています。

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初回の相談では、平易な言葉で書かれた決定の要約、文書準備リスト、あなたの状況に対する次のアクションを受け取ります。現在の数値は、あなたのアドバイザーによるルート比較の中で確認されます。

所有構造を一層ずつ読み解く

複雑な所有構造によって変わること、そして当社が準備する内容

規制当局と銀行は同じ連鎖を読み解きます。以下の各行はその連鎖の一つの環です。

複雑な所有構造について規制当局や銀行が確認する事項と、それぞれに対して準備する内容。

  • UBO開示

    規制当局や銀行が確認する事項
    すべての層の最終地点にいる自然人は誰か、またそれを証明できるか
    我々が準備するもの
    最も近い会社ではなく、その人物まで所有構造の連鎖を整理し、文書化する

  • 層ごとのKYC

    規制当局や銀行が確認する事項
    連鎖内のすべての会社が特定され、適正な状態にあり、最新であるか
    我々が準備するもの
    各層について最新の設立文書、登記簿、認証書類

  • 資産・資金の出所

    規制当局や銀行が確認する事項
    各株主の資産、および事業に入ってくる資金はどこから来たのか
    我々が準備するもの
    各株主について構築された、裏付けとなる証拠を伴う資産・資金の出所に関する説明

  • PEP該当状況

    規制当局や銀行が確認する事項
    株主、取締役、または実質的所有者が重要な公的地位を有する者に該当するか、該当する場合に何が必要になるか
    我々が準備するもの
    銀行に発見させるまま放置するのではなく、誠実に準備された強化デューデリジェンス

  • 業種別規制

    規制当局や銀行が確認する事項
    事業内容自体が、一般的なライセンス発行当局に加えて、別の規制当局からのライセンスを必要とするか
    我々が準備するもの
    ストラクチャーを確定する前に、該当する規制当局の規制範囲に照らして事業内容を検討する

  • 実体とガバナンス

    規制当局や銀行が確認する事項
    そのストラクチャーに、提出資料と整合する取締役会、登録代理人、決議があるか
    我々が準備するもの
    ライセンスと銀行申請の内容に整合するよう構築されたガバナンス

サービス内容

規制コンサルティングとフラクショナル人材

サービスページでは、規制対象業務や複雑な所有構造を持つ事業が活用できるライセンス関連アドバイザリー、AMLプログラムに関する業務、パートタイム型のコンプライアンス担当者について説明しています。

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質問

よくある質問

UAEの銀行や規制当局は、ノミニー株主を受け入れますか？
いずれも、ノミニーによる取り決めの先にある、実際に利益を受け支配する人物まで見通すことが求められており、登記簿に何が記載されていようとも、その人物の本人確認と資産の出所を求めます。説明のつかないノミニーによる取り決めは、さらに質問されるのではなく、通常は拒否されます。
財団は実質的所有者を隠すものですか？
いいえ。財団自体も、創設者、理事会、受益者を登記機関に開示することが求められており、ストラクチャーを確認する銀行や規制当局は、会社に対するのと同じ連鎖を求めます。財団が変えるのはガバナンスと継承の仕組みであり、透明性ではありません。
当社グループは3か国に事業会社を持っています。それぞれに個別の資料が必要ですか？
UAEのエンティティの資料は、その上にある連鎖全体を、何か国を経由していても説明する必要があります。ただし、それは一度だけ作成され、国ごとに個別に組み立てるのではなく、規制当局と銀行がまとめて確認します。
申請の途中で株主が重要な公的地位を有する者であると判明した場合、どうなりますか？
その人物に対して強化デューデリジェンスが適用され、その周辺の資料が強化されます。それ自体が致命的になることはほとんどありません。申請を止めるのは、事業側が開示するのではなく、銀行や規制当局が発見した該当状況です。
ライセンス発行後にストラクチャーを変更できますか？
通常は、株式保有の変更が経るのと同じ修正手続きを通じて可能です。ただし、ライセンス発行の直後にストラクチャーを変更すると、避けたかったはずの質問を招くことになります。申請前に正しく整えておく方が、コストの低い方法です。

情報源

規制、手数料、及び適格性は変更される可能性があります。すべての規制に関する記述は公表前に再確認され、上に日付が付けられます。

法的注意事項と範囲

Velarozone 設立および運用準備の調整を提供します。このページは一般情報であり、法的、税務、移民、または銀行に関するアドバイスではありません。

このページは、UAEのビジネス設立に関する一般的な情報であり、法的、税務、移民、または銀行のアドバイスではありません。ルール、手数料、許可された活動、銀行の方針は変更されることがあります。最終的な適格性は、申請時の事実および適用されるルールに依存します。

株主、取締役、または実質的所有者として認められるかどうかは、規制当局と銀行がそれぞれのデューデリジェンス基準に基づいて判断します。本ページの内容は、いずれかがまだ判断していない承認やライセンス区分を保証するものではありません。信託、財団、株主関連文書の法的作成は、独自の業務委託契約のもとで免許を持つ法律事務所が行います。

翻訳されたページ。 このページは英語版の翻訳です。両者が異なる場合、英語版が適用されます。公式要件はUAE連邦およびエミレート当局、ならびに自由地区の登録所によって定められており、いくつかの原本はアラビア語で公開されています。行動を起こす前に、常に原著を確認するか、私たちに尋ねてください。