海外または他の会社によって所有されている企業向け
外国人・法人株主を持つ企業と銀行提出書類
短い回答
海外から、または他の会社によって所有されるUAE企業は、最終的な所有者と支配者を一つひとつ連鎖的に証明し、銀行が追跡できる資金源を示すファイルをもとに銀行口座を開設します。連鎖上のすべての実質的所有者と、各株主企業の認証済み書類は、Central Bankのデューデリジェンス基準が銀行に保有を求めるものです。当社は銀行が読む順序でそのファイルを作成し、貴社の所有構造を受け入れる銀行をご紹介します。
銀行は、海外株主や法人株主を持つ企業を一連の問いの連鎖として読み解きます。すなわち、この会社を所有しているのは誰か、その所有者を所有しているのは誰か、というように、自然人に行き着くまで続きます。各連鎖については、基本定款、株主名簿、取締役の権限を証明する書類、そして海外企業の場合はUAEで書類が信頼されるためのアテステーションまたはアポスティーユを求めます。連鎖の末端にいる各個人については、本人確認書類、住所、そして銀行が理解できる資産・資金の出所を求めます。
申請が滞るのは、連鎖が不完全な場合、書類が古い、または認証されていない場合、あるいは銀行に伝えた内容が登記簿の内容と食い違っている場合です。準備作業は、その大部分が突合作業です。銀行が受け取るファイルは、当局の登記簿と同じ内容を、銀行のチェックリストが求める順序で示します。
一目で
- 予想コスト
- 認証、アポスティーユ、および銀行独自の手数料はそれぞれに帰属します。ファイル作成および紹介に対するVelaroZone サービス料は、業務委託契約書に明細として記載されます。
- タイミング
- 連鎖の把握は数日で完了しますが、認証には発行国側の所要期間がかかり、銀行の審査は独自のスケジュールで進みます。
- 含まれる内容
- 所有構造の連鎖を一つずつ把握
- 外国法人書類の認証・確認
- 銀行の指定する順序で作成され、登記と照合されたファイル
これが適している場合
- 貴社のUAE企業の株主が海外に居住している、またはそのうちの一社が他国で設立された会社である。
- 所有構造がホールディングカンパニー、トラスト、または複数の会社を経由している。
- 銀行が、これまで求められたことのない書類を求めてきた。
- 口座を一度で開設し、銀行の年次レビューにも耐えられるファイルにしたい。
これが適していない可能性がある場合
- 特定の銀行名の指定や承認の確約を求めている場合。銀行は自らの基準で判断します。
- 所有構造の全体を開示したくない場合。銀行にはその開示が義務付けられています。
- 株主の書類を本国の法域で認証できず、その手配をする時間もない場合。
一目で
- 予想コスト
- 認証、アポスティーユ、および銀行独自の手数料はそれぞれに帰属します。ファイル作成および紹介に対するVelaroZone サービス料は、業務委託契約書に明細として記載されます。
- タイミング
- 連鎖の把握は数日で完了しますが、認証には発行国側の所要期間がかかり、銀行の審査は独自のスケジュールで進みます。
- 含まれる内容
- 所有構造の連鎖を一つずつ把握
- 外国法人書類の認証・確認
- 銀行の指定する順序で作成され、登記と照合されたファイル
このサービスに含まれる内容
- 所有構造の連鎖図と、各リンクに必要な書類。
- 海外法人書類についてのアテステーションおよびアポスティーユの手配。
- 一度作成し、一貫して適用される実質的所有者および資金源に関する説明文。
- 銀行の求める順序で組み立てられた銀行提出用ファイルと、プロファイルに適合する銀行へのご紹介。
- 審査を通じて銀行からの質問事項を調整します。
含まれない内容
- 銀行の判断、審査期間、または銀行の選定そのもの。当社はご紹介するのみで、決定するのは銀行です。
- グループ構造そのものに関する法的助言。これは有資格の法律事務所が提供するものです。
- 登記簿の内容に裏付けられない、銀行への一切の説明。
プロセス
作業の順序
各段階にはそれぞれ依存関係があり、活動の承認、書類の公証、当局の処理、銀行のレビューが含まれます。そして、私たちはそれらに対して進捗を報告します。
- 01
所有関係の整理完了
法人・個人を問わずすべての株主を、それぞれに必要な書類とともに一覧化。
- 02
書類の認証完了
外国法人書類の認証またはアポスティーユおよび確認。
- 03
提出書類一式の作成完了
銀行の指定する順序で作成され、登記と照合された銀行提出用ファイル。
この所有構造について、すでに一度拒否されていますか?再申請ページでは、まず最初の結果を確認します。
書面で開始することを希望されますか？ 連絡フォームから詳細を送信.
構造評価から始める
初回の相談では、平易な言葉で書かれた決定の要約、文書準備リスト、あなたの状況に対する次のアクションを受け取ります。現在の数値は、あなたのアドバイザーによるルート比較の中で確認されます。
銀行が求めるもの
所有関係の連鎖を、書類ごとにたどる
連鎖の各リンクにはそれぞれの書類があり、銀行はどの一つも省略しません。
海外株主および法人株主についてUAEの銀行が求める書類。
UAE企業
- 銀行が求める内容
- トレードライセンス、基本定款、株主名簿、署名者に対する取締役会の権限
- 我々が準備するもの
- 当局の登記簿と突合された法人ファイル
法人株主
- 銀行が求める内容
- 設立証明書、基本定款、株主名簿および取締役名簿、グッドスタンディング証明、UAEでの使用のために認証されたもの
- 我々が準備するもの
- 提出前に手配・確認されたアテステーションまたはアポスティーユ
各実質的所有者
- 銀行が求める内容
- 本人確認書類、居住地の住所、そして銀行が追跡できる資産・資金の出所
- 我々が準備するもの
- 一度作成され、ファイル全体を通じて一貫した説明文とその裏付け証拠
取締役および署名者
- 銀行が求める内容
- 本人確認書類、および口座を開設・運用する権限の証明
- 我々が準備するもの
- 銀行が受け入れる形式の取締役会決議書
事業内容
- 銀行が求める内容
- 事業内容、顧客および仕入先、想定される資金フローと通貨
- 我々が準備するもの
- リレーションシップマネージャーが行内で提示できるビジネスプロファイル
実質
- 銀行が求める内容
- 会社がどこから管理され、日々誰が運営しているか
- 我々が準備するもの
- 銀行が求める場合の、事務所、従業員、経営体制に関する証拠
| 連鎖のリンク | 銀行が求める内容 | 我々が準備するもの |
|---|---|---|
| UAE企業 | トレードライセンス、基本定款、株主名簿、署名者に対する取締役会の権限 | 当局の登記簿と突合された法人ファイル |
| 法人株主 | 設立証明書、基本定款、株主名簿および取締役名簿、グッドスタンディング証明、UAEでの使用のために認証されたもの | 提出前に手配・確認されたアテステーションまたはアポスティーユ |
| 各実質的所有者 | 本人確認書類、居住地の住所、そして銀行が追跡できる資産・資金の出所 | 一度作成され、ファイル全体を通じて一貫した説明文とその裏付け証拠 |
| 取締役および署名者 | 本人確認書類、および口座を開設・運用する権限の証明 | 銀行が受け入れる形式の取締役会決議書 |
| 事業内容 | 事業内容、顧客および仕入先、想定される資金フローと通貨 | リレーションシップマネージャーが行内で提示できるビジネスプロファイル |
| 実質 | 会社がどこから管理され、日々誰が運営しているか | 銀行が求める場合の、事務所、従業員、経営体制に関する証拠 |
すべてのルートは、ビジネスがUAEで実際にどのように運営されるかに基づいて計画されています。
短い回答
すべての銀行がオーナーに尋ねる質問
資金の出所は、多くの申請書類で最も回答が不十分になりがちな項目であり、銀行が最初に確認する項目でもあります。
ライセンスの発行後
あわせて必要になるもの
この状況にある創業者の多くが次に尋ねる4つのサービスを、それぞれ専用のページでご案内します。
質問
よくある質問
- 外国人株主はUAEに来る必要がありますか?
- 銀行によって対応は異なります。すべての実質的所有者または署名権者に対面での本人確認を求める銀行もあれば、銀行自身のネットワークを通じた認証済みの本人確認を受け入れる銀行もあります。ファイルを提出する前に銀行へ確認するため、不要な手続きのために渡航する必要はありません。
- 認証とは何ですか、また誰が行いますか?
- 認証またはアポスティーユとは、ある国で発行された書類を別の国でも有効なものとして扱えるようにする手続きです。発行国の当局を通じて行われ、その国がアポスティーユ条約に加盟していない場合は、現地のUAE公館とこちらの省庁を通じて行われます。お客様の書類にどの手続きが必要かをお伝えし、その調整を行います。
- 株主がトラストまたはファンドの場合、口座は開設できますか?
- 通常は、より多くの書類とともに可能です。トラスト証書またはファンド関連書類、トラスティまたはマネージャーの権限を示す書類、そして最終的に利益を得る、または支配する人物の本人確認書類です。銀行によってこうした構造への対応姿勢は異なるため、紹介はその方針に合致する銀行に対して行われます。
- 資金源に関する質問はどこまで遡りますか?
- 銀行が、資産がどのように築かれたか、また口座に入金される資金がどこから来るのかを理解できる範囲までです。銀行が受け入れるのは、根拠となる証拠を伴う簡潔で正直な説明であり、拒否するのは、書類ごとに内容が変わる長い説明です。
- 口座開設後、銀行が再度確認を求めることはありますか?
- はい、定期的なレビュー時、また所有構造が変更されるたびに求められます。上記の基準で作成されたファイルは、そのままレビューへの回答となるものです。当社は登記の内容に合わせてこれを常に最新の状態に保ちます。
情報源
- CBUAE — 顧客のデューデリジェンス基準
- CBUAE ― 口座開設基準
- Central Bank of the UAE — the UAE banking and payments regulator
- UAE 経済・観光省 — 企業設立
規制、手数料、及び適格性は変更される可能性があります。すべての規制に関する記述は公表前に再確認され、上に日付が付けられます。
法的注意事項と範囲
Velarozone 設立および運用準備の調整を提供します。このページは一般情報であり、法的、税務、移民、または銀行に関するアドバイスではありません。
このページは、UAEのビジネス設立に関する一般的な情報であり、法的、税務、移民、または銀行のアドバイスではありません。ルール、手数料、許可された活動、銀行の方針は変更されることがあります。最終的な適格性は、申請時の事実および適用されるルールに依存します。
当社は法人銀行口座の申請を準備および調整します。口座を開設することはなく、承認、特定の銀行、またはタイムラインを保証することはできません。各銀行は独自のKYC、AML、およびリスク評価を適用します。