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すでに一度謝絶された創業者の方へ

UAEの銀行から拒否された場合:2回目の申請

短い回答

UAEの銀行に謝絶された企業が二度目の申請で口座を開設できるのは、その企業のプロファイルを受け入れるリスク許容度を持つ銀行に申請し、かつ最初の申請で未解決のままだった点に答える資料を提出した場合です。未解決の点として多いのは、資金源、実体要件、最初の銀行が扱わない事業活動、または資料で説明が不足していた株主です。私たちは最初の結果を分析し、資料を再構築したうえで、適合する銀行をご紹介します。まだ適合する銀行がない場合は、UAEの口座に加えて国際口座を持つことが、誠実な代替策となります。

銀行が理由を説明することはめったにありません。Central Bankのデューデリジェンス基準のもと、各銀行は独自のリスク許容度を設定しています——どの事業活動を、どの国籍の所有者を、どの所有構造を、どのような資金の流れを受け入れるか——そのため、その許容度の範囲外にある申請は、資料がどれほど整っていても謝絶されます。許容度の範囲内にある申請が謝絶されるのは、資料に未解決の疑問が残っている場合です。資金がどこから来ているか、会社が実際にどこから運営されているか、最終的な所有者は誰か、なぜ想定される資金の流れがそのような形になっているのか、といった点です。

そのため、最初にすべきことは、この二つのケースを見分けることです。銀行側の許容度が問題であった場合、資料自体に問題はなく、単にその銀行が合わなかっただけかもしれません。資料自体が問題であった場合、次の銀行でも同じ弱点が見つかるでしょう。UAEでの資料が整うまでの間は、国際口座が一つの選択肢となります。口座開設準備の支援では、最初の結果をこの両方の観点から分析し、答えが明確になった段階でのみ二度目の申請を行います。

これが適している場合

  • UAEの銀行が会社の口座開設を謝絶した、または申請が数か月間停滞した末に打ち切られた。
  • すぐには提出できない書類の提出を求められ、申請が打ち切られた。
  • 事業活動、国籍、または所有構造が原因のようだが、誰もそれを明言してくれない。
  • 同じことをもう一度試すのではなく、成功する準備を整えたうえで二度目の申請を行いたい。

これが適していない可能性がある場合

  • 銀行名の指定、承認、または約束された日付をご希望かもしれませんが、各銀行はそれぞれ独自の基準で判断します。
  • 資金源や所有権の構成について説明したくない場合もありますが、銀行はその両方を把握することが義務付けられています。
  • その会社には事業活動もなく、拠点もなく、そのいずれについても計画がありません。

一目で

予想コスト
銀行の手数料は銀行に帰属するものであり、分析、申請書類の再構成、および銀行紹介に対するVelaroZone サービス料は、業務委託契約書に明細として記載されます。
タイミング
分析は数日で完了しますが、申請書類の再構成にかかる時間は必要書類次第であり、銀行の審査は銀行自身のスケジュールで進みます。
含まれる内容
  • 今回の結果の分析:受け入れ方針か申請書類か
  • 銀行の求める順序で再構成した申請書類
  • 方針に適合する銀行の紹介

このサービスに含まれる内容

  • 今回の結果の分析:受け入れ方針の問題か申請書類の問題か、そしてどの点が未解決のままかを明らかにします。
  • 所有構造、資金源、実体(サブスタンス)、事業プロフィールを、銀行の求める順序で再構成した申請書類。
  • 貴社の事業活動と所有構造プロフィールの両方を受け入れ方針に含む銀行の紹介。
  • 審査を通じて銀行からの質問事項を調整します。
  • 現時点で適合するUAEの銀行がない場合には、UAEでの選択肢と並べて、国際口座という選択肢を率直にご提示します。

含まれない内容

  • 銀行の審査結果、その所要期間、または事前に指定した特定の銀行。
  • 事実によって裏付けられない、銀行への申告。
  • 会社構造そのものに関する法的助言(これは免許を有する法律事務所が提供するものです)。

プロセス

作業の順序

各段階にはそれぞれ依存関係があり、活動の承認、書類の公証、当局の処理、銀行のレビューが含まれます。そして、私たちはそれらに対して進捗を報告します。

  1. 01

    最初の結果を確認する

    何が求められ、何が提出されたかに基づいて、受け入れ方針の問題か申請書類の問題かを判断します。

  2. 02

    ファイルを再構築する

    所有構造、資金源、実体、事業プロフィールを書き直し、証拠を添えます。

  3. 03

    紹介

    方針に適合する銀行に提出された申請書類。

全体の手順、段階ごとに

海外から、あるいは他の会社を通じて所有されていますか。所有構造の連鎖に関するページこそ、銀行が求める書類です。

書面で開始することを希望されますか？ 連絡フォームから詳細を送信.

構造評価から始める

初回の相談では、平易な言葉で書かれた決定の要約、文書準備リスト、あなたの状況に対する次のアクションを受け取ります。現在の数値は、あなたのアドバイザーによるルート比較の中で確認されます。

銀行の受け入れ方針か、申請書類か

銀行が拒否する理由と、それぞれに必要な対応

再度申請する前に、まず今回の結果をこれらに照らして分析します。

UAEの銀行が法人口座の開設を謝絶する一般的な理由と、それぞれへの対応。

  • 受け入れ方針の対象外の事業活動

    実際の状況
    銀行が貴社の業種を取引開始の対象としていない、または条件付きでのみ受け入れる場合。
    再申請に必要なもの
    申請書類を提出する前に、その事業活動を方針の対象に含む銀行を選定します。

  • 所有構造プロフィール

    実際の状況
    銀行の方針で高リスクとされる国籍または組織構造。
    再申請に必要なもの
    その所有構造プロフィールを受け入れ方針に含む銀行と、完全な所有権に関する書類。

  • 資金の出所

    実際の状況
    説明が薄い、あるいは証拠が説明と一致していなかった場合。
    再申請に必要なもの
    簡潔で一貫した説明とし、すべての記述の裏付けとなる証拠を添えます。

  • 実質

    実際の状況
    UAE国内に事務所も、従業員も、経営陣もない場合。
    再申請に必要なもの
    会社がどこで、誰によって運営されているかを示す証拠。

  • 予想されるフロー

    実際の状況
    銀行が把握しきれなかった取引量、通貨、または取引先。
    再申請に必要なもの
    資金の流れとその取引先を説明する事業プロフィール。

  • 不備のある申請書類

    実際の状況
    銀行からの照会に未回答、書類の有効期限切れ、または認証未了の場合。
    再申請に必要なもの
    銀行の求める順序で再構成し、提出日時点で最新の状態にした申請書類。

ガイド

UAE法人銀行口座の準備

本ガイドでは、銀行が口座開設前に求める4つの事項を説明します。多くの初回申請はこの点でつまずいています。

ガイドを読む
ドバイ国際金融センターのオフィスタワーとゲートビル

すべてのルートは、ビジネスがUAEで実際にどのように運営されるかに基づいて計画されています。

短い回答

最初の銀行がおそらく尋ねた質問

この項目への回答が不十分であることが、申請が結論を得ないまま終了する最も多い理由です。

資金の出所とは実際に何を意味しますか？

資産の出所と資金の出所の違い、そして銀行がそれぞれについてどのような証拠を受け入れるか。

ライセンスの発行後

あわせて必要になるもの

この状況にある創業者の多くが次に尋ねる4つのサービスを、それぞれ専用のページでご案内します。

次の決定

関連文献

UAE法人銀行口座の開設準備

国際銀行口座と法人カード

UAE法人銀行口座の準備

質問

よくある質問

最初の銀行は、謝絶した理由を教えてくれるのでしょうか。
通常は教えてもらえませんし、私たちもそれを求めません。分析は、銀行が何を求めたか、何が提出されたか、そして申請がどのような結果に終わったかに基づいて行われ、通常はそれだけで上記のいずれかのケースに当てはめるのに十分です。
ある銀行での謝絶は、他の銀行に影響しますか。
銀行同士が申請結果を共有することはありませんが、いずれも同じ基準のもとで同じ質問をします。ある銀行で申請を止めた不備は、それを解消しない限り、次の銀行でも同様に申請を止める原因となります。
すぐに別の銀行を試すべきでしょうか。
理由が判明するまでは控えるべきです。同じ書類のまま二度目の謝絶を受ければ数か月を失うことになりますし、一度終了した申請の再開に応じない銀行もあります。
その事業活動を扱うUAEの銀行がほとんどない場合はどうなりますか。
その場合、銀行の選定がすべてを左右し、選択肢は想定より少ないかもしれません。現時点で適合するUAEの銀行がない場合には、UAEの口座と並行して国際口座を保有することで、UAEでの申請が整うまでの間も事業を継続できます。
フレキシデスクは実体として認められますか。
それは第一歩であり、銀行や事業活動によっては十分な場合もあります。一方で、UAE国内に人員と経営陣がいることを求める銀行もあります。申請書類を再構成する前に、貴社のプロフィールに何が必要かをお伝えします。

情報源

規制、手数料、及び適格性は変更される可能性があります。すべての規制に関する記述は公表前に再確認され、上に日付が付けられます。

法的注意事項と範囲

Velarozone 設立および運用準備の調整を提供します。このページは一般情報であり、法的、税務、移民、または銀行に関するアドバイスではありません。

このページは、UAEのビジネス設立に関する一般的な情報であり、法的、税務、移民、または銀行のアドバイスではありません。ルール、手数料、許可された活動、銀行の方針は変更されることがあります。最終的な適格性は、申請時の事実および適用されるルールに依存します。

当社は法人銀行口座の申請を準備および調整します。口座を開設することはなく、承認、特定の銀行、またはタイムラインを保証することはできません。各銀行は独自のKYC、AML、およびリスク評価を適用します。

翻訳されたページ。 このページは英語版の翻訳です。両者が異なる場合、英語版が適用されます。公式要件はUAE連邦およびエミレート当局、ならびに自由地区の登録所によって定められており、いくつかの原本はアラビア語で公開されています。行動を起こす前に、常に原著を確認するか、私たちに尋ねてください。