Per le aziende che hanno bisogno di un ruolo senior senza un'assunzione a tempo pieno
Un CFO, MLRO, responsabile compliance o CISO frazionale per la sua azienda
La risposta breve
Un incarico frazionato affida a una persona esperta un ruolo di vertice per le ore necessarie, con responsabilità nei confronti del Suo consiglio di amministrazione. Se l'autorità di vigilanza lo accetti dipende dal ruolo. VARA richiede che il compliance officer di un prestatore di servizi di attività virtuali sia un dipendente a tempo pieno che riferisce direttamente al consiglio di amministrazione, ma non prevede alcuna regola sul tempo pieno per il suo MLRO. Definiamo per iscritto ambito e linee di reporting e, prima dell'inizio dell'incarico, indichiamo che cosa deve approvare l'autorità di vigilanza.
Tre situazioni portano le società a questa soluzione. Una domanda di licenza richiede responsabili nominativi prima che l'attività abbia ricavi per retribuirli. Un consiglio di amministrazione ha bisogno di una guida finanziaria a metà strada tra un contabile e un CFO a tempo pieno. Un'autorità di vigilanza o un cliente si aspetta una funzione di sicurezza. Per una società con licenza VARA, il Technology and Information Rulebook richiede un responsabile della sicurezza delle informazioni (CISO) nominativo, che deve essere una persona diversa dal compliance officer. Un incarico frazionato copre il ruolo con una persona reale che detiene l'autorità e risponde del lavoro, per la frazione di tempo che il lavoro richiede.
Il servizio di consulenza definisce l'ambito prima dell'incarico: le ore, la linea di reporting, le decisioni che la persona può assumere, quelle che deve sottoporre a un livello superiore e ciò che l'autorità di vigilanza si aspetta dal ruolo. Per un MLRO presso una società con licenza VARA, ciò comprende la relazione trimestrale al consiglio di amministrazione sull'efficacia delle policy AML/CFT, che VARA può chiedere di esaminare. L'autorità di vigilanza chiederà che cosa ha fatto il responsabile, quindi la documentazione inizia dal primo giorno.
A colpo d'occhio
- Costo indicativo
- Le commissioni dell'autorità di vigilanza vengono pagate alle tariffe da essa pubblicate. L'onorario di servizio Velarozone è mensile per le ore definite nell'ambito, dettagliato nella Sua lettera di incarico.
- Tempi
- Definizione del perimetro e nomina in poche settimane; l'approvazione della persona da parte dell'autorità di vigilanza secondo i propri tempi; il ruolo svolto secondo il ciclo concordato.
- Cosa è incluso
- Il ruolo definito per iscritto: ore, poteri, rendicontazione
- L'approvazione dell'autorità di vigilanza preparata ove richiesto
- Rendicontazione al consiglio di amministrazione e passaggio di consegne a un assunto a tempo pieno
Questo è per te se
- Ha bisogno di un MLRO, di un CISO o di un altro responsabile nominativo per una domanda di licenza o per una licenza esistente, e le regole dell'autorità di vigilanza non richiedono un dipendente a tempo pieno.
- Ha bisogno di un responsabile finanziario per la pianificazione, i rapporti bancari e la reportistica agli investitori, oltre a quanto offre la contabilità.
- Un'autorità di vigilanza, una banca o un cliente chiede chi sia responsabile della sicurezza o della compliance e Lei non è ancora in grado di indicare tale persona.
- Vuoi che il ruolo sia coperto da una persona responsabile, non da un consulente su chiamata.
Questo potrebbe non essere il percorso giusto se
- Vuoi un nome su un modulo senza lavoro dietro; i regolatori controllano, e anche noi.
- Vuoi che la persona firmi relazioni di audit o pareri legali; questi provengono da un revisore autorizzato o da uno studio legale autorizzato.
- Ti aspetti che l'approvazione della persona da parte del regolatore sia garantita in anticipo.
A colpo d'occhio
- Costo indicativo
- Le commissioni dell'autorità di vigilanza vengono pagate alle tariffe da essa pubblicate. L'onorario di servizio Velarozone è mensile per le ore definite nell'ambito, dettagliato nella Sua lettera di incarico.
- Tempi
- Definizione del perimetro e nomina in poche settimane; l'approvazione della persona da parte dell'autorità di vigilanza secondo i propri tempi; il ruolo svolto secondo il ciclo concordato.
- Cosa è incluso
- Il ruolo definito per iscritto: ore, poteri, rendicontazione
- L'approvazione dell'autorità di vigilanza preparata ove richiesto
- Rendicontazione al consiglio di amministrazione e passaggio di consegne a un assunto a tempo pieno
Cosa include questo servizio
- Il ruolo definito per iscritto: ore, poteri, linea di riporto, procedura di escalation e aspettative dell'autorità di vigilanza.
- Una persona esperta tra i nostri consulenti senior nel ruolo, responsabile nei confronti del Suo consiglio di amministrazione.
- L'approvazione della persona da parte dell'autorità di vigilanza preparata e depositata ove il ruolo lo richieda.
- Rendicontazione al consiglio di amministrazione secondo il ciclo richiesto dal ruolo; passaggio di consegne a un assunto a tempo pieno quando l'azienda è pronta.
- Coordinamento con il commercialista, il revisore e qualsiasi studio legale coinvolto dal lavoro del ruolo.
Cosa non include
- Relazioni di revisione contabile e pareri legali.
- Qualsiasi garanzia sull'approvazione della persona da parte dell'autorità di vigilanza.
- Fare da scudo: un responsabile segnala quanto richiesto dalle norme, anche all'autorità di vigilanza.
Processo
Come viene sequenziato il lavoro
Ogni fase ha le proprie dipendenze (approvazioni delle attività, legalizzazione dei documenti, istruttoria delle autorità e verifica bancaria), e riferiamo sull'avanzamento rispetto a queste, anziché rispetto a un'unica data complessiva.
- 01
Ambito
Il ruolo, le sue ore, i suoi poteri e la sua rendicontazione definiti e concordati con il consiglio di amministrazione.
- 02
Nomina
La persona nominata; l'approvazione dell'autorità di vigilanza depositata ove richiesto.
- 03
Esercizio dell'incarico
Il ruolo svolto, con relazioni al consiglio di amministrazione secondo il ciclo concordato: trimestrale per l'MLRO di una società con licenza VARA.
Serve anche un sistema o una revisione? La pagina AML illustra il lavoro di cui il responsabile sarà titolare.
Preferisci iniziare per iscritto? Invia i dettagli tramite il modulo di contatto.
Inizia con una valutazione della struttura
Durante una consulenza iniziale ricevi un riassunto decisionale in linguaggio chiaro, un elenco di preparazione documentale e le prossime azioni per la tua situazione. I valori attuali sono confermati all'interno del confronto delle rotte esaminato dal tuo consulente.
I ruoli
Cosa comporta ciascun ruolo frazionale
Un CFO di norma non richiede l'approvazione dell'autorità di vigilanza. L'MLRO, il compliance officer e il CISO possono richiederla, e le regole di VARA per le società di attività virtuali fissano condizioni diverse per ciascuno.
Ruoli a tempo parziale: cosa fa ciascuno e cosa richiede tipicamente l'autorità di vigilanza alla persona.
Direttore finanziario
- Cosa fa
- Pianificazione, rendicontazione, tesoreria, rapporti bancari e rapporti con gli investitori
- Cosa richiede tipicamente l'autorità di vigilanza
- Di norma nessuna; decide il consiglio di amministrazione
Responsabile della segnalazione antiriciclaggio
- Cosa fa
- Riceve le segnalazioni interne, decide sull'invio delle segnalazioni, mantiene i rapporti con l'autorità
- Cosa richiede tipicamente l'autorità di vigilanza
- VARA: almeno due (2) anni di esperienza in AML/CFT; fit and proper, verificato annualmente; altri ruoli solo se i compiti non sono in conflitto
Responsabile della conformità
- Cosa fa
- È titolare del sistema di conformità, del monitoraggio e della rendicontazione regolamentare
- Cosa richiede tipicamente l'autorità di vigilanza
- VARA: cinque (5) anni in una funzione di compliance; fit and proper secondo l'approvazione di VARA; residente negli UAE o titolare di passaporto UAE; a tempo pieno; riferisce al consiglio di amministrazione
Responsabile della sicurezza delle informazioni
- Cosa fa
- Governance della sicurezza, controlli e risposta agli incidenti
- Cosa richiede tipicamente l'autorità di vigilanza
- VARA: un CISO nominativo, distinto dal compliance officer, di buona reputazione e con esperienza adeguata
Segretario societario o responsabile della governance
- Cosa fa
- Processo del consiglio di amministrazione, verbali, adempimenti, registri
- Cosa richiede tipicamente l'autorità di vigilanza
- Dipende dalla giurisdizione
| Ruolo | Cosa fa | Cosa richiede tipicamente l'autorità di vigilanza |
|---|---|---|
| Direttore finanziario | Pianificazione, rendicontazione, tesoreria, rapporti bancari e rapporti con gli investitori | Di norma nessuna; decide il consiglio di amministrazione |
| Responsabile della segnalazione antiriciclaggio | Riceve le segnalazioni interne, decide sull'invio delle segnalazioni, mantiene i rapporti con l'autorità | VARA: almeno due (2) anni di esperienza in AML/CFT; fit and proper, verificato annualmente; altri ruoli solo se i compiti non sono in conflitto |
| Responsabile della conformità | È titolare del sistema di conformità, del monitoraggio e della rendicontazione regolamentare | VARA: cinque (5) anni in una funzione di compliance; fit and proper secondo l'approvazione di VARA; residente negli UAE o titolare di passaporto UAE; a tempo pieno; riferisce al consiglio di amministrazione |
| Responsabile della sicurezza delle informazioni | Governance della sicurezza, controlli e risposta agli incidenti | VARA: un CISO nominativo, distinto dal compliance officer, di buona reputazione e con esperienza adeguata |
| Segretario societario o responsabile della governance | Processo del consiglio di amministrazione, verbali, adempimenti, registri | Dipende dalla giurisdizione |
Il servizio
Consulenza regolamentare e ruoli frazionati
La pagina del servizio illustra i ruoli a tempo parziale e la consulenza in materia di licenze e AML che li circonda.
Vedi il servizio di consulenza
Ogni percorso è pianificato in base a come l'attività opererà effettivamente negli UAE.
Dopo la licenza
Cosa potrebbe servirLe anche
I quattro servizi che la maggior parte dei fondatori in questa situazione richiede in seguito, ciascuno nella propria pagina.
Visti e servizi PRO
Visti di residenza per titolari, dipendenti e familiari, oltre alle pratiche MOHRE sul lavoro, alle visite mediche e ai rinnovi dell'Emirates ID che mantengono in regola una licenza e le persone che vi fanno capo. Un visto in sponsorizzazione ha durata di 1, 2 o 3 anni; l'approvazione resta all'autorità.
→Apertura di conto bancario negli EAU
Un fascicolo pronto per la banca, costruito attorno a titolarità, attività e transazioni attese, abbinato alla banca la cui propensione al rischio si adatta al suo profilo. Approvazione e tempi sono decisi solo dalla banca.
→Contabilità e imposte
Contabilità mensile, dichiarazioni IVA e dell'imposta sulle società e bilanci di fine anno, con revisione legale firmata da un revisore registrato.
→Servizi legali
Contratti, documenti societari, controversie e questioni regolamentari, con la consulenza di avvocati abilitati a esercitare negli EAU e indicati nella lettera di incarico.
→
Domande
Domande frequenti
- L'autorità di vigilanza accetta un responsabile a tempo parziale?
- Dipende dall'autorità di vigilanza e dal ruolo. VARA richiede che il compliance officer di un virtual asset service provider sia un dipendente a tempo pieno, quindi in quel caso il ruolo non può essere a tempo parziale. Le sue regole sull'MLRO non prevedono alcun requisito di tempo pieno: la persona deve avere almeno due (2) anni di esperienza in materia di AML/CFT, deve essere fit and proper e può ricoprire altri ruoli senza contatto con i clienti, purché i compiti non siano in conflitto. Esaminiamo queste condizioni prima della nomina.
- Quante ore richiede il ruolo?
- Dipende dall'attività e dal regime: il referente di una domanda di licenza è più impegnato prima e dopo la domanda che nel periodo intermedio; il mese di un CFO raggiunge il picco in occasione della chiusura dei conti e del consiglio di amministrazione. Per l'MLRO di una società titolare di licenza VARA, la relazione trimestrale al consiglio di amministrazione è un picco fisso. L'ambito dell'incarico indica le ore e i picchi.
- A chi risponde il responsabile?
- Al consiglio di amministrazione, per iscritto, secondo il ciclo concordato, e all'autorità di vigilanza dove le regole lo richiedono. In una società titolare di licenza VARA il compliance officer riferisce direttamente al consiglio di amministrazione, e le relazioni trimestrali dell'MLRO sono a disposizione di VARA su richiesta. La linea di riporto fa parte dell'ambito dell'incarico e non viene modificata in modo informale.
- Possiamo passare in seguito a un'assunzione a tempo pieno?
- Sì, e l'incarico è concepito proprio per questo: la documentazione, i registri e i rapporti del ruolo costituiscono il pacchetto di passaggio di consegne, e il responsabile a tempo parziale forma il nuovo assunto.
- Quanto costa?
- Un onorario di servizio Velarozone mensile per le ore previste dall'ambito di incarico, dettagliato nella Sua lettera di incarico, con le tariffe del regolatore addebitate così come sono.
Fonti
- Virtual Assets Regulatory Authority (VARA)
- Linee guida del quadro AML/CFT degli Emirati Arabi Uniti
- ADGM (Abu Dhabi Global Market)
- DIFC (Dubai International Financial Centre)
Le normative, le tasse e l'idoneità possono cambiare. Ogni dichiarazione normativa viene ricontrollata prima della pubblicazione e datata sopra.
Note legali e ambito
Velarozone fornisce coordinamento per l'impostazione e la prontezza operativa. Questa pagina è informazioni generali, non consulenza legale, fiscale, sull'immigrazione o bancaria.
Informazioni di carattere generale tratte dal CBUAE Rulebook, compresa la Retail Payment Services and Card Schemes Regulation (C 15/2021), e dalla Cabinet Resolution No. (134) of 2025 come pubblicata; non costituiscono consulenza legale o fiscale. Norme e orientamenti cambiano: prima dell'invio verifichi il testo vigente e i requisiti propri di ciascun istituto.
I ruoli regolamentati sono soggetti all'approvazione della persona da parte dell'autorità di vigilanza e alle sue norme sul ruolo; nulla di quanto qui riportato afferma un'approvazione, una categoria o una tempistica che l'autorità di vigilanza non abbia pubblicato o deciso. Le relazioni di revisione contabile e i pareri legali provengono da un revisore contabile registrato o da uno studio legale abilitato.