Licenze VARA, controlli AML e ruoli di compliance che una società regolamentata deve coprire.
- Guidato dal consulente: l'attività e il regolatore individuati prima della categoria di licenza
- Framework scritti per la vostra attività, non un modello con il nome cambiato
- Ogni incarico fractional soggetto all'approvazione del regolatore, dichiarato fin dall'inizio
Risposta entro 24 ore · Nessun documento richiesto · Nessun impegno
A chi si rivolge
Quattro situazioni regolamentate, una risposta guidata da un consulente.
L'attività e il regolatore vengono prima; i documenti e le persone seguono.
Velarozone fornisce consulenza regolamentare guidata da consulenti e ruoli senior a tempo parziale (MLRO, responsabile della compliance, responsabile della sicurezza delle informazioni, direzione finanziaria e di marketing, amministratori indipendenti non esecutivi) a imprese autorizzate o che presentano domanda negli Emirati Arabi Uniti. Per VARA, il lavoro va dall'Initial Disclosure Questionnaire, presentato a Dubai Economy and Tourism o a una free zone di Dubai, passando per l'Approval to Incorporate, fino alla licenza VASP completa. VARA richiede un MLRO con almeno due anni di esperienza in materia di AML/CFT che sia un Fit and Proper Person, e qualsiasi nomina che un regolatore debba approvare resta soggetta alla decisione di tale regolatore sulla singola persona.
Situazione
Quale regolatore, e cosa vuole vedere.
VARA copre l'attività in asset virtuali a Dubai al di fuori del DIFC, mentre ADGM e DIFC hanno ciascuno le proprie autorità di regolamentazione. Si parte da dove ha sede l'entità e da ciò che svolge.
Richiedere una licenza VARA
Se l'attività rientri nel perimetro di VARA, che cosa VARA verifica prima di rilasciare un Approval to Incorporate e, in caso affermativo, la domanda, i quadri normativi e le persone che ne sono alla base.
→Un framework in scadenza o scaduto
Per un titolare di licenza VARA, le valutazioni del rischio relative all'attività e ai clienti si ripetono a intervalli non superiori a tre mesi e la nomina dell'MLRO viene riesaminata ogni anno.
→Un ruolo senior, part-time
Il regolamento di VARA prevede per l'MLRO un'esperienza minima di due anni in ambito AML/CFT; può essere necessario un compliance officer, un CISO o un CFO prima che l'attività possa sostenerne la retribuzione.
→Amministratori indipendenti per il consiglio
Amministratori non esecutivi richiesti da un regolatore, da un investitore o dal vostro stesso statuto di governance.
→
Ambito
Cosa ottieni, e cosa non facciamo mai
Cosa è incluso
- Una sessione di definizione dell'ambito che individua il regolatore, l'attività e le lacune tra ciò che lei ha e ciò che il regolatore si aspetta.
- Il lavoro regolamentare concordato nell'ambito dell'incarico (consulenza sulla domanda, framework, valutazioni del rischio, revisioni o preparazione alla Travel Rule), svolto dal consulente responsabile.
- Persone nominativamente individuate per ciascun ruolo frazionato, con le responsabilità, le ore e la linea gerarchica del ruolo messe per iscritto.
- Coordinamento con il regolatore lungo le fasi di rilascio della licenza. Per VARA ciò significa l'Approval to Incorporate e poi la licenza VASP, con risposte a incontri, colloqui e richieste di documenti man mano che arrivano.
- Un calendario di compliance con le scadenze ricorrenti, come le valutazioni del rischio trimestrali di VARA e le relazioni trimestrali dell'MLRO al Consiglio di amministrazione, con la documentazione probatoria a supporto di ciascuna.
- Dichiarazioni chiare su ciò che è soggetto all'approvazione del regolatore e ciò che non lo è.
Cosa non lo è
- Qualsiasi affermazione relativa a una categoria di licenza, a una tempistica o a un esito che il regolatore non ha pubblicato né deciso.
- La consulenza legale, che proviene da uno studio legale abilitato nell'ambito di un proprio incarico.
- La revisione legale dei conti, effettuata da un revisore iscritto presso il Ministry of Economy.
- Fare da scudo: un responsabile frazionato segnala ciò che le regole richiedono, anche al regolatore.
Quanto costa
Fisso dove il deliverable è definito, mensile dove il ruolo è continuativo.
Le commissioni dell'autorità di regolamentazione sono quelle dell'autorità: quelle di VARA sono fissate nell'Allegato B (Schedule B) dei Virtual Assets and Related Activities Regulations 2023. Le nostre sono indicate nella lettera.
Attività di consulenza
A prezzo definito e con ambito fissato quando il risultato da consegnare è determinato (una domanda, un framework, una revisione), e mensile quando il lavoro è continuativo.
Ruoli fractional
Un compenso mensile per i giorni concordati, indicato nella lettera di incarico; l'incarico stesso è soggetto all'approvazione della persona da parte del regolatore.
Compensi del regolatore e di terzi
Le commissioni per la domanda e per la licenza sono quelle dell'autorità di regolamentazione, addebitate al costo e dettagliate voce per voce. Per VARA, una parte della commissione per la domanda di licenza avvia l'esame, mentre il resto, insieme alla commissione di vigilanza del primo anno, è dovuto prima della licenza.
L'onorario di servizio Velarozone
Indicato voce per voce nella vostra lettera di incarico, mai pubblicato.
Un incarico fractional è tariffato per i giorni, non per il titolo.
A confronto
Un ruolo fractional a confronto con i modi in cui una posizione regolamentata viene solitamente ricoperta.
Il regolatore deve approvare la persona; quanto rapidamente ciò può avvenire è la vera differenza.
Come le quattro rispondono alle stesse quattro domande.
Approvazione del regolatore
- Ruolo fractional tramite Velarozone
- Richiesta per la persona nominata prima dell'inizio dell'incarico
- Un'assunzione a tempo pieno
- Richiesta dopo l'assunzione
- Una grande società di consulenza
- Per il personale dello studio, se distaccato
- Lasciare la posizione vacante
- Non possibile: la posizione deve essere ricoperta
Disponibilità
- Ruolo fractional tramite Velarozone
- I giorni concordati, fin dal primo giorno
- Un'assunzione a tempo pieno
- Dopo una ricerca, un preavviso e un visto
- Una grande società di consulenza
- Secondo i tempi del progetto
- Lasciare la posizione vacante
- —
Conosce il vostro fascicolo
- Ruolo fractional tramite Velarozone
- Sì: la stessa società detiene la licenza
- Un'assunzione a tempo pieno
- La apprende
- Una grande società di consulenza
- La apprende
- Lasciare la posizione vacante
- —
Struttura dei costi
- Ruolo fractional tramite Velarozone
- Un compenso mensile per i giorni
- Un'assunzione a tempo pieno
- Uno stipendio, un visto e una postazione di lavoro
- Una grande società di consulenza
- Un compenso a progetto
- Lasciare la posizione vacante
- Il giudizio del regolatore
| Ruolo fractional tramite Velarozone | Un'assunzione a tempo pieno | Una grande società di consulenza | Lasciare la posizione vacante | |
|---|---|---|---|---|
| Approvazione del regolatore | Richiesta per la persona nominata prima dell'inizio dell'incarico | Richiesta dopo l'assunzione | Per il personale dello studio, se distaccato | Non possibile: la posizione deve essere ricoperta |
| Disponibilità | I giorni concordati, fin dal primo giorno | Dopo una ricerca, un preavviso e un visto | Secondo i tempi del progetto | — |
| Conosce il vostro fascicolo | Sì: la stessa società detiene la licenza | La apprende | La apprende | — |
| Struttura dei costi | Un compenso mensile per i giorni | Uno stipendio, un visto e una postazione di lavoro | Un compenso a progetto | Il giudizio del regolatore |
Processo
Come viene sequenziato il lavoro
Ogni fase ha le proprie dipendenze e riportiamo l'avanzamento in base a queste, non a un'unica data complessiva.
- 01
Ambito
Attività, regolatore e percorso di licenza individuati; analisi delle lacune rispetto alle aspettative del regolatore consegnata per iscritto.
- 02
Realizzazione
Quadri, valutazione del rischio e politiche redatti per l'impresa; ruoli frazionati coperti e le relative nomine documentate.
- 03
Candidatura o revisione
La domanda preparata e coordinata attraverso le fasi dell'autorità di regolamentazione (per VARA, l'Approval to Incorporate e poi la licenza VASP), oppure la revisione indipendente svolta e documentata in una relazione.
- 04
Operare
Il framework applicato, il calendario gestito e le evidenze conservate. Per un titolare di licenza VARA ciò comprende valutazioni del rischio a intervalli non superiori a tre mesi. I ruoli a tempo parziale operano mese per mese.
Come funziona
Regulatory consulting and the fractional roles are led by Velarozone's senior advisers. The activity and the regulator are named first; a licence category is never asserted that the regulator does not publish.
A fractional appointment — MLRO, compliance officer, CISO, CFO or an independent director — is subject to the regulator's approval of the person, and that is said before the engagement starts, not after.
Guida
Da leggere prima di presentare la domanda
Domande comuni
Risposte chiare
- Che cosa copre la consulenza sulla licenza VARA?
- L'intera sequenza. Lei presenta l'Initial Disclosure Questionnaire a Dubai Economy and Tourism o a una free zone di Dubai, con un business plan e i dati dei titolari effettivi e dell'alta direzione. Dopo l'Approval to Incorporate può costituire l'entità, ma non svolgere attività con asset virtuali. La domanda di licenza completa richiede poi i framework, la valutazione del rischio, le policy e le nomine dei vertici. Noi coordiniamo il processo; la decisione spetta a VARA.
- Un MLRO frazionato può essere nominato per un'impresa regolamentata?
- Può esserlo, previa approvazione della persona da parte dell'autorità di regolamentazione. Il rulebook di VARA richiede un MLRO con almeno due anni di esperienza AML/CFT che sia una Fit and Proper Person, e ogni autorità ha proprie aspettative per il ruolo. Proponiamo una persona indicata per nome e chiariamo con franchezza che cosa è soggetto ad approvazione prima della presentazione della domanda.
- Qual è la differenza tra un framework AML e una valutazione del rischio a livello aziendale?
- La valutazione del rischio è l'analisi di dove nascono, nell'attività, i rischi di riciclaggio, di finanziamento del terrorismo e di sanzioni. Il framework è l'insieme di policy, procedure e controlli che ne derivano. Un'autorità li legge insieme e si aspetta che il secondo discenda dalla prima. VARA richiede che gli esiti della valutazione orientino le policy e che la valutazione sia ripetuta a intervalli non superiori a tre mesi.
- Cosa comporta la preparazione alla Travel Rule?
- Secondo il rulebook di VARA, prima di un trasferimento superiore a 3.500 AED occorre disporre delle informazioni sull'ordinante (nome, numero di conto o indirizzo del wallet, indirizzo di residenza o della sede) e sul beneficiario (nome, numero di conto o indirizzo del wallet). Il lavoro di preparazione verifica come raccogliete, trasmettete e controllate tali dati, come gestite gli unhosted wallet e i VASP controparte e che cosa deve cambiare nei vostri sistemi. VARA si aspetta inoltre che i richiedenti dimostrino la conformità alla Travel Rule durante la fase di licenza.
- Quale regolatore si applica alla mia attività?
- Dipende dall'attività e da dove è costituita l'entità: VARA per le attività su asset virtuali a Dubai al di fuori del DIFC, l'ADGM FSRA e la DIFC DFSA all'interno di tali free zones, e la Banca Centrale degli Emirati per servizi bancari, pagamenti e servizi monetari. Dove non è evidente, è la sessione di scoping a stabilirlo.
- Garantite una licenza?
- No. La licenza è una decisione dell'autorità di regolamentazione, e VARA può rifiutare un'Approval to Incorporate o una licenza se l'attività esula dal suo perimetro o se la società non soddisfa i suoi standard. Rendiamo credibili la domanda, i framework e le persone che li sostengono, e Le diciamo con onestà dove non lo sono ancora.
Descriva l'attività e il regolatore con cui ha a che fare
Ci dica cosa fa o farà l'attività, dove è o sarà autorizzata, e quali ruoli o framework vi mancano. Rispondiamo con un perimetro di lavoro e l'ordine in cui lo affronteremmo.
Valutazione gratuita: gli importi aggiornati vengono confermati nel confronto tra percorsi verificato dal Suo consulente. I Suoi dati non vengono condivisi con terzi.
Conosci il tuo percorso prima di presentare la domanda.
Dicci come intendi operare e identificheremo le domande, organizzeremo i percorsi e i passaggi di preparazione che un consulente dovrebbe valutare. È uno strumento di pianificazione, non una consulenza legale, fiscale, per l'immigrazione o bancaria.
Fonti
- Virtual Assets Regulatory Authority (VARA)
- ADGM Financial Services Regulatory Authority
- DIFC Dubai Financial Services Authority
- Central Bank of the UAE: Rulebook 3.3.2 sull'origine dei fondi
Note legali e ambito
Velarozone fornisce coordinamento per l'impostazione e la prontezza operativa. Questa pagina è informazioni generali, non consulenza legale, fiscale, sull'immigrazione o bancaria.
Informazioni di carattere generale tratte dal CBUAE Rulebook, compresa la Retail Payment Services and Card Schemes Regulation (C 15/2021), e dalla Cabinet Resolution No. (134) of 2025 come pubblicata; non costituiscono consulenza legale o fiscale. Norme e orientamenti cambiano: prima dell'invio verifichi il testo vigente e i requisiti propri di ciascun istituto.
Le decisioni sulla licenza, le categorie di licenza e l'approvazione delle persone per i ruoli regolamentati spettano al regolatore competente. Velarozone non afferma categorie di licenza che un regolatore non pubblica e non promette esiti regolamentari. Le nomine frazionate che richiedono l'approvazione di un regolatore sono subordinate a tale approvazione.