Für Gruppen, Stiftungen, Trusts und mehrstufige Eigentümerstrukturen
Komplexe Eigentümerstrukturen und regulierte Tätigkeiten: Struktur vor Papierkram
Die kurze Antwort
Komplexe Eigentümerstrukturen — eine Gruppe, eine Stiftung oder ein Trust als Gesellschafter, mehrere ausländische Gesellschafter, eine mehrstufige Struktur oder eine Nominee-Struktur, eine politisch exponierte Person (PEP) oder eine Tätigkeit unter einer branchenspezifischen Regulierungsbehörde — werden bewertet, bevor die Struktur oder die Lizenz gewählt wird, denn genau das prüft eine Bank oder eine Regulierungsbehörde zuerst. Wir lesen die Eigentümerkette Ebene für Ebene — die UBO-Offenlegung, die Vermögensherkunft hinter jedem Gesellschafter, die Governance, die eine Stiftung oder eine Holdinggesellschaft braucht — und ordnen Struktur, Dokumentation und Anträge in der Reihenfolge, in der eine Bank und eine Regulierungsbehörde sie lesen; die Regulierungsbehörde und die Bank entscheiden über das Ergebnis.
Eine Eigentümerstruktur, bei der nicht ein einzelner Gründer direkt Anteile hält, verändert, wie eine Lizenz gelesen wird und wie das Onboarding läuft. Eine Regulierungsbehörde, die eine branchenspezifische Lizenz erteilt, und eine Bank, die das dahinterliegende Konto eröffnet, arbeiten sich beide die Kette hinauf, bis sie eine Person erreichen: Jede Gesellschaft darin wird identifiziert, jede Ebene wird gegen Sanktionslisten und Listen politisch exponierter Personen geprüft, und eine Bank, die die Eigentümerkette liest, erwartet die Vermögensherkunft für jede Person an der Spitze, nicht nur für diejenige, die unterschreibt. Eine einzige fehlende Ebene oder ein Gesellschafter, der sein eigenes Vermögen nicht erklären kann, bringt die Akte genauso zum Stillstand wie ein schwacher Businessplan.
Eine Holdinggesellschaft, eine SPV oder eine Stiftung kann diese Kette vereinfachen — ein einziges Vehikel, das eine Regulierungsbehörde und eine Bank einmal lesen, statt drei operativer Gesellschaften, die dieselben Gesellschafter erklären — fügt aber auch eine Ebene hinzu, die eine Bank und ein Wirtschaftsprüfer für sich genommen verstehen müssen. Holdinggesellschaften und SPVs legt dar, wann sich dieser Tausch lohnt. Welche Form auch gewählt wird, Substanz und Governance folgen: ein Vorstand, der tagt, ein erreichbarer registrierter Agent oder Treuhänder, und Beschlüsse, die zur Lizenz und zum Bankdossier passen. Wir ordnen die Arbeit — zuerst die Struktur, dann die Dokumentation, dann die Anträge — und regulatorische Beratung übernimmt die AML- und Governance-Arbeit, die eine branchenspezifische Lizenz zusätzlich mit sich bringt.
Auf einen Blick
- Angegebene Kosten
- Gebühren der Regulierungsbehörde und der Bank, soweit vorhanden, sind deren eigene; die Velarozone Servicegebühr für die Bewertung und die Dokumentation wird in Ihrer Mandatsvereinbarung einzeln ausgewiesen.
- Zeitplanung
- Die Kette abgebildet und die Struktur bewertet, innerhalb von Tagen; die Dokumentation braucht die Zeit, die eine echte Akte braucht; die Prüfungen der Regulierungsbehörde und der Bank laufen jeweils nach ihrer eigenen Uhr.
- Was enthalten ist
- Die Eigentümerkette, bis zur natürlichen Person abgebildet
- Vermögens- und Mittelherkunft, für jeden Gesellschafter erstellt
- Die Struktur entschieden, dann die Dokumente, dann die Anträge
Dies ist für Sie, wenn
- Zu Ihren Gesellschaftern zählen eine Gruppe, eine Stiftung, ein Trust oder eine andere Gesellschaft, statt Einzelpersonen, die direkt Anteile halten.
- Sie haben mehrere ausländische Gesellschafter oder eine Nominee-, Treuhänder- oder mehrstufige Holdingstruktur.
- Ein Gesellschafter, Direktor oder wirtschaftlich Berechtigter ist eine politisch exponierte Person (PEP) oder könnte als solche behandelt werden.
- Die Tätigkeit selbst unterliegt zusätzlich zur Eigentümerfrage einer branchenspezifischen Regulierungsbehörde — einer Finanz-, Versicherungs- oder anderen lizenzpflichtigen Tätigkeit.
Dies ist möglicherweise nicht der richtige Weg, wenn
- Eine einzelne Person hält die Gesellschaft direkt, ohne Gruppe, Trust oder ausländische Ebene darüber; der gewöhnliche Gründungsweg passt hier besser.
- Sie möchten, dass die Eigentümerstruktur gegenüber der Bank oder der Regulierungsbehörde undurchsichtig bleibt; beide sind verpflichtet, bis zur Person durchzublicken.
- Sie erwarten, dass die Zustimmung einer Bank oder einer Regulierungsbehörde zu einer Struktur zugesagt wird, bevor die Akte geprüft wurde.
Auf einen Blick
- Angegebene Kosten
- Gebühren der Regulierungsbehörde und der Bank, soweit vorhanden, sind deren eigene; die Velarozone Servicegebühr für die Bewertung und die Dokumentation wird in Ihrer Mandatsvereinbarung einzeln ausgewiesen.
- Zeitplanung
- Die Kette abgebildet und die Struktur bewertet, innerhalb von Tagen; die Dokumentation braucht die Zeit, die eine echte Akte braucht; die Prüfungen der Regulierungsbehörde und der Bank laufen jeweils nach ihrer eigenen Uhr.
- Was enthalten ist
- Die Eigentümerkette, bis zur natürlichen Person abgebildet
- Vermögens- und Mittelherkunft, für jeden Gesellschafter erstellt
- Die Struktur entschieden, dann die Dokumente, dann die Anträge
Was diese Dienstleistung umfasst
- Die Eigentümerkette, bis zur natürlichen Person abgebildet, mit der Dokumentation, die eine Regulierungsbehörde und eine Bank jeweils auf jeder Ebene erwarten.
- Vermögens- und Mittelherkunft, für jeden Gesellschafter erstellt über Vermögens- und Mittelherkunft, wo immer die Regulierungsbehörde oder die Bank danach fragt.
- Eine Einschätzung, ob eine Holdinggesellschaft, eine SPV oder eine Stiftung der Struktur hilft oder eine unnötige Ebene hinzufügt, sowie die dazu passende Governance — Vorstand, registrierter Agent oder Treuhänder, Beschlüsse.
- Der Businessplan und die begleitende Dokumentation, erstellt über Businesspläne und Dokumentation, in der Reihenfolge, in der die Regulierungsbehörde und die Bank sie lesen.
- Derselbe Ansatz durchgehend angewendet: Warum Velarozone beginnt damit, wie das Unternehmen arbeiten muss, nicht mit der schnellsten ausstellbaren Lizenz.
Was es nicht umfasst
- Die Entscheidung der Regulierungsbehörde oder der Bank über die Struktur, die Lizenz oder das Konto.
- Die rechtliche Abfassung von Trusturkunden, Stiftungsstatuten oder Gesellschaftervereinbarungen, die von einer zugelassenen Anwaltskanzlei stammt, die wir koordinieren.
- Jeder Versuch, einen wirtschaftlich Berechtigten oder einen PEP-Status vor einer Regulierungsbehörde oder einer Bank zu verschleiern; beide sind verpflichtet, bis zur Person durchzublicken.
Prozess
Wie die Arbeit sequenziert wird
Jede Phase hat ihre eigenen Abhängigkeiten — Genehmigungen für Aktivitäten, Dokumentenlegalisierung, Behördenverarbeitung und Bankprüfung — und wir berichten über den Fortschritt im Vergleich zu diesen, anstatt zu einem Gesamttermin.
- 01
Kette erfasst
Jeder Gesellschafter und jede Ebene, bis zur natürlichen Person identifiziert, mit den jeweils benötigten Dokumenten.
- 02
Struktur bewertet
Ob eine Holdinggesellschaft, eine SPV oder eine Stiftung der Kette hilft oder sie verkompliziert, anhand der Fakten entschieden.
- 03
Dokumentation
Vermögens- und Mittelherkunft, der Businessplan und die Governance-Unterlagen gemeinsam erstellt.
Geht es um die Gründung einer regulierten Tätigkeit und nicht nur um eine komplexe Eigentümerstruktur? Die Seite zur Fintech-Gründung behandelt die lizenzbezogene Seite dieser Frage.
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Beginnen Sie mit einer Strukturbeurteilung
In einer ersten Beratung erhalten Sie eine Entscheidungshilfe in einfacher Sprache, eine Liste der Dokumentenvorbereitung und die nächsten Schritte für Ihre Situation. Aktuelle Zahlen werden innerhalb Ihres vom Berater überprüften Routenvergleichs bestätigt.
Eigentümerstruktur, Ebene für Ebene gelesen
Was komplexe Eigentümerstrukturen verändern, und was wir vorbereiten
Eine Regulierungsbehörde und eine Bank lesen dieselbe Kette; jede Zeile unten ist ein Glied darin.
Was eine Regulierungsbehörde oder eine Bank zu komplexen Eigentümerstrukturen fragt, und was für jede davon vorbereitet wird.
UBO-Offenlegung
- Was eine Regulierungsbehörde oder eine Bank fragt
- Wer die natürliche Person am Ende jeder Ebene ist, und ob dies belegt werden kann
- Was wir vorbereiten
- Die Eigentümerkette, bis zur Person und nicht nur bis zur nächstgelegenen Gesellschaft abgebildet und dokumentiert
KYC je Ebene
- Was eine Regulierungsbehörde oder eine Bank fragt
- Ob jede Gesellschaft in der Kette identifiziert, in gutem Rechtsstand und aktuell ist
- Was wir vorbereiten
- Gründungsdokumente, Register und Bescheinigungen, für jede Ebene aktuell
Vermögens- und Mittelherkunft
- Was eine Regulierungsbehörde oder eine Bank fragt
- Woher das Vermögen jedes Gesellschafters und die in das Unternehmen fließenden Mittel stammen
- Was wir vorbereiten
- Eine Darstellung der Vermögens- und Mittelherkunft, für jeden Gesellschafter erstellt und mit Nachweisen belegt
PEP-Status
- Was eine Regulierungsbehörde oder eine Bank fragt
- Ob ein Gesellschafter, Direktor oder wirtschaftlich Berechtigter politisch exponiert ist, und was sich daraus ergibt
- Was wir vorbereiten
- Verstärkte Sorgfaltspflichten (Enhanced Due Diligence), ehrlich vorbereitet, statt einen Status, den die Bank erst selbst entdecken muss
Branchenspezifische Regulierung
- Was eine Regulierungsbehörde oder eine Bank fragt
- Ob die Tätigkeit selbst eine Lizenz von einer Regulierungsbehörde über die allgemeine Lizenzierungsbehörde hinaus benötigt
- Was wir vorbereiten
- Die Tätigkeit, vor der Festlegung der Struktur gegen den Perimeter der zuständigen Regulierungsbehörde geprüft
Substanz und Governance
- Was eine Regulierungsbehörde oder eine Bank fragt
- Ob die Struktur einen Vorstand, einen registrierten Agenten und Beschlüsse hat, die zur Akte passen
- Was wir vorbereiten
- Governance, aufgebaut passend zu dem, was die Lizenz und der Bankantrag aussagen
| Frage | Was eine Regulierungsbehörde oder eine Bank fragt | Was wir vorbereiten |
|---|---|---|
| UBO-Offenlegung | Wer die natürliche Person am Ende jeder Ebene ist, und ob dies belegt werden kann | Die Eigentümerkette, bis zur Person und nicht nur bis zur nächstgelegenen Gesellschaft abgebildet und dokumentiert |
| KYC je Ebene | Ob jede Gesellschaft in der Kette identifiziert, in gutem Rechtsstand und aktuell ist | Gründungsdokumente, Register und Bescheinigungen, für jede Ebene aktuell |
| Vermögens- und Mittelherkunft | Woher das Vermögen jedes Gesellschafters und die in das Unternehmen fließenden Mittel stammen | Eine Darstellung der Vermögens- und Mittelherkunft, für jeden Gesellschafter erstellt und mit Nachweisen belegt |
| PEP-Status | Ob ein Gesellschafter, Direktor oder wirtschaftlich Berechtigter politisch exponiert ist, und was sich daraus ergibt | Verstärkte Sorgfaltspflichten (Enhanced Due Diligence), ehrlich vorbereitet, statt einen Status, den die Bank erst selbst entdecken muss |
| Branchenspezifische Regulierung | Ob die Tätigkeit selbst eine Lizenz von einer Regulierungsbehörde über die allgemeine Lizenzierungsbehörde hinaus benötigt | Die Tätigkeit, vor der Festlegung der Struktur gegen den Perimeter der zuständigen Regulierungsbehörde geprüft |
| Substanz und Governance | Ob die Struktur einen Vorstand, einen registrierten Agenten und Beschlüsse hat, die zur Akte passen | Governance, aufgebaut passend zu dem, was die Lizenz und der Bankantrag aussagen |
Die Leistung
Regulatorische Beratung und fraktionale Funktionen
Die Leistungsseite legt die Lizenzierungsberatung, die Arbeit am AML-Programm und die anteiligen Compliance-Funktionen dar, auf die ein reguliertes Unternehmen oder ein Unternehmen mit komplexer Eigentümerstruktur zurückgreifen kann.
Zum Beratungsservice
Jeder Weg wird geplant, wie das Geschäft tatsächlich in den VAE betrieben wird.
Nach der Lizenz
Was Sie außerdem benötigen könnten
Die vier Dienstleistungen, nach denen Gründer in dieser Situation als Nächstes am häufigsten fragen, jeweils auf einer eigenen Seite.
Visa und PRO-Dienstleistungen
Aufenthaltsvisa für Inhaber, Mitarbeiter und Familie, Emirates ID und ärztliche Untersuchungen sowie die PRO-Arbeit, die eine Lizenz und die dazugehörigen Personen in gutem Rechtsstand hält. Berechtigung und Genehmigung liegen bei der Behörde.
→Einrichtung eines VAE-Bankkontos
Bankfertige Unterlagen und eine Vermittlung an die Bank, deren Risikobereitschaft zu Ihrem Profil passt. Genehmigung und Zeitpunkt liegen bei der Bank.
→Buchhaltung & Finanzbuchhaltung
Monatliche Buchführung, Mehrwertsteuer- und Körperschaftssteuererklärungen sowie Jahresabschlüsse, mit gesetzlicher Prüfung, die von einem registrierten Prüfer unterschrieben wird.
→Rechtsdienstleistungen
Verträge, Unternehmensdokumente, Streitigkeiten und regulatorische Angelegenheiten, beraten von Anwälten, die in den VAE zur Praxis zugelassen sind.
→
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Fragen
Häufige Fragen
- Akzeptiert eine Bank oder Regulierungsbehörde in den VAE einen Nominee-Gesellschafter?
- Beide sind verpflichtet, bei einer Nominee-Vereinbarung bis zu der Person durchzublicken, die tatsächlich begünstigt und kontrolliert, und werden die Identifikation und die Vermögensherkunft dieser Person verlangen, unabhängig davon, was das Register zeigt. Eine Nominee-Vereinbarung, die nicht erklärt werden kann, wird üblicherweise abgelehnt, statt weiter hinterfragt.
- Verbirgt eine Stiftung den wirtschaftlich Berechtigten?
- Nein. Eine Stiftung ist selbst verpflichtet, ihrem Register den Gründer, den Rat und die Begünstigten offenzulegen, und eine Bank oder Regulierungsbehörde, die die Struktur liest, verlangt dieselbe Kette, die sie auch von einer Gesellschaft verlangen würde. Was eine Stiftung verändert, ist Governance und Nachfolge, nicht die Sichtbarkeit.
- Unsere Gruppe hat operative Gesellschaften in drei Ländern. Braucht jede davon ihre eigene Akte?
- Die Akte der Einheit in den VAE muss die gesamte Kette darüber erklären, durch wie viele Länder sie auch verläuft, wird aber einmal erstellt und von der Regulierungsbehörde und der Bank gemeinsam gelesen, statt für jedes Land einzeln zusammengestellt zu werden.
- Was passiert, wenn sich mitten im Antragsverfahren herausstellt, dass ein Gesellschafter eine politisch exponierte Person ist?
- Für diese Person werden verstärkte Sorgfaltspflichten angewendet, und die Akte wird um sie herum gestärkt; das allein ist selten entscheidend für ein Scheitern. Was einen Antrag zum Stillstand bringt, ist ein Status, den die Bank oder die Regulierungsbehörde selbst entdeckt, statt dass er vom Unternehmen offengelegt wurde.
- Kann die Struktur nach Ausstellung der Lizenz geändert werden?
- In der Regel ja, über denselben Änderungsprozess, den jede Änderung der Anteilsstruktur durchläuft, aber eine Struktur, die kurz nach der Lizenzierung geändert wird, zieht genau die Fragen nach sich, die sie vermeiden sollte. Es von Anfang an richtig zu machen, bevor der Antrag eingereicht wird, ist der günstigere Weg.
Quellen
- CBUAE — Standards für die Kundenprüfung
- CBUAE – Standards für die Kontoeröffnung
- Leitfaden zum AML/CFT-Rahmen der VAE
Regulierungen, Gebühren und Berechtigungen können sich ändern. Jede regulatorische Aussage wird vor der Veröffentlichung erneut überprüft und datiert.
Rechtliche Hinweise und Umfang
Velarozone bietet Einrichtung und Koordination der Betriebsbereitschaft. Diese Seite enthält allgemeine Informationen, keine rechtlichen, steuerlichen, einwanderungs- oder bankbezogenen Ratschläge.
Diese Seite bietet allgemeine Informationen zum Unternehmensaufbau in den VAE, keine rechtlichen, steuerlichen, immigrations- oder bankbezogenen Ratschläge. Regeln, Gebühren, erlaubte Aktivitäten und Bankrichtlinien können sich ändern. Die endgültige Berechtigung hängt von Ihren Fakten und den geltenden Regeln zum Zeitpunkt der Antragstellung ab.
Wer als Gesellschafter, Direktor oder wirtschaftlich Berechtigter akzeptiert wird, entscheiden die Regulierungsbehörde und die Bank anhand ihrer eigenen Sorgfaltspflichtstandards; nichts hier behauptet eine Zustimmung oder eine Lizenzkategorie, die eine der beiden noch nicht entschieden hat. Die rechtliche Abfassung von Trust-, Stiftungs- oder Gesellschafterdokumenten stammt von einer zugelassenen Anwaltskanzlei unter einem eigenen Mandat.