Lizenzierung, AML und die Compliance-Rollen, die ein reguliertes Unternehmen besetzen muss.
- Beratergeführt: Zuerst werden die Tätigkeit und die Aufsichtsbehörde benannt, dann erst die Lizenzkategorie
- Rahmenwerke, geschrieben für Ihr Unternehmen, nicht eine Vorlage mit geändertem Namen
- Jede Fractional-Position vorbehaltlich der Zustimmung der Aufsichtsbehörde, von Anfang an klar gesagt
Antwort innerhalb von 24 Stunden · Keine Unterlagen erforderlich · Unverbindlich
Für wen ist das gedacht
Vier regulierte Situationen, eine beratergeführte Antwort.
Die Tätigkeit und die Aufsichtsbehörde stehen an erster Stelle; die Dokumente und die Personen folgen.
Beraterlich geführte regulatorische Beratung für Unternehmen, die in den VAE lizenziert sind oder eine Lizenz beantragen: VARA-Lizenzberatung vom ersten Offenlegungsfragebogen bis zum vollständigen Antrag, Aufbau des AML/CFT-Rahmenwerks, unternehmensweite Risikobewertung, unabhängige Überprüfung des AML-Programms und Travel-Rule-Bereitschaft. Daneben Teilzeit-Führungsfunktionen (fractional) — MLRO, Compliance Officer, Information Security Officer, Finanz- und Marketingleitung sowie unabhängige nicht geschäftsführende Direktoren — für Unternehmen, die die Funktion benötigen, bevor sie die Festanstellung rechtfertigen können. Bestellungen, die der Genehmigung einer Aufsichtsbehörde bedürfen, stehen unter dem Vorbehalt der Zustimmung der Behörde zu der betreffenden Person.
Situation
Welche Aufsichtsbehörde, und was sie sehen möchte.
Regulatorische Arbeit ist zunächst eine Frage der Tätigkeit und der Behörde, bevor sie eine Frage der Dokumente ist. Beginnen Sie dort, wo Sie stehen.
Beantragung einer VARA-Lizenz
Ob die Tätigkeit überhaupt eine Dienstleistung im Bereich virtueller Vermögenswerte ist, und, falls ja, der Antrag, die Rahmenwerke und die Personen dahinter.
→Ein fälliges oder überfälliges Rahmenwerk
Das AML/CFT-Rahmenwerk, die Risikobewertung und die unabhängige Überprüfung, die ein Lizenznehmer aktuell halten muss.
→Eine leitende Funktion, zeitanteilig
Ein MLRO, ein Compliance-Beauftragter, ein CISO oder ein CFO – sofort, für einen Bruchteil einer Vollzeitstelle.
→Unabhängige Direktoren für den Aufsichtsrat
Nicht geschäftsführende Direktoren, die eine Aufsichtsbehörde, ein Investor oder Ihre eigene Governance-Satzung verlangt.
→
Umfang
Was Sie bekommen – und was wir niemals tun
Was enthalten ist
- Eine Abgrenzungssitzung, die die zuständige Aufsichtsbehörde, die Tätigkeit und die Lücken zwischen dem, was Sie haben, und dem, was erwartet wird, ermittelt.
- Die im Leistungsumfang vereinbarte regulatorische Arbeit — Antragsberatung, Rahmenwerke, Risikobewertungen, Überprüfungen oder Travel-Rule-Bereitschaft — erbracht von dem dafür verantwortlichen Berater.
- Namentlich benannte Personen für jede Teilzeit-Funktion, mit schriftlich festgelegten Verantwortlichkeiten, Stunden und Berichtslinie der Rolle.
- Abstimmung mit dem Verfahren der Aufsichtsbehörde durch die Lizenzierungsstufen hindurch, mit Beantwortung von Fragen, sobald sie auftreten.
- Ein Compliance-Kalender und die Nachweiskette, die eine Aufsichtsbehörde einsehen möchte.
- Klare Aussagen darüber, was der Zustimmung der Aufsichtsbehörde bedarf und was nicht.
Was nicht enthalten ist
- Jede Behauptung einer Lizenzkategorie, eines Zeitrahmens oder eines Ergebnisses, die die Aufsichtsbehörde nicht veröffentlicht oder entschieden hat.
- Rechtsberatung, die von einer zugelassenen Anwaltskanzlei im Rahmen ihres eigenen Mandats erbracht wird.
- Gesetzliche Abschlussprüfung, die von einem beim Ministry of Economy registrierten Abschlussprüfer durchgeführt wird.
- Als Schutzschild zu fungieren: Eine Teilzeit-Funktionsträgerin bzw. ein Teilzeit-Funktionsträger meldet, was die Vorschriften verlangen, auch gegenüber der Aufsichtsbehörde.
Was es kostet
Fest, wenn das Ergebnis definiert ist; monatlich, wenn die Rolle fortlaufend ist.
Die Gebühren der Aufsichtsbehörde sind Sache der Aufsichtsbehörde; unsere stehen in der Mandatsvereinbarung.
Beratungsarbeit
Abgegrenzt und fest, wenn das Ergebnis definiert ist – ein Antrag, ein Rahmenwerk, eine Überprüfung – und monatlich, wenn die Arbeit fortlaufend ist.
Fractional-Rollen
Eine monatliche Gebühr für die vereinbarten Tage, festgehalten in der Mandatsvereinbarung; die Bestellung selbst steht unter dem Vorbehalt der Zustimmung der Aufsichtsbehörde zur Person.
Gebühren der Aufsichtsbehörde und Dritter
Antrags- und Lizenzgebühren gehören der Aufsichtsbehörde und werden zum Selbstkostenpreis weitergegeben, einzeln ausgewiesen.
Die VelaroZone Servicegebühr
Einzeln ausgewiesen in Ihrer Mandatsvereinbarung, niemals veröffentlicht.
Eine Fractional-Bestellung wird nach den Tagen bepreist, nicht nach dem Titel.
Im Vergleich
Eine Fractional-Rolle im Vergleich zu den üblichen Wegen, eine regulierte Position zu besetzen.
Die Aufsichtsbehörde muss die Person genehmigen; wie schnell das geschehen kann, ist der eigentliche Unterschied.
Wie die vier dieselben vier Fragen beantworten.
Zustimmung der Aufsichtsbehörde
- Fractional-Rolle über Velarozone
- Wird für die benannte Person eingeholt, bevor das Mandat beginnt
- Eine Vollzeiteinstellung
- Wird nach der Einstellung eingeholt
- Eine große Beratungsgesellschaft
- Für das Personal der Gesellschaft, falls entsandt
- Die Position unbesetzt lassen
- Nicht möglich: Die Rolle muss besetzt sein
Verfügbarkeit
- Fractional-Rolle über Velarozone
- Die vereinbarten Tage, ab dem ersten Tag
- Eine Vollzeiteinstellung
- Nach einer Suche, einer Kündigungsfrist und einem Visum
- Eine große Beratungsgesellschaft
- Nach dem Zeitplan des Projekts
- Die Position unbesetzt lassen
- —
Kennt Ihre Akte
- Fractional-Rolle über Velarozone
- Ja: Dieselbe Gesellschaft hält die Lizenz
- Eine Vollzeiteinstellung
- Lernt sie kennen
- Eine große Beratungsgesellschaft
- Lernt sie kennen
- Die Position unbesetzt lassen
- —
Kostenstruktur
- Fractional-Rolle über Velarozone
- Eine monatliche Gebühr für die Tage
- Eine Vollzeiteinstellung
- Ein Gehalt, ein Visum und ein Arbeitsplatz
- Eine große Beratungsgesellschaft
- Eine Projektgebühr
- Die Position unbesetzt lassen
- Die Feststellung der Aufsichtsbehörde
| Fractional-Rolle über Velarozone | Eine Vollzeiteinstellung | Eine große Beratungsgesellschaft | Die Position unbesetzt lassen | |
|---|---|---|---|---|
| Zustimmung der Aufsichtsbehörde | Wird für die benannte Person eingeholt, bevor das Mandat beginnt | Wird nach der Einstellung eingeholt | Für das Personal der Gesellschaft, falls entsandt | Nicht möglich: Die Rolle muss besetzt sein |
| Verfügbarkeit | Die vereinbarten Tage, ab dem ersten Tag | Nach einer Suche, einer Kündigungsfrist und einem Visum | Nach dem Zeitplan des Projekts | — |
| Kennt Ihre Akte | Ja: Dieselbe Gesellschaft hält die Lizenz | Lernt sie kennen | Lernt sie kennen | — |
| Kostenstruktur | Eine monatliche Gebühr für die Tage | Ein Gehalt, ein Visum und ein Arbeitsplatz | Eine Projektgebühr | Die Feststellung der Aufsichtsbehörde |
Prozess
Wie die Arbeit sequenziert wird
Jede Phase hat ihre eigenen Abhängigkeiten, und wir berichten über den Fortschritt anhand dieser Abhängigkeiten, nicht anhand eines einzigen Gesamttermins.
- 01
Umfang
Tätigkeit, Aufsichtsbehörde und Lizenzierungsweg werden festgestellt; die Gap-Analyse gegenüber den Erwartungen der Aufsichtsbehörde wird schriftlich geliefert.
- 02
Aufbau
Rahmenwerke, Risikobewertung und Richtlinien werden für das Unternehmen erstellt; Teilzeit-Funktionen werden besetzt und ihre Bestellungen dokumentiert.
- 03
Beantragen oder überprüfen
Der Antrag wird vorbereitet und durch die Stufen der Aufsichtsbehörde koordiniert, oder die unabhängige Überprüfung wird durchgeführt und berichtet.
- 04
Betrieb
Das Rahmenwerk wird angewendet, der Kalender geführt, die Nachweise aufbewahrt, und die Teilzeit-Funktionen liefern Monat für Monat.
So funktioniert es
Regulatory consulting and the fractional roles are led by Velarozone's senior advisers. The activity and the regulator are named first; a licence category is never asserted that the regulator does not publish.
A fractional appointment — MLRO, compliance officer, CISO, CFO or an independent director — is subject to the regulator's approval of the person, and that is said before the engagement starts, not after.
Leitfäden
Vor dem Antrag lesen
Häufige Fragen
Klare Antworten
- Was umfasst die VARA-Lizenzberatung?
- Den gesamten Ablauf: den ersten Offenlegungsfragebogen, die Stufe der Gründungsgenehmigung (Approval to Incorporate) und den vollständigen Lizenzantrag, zusammen mit den Rahmenwerken, der Risikobewertung, den Richtlinien und den Führungsbestellungen, die der Antrag belegen muss. Wir koordinieren das Verfahren mit der Aufsichtsbehörde; die Entscheidung liegt bei der VARA.
- Kann für ein reguliertes Unternehmen ein Teilzeit-MLRO bestellt werden?
- Die Bestellung steht unter dem Vorbehalt der Zustimmung der Aufsichtsbehörde zu der betreffenden Person, und jede Aufsichtsbehörde hat ihre eigenen Erwartungen an die Rolle. Wir schlagen eine namentlich benannte Person mit der für die Rolle erforderlichen Erfahrung vor und legen klar dar, was der Zustimmung bedarf, bevor der Antrag gestellt wird.
- Was ist der Unterschied zwischen einem AML-Rahmenwerk und einer unternehmensweiten Risikobewertung?
- Die Risikobewertung ist die Analyse, wo im gesamten Unternehmen Geldwäsche-, Terrorismusfinanzierungs- und Sanktionsrisiken entstehen. Das Rahmenwerk ist die daraus abgeleitete Gesamtheit von Richtlinien, Verfahren und Kontrollen. Eine Aufsichtsbehörde liest beide zusammen und erwartet, dass sich das zweite aus dem ersten ergibt.
- Was umfasst die Travel-Rule-Bereitschaft?
- Die Bewertung, welche Ihrer Transfers virtueller Vermögenswerte Pflichten zu Auftraggeber- und Begünstigteninformationen auslösen, wie diese Informationen erhoben, übermittelt und geprüft werden, und was sich in Ihren Systemen und bei Ihren Gegenparteien ändern muss, bevor Sie die Vorgaben erfüllen können.
- Welche Aufsichtsbehörde gilt für mein Unternehmen?
- Das ergibt sich aus der Tätigkeit und dem Ort, an dem die Gesellschaft errichtet ist: VARA für Aktivitäten mit virtuellen Vermögenswerten in Dubai außerhalb des DIFC, die ADGM FSRA und die DIFC DFSA innerhalb dieser free zones, sowie die Zentralbank der VAE für Bank-, Zahlungs- und Geldtransferdienstleistungen. Wo dies nicht eindeutig ist, klärt das Scoping-Gespräch die Frage.
- Garantieren Sie eine Lizenz?
- Nein. Eine Lizenz ist die Entscheidung der Aufsichtsbehörde. Was wir tun, ist, den Antrag, die Rahmenwerke und die Personen dahinter glaubwürdig zu machen und Ihnen ehrlich zu sagen, wo dies noch nicht der Fall ist.
Beschreiben Sie die Tätigkeit und die Aufsichtsbehörde, mit der Sie es zu tun haben
Teilen Sie uns mit, was das Unternehmen tut oder tun wird, wo es lizenziert ist oder sein wird, und welche Rollen oder Rahmenwerke Ihnen fehlen. Wir antworten mit einem Leistungsumfang und der Reihenfolge, in der wir vorgehen würden.
Kostenlose Bewertung — aktuelle Zahlen werden innerhalb Ihres vom Berater überprüften Routenvergleichs bestätigt. Ihre Daten werden nicht an Dritte weitergegeben.
Kenntnis des Weges, bevor Sie einreichen.
Teilen Sie uns mit, wie Sie beabsichtigen zu operieren, und wir werden die Fragen, Strukturwege und Vorbereitungsschritte identifizieren, die ein Berater bewerten sollte. Es ist ein Planungsinstrument, kein rechtlicher, steuerlicher, immigrations- oder bankbezogener Rat.
Quellen
- Virtual Assets Regulatory Authority (VARA)
- ADGM — the Financial Services Regulatory Authority
- DIFC — the Dubai Financial Services Authority
- Central Bank of the UAE
Rechtliche Hinweise und Umfang
Velarozone bietet Einrichtung und Koordination der Betriebsbereitschaft. Diese Seite enthält allgemeine Informationen, keine rechtlichen, steuerlichen, einwanderungs- oder bankbezogenen Ratschläge.
Diese Seite bietet allgemeine Informationen zum Unternehmensaufbau in den VAE, keine rechtlichen, steuerlichen, immigrations- oder bankbezogenen Ratschläge. Regeln, Gebühren, erlaubte Aktivitäten und Bankrichtlinien können sich ändern. Die endgültige Berechtigung hängt von Ihren Fakten und den geltenden Regeln zum Zeitpunkt der Antragstellung ab.
Lizenzierungsentscheidungen, Lizenzkategorien und die Zustimmung zu Personen für regulierte Funktionen liegen bei der jeweils zuständigen Aufsichtsbehörde. Velarozone behauptet keine Lizenzkategorien, die eine Aufsichtsbehörde nicht veröffentlicht, und verspricht keine aufsichtsrechtlichen Ergebnisse. Teilzeit-Bestellungen, die der Zustimmung einer Aufsichtsbehörde bedürfen, stehen unter dem Vorbehalt dieser Zustimmung.