Gehen Sie mit einer Akte zur Bankenprüfung, die diese mit Ja beantworten kann.
- Ihr Profil, abgeglichen mit einer Bank, deren Risikoappetit dazu passt, noch vor jedem Antrag
- Eine Akte, die die Eigentümerkette und die Zahlungsflüsse in der Sprache der Bank erklärt
- Kein Versprechen auf ein Konto, eine Bank oder einen Termin: Diese Entscheidung liegt bei der Bank
Antwort innerhalb von 24 Stunden · Keine Unterlagen erforderlich · Unverbindlich
Für wen ist das gedacht
Vier Akten, vier unterschiedliche Lücken.
Banken lehnen aus denselben wenigen Gründen ab; welcher davon auf Sie zutrifft, bestimmt die Arbeit.
Wir bereiten Ihre Akte für ein UAE-Firmenbankkonto vor und stellen Ihnen die Bank vor, deren Risikoappetit zu Ihrem Profil passt. Wir pflegen ein Netzwerk von Banken und wissen, welche von ihnen welchen Mandanten aufnimmt – free zone oder mainland, ansässige oder nicht ansässige Gesellschafter, Nationalität, Geschäftstätigkeit –, sodass die Vorstellung bei einer Bank erfolgt, die bereits Akten wie Ihre annimmt. Banken sind Beziehungen, keine Einnahmequelle: Wir erhalten keinen Anteil von einer Bank, und Genehmigung, Zeitpunkt und die Konditionen des Kontos verbleiben stets bei der Bank.
Situation
Wo die Akte beginnt.
Banken lehnen aus denselben wenigen Gründen ab. Jeder dieser Gründe hat eine andere Lücke als Ursprung, und diese Lücke bestimmt die Arbeit.
Eine neue Handelslizenz und ein erstes Konto
Die Lizenz ist ausgestellt, und die Bank möchte das Geschäft dahinter sehen, bevor sie irgendetwas eröffnet.
→Ausländische oder juristische Gesellschafter
Die Eigentümerkette muss bis zum wirtschaftlich Berechtigten dokumentiert werden, und zwar in der Form, die die Due-Diligence-Prüfung der Bank verlangt.
→Bereits einmal abgelehnt
Eine Überprüfung dessen, was beim letzten Antrag gefehlt hat, und ob neben dem nächsten Antrag auch ein internationales Konto sinnvoll ist.
→Internationale Zahlungsflüsse, die die Bank verstehen muss
Woher das Geld kommt und wohin es fließt, schriftlich festgehalten, sodass ein Compliance-Beauftragter es nachvollziehen kann, mit einer dazu passenden Buchhaltung.
→
Umfang
Was Sie bekommen – und was wir niemals tun
Was enthalten ist
- Eine Überprüfung der Bankbereitschaft Ihrer Struktur vor der Einreichung.
- Die Antragstellung: Lizenz, Eigentumskette, UBO, Aktivitätsbeschreibung, erwartete Flüsse.
- Eine Liste von Banken, deren Interesse mit Ihrem Profil übereinstimmt.
- Koordination und Nachverfolgung der Einführungen durch die Prüfung.
- Eine Lückenanalyse nach einer Ablehnung.
Was nicht enthalten ist
- Das Konto zu eröffnen (nur eine Bank kann das).
- Irgendeine Garantie für Genehmigung, Bank oder Zeitrahmen.
- Beratung zu Steuern oder zur Strukturierung von Flüssen, um Prüfungen zu umgehen – das tun wir nicht, und eine Bank erkennt es.
Was es kostet
Die Gebühren der Bank sind die der Bank; unsere stehen in der Mandatsvereinbarung.
Wir werden von keiner Bank bezahlt, und keine unserer Gebühren kauft ein Konto.
Die Gebühren der Bank
Kontoeröffnung, Mindestguthaben und monatliche Gebühren sind Sache der Bank, veröffentlicht in ihrer eigenen Gebührenordnung und in ihrem Angebot bestätigt; sie unterscheiden sich je nach Bank und Profil.
Die VelaroZone Servicegebühr
Die Bereitschaftsprüfung, die Unterlagen und die Vermittlung sind in Ihrer Mandatsvereinbarung einzeln aufgeführt.
Keine Garantie
Die Entscheidung und ihr Zeitpunkt liegen bei der Bank. Eine Gebühr wird für die Arbeit berechnet, niemals für ein Ergebnis.
Wenn Ihnen jemand gegen Gebühr ein Bankkonto anbietet, fragen Sie, wer ihn bezahlt; wir werden von Ihnen bezahlt, für die Unterlagen.
Im Vergleich
Drei Wege, eine VAE-Bank anzugehen.
Die Unterlagen sind dieselben; wer sie zuerst liest, ist es nicht.
Wie die drei dieselben fünf Fragen beantworten.
Wer die Unterlagen zuerst liest
- Mit Velarozone vorbereitet
- Ihr Berater, abgeglichen mit dem, was die Bank verlangen wird
- Direkte Antragstellung
- Die Bank
- Ein von der Bank bezahlter Vermittler
- In der Regel niemand
Bank ausgewählt von
- Mit Velarozone vorbereitet
- Passung: Ihr Profil im Abgleich mit der Risikobereitschaft der Bank
- Direkte Antragstellung
- Je nachdem, welche Filiale Sie betreten
- Ein von der Bank bezahlter Vermittler
- Die Provision des Vermittlers
Wenn die Unterlagen eine Lücke aufweisen
- Mit Velarozone vorbereitet
- Sie wird vor der Einreichung geschlossen
- Direkte Antragstellung
- Der Antrag wird abgelehnt oder gerät ins Stocken
- Ein von der Bank bezahlter Vermittler
- Anderswo erneut eingereicht
Kosten für Sie
- Mit Velarozone vorbereitet
- Die VelaroZone Servicegebühr, aufgeschlüsselt
- Direkte Antragstellung
- Ihre Zeit
- Ein von der Bank bezahlter Vermittler
- Oft nichts Sichtbares; die Bank bezahlt den Vermittler
Passt am besten
- Mit Velarozone vorbereitet
- Ein Unternehmen, dessen Eigentümerstruktur oder Zahlungsströme erklärungsbedürftig sind
- Direkte Antragstellung
- Ein einfaches lokales Profil mit bereits bestehender Geschäftsbeziehung
- Ein von der Bank bezahlter Vermittler
- Schwer zu sagen; fragen Sie, wer sie bezahlt
| Mit Velarozone vorbereitet | Direkte Antragstellung | Ein von der Bank bezahlter Vermittler | |
|---|---|---|---|
| Wer die Unterlagen zuerst liest | Ihr Berater, abgeglichen mit dem, was die Bank verlangen wird | Die Bank | In der Regel niemand |
| Bank ausgewählt von | Passung: Ihr Profil im Abgleich mit der Risikobereitschaft der Bank | Je nachdem, welche Filiale Sie betreten | Die Provision des Vermittlers |
| Wenn die Unterlagen eine Lücke aufweisen | Sie wird vor der Einreichung geschlossen | Der Antrag wird abgelehnt oder gerät ins Stocken | Anderswo erneut eingereicht |
| Kosten für Sie | Die VelaroZone Servicegebühr, aufgeschlüsselt | Ihre Zeit | Oft nichts Sichtbares; die Bank bezahlt den Vermittler |
| Passt am besten | Ein Unternehmen, dessen Eigentümerstruktur oder Zahlungsströme erklärungsbedürftig sind | Ein einfaches lokales Profil mit bereits bestehender Geschäftsbeziehung | Schwer zu sagen; fragen Sie, wer sie bezahlt |
Prozess
Wie die Arbeit sequenziert wird
Jede Phase hat ihre eigenen Abhängigkeiten, und wir berichten über den Fortschritt anhand dieser Abhängigkeiten, nicht anhand eines einzigen Gesamttermins.
- 01
Überprüfung
Wir kartieren Ihre Struktur, Abläufe und Dokumente nach den Anforderungen der Banken.
- 02
Vorbereiten
Die Datei wird zusammengestellt und die Aktivität in der Sprache der Bank beschrieben.
- 03
Einreichen und verfolgen
Vorstellungen wurden gemacht, Überprüfungen durchgeführt, Fragen beantwortet, bis die Entscheidung getroffen wurde.
So funktioniert es
We assess the fit, prepare the file and make the introduction to a bank whose appetite matches your profile.
The bank onboards you directly, runs its own due diligence and decides. Nothing here is a promise of an account, a particular bank or a date, and we say so before you commit.
Leitfäden
Vor dem Antrag lesen
Kurze Antworten
Die Frage, die jede Bank stellt.
Sie wird in drei Worten gestellt und ist der schwierigste Teil der Akte, der gut beantwortet werden kann.
Häufige Fragen
Klare Antworten
- Können Sie ein Bankkonto für Unternehmen in den VAE garantieren?
- Nein. Wir bereiten den Antrag vor und koordinieren ihn. Jede Bank führt ihre eigene KYC-, AML- und Risikobewertung durch, und die Entscheidung, der Zeitpunkt und die Wahl der Bank liegen bei der Bank.
- Wie lange dauert die Kontoeröffnung?
- Es hängt ganz von der Überprüfung der Bank ab. Wir berichten über den Fortschritt etappenweise und leiten Informationsanfragen umgehend weiter.
- Welche Unterlagen wird die Bank anfordern?
- Typischerweise die Gewerbeerlaubnis und die Gründungsdokumente, Identitäts- und Aufenthaltspapiere für Eigentümer und Unterzeichner, einen Geschäftsplan oder eine Beschreibung der Tätigkeit, erwartete Transaktionsvolumen, Details zu Gegenparteien und Nachweise über die Herkunft der Gelder.
- Muss ich persönlich erscheinen?
- Viele Banken in den VAE verlangen ein Treffen oder eine persönliche Überprüfung für Unternehmenskonten. Die Anforderungen variieren je nach Bank.
- Mein Antrag wurde abgelehnt – können Sie helfen?
- Ja. Wir überprüfen die Akte, identifizieren die wahrscheinlich vorhandenen Lücken und stellen das Paket neu zusammen. Wir sagen Ihnen auch, ob wir denken, dass ein weiterer Antrag verfrüht ist.
- Zahlen Banken Ihnen dafür, dass Sie ihnen Mandanten schicken?
- Nein. Die Banken in unserem Netzwerk sind Beziehungen, keine Einnahmequelle: Wir erhalten von keiner Bank einen Anteil, eine Vermittlungsprovision oder eine Kommission. Wir stellen Sie der Bank vor, deren Risikoappetit zu Ihrem Profil passt, weil die Akte passt, und die Bank entscheidet nach ihren eigenen Kriterien.
Bitten um eine Überprüfung der Bankbereitschaft
Informieren Sie uns über Ihre Einheit, Eigentümer und erwartete Ströme. Wir antworten mit den Lücken, die wir schließen müssen, bevor wir den Antrag einreichen.
Kostenlose Bewertung — aktuelle Zahlen werden innerhalb Ihres vom Berater überprüften Routenvergleichs bestätigt. Ihre Daten werden nicht an Dritte weitergegeben.
Kenntnis des Weges, bevor Sie einreichen.
Teilen Sie uns mit, wie Sie beabsichtigen zu operieren, und wir werden die Fragen, Strukturwege und Vorbereitungsschritte identifizieren, die ein Berater bewerten sollte. Es ist ein Planungsinstrument, kein rechtlicher, steuerlicher, immigrations- oder bankbezogener Rat.
Quellen
- CBUAE — Standards für die Kundenprüfung
- Leitfaden zum AML/CFT-Rahmen der VAE
- Seiten zu den Anforderungen für die Bank-Onboarding
Rechtliche Hinweise und Umfang
Velarozone bietet Einrichtung und Koordination der Betriebsbereitschaft. Diese Seite enthält allgemeine Informationen, keine rechtlichen, steuerlichen, einwanderungs- oder bankbezogenen Ratschläge.
Wir bereiten und koordinieren Anträge auf ein Firmenbankkonto. Wir eröffnen keine Konten und können keine Genehmigung, eine bestimmte Bank oder einen Zeitrahmen garantieren. Jede Bank wendet ihre eigenen KYC-, AML- und Risikobewertungen an.
Wir behaupten nicht und lassen nicht den Eindruck entstehen, dass Antragsteller irgendeiner Nationalität kein Bankkonto in den VAE eröffnen können. Je nach Profil können zusätzliche Unterlagen angefordert werden.