Für Unternehmen, die vom Ausland aus oder von einem anderen Unternehmen gehalten werden
Ein Unternehmen mit ausländischen oder juristischen Gesellschaftern und die Bankakte
Die kurze Antwort
Ein VAE-Unternehmen, das vom Ausland aus oder von einem anderen Unternehmen gehalten wird, eröffnet ein Bankkonto auf Grundlage einer Akte, die belegt, wer es letztlich besitzt und kontrolliert, Glied für Glied, mit einer Mittelherkunft, der die Bank folgen kann. Jeder wirtschaftlich Berechtigte entlang der Kette und die beglaubigten Dokumente jedes Aktionärsunternehmens sind das, was die Sorgfaltspflichtstandards der Central Bank von der Bank verlangen. Wir erstellen diese Akte in der Reihenfolge, in der die Bank sie liest, und stellen Ihnen eine Bank vor, deren Risikobereitschaft zu Ihrem Eigentümerprofil passt.
Eine Bank liest ein Unternehmen mit ausländischen oder korporativen Aktionären als eine Kette von Fragen: Wem gehört dieses Unternehmen, wem gehört dessen Eigentümer, und so weiter, bis eine natürliche Person erreicht ist. Für jedes Glied verlangt sie die Gründungsdokumente, das Register der Mitglieder, den Nachweis der Befugnis der Direktoren und, bei einem ausländischen Unternehmen, eine Beglaubigung oder Apostille, damit sich die VAE auf die Dokumente verlassen können. Für jede Person am Ende der Kette verlangt sie eine Identifikation, eine Adresse und eine Herkunft von Vermögen und Mitteln, die sie nachvollziehen kann.
Die Anträge, die ins Stocken geraten, sind jene, bei denen die Kette unvollständig ist, die Dokumente veraltet oder unbeglaubigt sind, oder die der Bank erzählte Geschichte von der Geschichte abweicht, die das Register erzählt. Die Vorbereitungsarbeit ist größtenteils Abstimmung: Die Akte, die die Bank erhält, sagt dasselbe wie das Register der Behörde, in der Reihenfolge, die die Checkliste der Bank erwartet.
Auf einen Blick
- Angegebene Kosten
- Beglaubigung, Apostille und die eigenen Gebühren der Bank gehen zu deren Lasten; die VelaroZone Servicegebühr für die Akte und die Vorstellung ist in Ihrer Mandatsvereinbarung ausgewiesen.
- Zeitplanung
- Die Kette wird innerhalb weniger Tage abgebildet; die Beglaubigung dauert so lange wie im ausstellenden Land üblich; die Prüfung der Bank läuft nach ihrem eigenen Zeitplan.
- Was enthalten ist
- Die Eigentümerkette, Glied für Glied abgebildet
- Ausländische Firmendokumente beglaubigt und geprüft
- Die in der Reihenfolge der Bank erstellte und mit dem Register abgeglichene Akte
Dies ist für Sie, wenn
- Die Aktionäre Ihres VAE-Unternehmens leben im Ausland, oder einer von ihnen ist ein Unternehmen, das anderswo gegründet wurde.
- Das Eigentum verläuft über eine Holdinggesellschaft, einen Trust oder eine Unternehmensgruppe.
- Die Bank hat Dokumente verlangt, nach denen Sie noch nie zuvor gefragt wurden.
- Sie möchten, dass das Konto einmal eröffnet wird, auf Grundlage einer Akte, die auch bei der jährlichen Überprüfung der Bank Bestand hat.
Dies ist möglicherweise nicht der richtige Weg, wenn
- Sie möchten, dass eine bestimmte Bank genannt oder eine Zusage versprochen wird; die Entscheidung trifft die Bank nach ihren eigenen Kriterien.
- Sie möchten die vollständige Eigentümerkette lieber nicht offenlegen; die Bank ist verpflichtet, sie zu kennen.
- Die Dokumente der Aktionäre können in ihrer Heimatjurisdiktion nicht beglaubigt werden, und es bleibt keine Zeit, dies zu arrangieren.
Auf einen Blick
- Angegebene Kosten
- Beglaubigung, Apostille und die eigenen Gebühren der Bank gehen zu deren Lasten; die VelaroZone Servicegebühr für die Akte und die Vorstellung ist in Ihrer Mandatsvereinbarung ausgewiesen.
- Zeitplanung
- Die Kette wird innerhalb weniger Tage abgebildet; die Beglaubigung dauert so lange wie im ausstellenden Land üblich; die Prüfung der Bank läuft nach ihrem eigenen Zeitplan.
- Was enthalten ist
- Die Eigentümerkette, Glied für Glied abgebildet
- Ausländische Firmendokumente beglaubigt und geprüft
- Die in der Reihenfolge der Bank erstellte und mit dem Register abgeglichene Akte
Was diese Dienstleistung umfasst
- Eine Übersicht der Eigentümerkette und der Dokumente, die jedes Glied benötigt.
- Beglaubigung und Apostille für ausländische Unternehmensdokumente koordiniert.
- Eine einmal verfasste und konsistent angewandte Darstellung zum wirtschaftlich Berechtigten und zur Mittelherkunft.
- Die Bankakte, zusammengestellt in der Reihenfolge der Bank, und eine Vorstellung bei einer Bank, deren Risikobereitschaft zum Profil passt.
- Koordination der Fragen der Bank während ihrer Prüfung.
Was es nicht umfasst
- Die Entscheidung der Bank, ihren Zeitplan oder die Wahl der Bank; wir stellen vor, die Bank entscheidet.
- Rechtsberatung zur Konzernstruktur selbst, die von einer zugelassenen Anwaltskanzlei kommt.
- Jede Aussage gegenüber der Bank, die das Register nicht stützt.
Prozess
Wie die Arbeit sequenziert wird
Jede Phase hat ihre eigenen Abhängigkeiten — Genehmigungen für Aktivitäten, Dokumentenlegalisierung, Behördenverarbeitung und Bankprüfung — und wir berichten über den Fortschritt im Vergleich zu diesen, anstatt zu einem Gesamttermin.
- 01
Kette erfasst
Jeder Aktionär, korporativ und individuell, aufgeführt mit den Dokumenten, die er jeweils benötigt.
- 02
Dokumente beglaubigt
Ausländische Unternehmensdokumente beglaubigt oder apostilliert und geprüft.
- 03
Akte zusammengestellt
Die Bankakte, aufgebaut in der Reihenfolge der Bank, abgeglichen mit dem Register.
Bei diesem Eigentum bereits einmal abgelehnt worden? Die Seite zum Zweitantrag berücksichtigt zuerst das erste Ergebnis.
Bevorzugen Sie einen schriftlichen Start? Versenden Sie die Details über das Kontaktformular.
Beginnen Sie mit einer Strukturbeurteilung
In einer ersten Beratung erhalten Sie eine Entscheidungshilfe in einfacher Sprache, eine Liste der Dokumentenvorbereitung und die nächsten Schritte für Ihre Situation. Aktuelle Zahlen werden innerhalb Ihres vom Berater überprüften Routenvergleichs bestätigt.
Was die Bank verlangt
Die Eigentümerkette, Dokument für Dokument
Jedes Glied in der Kette hat seine eigenen Dokumente, und die Bank überspringt keines davon.
Dokumente, die eine VAE-Bank bei ausländischen und korporativen Aktionären erwartet.
Das VAE-Unternehmen
- Was die Bank erwartet
- Handelslizenz, Gründungsdokumente, Register der Mitglieder, Vorstandsvollmacht für die Zeichnungsberechtigten
- Was wir vorbereiten
- Die Unternehmensakte, abgeglichen mit dem Register der Behörde
Ein korporativer Aktionär
- Was die Bank erwartet
- Gründungsurkunde, Gründungsdokumente, Register der Mitglieder und Direktoren, Nachweis des guten Rufs (Good Standing), beglaubigt zur Verwendung in den VAE
- Was wir vorbereiten
- Die Beglaubigung oder Apostille, vor der Einreichung arrangiert und geprüft
Jeder wirtschaftlich Berechtigte
- Was die Bank erwartet
- Identifikation, Wohnadresse und eine Herkunft von Vermögen und Mitteln, der die Bank folgen kann
- Was wir vorbereiten
- Die Darstellung und die Nachweise, einmal verfasst und konsistent in der gesamten Akte
Direktoren und Zeichnungsberechtigte
- Was die Bank erwartet
- Identifikation und Nachweis der Befugnis, das Konto zu eröffnen und zu führen
- Was wir vorbereiten
- Vorstandsbeschlüsse in der von der Bank akzeptierten Form
Das Unternehmen
- Was die Bank erwartet
- Was es tut, wer seine Kunden und Lieferanten sind, erwartete Geldflüsse und Währungen
- Was wir vorbereiten
- Ein Unternehmensprofil, das der Relationship Manager intern vorlegen kann
Substanz
- Was die Bank erwartet
- Von wo aus das Unternehmen geführt wird und wer es im Tagesgeschäft leitet
- Was wir vorbereiten
- Nachweise zu Geschäftsräumen, Personal und Geschäftsführung, wo die Bank danach fragt
| Glied in der Kette | Was die Bank erwartet | Was wir vorbereiten |
|---|---|---|
| Das VAE-Unternehmen | Handelslizenz, Gründungsdokumente, Register der Mitglieder, Vorstandsvollmacht für die Zeichnungsberechtigten | Die Unternehmensakte, abgeglichen mit dem Register der Behörde |
| Ein korporativer Aktionär | Gründungsurkunde, Gründungsdokumente, Register der Mitglieder und Direktoren, Nachweis des guten Rufs (Good Standing), beglaubigt zur Verwendung in den VAE | Die Beglaubigung oder Apostille, vor der Einreichung arrangiert und geprüft |
| Jeder wirtschaftlich Berechtigte | Identifikation, Wohnadresse und eine Herkunft von Vermögen und Mitteln, der die Bank folgen kann | Die Darstellung und die Nachweise, einmal verfasst und konsistent in der gesamten Akte |
| Direktoren und Zeichnungsberechtigte | Identifikation und Nachweis der Befugnis, das Konto zu eröffnen und zu führen | Vorstandsbeschlüsse in der von der Bank akzeptierten Form |
| Das Unternehmen | Was es tut, wer seine Kunden und Lieferanten sind, erwartete Geldflüsse und Währungen | Ein Unternehmensprofil, das der Relationship Manager intern vorlegen kann |
| Substanz | Von wo aus das Unternehmen geführt wird und wer es im Tagesgeschäft leitet | Nachweise zu Geschäftsräumen, Personal und Geschäftsführung, wo die Bank danach fragt |
Die Leistung
Bankkontoreife für Unternehmen in den VAE
Die Leistungsseite beschreibt die bankfertige Akte und die Vorstellung sowie das, was bei der Bank verbleibt.
Siehe den Bankkonto-Service
Jeder Weg wird geplant, wie das Geschäft tatsächlich in den VAE betrieben wird.
Kurze Antworten
Die Frage, die jede Bank den Inhabern stellt
Die Herkunft der Geldmittel ist die Angabe, die in den meisten Unterlagen schlecht beantwortet wird, und sie ist die Erste, die die Bank prüft.
Nach der Lizenz
Was Sie außerdem benötigen könnten
Die vier Dienstleistungen, nach denen Gründer in dieser Situation als Nächstes am häufigsten fragen, jeweils auf einer eigenen Seite.
Visa und PRO-Dienstleistungen
Aufenthaltsvisa für Inhaber, Mitarbeiter und Familie, Emirates ID und ärztliche Untersuchungen sowie die PRO-Arbeit, die eine Lizenz und die dazugehörigen Personen in gutem Rechtsstand hält. Berechtigung und Genehmigung liegen bei der Behörde.
→Einrichtung eines VAE-Bankkontos
Bankfertige Unterlagen und eine Vermittlung an die Bank, deren Risikobereitschaft zu Ihrem Profil passt. Genehmigung und Zeitpunkt liegen bei der Bank.
→Buchhaltung & Finanzbuchhaltung
Monatliche Buchhaltung, VAT- und Körperschaftsteuer-Einreichungen sowie Jahresabschluss, wobei die gesetzliche Abschlussprüfung an einen registrierten Abschlussprüfer vermittelt wird.
→Rechtsdienstleistungen
Verträge, Unternehmensdokumente, Streitigkeiten und regulatorische Angelegenheiten, beraten von lizenzierten Anwaltskanzleien aus unserem Netzwerk.
→
Fragen
Häufige Fragen
- Muss ein ausländischer Gesellschafter in die UAE einreisen?
- Banken handhaben das unterschiedlich. Manche verlangen, dass jeder wirtschaftlich Berechtigte oder Zeichnungsberechtigte persönlich identifiziert wird; andere akzeptieren eine beglaubigte Identifizierung über das eigene Netzwerk der Bank. Wir fragen die Bank, bevor die Akte eingereicht wird, damit niemand für einen Schritt reist, der nicht nötig war.
- Was ist eine Beglaubigung, und wer nimmt sie vor?
- Beglaubigung oder Apostille ist das Verfahren, durch das ein in einem Land ausgestelltes Dokument in einem anderen verlässlich gemacht wird — über die Behörden des ausstellenden Landes und, wenn das Land nicht dem Apostille-Übereinkommen angehört, über die dortige Vertretung der UAE und das Ministerium hier. Wir sagen Ihnen, welchen Weg Ihre Dokumente benötigen, und koordinieren ihn.
- Der Gesellschafter ist ein Trust oder ein Fonds. Kann das Konto trotzdem eröffnet werden?
- In der Regel ja, mit mehr Dokumenten: der Trusturkunde oder den Fondsunterlagen, der Vollmacht des Treuhänders oder Verwalters und der Identifizierung der Personen, die letztlich begünstigt sind oder die Kontrolle ausüben. Die Risikobereitschaft der Bank gegenüber solchen Strukturen ist unterschiedlich, weshalb die Vorstellung bei einer Bank erfolgt, deren Richtlinie sie einschließt.
- Wie weit zurück reicht die Frage nach der Herkunft der Mittel?
- So weit, dass die Bank versteht, wie das Vermögen aufgebaut wurde und woher das auf das Konto eingehende Geld stammen wird. Eine kurze, ehrliche Darstellung mit entsprechenden Nachweisen ist das, was Banken akzeptieren; eine lange, die sich zwischen den Dokumenten ändert, ist das, was sie ablehnen.
- Wird die Bank nach der Kontoeröffnung erneut nachfragen?
- Ja, bei ihrer regelmäßigen Überprüfung und immer, wenn sich die Eigentumsverhältnisse ändern. Eine nach dem obigen Standard erstellte Akte ist dieselbe Akte, die die Überprüfung beantwortet; wir halten sie mit dem Register aktuell.
Quellen
- CBUAE — Standards für die Kundenprüfung
- CBUAE – Standards für die Kontoeröffnung
- Central Bank of the UAE — die Bank- und Zahlungsaufsichtsbehörde der VAE
- Vereinigte Arabische Emirate Ministerium für Wirtschaft und Tourismus — Unternehmensgründung
Regulierungen, Gebühren und Berechtigungen können sich ändern. Jede regulatorische Aussage wird vor der Veröffentlichung erneut überprüft und datiert.
Rechtliche Hinweise und Umfang
Velarozone bietet Einrichtung und Koordination der Betriebsbereitschaft. Diese Seite enthält allgemeine Informationen, keine rechtlichen, steuerlichen, einwanderungs- oder bankbezogenen Ratschläge.
Diese Seite bietet allgemeine Informationen zum Unternehmensaufbau in den VAE, keine rechtlichen, steuerlichen, immigrations- oder bankbezogenen Ratschläge. Regeln, Gebühren, erlaubte Aktivitäten und Bankrichtlinien können sich ändern. Die endgültige Berechtigung hängt von Ihren Fakten und den geltenden Regeln zum Zeitpunkt der Antragstellung ab.
Wir bereiten und koordinieren Anträge auf ein Firmenbankkonto. Wir eröffnen keine Konten und können keine Genehmigung, eine bestimmte Bank oder einen Zeitrahmen garantieren. Jede Bank wendet ihre eigenen KYC-, AML- und Risikobewertungen an.