Für Lizenznehmer mit fälligem Rahmenwerk oder fälliger Überprüfung
Ein Lizenznehmer mit fälligem AML-Rahmenwerk oder fälliger Überprüfung
Die kurze Antwort
Ein Lizenznehmer, der ein AML/CFT-Rahmenwerk aufbauen muss oder bei dem eine Überprüfung, ein Audit oder eine Inspektion ansteht, bekommt das Rahmenwerk gegen das Regelwerk der Aufsichtsbehörde und das Bundesgesetz geprüft, wobei die Lücken nach Risiko geordnet geschlossen werden. Risikobewertung, Richtlinien, Kundensorgfaltspflichten, Überwachung, Meldewesen, Schulung und die bestellten Verantwortlichen werden jeweils geprüft und so belegt, wie der Prüfer es verlangen wird.
Ein AML-Rahmenwerk wird nach zwei Dingen beurteilt: ob es zu den tatsächlichen Risiken des Unternehmens passt und ob nachgewiesen werden kann, dass es funktioniert. Das Erste ist die Geschäftsrisikobewertung — Kunden, Produkte, geografische Regionen, Kanäle — und die daraus folgenden Richtlinien; das Zweite sind die Nachweise: Sorgfaltspflicht-Akten, Überwachungsalarme und deren Bearbeitung, Verdachtsmeldungen, Schulungsunterlagen, die Berichte des Compliance-Beauftragten an den Vorstand. Ein Rahmenwerk, das nur auf dem Papier existiert, aber nicht belegt werden kann, scheitert bei der Überprüfung ebenso sicher wie eines, das gar nicht existiert.
Überprüfungen erfolgen nach einem Zeitplan — der Inspektionszyklus der Aufsichtsbehörde, die im Regelwerk vorgesehene periodische unabhängige Überprüfung, die Anforderung eines Prüfers, das Onboarding einer Bank oder eines Vertragspartners — und die Unternehmen, die bestehen, sind diejenigen, die sich zuerst selbst überprüft haben. Die hier geleistete Arbeit ist genau diese Überprüfung: ehrlich, nach Risiko geordnet und abgeschlossen, bevor das Schreiben der Aufsichtsbehörde eintrifft, statt danach.
Auf einen Blick
- Angegebene Kosten
- Gebühren der Aufsichtsbehörde, soweit vorhanden, gehen an die Aufsichtsbehörde; die VelaroZone Servicegebühr für die Lückenanalyse und die Behebung ist gegen einen definierten Leistungsumfang festgelegt, mit laufender Unterstützung monatlich, in Ihrer Mandatsvereinbarung.
- Zeitplanung
- Die Lückenanalyse in Wochen; die Behebung nach Risiko geordnet; die Überprüfung, das Audit oder die Inspektion nach ihrem eigenen Zeitplan begleitet.
- Was enthalten ist
- Eine Lückenanalyse gegen das Regelwerk und das Gesetz
- Risikobewertung, Richtlinien und Prozesse aufgebaut oder korrigiert
- Das Nachweispaket, das ein Prüfer verlangt
Dies ist für Sie, wenn
- Sie sind lizenziert durch VARA, eine Finanz-Free-Zone-Aufsichtsbehörde, die Central Bank oder eine andere Behörde, die ein AML-Rahmenwerk verlangt.
- Ihr Rahmenwerk muss für einen Lizenzantrag oder eine neue Tätigkeit aufgebaut werden.
- Eine unabhängige Überprüfung, ein Audit oder eine Inspektion der Aufsichtsbehörde steht an oder ist überfällig.
- Eine Bank oder ein Vertragspartner hat verlangt, Ihre AML-Kontrollen vor dem Onboarding zu sehen.
Dies ist möglicherweise nicht der richtige Weg, wenn
- Sie möchten ein Rahmenwerk, das geschrieben wird, um abgelegt und vergessen zu werden.
- Sie möchten ein Rechtsgutachten zum Gesetz; das kommt von einer lizenzierten Anwaltskanzlei, die wir koordinieren.
- Sie erwarten, dass die Feststellung der Aufsichtsbehörde zugesichert wird.
Auf einen Blick
- Angegebene Kosten
- Gebühren der Aufsichtsbehörde, soweit vorhanden, gehen an die Aufsichtsbehörde; die VelaroZone Servicegebühr für die Lückenanalyse und die Behebung ist gegen einen definierten Leistungsumfang festgelegt, mit laufender Unterstützung monatlich, in Ihrer Mandatsvereinbarung.
- Zeitplanung
- Die Lückenanalyse in Wochen; die Behebung nach Risiko geordnet; die Überprüfung, das Audit oder die Inspektion nach ihrem eigenen Zeitplan begleitet.
- Was enthalten ist
- Eine Lückenanalyse gegen das Regelwerk und das Gesetz
- Risikobewertung, Richtlinien und Prozesse aufgebaut oder korrigiert
- Das Nachweispaket, das ein Prüfer verlangt
Was diese Dienstleistung umfasst
- Eine Lückenanalyse des Rahmenwerks gegen das Regelwerk der Aufsichtsbehörde und das Bundes-AML-Gesetz, nach Risiko geordnet.
- Die Geschäftsrisikobewertung wird erstellt oder aktualisiert; Richtlinien und Verfahren werden entworfen oder korrigiert.
- Prozesse für Kundensorgfaltspflicht, Überwachung und Meldewesen, die so gestaltet sind, dass sie im laufenden Betrieb Nachweise erzeugen.
- Schulungen werden durchgeführt und dokumentiert; die Berichterstattung des Compliance-Beauftragten an den Vorstand wird eingerichtet.
- Das Nachweispaket wird für die unabhängige Überprüfung, den Prüfer oder die Aufsichtsbehörde vorbereitet.
Was es nicht umfasst
- Rechtsgutachten zum Gesetz oder zum Regelwerk, die von einer lizenzierten Anwaltskanzlei stammen.
- Jede Zusicherung der Feststellung der Aufsichtsbehörde oder eines Prüfers.
- Als Schutzschild auftreten: Ein Compliance-Beauftragter meldet, was die Vorschriften verlangen, auch an die Aufsichtsbehörde.
Prozess
Wie die Arbeit sequenziert wird
Jede Phase hat ihre eigenen Abhängigkeiten — Genehmigungen für Aktivitäten, Dokumentenlegalisierung, Behördenverarbeitung und Bankprüfung — und wir berichten über den Fortschritt im Vergleich zu diesen, anstatt zu einem Gesamttermin.
- 01
Gap-Analyse
Das Rahmenwerk wird gegen das Regelwerk und das Gesetz geprüft; Feststellungen werden nach Risiko geordnet.
- 02
Beheben
Risikobewertung, Richtlinien, Prozesse und Governance werden aufgebaut oder korrigiert.
- 03
Nachweise
Akten, Register und Aufzeichnungen werden so zusammengestellt, wie ein Prüfer sie verlangen wird.
Benötigen Sie den Beauftragten ebenso wie das Rahmenwerk? Die Seite zu den Teilzeitrollen besetzt die Rolle.
Bevorzugen Sie einen schriftlichen Start? Versenden Sie die Details über das Kontaktformular.
Beginnen Sie mit einer Strukturbeurteilung
In einer ersten Beratung erhalten Sie eine Entscheidungshilfe in einfacher Sprache, eine Liste der Dokumentenvorbereitung und die nächsten Schritte für Ihre Situation. Aktuelle Zahlen werden innerhalb Ihres vom Berater überprüften Routenvergleichs bestätigt.
Was ein Prüfer testet
Das Rahmenwerk, Element für Element
Eine Überprüfung geht diese der Reihe nach durch und verlangt die Nachweise für jeden einzelnen Punkt.
Elemente eines AML/CFT-Rahmenwerks und die Nachweise, die ein Prüfer für jedes davon erwartet.
Geschäftsrisikobewertung
- Was es leisten muss
- Die Risiken, denen das Unternehmen tatsächlich ausgesetzt ist, identifizieren und bewerten
- Nachweise
- Die Bewertung, ihre Methodik und ihre Genehmigung
Richtlinien und Verfahren
- Was es leisten muss
- Festlegen, was Mitarbeiter bei jedem Risiko tun
- Nachweise
- Dokumente, Versionen, Genehmigungen, Kenntnisnahme der Mitarbeiter
Kundensorgfaltspflicht
- Was es leisten muss
- Jeden Kunden identifizieren, verifizieren und nach Risiko bewerten, mit verstärkten Maßnahmen, wo erforderlich
- Nachweise
- Stichprobenartig geprüfte Kundenakten
Überwachung
- Was es leisten muss
- Ungewöhnliche Aktivitäten erkennen und überprüfen
- Nachweise
- Alarme, deren Überprüfung und deren Erledigung
Berichterstattung
- Was es leisten muss
- Verdächtige Aktivitäten der Behörde melden, wie es das Gesetz verlangt
- Nachweise
- Das Register und die Meldungen des Meldebeauftragten
Governance und Schulung
- Was es leisten muss
- Ein verantwortlicher Beauftragter, Aufsicht durch den Vorstand, geschultes Personal
- Nachweise
- Bestellungen, Vorstandsberichte, Schulungsnachweise
| Bestandteil | Was es leisten muss | Nachweise |
|---|---|---|
| Geschäftsrisikobewertung | Die Risiken, denen das Unternehmen tatsächlich ausgesetzt ist, identifizieren und bewerten | Die Bewertung, ihre Methodik und ihre Genehmigung |
| Richtlinien und Verfahren | Festlegen, was Mitarbeiter bei jedem Risiko tun | Dokumente, Versionen, Genehmigungen, Kenntnisnahme der Mitarbeiter |
| Kundensorgfaltspflicht | Jeden Kunden identifizieren, verifizieren und nach Risiko bewerten, mit verstärkten Maßnahmen, wo erforderlich | Stichprobenartig geprüfte Kundenakten |
| Überwachung | Ungewöhnliche Aktivitäten erkennen und überprüfen | Alarme, deren Überprüfung und deren Erledigung |
| Berichterstattung | Verdächtige Aktivitäten der Behörde melden, wie es das Gesetz verlangt | Das Register und die Meldungen des Meldebeauftragten |
| Governance und Schulung | Ein verantwortlicher Beauftragter, Aufsicht durch den Vorstand, geschultes Personal | Bestellungen, Vorstandsberichte, Schulungsnachweise |
Die Leistung
Regulatorische Beratung und fraktionale Funktionen
Die Service-Seite beschreibt die VARA-Lizenzierungsberatung, AML/CFT-Rahmenwerke und die Teilzeitrollen, die ein reguliertes Unternehmen besetzen muss.
Zum Beratungsservice
Jeder Weg wird geplant, wie das Geschäft tatsächlich in den VAE betrieben wird.
Nach der Lizenz
Was Sie außerdem benötigen könnten
Die vier Dienstleistungen, nach denen Gründer in dieser Situation als Nächstes am häufigsten fragen, jeweils auf einer eigenen Seite.
Visa und PRO-Dienstleistungen
Aufenthaltsvisa für Inhaber, Mitarbeiter und Familie, Emirates ID und ärztliche Untersuchungen sowie die PRO-Arbeit, die eine Lizenz und die dazugehörigen Personen in gutem Rechtsstand hält. Berechtigung und Genehmigung liegen bei der Behörde.
→Einrichtung eines VAE-Bankkontos
Bankfertige Unterlagen und eine Vermittlung an die Bank, deren Risikobereitschaft zu Ihrem Profil passt. Genehmigung und Zeitpunkt liegen bei der Bank.
→Buchhaltung & Finanzbuchhaltung
Monatliche Buchhaltung, VAT- und Körperschaftsteuer-Einreichungen sowie Jahresabschluss, wobei die gesetzliche Abschlussprüfung an einen registrierten Abschlussprüfer vermittelt wird.
→Rechtsdienstleistungen
Verträge, Unternehmensdokumente, Streitigkeiten und regulatorische Angelegenheiten, beraten von lizenzierten Anwaltskanzleien aus unserem Netzwerk.
→
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Fragen
Häufige Fragen
- Wie oft muss das Rahmenwerk überprüft werden?
- So, wie es das Regelwerk der Aufsichtsbehörde und das Gesetz verlangen — typischerweise eine unabhängige Überprüfung in einem festen Zyklus, eine aktualisierte Risikobewertung bei Veränderungen im Unternehmen und die eigenen Inspektionen der Aufsichtsbehörde nach deren Zeitplan. Wir tragen alle drei in den Kalender ein.
- Kann dieselbe Person Compliance-Beauftragter und Meldebeauftragter sein?
- Manche Aufsichtsbehörden erlauben dies für kleinere Unternehmen, manche verlangen getrennte Bestellungen; beide Rollen unterliegen der Zustimmung der Aufsichtsbehörde zur Person. Die Seite zu den Teilzeitrollen behandelt deren Besetzung.
- Wie sieht eine Inspektion der Aufsichtsbehörde aus?
- Eine Anforderung von Dokumenten und Akten, Gespräche mit den Beauftragten und manchmal mit Mitarbeitern, stichprobenartig geprüfte Kundenakten und Überwachungsaufzeichnungen sowie ein Bericht mit Feststellungen und Fristen. Das Nachweispaket wird so aufgebaut, dass die Anfrage aus der Akte beantwortet wird, statt rekonstruiert werden zu müssen.
- Unsere Bank hat um unsere AML-Richtlinie gebeten. Ist das normal?
- Ja, für lizenzierte und höher risikobehaftete Unternehmen; die Bank hat ihre eigene Pflicht, Ihre Kontrollen zu verstehen. Ein Rahmenwerk, das vorgezeigt werden kann, ist das, was das Konto offen hält.
- Was kostet das?
- Eine Lückenanalyse und die Behebung werden als feste VelaroZone Servicegebühr gegen einen definierten Leistungsumfang angeboten; die laufende Unterstützung erfolgt monatlich. Beides ist in Ihrer Mandatsvereinbarung aufgeschlüsselt.
Quellen
- Leitfaden zum AML/CFT-Rahmen der VAE
- Virtual Assets Regulatory Authority (VARA)
- Central Bank of the UAE — die Bank- und Zahlungsaufsichtsbehörde der VAE
Regulierungen, Gebühren und Berechtigungen können sich ändern. Jede regulatorische Aussage wird vor der Veröffentlichung erneut überprüft und datiert.
Rechtliche Hinweise und Umfang
Velarozone bietet Einrichtung und Koordination der Betriebsbereitschaft. Diese Seite enthält allgemeine Informationen, keine rechtlichen, steuerlichen, einwanderungs- oder bankbezogenen Ratschläge.
Diese Seite bietet allgemeine Informationen zum Unternehmensaufbau in den VAE, keine rechtlichen, steuerlichen, immigrations- oder bankbezogenen Ratschläge. Regeln, Gebühren, erlaubte Aktivitäten und Bankrichtlinien können sich ändern. Die endgültige Berechtigung hängt von Ihren Fakten und den geltenden Regeln zum Zeitpunkt der Antragstellung ab.
Aufsichtsrechtliche Ergebnisse werden von der Aufsichtsbehörde entschieden; nichts hier behauptet eine Feststellung, eine Lizenzkategorie oder einen Zeitplan, den die Aufsichtsbehörde nicht veröffentlicht oder entschieden hat. Rechtsgutachten stammen von einer lizenzierten Anwaltskanzlei im Rahmen ihres eigenen Mandats.