Přeskočit na obsah
Velarozone

Pro společnosti vlastněné ze zahraničí nebo jinou společností

Společnost se zahraničními nebo firemními akcionáři a bankovní spis

Krátká odpověď

Společnost ve SAE vlastněná ze zahraničí nebo jinou společností otevírá bankovní účet na základě spisu, který prokazuje, kdo ji nakonec vlastní a ovládá, článek po článku, se zdrojem finančních prostředků, který banka dokáže vysledovat. To, co standardy náležité péče Central Bank od banky vyžadují, je každý skutečný majitel v celém řetězci a ověřené dokumenty každé akcionářské společnosti. Tento spis sestavujeme v pořadí, v jakém jej banka čte, a představíme vás bance, jejíž apetit odpovídá vašemu vlastnickému profilu.

Banka vnímá společnost se zahraničními nebo firemními akcionáři jako řetězec otázek: kdo vlastní tuto společnost, kdo vlastní tohoto vlastníka, a tak dále, dokud není dosaženo fyzické osoby. Pro každý článek řetězce požaduje zakladatelské dokumenty, seznam společníků, doklad o oprávnění jednatelů a u zahraniční společnosti ověření nebo apostilu, aby se na dokumenty dalo ve SAE spolehnout. U každé osoby na konci požaduje identifikaci, adresu a zdroj majetku a finančních prostředků, kterému rozumí.

Žádosti, které uvíznou, jsou ty, kde je řetězec neúplný, dokumenty jsou neaktuální nebo neověřené, nebo se příběh sdělený bance liší od příběhu, který vypráví rejstřík. Příprava na bankovní řízení spočívá převážně ve sladění: spis, který banka obdrží, říká totéž, co říká rejstřík úřadu, v pořadí, které očekává kontrolní seznam banky.

Toto je pro vás, pokud

  • Akcionáři vaší společnosti ve SAE žijí v zahraničí, nebo je jeden z nich společností založenou jinde.
  • Vlastnictví vede přes holdingovou společnost, trust nebo skupinu společností.
  • Banka požádala o dokumenty, o které jste dosud nikdy nebyli požádáni.
  • Chcete, aby byl účet otevřen jen jednou, na základě spisu, který obstojí i při výročním přezkumu banky.

Toto nemusí být správná cesta, pokud

  • Chcete, aby vám byla jmenována konkrétní banka nebo přislíbeno schválení; o tom rozhoduje banka podle vlastních kritérií.
  • Raději byste neodhalovali celý vlastnický řetězec; banka jej mít musí.
  • Dokumenty akcionářů nelze ověřit v jejich domovské jurisdikci a není čas to zařídit.

Na první pohled

Orientanční náklady
Ověření, apostila a vlastní poplatky banky jsou její záležitostí; servisní poplatek VelaroZone za spis a zprostředkování je položkově uveden ve vašem smluvním dopisu.
Časový harmonogram
Řetězec zmapovaný ve dnech; ověření trvá tak dlouho, jak potřebuje vydávající země; přezkum banky běží podle jejího vlastního harmonogramu.
Co je zahrnuto
  • Vlastnický řetězec zmapovaný, článek po článku
  • Ověřené a zkontrolované zahraniční firemní dokumenty
  • Spis sestavený podle požadavků banky a odsouhlasený s rejstříkem

Co tato služba zahrnuje

  • Mapa vlastnického řetězce a dokumentů, které každý článek potřebuje.
  • Ověření a apostila koordinované pro zahraniční firemní dokumenty.
  • Příběh o skutečném majiteli a zdroji finančních prostředků, sepsaný jednou a uplatňovaný konzistentně.
  • Bankovní spis sestavený v pořadí banky a představení bance, jejíž apetit profilu odpovídá.
  • Koordinace otázek banky v průběhu jejího posouzení.

Co tato služba nezahrnuje

  • Rozhodnutí banky, její časový harmonogram nebo výběr banky; my představujeme, banka rozhoduje.
  • Právní poradenství k samotné struktuře skupiny, které poskytuje licencovaná advokátní kancelář.
  • Jakékoli tvrzení vůči bance, které rejstřík nepodporuje.

Proces

Jak je práce sekvenována

Každý krok má své vlastní závislosti — schválení aktivit, legalizaci dokumentů, zpracování úřady a bankovní kontrolu — a my hlásíme pokrok vůči nim, nikoli vůči jednomu celkovému datu.

  1. 01

    Řetězec zmapován

    Každý akcionář, firemní i individuální, uvedený s dokumenty, které potřebuje.

  2. 02

    Dokumenty ověřeny

    Zahraniční firemní dokumenty ověřené nebo opatřené apostilou a zkontrolované.

  3. 03

    Spis sestaven

    Bankovní spis sestavený v pořadí banky, sladěný s rejstříkem.

Celý proces, krok za krokem

Byla tato vlastnická struktura již jednou zamítnuta? Stránka druhé žádosti si nejprve přečte výsledek té první.

Dáváte přednost začít písemně? Odeslat podrobnosti prostřednictvím kontaktního formuláře.

Začněte s hodnocením struktury

Na úvodní konzultaci obdržíte shrnutí rozhodnutí v jednoduchém jazyce, seznam přípravy dokumentů a další kroky pro vaši situaci. Aktuální údaje jsou potvrzeny v rámci porovnání tras posouzeném vaším poradcem.

Co banka požaduje

Vlastnický řetězec, dokument po dokumentu

Každý článek řetězce má vlastní dokumenty a banka žádný nevynechá.

Dokumenty, které banka ve SAE očekává od zahraničních a firemních akcionářů.

  • Společnost ve SAE

    Co banka očekává
    Licence, zakladatelské dokumenty, seznam společníků, oprávnění představenstva pro signatáře
    Co připravujeme
    Firemní spis sladěný s rejstříkem úřadu

  • Firemní akcionář

    Co banka očekává
    Osvědčení o založení, zakladatelské dokumenty, seznam společníků a jednatelů, doklad o dobré pověsti, ověřené pro použití ve SAE
    Co připravujeme
    Ověření nebo apostila zajištěné a zkontrolované před podáním

  • Každý skutečný majitel

    Co banka očekává
    Identifikace, adresa bydliště a zdroj majetku a finančních prostředků, který banka dokáže vysledovat
    Co připravujeme
    Příběh a důkazy, sepsané jednou a konzistentní v celém spisu

  • Jednatelé a signatáři

    Co banka očekává
    Identifikace a doklad o oprávnění účet otevřít a provozovat
    Co připravujeme
    Usnesení představenstva ve formě, kterou banka akceptuje

  • Podnikání

    Co banka očekává
    Čím se zabývá, kdo jsou jeho zákazníci a dodavatelé, očekávané toky a měny
    Co připravujeme
    Profil podnikání, který může vztahový manažer banky interně předložit

  • Substance

    Co banka očekává
    Odkud je společnost řízena a kdo ji den co den vede
    Co připravujeme
    Doklady o provozovně, zaměstnancích a vedení tam, kde o ně banka požádá

Služba

Připravenost na firemní bankovní účet v SAE

Stránka služby popisuje spis připravený pro banku a doporučení k němu, i to, co zůstává v kompetenci banky.

Podívejte se na službu zřízení bankovního účtu
Moderní zasedací místnost v Dubaji s výhledem na městskou skleněnou zástavbu

Každá cesta je plánována s ohledem na to, jak bude podnikání skutečně fungovat v UAE.

Krátké odpovědi

Otázka, kterou každá banka klade vlastníkům

Zdroj finančních prostředků je položka, na kterou většina spisů odpovídá špatně, a zároveň je to první položka, kterou banka čte.

Co vlastně znamená zdroj financování?

Majetek versus finanční prostředky a jaké důkazy banka akceptuje pro každý z nich.

Po licenci

Co dalšího možná budete potřebovat

Čtyři služby, na které se zakladatelé v této situaci nejčastěji ptají jako na další krok, každá na své vlastní stránce.

Další rozhodnutí

Související četba

Připravenost na firemní bankovní účet v SAE

Holdingová společnost vs provozní společnost

Vstup do SAE pro mezinárodní společnosti a expanze

Otázky

Často kladené otázky

Musí zahraniční akcionář osobně přicestovat do UAE?
Banky mají různé požadavky. Některé vyžadují osobní ověření totožnosti každého skutečného majitele nebo osoby oprávněné podepisovat; jiné přijímají ověřenou identifikaci prostřednictvím vlastní sítě banky. Bance se na to ptáme ještě před podáním spisu, aby nikdo necestoval kvůli kroku, který nebyl potřeba.
Co je to ověření (attestation) dokumentů a kdo ho provádí?
Ověření (attestation) nebo apostila je proces, kterým se dokument vydaný v jedné zemi stává důvěryhodným v jiné — prostřednictvím orgánů vydávající země a tam, kde daná země není součástí Haagské úmluvy o apostile, prostřednictvím zastoupení UAE v dané zemi a ministerstva zde. Řekneme vám, jakou cestou musí vaše dokumenty projít, a celý proces zkoordinujeme.
Akcionářem je trust nebo fond. Lze i přesto účet otevřít?
Obvykle ano, ale s dalšími dokumenty: zakládací listinou trustu nebo dokumenty fondu, oprávněním správce trustu nebo manažera a identifikací osob, které jsou konečnými skutečnými vlastníky nebo mají kontrolu. Ochota bank akceptovat takové struktury se liší, a proto doporučení směřuje k bance, jejíž politika je zahrnuje.
Jak daleko do minulosti sahá otázka na původ finančních prostředků?
Dostatečně daleko na to, aby banka pochopila, jak majetek vznikl a odkud budou peníze na účet přicházet. Banky přijímají stručné a pravdivé vysvětlení podložené důkazy; odmítají dlouhé vysvětlení, které se mezi dokumenty mění.
Bude se na to banka ptát znovu i po otevření účtu?
Ano, při své pravidelné revizi a vždy, když se změní vlastnická struktura. Spis sestavený podle výše uvedeného standardu je tentýž spis, který na revizi odpovídá; udržujeme ho v souladu s rejstříkem.

Zdroje

Předpisy, poplatky a způsobilost se mohou měnit. Každé regulační vyjádření je před publikací znovu ověřeno a datováno výše.

Právní poznámky a rozsah

Velarozone zajišťuje koordinaci nastavení a operační připravenosti. Tato stránka obsahuje obecné informace, nikoli právní, daňové, imigrační nebo bankovní rady.

Tato stránka obsahuje obecné informace o založení podnikání v SAE, nikoli právní, daňové, imigrační nebo bankovní poradenství. Pravidla, poplatky, povolené činnosti a politiky bank se mohou měnit. Konečná způsobilost závisí na vašich skutečnostech a na platných pravidlech v době žádosti.

Připravujeme a koordinujeme žádosti o korporátní bankovní účty. Účty neotevíráme a nemůžeme zaručit schválení, konkrétní banku nebo časový plán. Každá banka uplatňuje své vlastní KYC, AML a hodnocení rizik.

Přeložená stránka. Tato stránka je překladem anglické verze. Pokud se obě liší, platí anglická verze. Oficiální požadavky stanovují federální a emirátní úřady a registry volných zón, a několik zdrojových dokumentů je publikováno v arabštině — vždy zkontrolujte původní zdroj nebo se nás před jednáním zeptejte.