如何在阿联酋设立手表、珠宝或奢侈品公司

没有任何单一机构拥有这个行业；几个机构分别决定其不同部分。经济和旅游发展局或自由区主管机构决定商业牌照及其涵盖的活动。经济和旅游部决定反洗钱和指定非金融企业及行业制度是否适用，以及公司如何据此注册。阿联酋商标立法决定授权经销商、商标所有人以及二手或无品牌商品的卖家各自可以如何陈述其所售商品。迪拜海关决定进入该酋长国的货物的申报和进口要求，联邦税务局决定增值税（VAT）和企业所得税的处理。外国餐饮品牌面临类似的多重监管，见阿联酋的外国餐饮品牌。

贯穿所有这些情形的判断标准是功能性的,而不是许可证上的标签。仅为买卖双方牵线搭桥、或从不取得库存所有权的公司,与以所有人身份购入、持有、投保并转售货物的公司,处于不同的地位。同样的问题也适用于相邻的资产类别:经典汽车经销商对所有权和来源的检验方式与珠宝商相同,而当库存由多方共享而非由单一方持有时,份额所有权平台也会引出同样的问题。

经2025年第10号联邦法令修订的2018年第20号联邦法令《反洗钱和打击资助恐怖主义法》,将贵金属和宝石交易商列入特定非金融行业和职业。经济和旅游部已公布的立场阐明了该身份在实践中的要求:

这些义务与贸易许可证 (business licence) 并行存在,而非包含于其中;一家公司即使持有有效的贸易许可证,仍可能违反其反洗钱 (AML) 注册义务。该部门发布的通知已多次延长注册截止日期,这表明执法是积极落实的,而非仅停留在纸面上。

《2021年第36号联邦法令，商标法》(Federal Decree-Law No. 36 of 2021 on Trademarks)是阿联酋规范品牌保护的主要法律,其实施依据为《2022年第57号内阁决议》(Cabinet Decision No. 57 of 2022),而针对商标代理人则另有《2024年第90号部长决议》(Ministerial Decision No. 90 of 2024)。该法律所述目的包括打击欺诈和假冒行为,并保护商标所有人的权利,同时规范本地与国际注册、侵权救济和处罚事宜。商标自注册之日起有效期为十年,可在到期前六个月内续期,并可另外获得三个月宽限期。

对手表、珠宝或奢侈品企业而言,正是这部法律决定该公司是否可以自称某品牌的“授权经销商”或“官方零售商”,以及为此必须证明哪些事项。并非授权分销商的二手经销商或寄售精品店,必须准确描述其库存商品及其与该品牌的关系;正是商标制度,而非贸易许可证 (business licence),使得关于授权或真伪的误导性陈述成为一种法律风险,而不仅仅是营销选择。

高价值、便于携带的商品所引发的审查力度,是普通零售业务所不会遇到的。银行在开立账户或维持账户开立之前,会要求了解库存商品的来源、客户资金的来源,以及交易金额是如何确定的。Velarozone 在企业银行账户准备工作以及财富与资金来源证据方面的工作,正是支撑这部分设立工作的直接基础,因为同样的问题会在开户、续期以及任何交易金额异常巨大时反复出现。

在被要求之前就建立好相关证据:供应商及品牌权利文件、鉴定与验收流程、库存与保管记录,以及对任何现金等价物或第三方付款的清晰说明。若银行或支付服务商无法看到这些证据,其会将整个账户(而不仅仅是单笔交易)视为高风险。

上述反洗钱义务(尽职调查、风险评估、报告)必须落实到公司内部一位具体且负责的人员,而不是无人负责的政策文件。银行以及该部本身都会期望看到谁负责登记、筛查和提交报告,并且这与实际负责日常经营的人员相一致。

如果品牌或商标持有实体与交易实体分开,或零售与寄售分开,且各自承担的责任确有不同,这类集团架构可能是合理的:超级游艇改装业务在资产由他人保管时,同样面临由谁承担责任的问题。如果所有权、许可安排或品牌协议层级异常复杂,Velarozone 的受监管及复杂所有权架构设立服务正是为此类架构而设。一份记录所选模式、所有权链条和合规职责的商业计划书,是银行开户和反洗钱登记中最有用的单一文件。

注册公司是整个流程中最快的一步,也是最不能代表整个流程的一步。反洗钱 (AML) 注册、商标或分销协议、海关账户设立以及银行开户,各自都需要自己的审核时间,并且每一项都会反复发生:只要企业持续经营,反洗钱报告和风险评估就需要每年持续进行,商标注册需要续期,而银行关系则是定期审查,而非一次性批准后便一成不变。成本是分层累积的,而不是单一的总体数字,这项工作的 Velarozone 服务费会在业务约定书 (engagement letter) 中逐项列明;具体各层如何定价,请参阅Velarozone 的运作方式。

这一行业中最常见的失误,并不是许可方面的错误:

这些做法都会使一个原本属于反洗钱 (AML)、商标或银行事务的问题,变成事后才爆发的纠纷,而不是在首笔销售之前就做出的决定。