Cách thành lập một nền tảng tài chính thương mại hoặc tài chính chuỗi cung ứng tại UAE

Các mô hình tín dụng và bảo hiểm được phân loại theo ai cung cấp sản phẩm tài chính, chịu rủi ro, kiểm soát tiền của khách hàng, đưa ra khuyến nghị, ràng buộc bảo hiểm, dịch vụ tài khoản hoặc xử lý yêu cầu. Công nghệ và các thỏa thuận phân phối không loại bỏ chức năng cơ bản.

Đối với một nền tảng tài chính thương mại hoặc tài chính chuỗi cung ứng, nhãn hoạt động không phải là mô hình hoạt động. Lời hứa với khách hàng, logic doanh thu, tài sản, con người, hợp đồng và sự chuyển động của tiền hoặc dữ liệu cho thấy công ty thực sự làm gì.

Bắt đầu bằng cách xác định mô hình nào mô tả gần nhất sự khởi động:

Các mô hình cũng có thể đại diện cho các giai đoạn của cùng một dự án. Người sáng lập có thể bắt đầu với Chương trình chuỗi cung ứng được vận hành cùng với người mua nòng và đối tác ngân hàng và sau đó tiến đến phần mềm tài liệu và quy trình công việc cho các ngân hàng và thương nhân. Công ty ban đầu không nên được mô tả như thể khả năng đó đã tồn tại. Thay vào đó, xác định kích hoạt cho sự thay đổi và những phê duyệt, vốn, cơ sở, hợp đồng hoặc nhân sự cấp cao cần được bổ sung trước tiên, tương tự như quá trình thiết lập công ty cho thuê thiết bị hoặc tài chính tài sản.

Cách nhìn dàn dựng này đặc biệt quan trọng đối với những ai chịu rủi ro của người vay, con nợ và hiệu suất. Các tài liệu khởi đầu nên mô tả dịch vụ hiện tại một cách chính xác đồng thời để lại một lộ trình mở rộng có điều chỉnh. Một tính năng trong tương lai được thể hiện trong một bài thuyết trình có thể tạo ra các câu hỏi hiện tại nếu khách hàng hoặc ngân hàng hợp lý tin rằng nó đã được cung cấp, giống như khi thành lập một công ty tài chính tiêu dùng hoặc cho vay tại UAE.

Kiểm tra những điều sau trước khi chọn khu vực pháp lý hoặc hoạt động thương mại:

Xây dựng vòng bảo vệ từ các động từ. Liệt kê xem công ty có tư vấn, sắp xếp, sở hữu, lưu trữ, cài đặt, vận hành, truyền tải, bảo vệ, chứng nhận, bán hoặc chỉ giới thiệu hay không. Đính kèm mỗi động từ vào một bên và một bước trong dịch vụ. Điều đó làm cho việc kiểm tra lệnh cấm vận, kép dụng, xuất xứ và kiểm tra đối tác dễ dàng hơn so với mô tả giấy phép chỉ viết bằng danh từ, tương tự như các cân nhắc cho một dịch vụ môi giới thế chấp hoặc trung gian cho vay.

Đối với mỗi bước không chắc chắn, chọn một trong bốn cách xử lý: giữ lại nó trong công ty UAE, giao nó cho một đối tác được bổ nhiệm đúng cách, hoãn lại hoặc loại bỏ nó khỏi đề nghị. Nội dung trên web, kịch bản bán hàng và hợp đồng phải tuân theo cùng một ranh giới; một tuyên bố miễn trách nhiệm không thể chữa trị một quy trình làm việc thực hiện chức năng bị loại trừ.

Xác định các biến này trước khi yêu cầu báo giá thành lập:

Biến những quyết định này thành một ma trận trách nhiệm cho công ty mẹ, công ty UAE, bất kỳ phương tiện tài sản nào và mọi nhà cung cấp quan trọng. Thực thể hợp đồng nên có một câu trả lời hợp lý cho việc nền tảng tài trợ, sắp xếp hay chỉ cung cấp công nghệ và đủ quyền kiểm soát để quản lý ai chịu rủi ro của người vay, người nợ và rủi ro thực hiện. Nếu điều đó phụ thuộc vào một công ty nhóm khác, hãy ghi lại dịch vụ, giá cả, cơ quan, quyền truy cập dữ liệu và phản ứng khi thất bại.

Sử dụng ít thực thể nhất có thể hỗ trợ hợp pháp và thương mại cho mô hình. Một phương tiện tách biệt là hợp lý khi nó bảo vệ một tài sản quan trọng, tách biệt một chức năng điều chỉnh riêng biệt, phục vụ một yêu cầu tài chính hoặc cung cấp cho nhà đầu tư quyền lợi rõ ràng - không chỉ vì một công ty khác trên thị trường sử dụng nó.

Một ngân sách có trách nhiệm tách riêng sự hình thành thương mại khỏi nguồn lực thận trọng, công việc của cơ quan quản lý, chức năng cấp cao và kiểm soát, hệ thống bảo lãnh hoặc tín dụng, tài liệu của khách hàng, xử lý khiếu nại, bảo hiểm và báo cáo định kỳ.

Xây dựng ngân sách trong năm lớp:

So sánh các tuyến đường trên một ngày hoạt động giống nhau. Một bảng báo giá thành lập thấp hơn không rẻ hơn nếu nó không bao gồm tài trợ, hệ thống tuân thủ và xác minh giao dịch, tạo ra một ứng dụng thứ hai sau này hoặc không thể hỗ trợ hợp đồng khách hàng dự kiến. Hiện giả định và loại trừ bên cạnh mỗi con số để một khoản chi phí thiếu không bị nhầm lẫn với một khoản tiết kiệm.

Xây dựng dòng thời gian lùi lại từ ngày ra mắt có trách nhiệm sớm nhất. Đặt phân loại vai trò điều chỉnh và thỏa thuận ngân hàng hoặc nhà tài trợ vào con đường quan trọng, chỉ định một người chủ và xác định những gì có thể tiến hành song song mà không tạo ra chi phí không thể đảo ngược.

Các ngân hàng, nhà cho vay, công ty bảo hiểm và các nhà cung cấp năng lực sẽ xem xét tài trợ, quyền sở hữu rủi ro, thu hút khách hàng, quản trị sản phẩm, yêu cầu hoặc thu hồi, các chức năng bên ngoài và vai trò chính xác của từng đối tác.

Chuẩn bị một bộ chứng cứ mạch lạc trước khi bắt đầu onboarding:

Xây dựng sự sẵn sàng từ các tài liệu nguồn. Bắt đầu với tệp giao dịch đại diện từ đầu đến cuối, sau đó liên kết nó với hồ sơ sở hữu, hợp đồng, ngân sách, chính sách và chứng cứ nhà cung cấp. Giữ một chỉ mục được kiểm soát phiên bản cho biết các sự thật nào đã được xác nhận, giả định hoặc vẫn phụ thuộc vào bên thứ ba.

Gói tài liệu tương tự nên hỗ trợ việc onboard ngân hàng, thẩm định khách hàng và xem xét nhà đầu tư, nhưng các thông báo có thể được ủy quyền. Định nghĩa ai có thể nhận các tài liệu kỹ thuật, cá nhân hoặc thương mại bí mật và sử dụng một phòng dữ liệu kiểm soát khi khối lượng hoặc độ nhạy biện minh cho điều đó.

Nếu một câu trả lời không rõ ràng, hãy ghi lại giả định hiện tại, chứng cứ cần thiết, người có trách nhiệm và ngày mà điều đó phải được xác nhận. Một câu hỏi thương mại hoặc quy định chưa được giải quyết vẫn có thể quản lý khi nhìn thấy; nó trở nên tốn kém khi một gói thành lập âm thầm trả lời nó theo mặc định.

Một thất bại thường gặp là mua tài sản hữu hình trước—một thực thể, hợp đồng thuê, nền tảng, máy móc hoặc hàng tồn kho—trước khi xác nhận sự phụ thuộc làm cho nó có thể sử dụng. Đối với mô hình này, hãy kiểm tra phân loại vai trò điều chỉnh và thỏa thuận ngân hàng hoặc nhà tài trợ trước cam kết lớn nhất. Bảo tồn quyền rút lui trong trường hợp kết quả của bên thứ ba vẫn không chắc chắn.

Thất bại thứ hai là thiếu tài liệu về các đối tác. Một mối quan hệ cung cấp nên nêu rõ phạm vi, quyền hạn, tiêu chuẩn, quyền truy cập chứng cứ, trách nhiệm, tính liên tục và chấm dứt, đặc biệt khi khách hàng tin rằng công ty UAE sở hữu toàn bộ dịch vụ.

Đánh giá do cố vấn của VelaroZone dẫn dắt chuyển đổi doanh nghiệp đề xuất thành quyết định thiết lập. Tùy thuộc vào các sự kiện, kế hoạch bằng văn bản có thể bao gồm:

Hướng dẫn công khai dạy các yếu tố quyết định. Danh sách rút gọn cuối cùng của cơ quan có thẩm quyền, lựa chọn hoạt động chính xác, chi phí vật liệu hiện tại, các tổ hợp, sự loại trừ và lộ trình nộp đơn là các đầu ra đã qua đánh giá bởi cố vấn dựa trên các sự kiện hiện tại; chúng không phải là những tuyên bố chung chung trên trang web.