Для приватних клієнтів із великою позицією у віртуальних активах
Приватний клієнт, який конвертує велику криптопозицію
Коротка відповідь
Приватний клієнт конвертує велику позицію у віртуальних активах на дилінговому відділі, що має ліцензію Virtual Assets Regulatory Authority (VARA) на послуги брокера-дилера, і розраховується на банківський рахунок на власне ім'я. Дилінговий відділ не може виконати операцію, доки не завершить належну перевірку, і класифікує вас як роздрібного або кваліфікованого інвестора; для фізичної особи кваліфікований тест означає відповідні знання про віртуальні активи плюс чисті активи щонайменше 3 500 000 AED або річний дохід 700 000 AED чи більше. Ми оцінюємо відповідність, готуємо файл, який запитають дилінговий відділ і банк, та координуємо підключення до рішення дилінгового відділу; ціни ми ніколи не називаємо.
Попередження про ризики
Віртуальні активи дуже мінливі й можуть повністю втратити вартість. Вони можуть бути неліквідними, деякі перекази не можна скасувати, а їхні власники не користуються жодною формою фінансового захисту. Вони підходять не кожному інвестору, а минулі результати не є гарантією майбутніх.
Виконання відбувається за ліцензією VARA Broker-Dealer Services під наглядом Управління з регулювання віртуальних активів на умовах столу і його класифікацією вас як клієнта. Velarozone не надає послуг щодо віртуальних активів або інвестиційних порад, і нічого на цій сторінці не є ціною чи рекомендацією для торгівлі.
Приватний власник, який конвертує значну позицію, має справу з двома установами: торговим підрозділом, що виконує операцію, і банком, який приймає кошти. Торговий підрозділ зобов'язаний встановити вашу особу і не може виконувати операції для вас, доки не завершить належну перевірку (due diligence). Якщо він відносить вас до високого ризику або ви є політично значущою особою (особою, яка обіймає або обіймала помітну публічну посаду), правила VARA також вимагають від нього перевірити джерело статків (source of wealth) і джерело коштів (source of funds), а перший платіж на ваш рахунок у торговому підрозділі має надійти з рахунку на ваше ім'я в ліцензованій установі. Банк просить той самий виклад джерела статків і джерела коштів і, крім того, хоче знати, чому велика сума надходить від контрагента у сфері віртуальних активів, маючи перед собою ліцензію торгового підрозділу.
Файл, який задовольняє обох, збирається один раз. Для дилінгового відділу правила VARA вимагають копію чинного документа, що посвідчує особу, ваше громадянство, адресу, місце народження, а також назву й адресу вашого роботодавця. Якщо ви спираєтеся на тест чистих активів для статусу кваліфікованого інвестора, додайте виписки з рахунків, що підтверджують ліквідність активів; враховується лише 50% ринкової вартості ваших віртуальних активів, а основне місце проживання виключається. Додайте історію позиції та спосіб її набуття, підтвердження щодо гаманця або зберігання, банківський рахунок, на який надходять фіатні кошти, і реквізити дилінгового відділу з ліцензією. Власник, який приходить із таким файлом, здійснює операцію; той, хто приходить без нього, отримує запити на кожен пункт від дилінгового відділу і банку по черзі, поки ціна змінюється.
Загальний огляд
- Орієнтовна вартість
- Дилінговий відділ називає ціну кожної операції на власних умовах, і спред належить дилінговому відділу; VARA вимагає від нього розкрити плату чи комісію, яку він залишає собі, за винятком дискреційної пропозиції кваліфікованому або інституційному інвестору. Плата за послуги Velarozone за файл і координацію деталізована у вашому листі-угоді про умови надання послуг.
- Терміни
- Відповідність оцінюється за дні, а файл готується один раз. Дилінговий відділ не може виконати операцію, доки не завершить належну перевірку, а перевірка банку йде у власному темпі.
- Що входить
- Чи є ліцензований торговий стіл правильним варіантом з огляду на розмір позиції
- Один файл для процедури прийняття клієнта торговим столом і для запитань банку
- Координація від підключення до врегулювання.
Це для вас, якщо
- Ви особисто володієте великою позицією і хочете конвертувати її частину або всю повністю, або купити у великому обсязі.
- Ваш банк уже ставив запитання або поставив би їх щодо великого надходження від контрагента у віртуальних активах.
- Вам потрібен контрагент з ліцензією, ціна для вашого обсягу та розрахунок на рахунок на ваше ім'я. Там, де застосовується правило VARA щодо найкращого виконання, обсяг операції є одним із чинників, які дилінговий відділ має зважити.
- Ви переїжджаєте до ОАЕ або вже проживаєте там і хочете отримувати кошти на банківський рахунок на своє ім'я тут. Дилінговий відділ фіксує вашу адресу, а для високоризикового клієнта повинен перевірити чинну адресу проживання, що не є абонентською скринькою.
Це може бути невірним шляхом, якщо
- Ви хочете отримати інвестиційну консультацію, прогноз ціни або обіцянку доходності; нічого з цього не надається.
- Ви прагнете анонімності; однак деск і банк зобов'язані знати, хто ви і звідки взялися активи.
- Ви хочете, щоб активи або гроші перемістилися за межі ліцензованого деску та банківського рахунку на ваше ім'я; це не є маршрутом, яким ми будемо просуватися далі.
Загальний огляд
- Орієнтовна вартість
- Дилінговий відділ називає ціну кожної операції на власних умовах, і спред належить дилінговому відділу; VARA вимагає від нього розкрити плату чи комісію, яку він залишає собі, за винятком дискреційної пропозиції кваліфікованому або інституційному інвестору. Плата за послуги Velarozone за файл і координацію деталізована у вашому листі-угоді про умови надання послуг.
- Терміни
- Відповідність оцінюється за дні, а файл готується один раз. Дилінговий відділ не може виконати операцію, доки не завершить належну перевірку, а перевірка банку йде у власному темпі.
- Що входить
- Чи є ліцензований торговий стіл правильним варіантом з огляду на розмір позиції
- Один файл для процедури прийняття клієнта торговим столом і для запитань банку
- Координація від підключення до врегулювання.
Що включає ця послуга
- Оцінка відповідності: чи є дилінговий відділ з ліцензією належним шляхом для вашого обсягу й обставин, зокрема чи ймовірно, що ви пройдете кваліфікований тест VARA для інвесторів.
- Файл клієнта, підготовлений один раз для процедури прийняття клієнта торговим столом і для запитань банку.
- Доступ до стійки, ліцензованої VARA; координація процесу підключення до рішень стійки.
- Банк-отримувач, підготовлений до розрахунку, або банк, знайдений серед тих, чия готовність це покриває.
- Координація аж до розрахунку; сама угода та її ціна залишаються за торговим столом.
Що вона не включає
- Виконання, зберігання та ціноутворення, які знаходяться у ліцензованого деска на його власних умовах.
- Інвестиційні, податкові чи юридичні консультації; податкові та юридичні питання передаються ліцензованому консультанту, координацію з яким ми забезпечуємо.
- Будь-які обіцянки щодо рішення торгового столу, його котирування ціни чи прийняття коштів банком.
Процес
Як працює послідовність робіт
Кожен етап має власні залежності (погодження видів діяльності, легалізація документів, розгляд органами влади та перевірка банком), і ми звітуємо про перебіг щодо них, а не щодо однієї загальної дати.
- 01
Відповідність
Оцінка розміру позиції, обставин і ймовірної позиції банку.
- 02
Файл
Документування ідентифікації, джерела статків і коштів, підтвердження зберігання активів та рахунку для розрахунку.
- 03
Підключення
Стійка підключає вас на основі власного належного розслідування та класифікації клієнтів VARA.
Якщо ви також переїжджаєте до ОАЕ, сторінки про візи описують шляхи отримання резидентства. Дилінговий відділ фіксує вашу адресу під час належної перевірки, тому документи про проживання належать до файлу.
Віддаєте перевагу почати з письмового спілкування? Надіслати деталі через контактну форму.
Розпочніть з оцінки структури
На початковій консультації ви отримаєте резюме рішень простою мовою, список підготовки документів та наступні дії для вашої ситуації. Поточні цифри підтверджуються в рамках порівняння шляхів, яке переглянуто вашим консультантом.
Деск і банк
Що потрібно деску і банку
Обидва починаються з того, хто ви і звідки взялися активи, а потім відрізняються тим, що їм потрібно побачити далі.
Що вимагають ліцензований брокер-дилер і банк-отримувач від приватного клієнта, який конвертує велику позицію.
Хто ви
- Деск
- Ідентифікація, адреса, роботодавець і класифікація VARA як роздрібного або кваліфікованого інвестора
- Банк
- Ідентифікація, місце проживання, власник рахунку
Звідки взялися активи
- Деск
- Джерело статку та джерело коштів з підтвердженнями; VARA вимагає перевірити обидва для високоризикових клієнтів і публічних діячів
- Банк
- Той самий опис, разом із ліцензією деска
Де перебувають активи
- Деск
- Докази володіння гаманцем або зберігання та контроль над ними
- Банк
- Зазвичай не запитується; надходить розрахунок від деска
Куди йдуть кошти
- Деск
- Банківський рахунок на ваше ім'я
- Банк
- Пояснення щодо вхідного розрахунку
Угода
- Деск
- Ціну визначає деск залежно від обсягу; розрахунок здійснюється на його умовах
- Банк
- Отримано у вигляді переказу від ліцензованого контрагента
| Запитання | Деск | Банк |
|---|---|---|
| Хто ви | Ідентифікація, адреса, роботодавець і класифікація VARA як роздрібного або кваліфікованого інвестора | Ідентифікація, місце проживання, власник рахунку |
| Звідки взялися активи | Джерело статку та джерело коштів з підтвердженнями; VARA вимагає перевірити обидва для високоризикових клієнтів і публічних діячів | Той самий опис, разом із ліцензією деска |
| Де перебувають активи | Докази володіння гаманцем або зберігання та контроль над ними | Зазвичай не запитується; надходить розрахунок від деска |
| Куди йдуть кошти | Банківський рахунок на ваше ім'я | Пояснення щодо вхідного розрахунку |
| Угода | Ціну визначає деск залежно від обсягу; розрахунок здійснюється на його умовах | Отримано у вигляді переказу від ліцензованого контрагента |
Послуга
Позабіржове (OTC) виконання криптоугод через ліцензованого брокера
Desk, який виконує операцію, має ліцензію VARA на послуги брокера-дилера; сторінка послуги наводить цю ліцензію та повне попередження про ризики.
Див. послугу позабіржової (OTC) торгівлі криптовалютою
Кожен шлях планується з урахуванням того, як бізнес фактично функціонуватиме в ОАЕ.
Ліцензія та погодження
Питання, яке ставлять і деск, і банк
Підрозділ має перевірити джерело статків і джерело коштів щодо клієнта з високим ризиком або публічної політично значущої особи, і банк-отримувач запитує те саме щодо великого вхідного розрахунку.
Після отримання ліцензії
Що ще може вам знадобитися
Чотири послуги, про які найчастіше запитують засновники в цій ситуації далі, кожна на окремій сторінці.
Візи та послуги PRO
Візи резидента для власників, працівників і родини, а також трудові файли MOHRE, медичні огляди та продовження Emirates ID, що підтримують ліцензію та її людей у належному стані. Віза за спонсорством діє 1, 2 або 3 роки; схвалення залишається за органом.
→Відкриття банківського рахунку в ОАЕ
Банківське досьє, побудоване навколо структури власності, діяльності та очікуваних операцій і підібране під банк, чия схильність до ризику відповідає вашому профілю. Схвалення та строки визначає лише банк.
→Бухгалтерія та податки
Щомісячне бухгалтерське супроводження, декларації з ПДВ і корпоративного податку, річна звітність та обов'язковий аудит, підписаний зареєстрованим аудитором.
→Юридичні послуги
Договори, корпоративні документи, спори та регуляторні питання з консультаціями юристів, які мають право практики в ОАЕ й названі в листі про надання послуг.
→
Наступне рішення
Супутнє читання
Запитання
Часті питання
- Наскільки велика позиція підходить для цієї послуги?
- Достатньо велика, щоб ордер на роздрібній біржі зрушив ціну або спричинив розрахунок, який поставив би під сумнів банк. Що саме запропонувати, вирішує дилінговий відділ. Окремо, кваліфікований тест VARA для фізичної особи це чисті активи щонайменше 3 500 000 AED, з урахуванням лише 50% ринкової вартості віртуальних активів, або річний дохід 700 000 AED чи більше. Оцінка відповідності перевіряє обидва критерії до підключення будь-кого.
- Чи прийме мій банк ці кошти?
- Банки ухвалюють рішення за власними критеріями, а велике надходження від контрагента у віртуальних активах ретельно перевіряється. Ми не можемо обіцяти прийняття. Допомагає розрахунок від дилінгового відділу з ліцензією на рахунок на ваше ім'я з файлом джерела коштів, який банк уже бачив. Ми готуємо цей файл до операції, а не після.
- Чи обов'язково бути резидентом ОАЕ?
- Тести VARA для фізичної особи залежать від знань про віртуальні активи, чистих активів і річного доходу, а не від місця проживання. Проживання все ж має значення для належної перевірки дилінгового відділу: він повинен зібрати вашу адресу, а для високоризикового клієнта перевірити чинну адресу проживання, що не є абонентською скринькою. Кожен дилінговий відділ також встановлює власні правила підключення, тому оцінка відповідності спершу охоплює проживання.
- Скільки бере торговий стіл?
- Дилінговий відділ встановлює власні ціни; тут жодних не опубліковано і ми їх не встановлюємо. VARA вимагає від дилінгового відділу розкрити плату чи комісію, яку він залишає собі, до виконання та в підтвердженні операції, за винятком дискреційної пропозиції кваліфікованому або інституційному інвестору. Наша плата за файл і координацію деталізована у вашому листі-угоді про умови надання послуг.
- Чи оподатковується це?
- Особисте оподаткування залежить від вашого резидентства та правил відповідних країн, і це питання до ліцензованого податкового консультанта, координацію з яким ми забезпечуємо. Викладати позицію щодо ОАЕ має він, а не ми.
Джерела
- Регуляторний орган з віртуальних активів (VARA)
- Збірник правил VARA щодо послуг брокера-дилера (VARA Broker-Dealer Services Rulebook)
- Положення VARA про маркетинг віртуальних активів і пов'язаної діяльності, 2024 (VARA Regulations on the Marketing of Virtual Assets and Related Activities 2024)
- Настанови CBUAE щодо належної перевірки клієнтів, джерела коштів і статків
Нормативні акти, збори та критерії відповідності можуть змінюватися. Кожна регулятивна заява повторно перевіряється перед публікацією та датується вище.
Юридичні примітки та обсяг
Velarozone забезпечує координацію з питань створення та готовності до експлуатації. Ця сторінка містить загальну інформацію, а не юридичні, податкові, імміграційні або банківські консультації.
Загальна інформація, взята з CBUAE Rulebook, зокрема з Retail Payment Services and Card Schemes Regulation (C 15/2021), та Постанови Кабінету Міністрів № (134) 2025 року в опублікованому вигляді; вона не є юридичною чи податковою консультацією. Правила й настанови змінюються, тому перед поданням перевірте чинний текст і власні вимоги кожної установи.
Віртуальні активи є вкрай волатильними і можуть повністю втратити свою вартість; вони підходять не кожному інвестору. Velarozone не надає послуг із віртуальними активами, інвестиційних консультацій, послуг зі зберігання активів чи виконання угод і ніколи не котирує ціну. Виконання угод здійснює брокер-дилер, ліцензований VARA, на власних умовах і за власною класифікацією клієнтів; банк-отримувач ухвалює рішення за власними критеріями. Маркетингові повідомлення щодо цієї послуги зберігаються, як цього вимагає регулятор.