İçe aktarımı atla
Velarozone

Gruplar, vakıflar, trust'lar ve çok katmanlı sahiplik yapıları için

Karmaşık sahiplik ve düzenlemeye tabi faaliyetler: evraktan önce yapı

Kısa yanıt

Karmaşık sahiplik — ortak olarak bir grup, vakıf veya trust, birden fazla yabancı ortak, katmanlı veya nominee (temsili) bir yapı, siyasi nüfuz sahibi bir kişi veya sektörel bir düzenleyicinin kapsamındaki bir faaliyet — yapı veya lisans seçilmeden önce değerlendirilir, çünkü bir bankanın veya düzenleyicinin önce test ettiği şey budur. Sahiplik zincirini katman katman okuruz — UBO beyanı, her ortağın arkasındaki varlık kaynağı, bir vakfın veya holding şirketinin gerektirdiği yönetişim — ve yapıyı, belgelendirmeyi ve başvuruları bir bankanın ve düzenleyicinin okuduğu sıraya göre düzenleriz; sonucu düzenleyici ve banka belirler.

Payları doğrudan elinde tutan tek bir kurucudan farklı bir sahiplik yapısı, lisansın nasıl değerlendirildiğini ve işe alım (onboarding) sürecinin nasıl işlediğini değiştirir. Sektörel bir lisans veren düzenleyici ile bunun arkasındaki hesabı açan banka, bir kişiye ulaşana kadar zinciri yukarı doğru çalışır: zincirdeki her şirket tespit edilir, her katman yaptırım ve siyasi nüfuz sahibi kişi listelerine karşı kontrol edilir ve sahiplik zincirini okuyan bir banka, yalnızca imza yetkilisi olan kişi için değil, en üstteki her kişi için varlık kaynağı bekler. Tek bir eksik katman veya kendi varlığını açıklayamayan bir ortak, dosyayı zayıf bir iş planı kadar kesin biçimde durdurur.

Bir holding şirketi, bir SPV veya bir vakıf bu zinciri basitleştirebilir — aynı ortakları açıklayan üç operasyonel şirket yerine, bir düzenleyicinin ve bir bankanın bir kez okuyacağı tek bir araç — ancak bu, bir bankanın ve bir denetçinin kendi başına anlaması gereken bir katman da ekler. Holding şirketleri ve SPV'ler bu takasın ne zaman yapılmaya değer olduğunu açıklar. Hangi yapı seçilirse seçilsin, faaliyet özü ve yönetişim bunu takip eder: toplanan bir yönetim kurulu, ulaşılabilir bir kayıtlı temsilci veya mütevelli ve lisansla ve banka dosyasıyla uyumlu kararlar. İşi sıraya koyarız — önce yapı, sonra belgelendirme, sonra başvurular — ve regülasyon danışmanlığı, sektörel bir lisansın üzerine eklediği AML ve yönetişim işini üstlenir.

Bu sizin için uygunsa

  • Ortaklarınız arasında, payları doğrudan elinde tutan bireyler yerine bir grup, bir vakıf, bir trust veya başka bir şirket bulunuyor.
  • Birden fazla yabancı ortağınız veya bir nominee, mütevelli ya da katmanlı bir holding yapınız var.
  • Bir ortak, yönetici veya gerçek faydalanıcı, siyasi nüfuz sahibi bir kişi olarak kabul ediliyor veya kabul edilebilir.
  • Sahiplik meselesinin yanı sıra, faaliyetin kendisi de sektörel bir düzenleyicinin kapsamına giriyor — finansal, sigorta veya başka lisanslı bir faaliyet.

Bu yol doğru olmayabilir eğer

  • Şirketi doğrudan tek bir kişi elinde tutuyor; üstünde grup, trust veya yabancı bir katman yok; bu durumda olağan kurulum yolu daha uygun.
  • Sahiplik yapısının bankadan veya düzenleyiciden gizli tutulmasını istiyorsunuz; her ikisinin de gerçek kişiye kadar görmesi gerekir.
  • Bir bankanın veya düzenleyicinin bir yapıyı kabul edeceğinin, dosya incelenmeden önce taahhüt edilmesini bekliyorsunuz.

Bir bakışta

Gösterim bedeli
Varsa düzenleyici ve banka ücretleri kendilerine aittir; değerlendirme ve belgelendirme için Velarozone hizmet bedeli sözleşme mektubunuzda ayrı ayrı belirtilir.
Zamanlama
Zincir günler içinde haritalanır ve yapı değerlendirilir; belgelendirme, gerçek bir dosyanın gerektirdiği süreyi alır; düzenleyicinin ve bankanın incelemeleri kendi takvimlerine göre ilerler.
Neler dahil
  • Gerçek kişiye kadar haritalanmış sahiplik zinciri
  • Her ortak için oluşturulmuş varlık ve fon kaynağı
  • Önce yapı, sonra belgeler, sonra başvurular belirlenir

Bu hizmet neleri içerir

  • Her katmanda bir düzenleyicinin ve bir bankanın beklediği belgelendirmeyle birlikte, gerçek kişiye kadar haritalanmış sahiplik zinciri.
  • Düzenleyicinin veya bankanın talep ettiği her durumda, varlık kaynağı ve fon kaynağı hizmeti aracılığıyla her ortak için oluşturulan varlık kaynağı ve fon kaynağı.
  • Bir holding şirketinin, bir SPV'nin veya bir vakfın yapıya yardımcı olup olmadığına ya da gereksiz bir katman eklediğine dair bir değerlendirme ve buna uygun yönetişim — yönetim kurulu, kayıtlı temsilci veya mütevelli, kararlar.
  • Düzenleyicinin ve bankanın okuma sırasına göre, iş planları ve belgelendirme hizmeti aracılığıyla hazırlanan iş planı ve destekleyici belgeler.
  • Baştan sona uygulanan aynı yaklaşım: Velarozone neden, en hızlı çıkarılacak lisansla değil, işletmenin nasıl faaliyet göstermesi gerektiğiyle başlar.

Neleri içermez

  • Yapı, lisans veya hesap hakkında düzenleyicinin veya bankanın kararı.
  • Koordine ettiğimiz lisanslı bir hukuk bürosundan gelen trust senetlerinin, vakıf tüzüklerinin veya ortaklık sözleşmelerinin hukuki olarak hazırlanması.
  • Bir gerçek faydalanıcıyı veya PEP statüsünü bir düzenleyiciden veya bankadan gizlemeye yönelik herhangi bir girişim; her ikisinin de gerçek kişiye kadar görmesi gerekir.

Süreç

Çalışmanın nasıl sıralandığı

Her aşamanın kendine ait bağımlılıkları vardır — etkinlik onayları, belge tasdikleri, yetki işlemleri ve banka incelemesi — ve ilerlemeyi bunlara göre bildiririz, genel bir tarihe göre değil.

  1. 01

    Zincir eşleştirildi

    Her ortağın ve her katmanın gerçek kişiye kadar tespit edilmesi ve her birinin gerektirdiği belgeler.

  2. 02

    Yapı değerlendirildi

    Bir holding şirketinin, bir SPV'nin veya bir vakfın zincire yardımcı olup olmadığının ya da ona bir şey eklediğinin, somut verilere dayanarak belirlenmesi.

  3. 03

    Belgeler

    Varlık ve fon kaynağı, iş planı ve yönetişim belgelerinin birlikte hazırlanması.

Tam sırayla, aşama aşama

Sadece karmaşık sahiplik değil, düzenlemeye tabi bir faaliyet mi kuruyorsunuz? Fintech kurulumu sayfası bu sorunun lisans boyutunu ele alır.

Yazılı olarak başlamak ister misiniz? Ayrıntıları iletişim formu aracılığıyla gönderin.

Bir yapı değerlendirmesi ile başlayın

İlk görüşme sırasında, açık bir dil ile hazırlanmış bir karar özeti, belge hazırlama listesi ve durumunuza yönelik sonraki eylemler alırsınız. Mevcut rakamlar danışmanınız tarafından gözden geçirilmiş yol karşılaştırmasında onaylanır.

Katman katman okunan sahiplik

Karmaşık sahipliğin ne değiştirdiği ve ne hazırladığımız

Bir düzenleyici ve bir banka aynı zinciri okur; aşağıdaki her satır bu zincirdeki bir halkadır.

Bir düzenleyicinin veya bankanın karmaşık sahiplik hakkında sorduğu sorular ve her biri için hazırlanan yanıtlar.

  • UBO beyanı

    Bir düzenleyicinin veya bankanın sorduğu soru
    Her katmanın sonunda gerçek kişi kimdir ve bu kanıtlanabilir mi
    Hazırladığımız şey
    En yakın şirkete değil, gerçek kişiye kadar haritalanmış ve belgelenmiş sahiplik zinciri

  • Katman başına KYC

    Bir düzenleyicinin veya bankanın sorduğu soru
    Zincirdeki her şirket tespit edilmiş, iyi durumda ve güncel mi
    Hazırladığımız şey
    Her katman için güncel kuruluş belgeleri, kayıtlar ve tasdikler

  • Varlık kaynağı ve fon kaynağı

    Bir düzenleyicinin veya bankanın sorduğu soru
    Her ortağın varlığı ve işletmeye giren fonlar nereden geldi
    Hazırladığımız şey
    Her ortak için oluşturulmuş, arkasında kanıt bulunan bir varlık ve fon kaynağı anlatısı

  • PEP statüsü

    Bir düzenleyicinin veya bankanın sorduğu soru
    Bir ortak, yönetici veya gerçek faydalanıcı siyasi nüfuz sahibi mi ve bundan ne sonuç çıkıyor
    Hazırladığımız şey
    Bankanın kendiliğinden keşfetmesine bırakılan bir statü yerine, dürüstçe hazırlanmış gelişmiş durum tespiti (enhanced due diligence)

  • Sektörel düzenleme

    Bir düzenleyicinin veya bankanın sorduğu soru
    Faaliyetin kendisi, genel lisanslama otoritesinin dışında bir düzenleyiciden lisans gerektiriyor mu
    Hazırladığımız şey
    Yapı belirlenmeden önce faaliyetin ilgili düzenleyicinin kapsamına göre değerlendirilmesi

  • Faaliyet özü ve yönetişim

    Bir düzenleyicinin veya bankanın sorduğu soru
    Yapının, dosyayla uyumlu bir yönetim kurulu, kayıtlı bir temsilci ve kararları var mı
    Hazırladığımız şey
    Lisansın ve banka başvurusunun belirttikleriyle uyumlu olarak kurulmuş yönetişim

Hizmet

Düzenleyici danışmanlık ve kısmi zamanlı görevler

Hizmet sayfası, düzenlemeye tabi veya karmaşık sahiplik yapısına sahip bir işletmenin yararlanabileceği lisanslama danışmanlığını, AML programı çalışmasını ve kısmi zamanlı (fractional) uyum rollerini açıklar.

Danışmanlık hizmetine bakın
Dubai Uluslararası Finans Merkezi'ndeki ofis kuleleri ve Gate binası

Her yol, işin aslında BAE'de nasıl işleyeceğine göre planlanır.

Lisanstan sonra

İhtiyaç duyabileceğiniz diğer hizmetler

Bu durumdaki kurucuların çoğunun bir sonraki adımda sorduğu dört hizmet, her biri kendi sayfasında.

Sonraki karar

İlgili okumalar

Holding şirketleri ve SPV'ler

Yabancı ortaklar ve BAE banka dosyası

Düzenleyici danışmanlık ve kısmi zamanlı görevler

Sorular

Sıkça sorulanlar

Bir BAE bankası veya düzenleyicisi bir nominee ortağı kabul eder mi?
Her ikisi de bir nominee düzenlemesinin ardındaki, gerçekte yararlanan ve kontrol eden kişiye kadar görmek zorundadır ve kayıtların ne gösterdiğine bakılmaksızın o kişinin kimliğini ve varlık kaynağını talep eder. Açıklanamayan bir nominee düzenlemesi, genellikle daha fazla sorgulanmadan reddedilir.
Bir vakıf, gerçek faydalanıcıyı gizler mi?
Hayır. Bir vakfın kendisi, kurucusunu, konseyini ve faydalanıcılarını kendi sicil otoritesine beyan etmek zorundadır ve yapıyı inceleyen bir banka veya düzenleyici, bir şirketten isteyeceği aynı zinciri ister. Bir vakfın değiştirdiği şey görünürlük değil, yönetişim ve ardıllıktır.
Grubumuzun üç ülkede operasyonel şirketleri var. Her birinin kendi dosyasına ihtiyacı var mı?
BAE kuruluşunun dosyası, kaç ülkeden geçtiği önemli olmaksızın üstündeki tüm zinciri açıklamak zorundadır; ancak bu dosya bir kez oluşturulur ve her biri için parça parça hazırlanmak yerine düzenleyici ve banka tarafından birlikte okunur.
Başvuru sürecinin ortasında bir ortağın siyasi nüfuz sahibi bir kişi olduğu tespit edilirse ne olur?
O kişi için gelişmiş durum tespiti uygulanır ve dosya bu kişi etrafında güçlendirilir; bu durum tek başına nadiren başvuruyu bitirir. Bir başvuruyu durduran şey, işletme tarafından beyan edilmek yerine banka veya düzenleyici tarafından keşfedilen bir statüdür.
Lisans verildikten sonra yapı değiştirilebilir mi?
Genellikle, herhangi bir ortaklık değişikliğinin geçtiği aynı tadil sürecinden geçerek; ancak lisanslamadan kısa süre sonra değiştirilen bir yapı, önlemek istediği soruları davet eder. Başvuru yapılmadan önce doğru yapmak daha ucuz bir yoldur.

Kaynaklar

Regülasyonlar, ücretler ve uygunluk değişebilir. Her düzenleyici beyan yayımlanmadan önce yeniden kontrol edilir ve yukarıda tarihlendirilmiştir.

Hukuki notlar ve kapsam

Velarozone kurulum ve operasyonel hazırlık koordinasyonu sağlar. Bu sayfa genel bilgi niteliğindedir, hukuki, vergi, göçmenlik veya bankacılık tavsiyesi değildir.

Bu sayfa, UAE'de iş kurma hakkında genel bilgi sağlar, hukuki, vergi, göç veya bankacılık tavsiyesi değildir. Kurallar, ücretler, izin verilen faaliyetler ve banka politikaları değişebilir. Nihai uygunluk, sizin durumunuza ve başvuru anındaki geçerli kurallara bağlıdır.

Kimin ortak, yönetici veya gerçek faydalanıcı olarak kabul edileceği, düzenleyici ve banka tarafından kendi durum tespiti standartlarına göre belirlenir; burada yer alan hiçbir şey, ikisinin de henüz karar vermediği bir kabulü veya lisans kategorisini ileri sürmez. Trust, vakıf veya ortaklık belgelerinin hukuki olarak hazırlanması, kendi görevlendirmesi kapsamında lisanslı bir hukuk bürosundan gelir.

Tercüme edilmiş sayfa. Bu sayfa İngilizce sürümün bir çevirisidir. İkisinin arasında bir farklılık varsa, İngilizce sürüm geçerlidir. Resmî gereklilikler, BAE federal ve emirlik otoriteleri ile serbest bölge kayıtları tarafından belirlenmektedir ve birkaç kaynak belgesi Arapça olarak yayınlanmıştır — her zaman orijinal kaynağı kontrol edin veya harekete geçmeden önce bize sorun.