บริษัทถือสินทรัพย์ดิจิทัล: ธนาคาร บัญชี สอบบัญชี และการซื้อขาย

บริษัทที่ถือครองสินทรัพย์ดิจิทัลก็เป็นบริษัททั่วไปที่มีสินทรัพย์ประเภทที่ไม่ปกติ และหน่วยงานต่าง ๆ ที่เกี่ยวข้องจะตอบสนองต่อสินทรัพย์นั้นก่อนที่จะตอบสนองต่อตัวบริษัทเอง ธนาคาร ใช้มาตรการตรวจสอบเพิ่มเติมกับกระแสเงินที่เกี่ยวข้องกับคริปโท และบางแห่งปฏิเสธโดยสิ้นเชิง ผู้สอบบัญชี สอบถามว่าทรัพย์สินที่ถือครองอยู่นั้นถูกควบคุม ประเมินมูลค่า และมีหลักฐานยืนยันอย่างไร หน่วยงานภาษีปฏิบัติต่อกำไร ขาดทุน และรายรับตามกฎเกณฑ์ที่ต้องบังคับใช้ และการแปลงเงินจำนวนมากเป็นเงินตราปกติผ่านตลาดแลกเปลี่ยนสำหรับรายย่อย แทนที่จะผ่าน เดสก์ที่ได้รับใบอนุญาต จะทำให้ราคาผันผวนและอาจส่งผลให้เกิดการชำระเงินที่ธนาคารปฏิเสธได้

ทางออกคือแฟ้มเอกสารชุดเดียวที่ตอบคำถามทั้งหมดนี้พร้อมกัน ได้แก่ สินทรัพย์มาจากไหน ถือครองและควบคุมอย่างไร ประเมินมูลค่าและบันทึกอย่างไร กระแสธุรกรรมเป็นอย่างไรและเพราะเหตุใด และคู่สัญญาที่ได้รับใบอนุญาตรายใดเป็นผู้แลกเปลี่ยนให้ บริษัทที่สามารถแสดงแฟ้มเอกสารนั้นได้จะรักษาบัญชีธนาคารไว้ได้ ผ่านการตรวจสอบบัญชี และดำเนินธุรกรรมในราคาที่เป็นธรรม ส่วนบริษัทที่ไม่สามารถแสดงได้จะถูกทั้งสี่หน่วยงานถามคำถามเดียวกันซ้ำไปทีละราย