Для частных клиентов с крупной позицией в виртуальных активах
Частный клиент, конвертирующий крупную криптопозицию
Краткий ответ
Частный клиент конвертирует крупную позицию в виртуальных активах через торговый деск (desk), лицензированный Virtual Assets Regulatory Authority (VARA) на брокерско-дилерские услуги (Broker-Dealer Services), и получает расчёт на банковский счёт, открытый на его собственное имя. Деск не может исполнить сделку, пока не завершена его комплексная проверка (due diligence), и классифицирует вас как розничного инвестора (Retail Investor) или квалифицированного инвестора (Qualified Investor). Для физического лица критерий квалифицированного инвестора таков: соответствующие знания в сфере виртуальных активов плюс чистые активы не менее AED 3,500,000 или годовой доход от AED 700,000. Мы оцениваем соответствие, готовим комплект документов, который запросят деск и банк, и координируем приём на обслуживание вплоть до решения деска; мы никогда не называем цену.
Предупреждение о рисках
Виртуальные активы крайне волатильны и могут полностью потерять свою стоимость. Они могут быть неликвидными, некоторые переводы невозможно отменить, а держатели не пользуются никакой формой финансовой защиты. Они подходят не каждому инвестору, а результаты прошлых периодов не являются ориентиром для результатов в будущем.
Исполнение осуществляется на основании лицензии VARA по брокерским услугам, под надзором Управления по регулированию виртуальных активов, на условиях стола и его классификации вас как клиента. Velarozone не предоставляет услуги виртуальных активов или инвестиционные советы, и ничего на этой странице не является ценой или рекомендацией для торговли.
Частный владелец, конвертирующий крупную позицию, имеет дело с двумя институтами: деском, который исполняет сделку, и банком, который принимает средства. Деск обязан установить вашу личность и не может исполнять сделки для вас, пока не завершена его комплексная проверка (due diligence). Если он присваивает вам высокий уровень риска или вы являетесь политически значимым лицом (politically exposed person), то есть лицом, которое занимает или занимало видную государственную должность, правила VARA также обязывают его проверить источник вашего благосостояния и источник средств, а первый платёж на ваш счёт у деска должен поступить со счёта на ваше имя в лицензированном учреждении. Банк запрашивает то же самое описание источника благосостояния и источника средств, а также хочет понять, почему крупная сумма поступает от контрагента, работающего с виртуальными активами; лицензия деска прилагается к этому объяснению.
Комплект документов, удовлетворяющий обе стороны, готовится один раз. Для деска правила VARA требуют копию действующего документа, удостоверяющего личность, а также сведения о вашем гражданстве, адресе, месте рождения и о названии и адресе вашего работодателя. Если вы опираетесь на критерий чистых активов для статуса квалифицированного инвестора (Qualified Investor), добавьте выписки по счетам, подтверждающие ликвидность активов; учитывается только 50% рыночной стоимости ваших виртуальных активов, а основное место жительства исключается. Добавьте историю позиции и способ её приобретения, подтверждения по кошельку или хранению, банковский счёт, на который зачисляются фиатные средства, и сведения о лицензированном деске. Владелец, который приходит с таким комплектом, проводит сделку; тот, кто приходит без него, получает запросы по каждому пункту поочерёдно от деска и от банка, пока цена меняется.
Краткий обзор
- Предварительная стоимость
- Деск назначает цену каждой сделки на собственных условиях, и спред принадлежит деску; VARA обязывает его раскрывать комиссию или вознаграждение, которое он удерживает, кроме случаев, когда он даёт ценовое предложение по усмотрению деска квалифицированному или институциональному инвестору. Плата за услуги Velarozone за подготовку комплекта документов и координацию указана отдельными позициями в вашем письме-соглашении об условиях оказания услуг.
- Сроки
- Соответствие оценивается за несколько дней, а комплект документов готовится один раз. Деск не может исполнить сделку, пока не завершена его комплексная проверка (due diligence), а проверка в банке идёт в собственном темпе.
- Что включено
- Подходит ли лицензированный деск для данного объёма
- Одно досье для онбординга деском и вопросов банка
- Координация от регистрации до расчетов.
Это для вас, если
- Вы лично владеете крупной позицией и хотите конвертировать её часть или всю целиком, либо купить в большом объёме.
- Ваш банк уже задавал вопросы или задал бы их по поводу крупного поступления от контрагента по виртуальным активам.
- Вам нужны лицензированный контрагент, ценовое предложение под ваш объём и расчёт на счёт на ваше имя. Там, где применяется правило VARA о наилучшем исполнении (best execution), объём сделки является одним из факторов, которые деск обязан учитывать.
- Вы переезжаете в ОАЭ или уже проживаете там и хотите получать расчёт на банковский счёт на ваше имя в стране. Деск фиксирует ваш адрес, а для клиента с высоким риском обязан проверить действующий адрес проживания, не являющийся абонентским почтовым ящиком.
Это может быть не самый подходящий путь, если
- Вы хотите получить инвестиционную консультацию, прогноз цены или обещание доходности; ничего из этого не предоставляется.
- Вы хотите анонимности; однако деск и банк обязаны знать, кто вы и откуда взялись активы.
- Вы хотите перенести активы или деньги за пределами лицензированного стола и банковского счёта на ваше имя; это не тот маршрут, который мы будем продвигать.
Краткий обзор
- Предварительная стоимость
- Деск назначает цену каждой сделки на собственных условиях, и спред принадлежит деску; VARA обязывает его раскрывать комиссию или вознаграждение, которое он удерживает, кроме случаев, когда он даёт ценовое предложение по усмотрению деска квалифицированному или институциональному инвестору. Плата за услуги Velarozone за подготовку комплекта документов и координацию указана отдельными позициями в вашем письме-соглашении об условиях оказания услуг.
- Сроки
- Соответствие оценивается за несколько дней, а комплект документов готовится один раз. Деск не может исполнить сделку, пока не завершена его комплексная проверка (due diligence), а проверка в банке идёт в собственном темпе.
- Что включено
- Подходит ли лицензированный деск для данного объёма
- Одно досье для онбординга деском и вопросов банка
- Координация от регистрации до расчетов.
Что входит в эту услугу
- Оценка соответствия: подходит ли лицензированный деск для данного объёма и обстоятельств, включая вопрос о том, вероятно ли, что вы пройдёте критерий VARA для квалифицированного инвестора.
- Досье клиента, подготовленное один раз для онбординга деском и вопросов банка.
- Доступ к столу, лицензированному VARA; координация регистрации в соответствии с решением стола.
- Банк-получатель, подготовленный к расчётам, либо подобранный банк, чей аппетит к риску это допускает.
- Координация вплоть до расчётов; сделка и её цена на стороне деска.
Что не входит
- Исполнение, хранение и ценообразование находятся у лицензированного стола на его собственных условиях.
- Инвестиционные, налоговые или юридические консультации; налоговые и юридические вопросы направляются лицензированному консультанту, координацию с которым мы обеспечиваем.
- Любые обещания относительно решения деска, его котировки или согласия банка.
Процесс
Как работа организована по этапам
У каждого этапа свои зависимости (одобрения видов деятельности, легализация документов, рассмотрение органами власти и проверка банком), и о ходе работы мы сообщаем по каждому из них, а не по одной общей дате.
- 01
Соответствие
Оценка объёма, обстоятельств и вероятной позиции банка.
- 02
Файл
Документально оформленные идентификация, источник состояния и средств, подтверждение хранения активов и расчётный счёт.
- 03
Онбординг
Стол регистрирует вас под своим дью дилиженсом и классификацией клиентов VARA.
Если вы также переезжаете в ОАЭ, на страницах о визах описаны пути получения резидентства. Деск фиксирует ваш адрес в ходе комплексной проверки (due diligence), поэтому документы о проживании входят в комплект.
Предпочитаете начать с письменного обращения? Отправьте детали через контактную форму.
Начните с оценки структуры
На начальной консультации вы получите резюме решения на понятном языке, список необходимых документов и дальнейшие действия в вашей ситуации. Текущие цифры подтверждаются в пределах вашего сравнения маршрутов, проверенного консультантом.
Деск и банк
Что нужно деску и банку
Оба начинают с того, кто вы и откуда взялись активы, а затем расходятся в том, что им нужно увидеть далее.
Что требуют лицензированный брокер-дилер и принимающий банк от частного клиента, конвертирующего крупную позицию.
Кто вы
- Деск
- Удостоверение личности, адрес, работодатель и классификация VARA как розничного или квалифицированного инвестора
- Банк
- Идентификация, место жительства, владелец счёта
Откуда взялись активы
- Деск
- Источник благосостояния и источник средств с подтверждающими документами; VARA требует проверки обоих для клиентов с высоким риском и политически значимых лиц (PEP)
- Банк
- То же описание, вместе с лицензией деска
Где находятся активы
- Деск
- Доказательства владения кошельком или хранения и контроль над ними
- Банк
- Обычно не запрашивается; поступает расчёт от деска
Куда уходят деньги
- Деск
- Банковский счёт на ваше имя
- Банк
- Объяснение для входящего расчёта
Сделка
- Деск
- Котируется деском исходя из объёма; расчёты на его условиях
- Банк
- Поступает переводом от лицензированного контрагента
| Вопрос | Деск | Банк |
|---|---|---|
| Кто вы | Удостоверение личности, адрес, работодатель и классификация VARA как розничного или квалифицированного инвестора | Идентификация, место жительства, владелец счёта |
| Откуда взялись активы | Источник благосостояния и источник средств с подтверждающими документами; VARA требует проверки обоих для клиентов с высоким риском и политически значимых лиц (PEP) | То же описание, вместе с лицензией деска |
| Где находятся активы | Доказательства владения кошельком или хранения и контроль над ними | Обычно не запрашивается; поступает расчёт от деска |
| Куда уходят деньги | Банковский счёт на ваше имя | Объяснение для входящего расчёта |
| Сделка | Котируется деском исходя из объёма; расчёты на его условиях | Поступает переводом от лицензированного контрагента |
Услуга
Внебиржевое исполнение сделок с криптовалютой через лицензированную площадку
Деск, который исполняет сделку, имеет лицензию VARA на брокерско-дилерские услуги (Broker-Dealer Services); в описании услуги приведены эта лицензия и полное предупреждение о рисках.
См. услугу внебиржевой торговли криптовалютой
Каждый путь планируется исходя из того, как бизнес будет фактически работать в UAE.
Лицензия и одобрения
Вопрос, который задают и OTC-деск, и банк
Подразделение должно проверять источник благосостояния и источник средств клиента повышенного риска или публичного должностного лица (politically exposed person), и банк-получатель запрашивает то же самое при крупном входящем расчёте.
После получения лицензии
Что ещё может понадобиться
Четыре услуги, о которых в этой ситуации чаще всего спрашивают основатели, каждая на отдельной странице.
Визы и услуги PRO
Резидентские визы для владельцев, сотрудников и членов семей, а также трудовые файлы MOHRE, медицинские осмотры и продление Emirates ID, которые поддерживают лицензию и её людей в надлежащем порядке. Визы по спонсорству действуют 1, 2 или 3 года; одобрение остаётся за органом.
→Открытие банковского счёта в ОАЭ
Банковское досье, выстроенное вокруг структуры собственности, деятельности и ожидаемых операций и подобранное под банк, чья склонность к риску подходит вашему профилю. Одобрение и сроки определяет только банк.
→Бухгалтерия и налоги
Ежемесячное бухгалтерское сопровождение, декларации по НДС и корпоративному налогу, годовая отчётность и обязательный аудит, подписанный зарегистрированным аудитором.
→Юридические услуги
Договоры, корпоративные документы, споры и регуляторные вопросы с консультациями юристов, имеющих право практики в ОАЭ и названных в письме об оказании услуг.
→
Следующее решение
Похожие материалы
Вопросы
Часто задаваемые вопросы
- Для какого объёма позиции это подходит?
- Достаточно крупная, чтобы ордер на розничной бирже сдвинул цену или привёл к расчёту, который вызвал бы вопросы у банка. Что именно котировать, решает деск. Отдельно: критерий VARA для квалифицированного инвестора (Qualified Investor), физического лица, таков: чистые активы не менее AED 3,500,000, при этом учитывается только 50% рыночной стоимости виртуальных активов, либо годовой доход от AED 700,000. Оценка соответствия проверяет оба условия до того, как кого-либо принимают на обслуживание.
- Примет ли мой банк эти средства?
- Банки принимают решения по собственным критериям, а крупное поступление от контрагента, работающего с виртуальными активами, рассматривается пристально. Мы не можем обещать одобрение. Помогает расчёт от лицензированного деска на счёт на ваше имя вместе с комплектом документов по источнику средств, который банк уже видел. Мы готовим этот комплект до сделки, а не после.
- Обязательно ли быть резидентом ОАЭ?
- Критерии VARA для физического лица зависят от знаний в сфере виртуальных активов, чистых активов и годового дохода, а не от места жительства. Место жительства по-прежнему важно для комплексной проверки (due diligence) деска: он обязан собрать ваш адрес, а для клиента с высоким риском проверить действующий адрес проживания, не являющийся абонентским почтовым ящиком. Кроме того, каждый деск устанавливает собственные правила приёма на обслуживание, поэтому оценка соответствия начинается с вопроса о проживании.
- Сколько берёт деск?
- Деск устанавливает собственные цены; здесь они не публикуются и нами не определяются. VARA обязывает деск раскрывать комиссию или вознаграждение, которое он удерживает, до исполнения сделки и в подтверждении сделки, за исключением ценового предложения по усмотрению деска, адресованного квалифицированному или институциональному инвестору. Наша плата за подготовку комплекта документов и координацию указана отдельными позициями в вашем письме-соглашении об условиях оказания услуг.
- Облагается ли это налогом?
- Личное налогообложение зависит от вашего места проживания и правил соответствующих стран. Это вопрос к лицензированному налоговому консультанту, координацию с которым мы обеспечиваем. Разъяснять позицию ОАЭ его задача, а не наша.
Источники
- Virtual Assets Regulatory Authority (VARA)
- Правила VARA по брокерско-дилерским услугам
- Правила VARA о маркетинге виртуальных активов и связанной деятельности, 2024
- Руководство CBUAE по надлежащей проверке клиентов, источнику средств и источнику благосостояния
Нормативные акты, сборы и критерии отбора могут меняться. Каждое регуляторное заявление перепроверяется перед публикацией и датируется выше.
Юридические примечания и объем
Velarozone предоставляет координацию по созданию и обеспечению операционной готовности. Эта страница содержит общую информацию и не является юридической, налоговой, иммиграционной или банковской консультацией.
Общая информация, основанная на CBUAE Rulebook, включая Retail Payment Services and Card Schemes Regulation (C 15/2021), и на Cabinet Resolution No. (134) of 2025 в опубликованной редакции, не является юридической или налоговой консультацией. Правила и разъяснения меняются, поэтому перед подачей проверьте действующий текст и собственные требования каждого учреждения.
Виртуальные активы крайне волатильны и могут полностью потерять стоимость; они подходят не каждому инвестору. Velarozone не предоставляет услуги в отношении виртуальных активов, инвестиционные консультации, хранение активов или исполнение сделок и никогда не называет цену. Исполнение осуществляет брокер-дилер, лицензированный VARA, на своих условиях и по собственной классификации клиентов; банк-получатель принимает решение по собственным критериям. Маркетинговые коммуникации по этой услуге хранятся в соответствии с требованиями регулятора.