Как создать компанию по торговле часами, ювелирными изделиями или предметами роскоши в ОАЭ

Ни один орган не владеет этим сектором целиком; разные части решают несколько. Департамент экономики и туризма или орган свободной зоны решает вопрос коммерческой лицензии и охватываемого ею вида деятельности. Министерство экономики и туризма решает, применяется ли режим AML/DNFBP и как компания регистрируется по нему. Законодательство ОАЭ о товарных знаках решает, что могут говорить о продаваемых товарах авторизованный дистрибьютор, владелец товарного знака и продавец подержанных или небрендированных товаров. Таможня Дубая решает требования к декларации и импорту товаров, ввозимых в эмират, а Федеральная налоговая служба решает налогообложение НДС (VAT) и корпоративным налогом. Иностранные рестораны сталкиваются с похожим набором органов, как показывает статья об иностранных ресторанных брендах в ОАЭ.

Критерий, общий для всех этих случаев, носит функциональный характер, а не сводится к формулировке в лицензии. Компания, которая лишь знакомит покупателя с продавцом или никогда не приобретает право собственности на товар, находится в ином положении, чем компания, которая покупает, хранит, страхует и перепродаёт товары как собственник. Тот же вопрос возникает в отношении смежных классов активов: автодилер классических автомобилей проверяет право собственности и происхождение так же, как ювелирный дилер, а платформа долевого владения ставит тот же вопрос там, где запасы находятся в общем владении, а не у одной стороны.

Федеральный указ-закон № 20 от 2018 года о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма с изменениями, внесёнными Федеральным указом-законом № 10 от 2025 года, относит дилеров драгоценных металлов и драгоценных камней к установленным нефинансовым предприятиям и профессиям. Опубликованная позиция Министерства экономики и туризма определяет, что этот статус означает на практике:

Эти обязательства существуют отдельно от коммерческой лицензии, а не в её составе: компания может иметь действующую торговую лицензию и при этом нарушать требования по регистрации AML. Циркуляры министерства уже неоднократно продлевали сроки регистрации, что говорит о том, что контроль применяется на практике, а не остаётся лишь формальностью.

Федеральный декрет-закон № 36 от 2021 года о товарных знаках является основным законом, регулирующим защиту бренда в ОАЭ, и он реализуется через Решение Кабинета министров № 57 от 2022 года, а в отношении агентов по товарным знакам через Министерское решение № 90 от 2024 года. Заявленная цель закона включает борьбу с мошенничеством и контрафакцией и защиту прав владельцев товарных знаков; он регулирует национальную и международную регистрацию, средства правовой защиты при нарушении прав и меры ответственности. Товарный знак регистрируется на десять лет и может быть продлён в течение шести месяцев с даты истечения срока действия, с дополнительным трёхмесячным льготным периодом.

Для бизнеса, связанного с часами, украшениями или товарами категории люкс, именно этот закон определяет, может ли компания называть себя «авторизованным дилером» или «официальным ритейлером» бренда, и что она должна для этого доказать. Продавец изделий, бывших в употреблении, или комиссионный бутик, не являющийся авторизованным дистрибьютором, обязан точно описывать свой товарный запас и свои отношения с брендом; именно режим защиты товарных знаков, а не торговая лицензия, превращает недостоверное заявление об авторизации или подлинности товара в правовой риск, а не просто в маркетинговый приём.

Дорогостоящие товары, которые легко перемещать, привлекают к себе внимание, какого не вызывает обычный розничный бизнес. Банки будут ожидать, что им покажут, откуда взялся товар, откуда поступили средства клиента и как была определена стоимость сделки, прежде чем открыть счёт или сохранить его открытым. Работа Velarozone по направлению готовность корпоративного банковского счёта и по формированию доказательной базы происхождения состояния и средств напрямую связана именно с этой частью организации бизнеса, поскольку те же вопросы возникают снова при открытии счёта, при продлении и в любой момент, когда сумма сделки оказывается необычно крупной.

Формируйте доказательную базу заранее, до того как её запросят: документацию от поставщиков и по правам на бренд, процедуру аутентификации и приёма товара, учётные записи по запасам и ответственному хранению, а также внятное объяснение для любого платежа, эквивалентного наличным, или платежа от третьей стороны. Банк или платёжный провайдер, который не видит этой доказательной базы, будет считать объектом повышенного риска счёт, а не только отдельную сделку.

Указанные выше обязанности по ПОД (надлежащая проверка, оценка рисков, отчётность) должны быть возложены на конкретное ответственное лицо внутри компании, а не на политику, которой никто не владеет. Банки и само министерство будут ожидать, что им будет понятно, кто отвечает за регистрацию, за проверку и за подачу отчётов и что это соответствует тому, кто фактически руководит бизнесом изо дня в день.

Групповые структуры, которые отделяют владельца бренда или товарного знака от торгующей компании или разделяют розницу и торговлю на условиях консигнации, могут быть разумными там, где ответственность действительно различается: бизнес по ремонту и переоборудованию суперяхт сталкивается с тем же вопросом о том, кто отвечает, когда имущество находится на хранении у другого лица. Там, где структура собственности, лицензионные соглашения или договоры о бренде необычно многослойны, работа Velarozone по настройке сложной и регулируемой структуры собственности создана именно для такой структуры. Документированный бизнес-план, в котором изложены выбранная модель, цепочка собственности и роли по комплаенсу, это самый полезный единый документ и для банка, и для регистрации по противодействию отмыванию денег.

Регистрация самой компании это самый быстрый этап во всём этом процессе и наименее показательный для него. Регистрация AML, договоры о товарном знаке или дистрибуции, открытие таможенного счёта и прохождение банковского онбординга: каждый из этих шагов добавляет собственное время на рассмотрение, и каждый из них повторяется. Отчётность и оценка риска по AML продолжаются каждый год, пока бизнес ведёт деятельность, регистрация товарного знака требует продления, а банковские отношения периодически пересматриваются, а не одобряются один раз и навсегда. Стоимость формируется по слоям, а не одной итоговой цифрой, и плата Velarozone за эту работу детализирована в письме-соглашении об условиях оказания услуг; о том, как оцениваются эти слои, см. как работает Velarozone.

Самые распространённые ошибки в этом секторе не связаны с лицензированием:

Каждая из этих ошибок превращает вопрос AML, товарного знака или банковского обслуживания в спор по факту произошедшего, вместо того чтобы это было решением, принятым до первой продажи.