Как создать компанию по торговле товарами или энергией в ОАЭ

Описание, в котором упоминаются «торговля» или «инвестиции», ничего не говорит о том, требуется ли разрешение. Capital Market Authority лицензирует деятельность на рынке капитала по функции, а не по названию, и то же самое применяется в DIFC и ADGM: дилерская деятельность, организация сделок, управление денежными средствами для других и управление площадкой: каждое из этих действий несёт собственный вес, в то время как компания, которая принимает право собственности на товары и торгует за собственный счёт и на собственный риск, как правило, находится за пределами этого периметра.

Прежде чем выбрать юрисдикцию, зафиксируйте письменно, что из перечисленного фактически делает бизнес:

Попадание по второму, третьему или четвёртому пункту не делает авторизацию автоматической (собственный торговый стол внутри более крупной промышленной группы при определённых фактах может остаться вне периметра), но означает, что классификация нуждается в документированном ответе на основе фактов до выбора юрисдикции или кода деятельности. «Собственная» и «консультационная» это описания; регулятор читает поток денег, право собственности и усмотрение.

Торговля физическими сырьевыми товарами и энергоресурсами сопряжена со слоем контроля, которого нет у сервисного бизнеса. Executive Office for Control and Non-Proliferation администрирует UAE Control List, охватывающий товары стратегического назначения и товары двойного назначения (включая ряд химических веществ, имеющих отношение к удобрениям, сделкам с топливом и промышленным сырьём), и требует разрешения на ввоз или вывоз до пересечения этими товарами границы. Это же ведомство осуществляет скрининг по целевым финансовым санкциям и поддерживает линию сообщений (SAAND) о подозрительной поставке.

До того как определена юрисдикция или вид деятельности, определите:

Торговая компания, не способная продемонстрировать такое сопоставление, столкнётся с трудностями у банков и страховщиков задолго до того, как у регулятора, поскольку проверка на предмет санкций и конечного использования сегодня является рутинной частью андеррайтинга торгового финансирования и морского страхования, а не специализированным дополнением.

Банки, страховщики, инспекторы и контрагенты хотят одного и того же: единого, согласованного описания того, где находится право собственности на каждом этапе, сопоставленного с отгрузочными документами и денежными потоками. Зафиксируйте это до сравнения юридических лиц или юрисдикций:

Юридическому лицу, держащему право собственности, требуется работа по готовности к открытию корпоративного банковского счёта, построенная вокруг карты товарных потоков и документации, а не только документов о регистрации: история поставщиков и покупателей, процедура проверки санкций и модель оборотного капитала, показывающая, как сочетаются банковская кредитная линия и собственный капитал трейдера. Регулируемое юридическое лицо, занимающееся дилерской деятельностью или производными инструментами, несёт ту же потребность в более острой форме, поскольку его банк также изучает регуляторное досье.

Торговля сырьём и энергией капиталоёмка, и источник этого капитала проверяют рано. Основной трейдер, финансируемый собственными акционерами, торговый дом при поддержке внешних инвесторов и регулируемый дилер производных инструментов сталкиваются с различной глубиной проверки происхождения благосостояния и средств: со стороны банка, открывающего счёт, кредитора торгового финансирования и, для регулируемой организации, самого регулятора до одобрения старших должностных лиц.

Регулируемой организации, занимающейся дилинговой, консультационной деятельностью или управлением торговой площадкой, нужны старшие должностные лица-резиденты и функция комплаенса, соответствующая её категории; компания, торгующая физическими товарами, не обязана выполнять это требование, но всё равно должна представить банку и страховщикам убедительную историю о собственниках и менеджменте. В любом случае именно бизнес-план и сопроводительная документация, соответствующие карте товарных потоков, источнику финансирования и структуре собственности, превращают файл дью-дилидженс из причины задержки в формальность. Если группа также управляет регулируемым деском по производным финансовым инструментам или торговой площадкой наряду с физическим бизнесом, выстраивание сложной или регулируемой структуры владения в рамках группы обычно стоит уладить до подачи заявки, а не после неё.

К физическим товарам применяются две специфические для ОАЭ проверки, которые большинство руководств по торговле пропускает. Груз, ввозимый в ОАЭ для переработки, смешивания, переупаковки или реэкспорта, может потребовать оценки соответствия через Ministry of Industry and Advanced Technology (MOIAT) до его регистрации или дальнейшего перемещения. Кроме того, торговая компания, участвующая в торгах на государственные или связанные с государством контракты в ОАЭ, оценивается по национальной программе In-Country Value, которая поощряет поставщиков за вклад в местную экономику. Это фактор, который стоит заложить в коммерческий план любого трейдера, ориентирующегося на покупателей государственного сектора, а не рассматривать как второстепенную задачу по соблюдению требований.