Sari la conținut
Velarozone

Pentru grupuri, fundații, trusturi și structuri de deținere pe mai multe niveluri

Deținere complexă și activități reglementate: structura înainte de documentație

Răspunsul scurt

Deținerea complexă — un grup, o fundație sau un trust ca acționar, mai mulți acționari străini, o structură stratificată sau cu acționari nominalizați (nominee), o persoană expusă politic, sau o activitate aflată sub un reglementator sectorial — este evaluată înainte de alegerea structurii sau a licenței, pentru că acesta este primul lucru pe care îl testează o bancă sau un reglementator. Citim lanțul de deținere nivel cu nivel — divulgarea UBO, sursa de avere din spatele fiecărui acționar, guvernanța de care are nevoie o fundație sau o societate holding — și succedăm structura, documentația și cererile în ordinea în care le citesc o bancă și un reglementator; reglementatorul și banca decid rezultatul.

O deținere care nu este a unui singur fondator care deține acțiuni direct schimbă modul în care este citită o licență și modul în care se desfășoară onboardingul. Un reglementator care acordă o licență sectorială, și o bancă care deschide contul din spatele ei, parcurg amândoi lanțul în sus până ajung la o persoană: fiecare societate din acesta este identificată, fiecare nivel este verificat în raport cu listele de sancțiuni și de persoane expuse politic, iar o bancă care citește lanțul de deținere se așteaptă la sursa de avere pentru fiecare persoană din vârf, nu doar pentru cea care semnează. Un singur nivel lipsă sau un acționar care nu își poate explica propria avere blochează dosarul la fel de sigur ca un plan de afaceri slab.

O societate holding, un SPV sau o fundație poate simplifica acest lanț — un singur vehicul citit o dată de un reglementator și de o bancă, în locul a trei societăți operaționale care explică aceiași acționari — dar adaugă și un nivel pe care o bancă și un auditor trebuie să îl înțeleagă în sine. Societățile holding și SPV-urile stabilesc când merită făcut acest compromis. Oricare formă este aleasă, substanța și guvernanța urmează: un consiliu care se întrunește, un agent înregistrat sau un trustee care poate fi contactat, și rezoluții care corespund licenței și dosarului bancar. Succedăm lucrarea — mai întâi structura, apoi documentația, apoi cererile — iar consultanța de reglementare acoperă lucrările AML și de guvernanță pe care le adaugă o licență sectorială.

Acesta este pentru dumneavoastră dacă

  • Acționarii dumneavoastră includ un grup, o fundație, un trust sau o altă societate, și nu persoane fizice care dețin acțiuni direct.
  • Aveți mai mulți acționari străini, sau o structură de deținere cu acționari nominalizați (nominee), cu trustee sau stratificată.
  • Un acționar, administrator sau beneficiar real este, sau poate fi tratat ca, o persoană expusă politic.
  • Activitatea în sine se află sub un reglementator sectorial — o activitate financiară, de asigurări sau o altă activitate licențiată — peste întrebarea legată de deținere.

Aceasta poate să nu fie calea potrivită dacă

  • O singură persoană fizică deține societatea direct, fără niciun grup, trust sau nivel străin peste ea; traseul obișnuit de înființare se potrivește mai bine.
  • Doriți ca structura de deținere să rămână opacă pentru bancă sau reglementator; amândoi sunt obligați să vadă până la persoana fizică.
  • Vă așteptați ca acceptarea unei structuri de către o bancă sau un reglementator să fie promisă înainte ca dosarul să fie analizat.

Pe scurt

Cost estimativ
Taxele reglementatorului și ale băncii, dacă există, sunt ale lor; onorariul de serviciu Velarozone pentru evaluare și documentație este detaliat în scrisoarea de misiune.
Timing
Lanțul cartografiat și structura evaluată în câteva zile; documentația durează cât durează un dosar autentic; analizele reglementatorului și ale băncii rulează fiecare pe propriul calendar.
Ce este inclus
  • Lanțul de deținere cartografiat până la persoana fizică
  • Sursa de avere și de fonduri construită pentru fiecare acționar
  • Structura decisă, apoi documentele, apoi cererile

Ce include acest serviciu

  • Lanțul de deținere cartografiat până la persoana fizică, cu documentația pe care o așteaptă un reglementator și o bancă la fiecare nivel.
  • Sursa de avere și sursa de fonduri construite pentru fiecare acționar, prin sursa de avere și de fonduri, oriunde o solicită reglementatorul sau banca.
  • O opinie privind dacă o societate holding, un SPV sau o fundație ajută structura, sau adaugă un nivel de care nu are nevoie, precum și guvernanța — consiliu, agent înregistrat sau trustee, rezoluții — care să corespundă.
  • Planul de afaceri și documentația justificativă pregătite prin planuri de afaceri și documentație, în ordinea în care le citesc reglementatorul și banca.
  • Aceeași abordare aplicată de la cap la coadă: de ce Velarozone începe cu modul în care afacerea trebuie să funcționeze, nu cu cea mai rapidă licență de emis.

Ce nu include

  • Decizia reglementatorului sau a băncii privind structura, licența sau contul.
  • Redactarea juridică a actelor de trust, a statutelor de fundație sau a acordurilor între acționari, care provin de la o firmă de avocatură licențiată pe care o coordonăm.
  • Orice tentativă de a ascunde un beneficiar real sau un statut de PEP față de un reglementator sau o bancă; amândoi sunt obligați să vadă până la persoana fizică.

Proces

Modul în care munca este secvențiată

Fiecare etapă are propriile sale dependențe — aprobările activității, legalizarea documentelor, procesarea de către autoritate și revizuirea de către bancă — și raportăm progresul în raport cu acestea, nu față de o dată generală.

  1. 01

    Lanț mapat

    Fiecare acționar și fiecare nivel identificate până la persoana fizică, cu documentele de care are nevoie fiecare.

  2. 02

    Structură evaluată

    Dacă o societate holding, un SPV sau o fundație ajută lanțul sau îl încarcă, decis pe baza faptelor.

  3. 03

    Documentație

    Sursa de avere și de fonduri, planul de afaceri și actele de guvernanță pregătite împreună.

Secvența completă, pas cu pas

Înființați o activitate reglementată, nu doar o deținere complexă? Pagina despre înființarea unui fintech acoperă latura de licențiere a acestei întrebări.

Preferi să începi în scris? Trimiteți detaliile prin formularul de contact.

Începeți cu o evaluare a structurii

În cadrul unei consultații inițiale, veți primi un rezumat al deciziilor într-un limbaj accesibil, o listă de documente necesare și acțiunile următoare pentru situația dumneavoastră. Sumele actuale sunt confirmate în cadrul comparației de rute revizuite de consultantul dumneavoastră.

Deținerea, citită nivel cu nivel

Ce schimbă deținerea complexă, și ce pregătim

Un reglementator și o bancă citesc același lanț; fiecare rând de mai jos este o verigă din acesta.

Ce întreabă un reglementator sau o bancă despre deținerea complexă, și ce se pregătește pentru fiecare.

  • Divulgarea UBO

    Ce întreabă un reglementator sau o bancă
    Cine este persoana fizică de la finalul fiecărui nivel, și dacă acest lucru poate fi dovedit
    Ce pregătim
    Lanțul de deținere cartografiat și documentat până la persoana fizică, nu până la societatea cea mai apropiată

  • KYC pe fiecare nivel

    Ce întreabă un reglementator sau o bancă
    Dacă fiecare societate din lanț este identificată, în regulă din punct de vedere juridic și actualizată
    Ce pregătim
    Documente constitutive, registre și atestări actualizate pentru fiecare nivel

  • Sursa de avere și de fonduri

    Ce întreabă un reglementator sau o bancă
    De unde provine averea fiecărui acționar, și de unde provin fondurile care intră în afacere
    Ce pregătim
    O relatare privind sursa de avere și de fonduri construită pentru fiecare acționar, cu dovezi în spatele ei

  • Statutul de PEP

    Ce întreabă un reglementator sau o bancă
    Dacă un acționar, administrator sau beneficiar real este expus politic, și ce rezultă din acest lucru
    Ce pregătim
    Diligență consolidată pregătită onest, nu un statut lăsat să fie descoperit de bancă

  • Reglementarea sectorială

    Ce întreabă un reglementator sau o bancă
    Dacă activitatea în sine are nevoie de o licență de la un reglementator dincolo de autoritatea generală de licențiere
    Ce pregătim
    Activitatea analizată în raport cu perimetrul reglementatorului relevant înainte de fixarea structurii

  • Substanță și guvernanță

    Ce întreabă un reglementator sau o bancă
    Dacă structura are un consiliu, un agent înregistrat și rezoluții care corespund dosarului
    Ce pregătim
    Guvernanță construită astfel încât să corespundă celor afirmate de licență și de cererea bancară

Serviciul

Consultanță de reglementare și roluri cu fracțiune de timp

Pagina de serviciu prezintă consultanța de licențiere, lucrările pentru programul AML și rolurile de conformitate fracționată pe care le poate utiliza o afacere reglementată sau cu deținere complexă.

Vedeți serviciul de consultanță
Turnuri de birouri și clădirea Gate în Dubai International Financial Centre

Fiecare rută este planificată în funcție de modul în care afacerea va funcționa, de fapt, în UAE.

După licență

De ce s-ar putea să mai aveți nevoie

Cele patru servicii despre care majoritatea fondatorilor aflați în această situație întreabă în continuare, fiecare pe propria pagină.

Următoarea decizie

Lectură adiacente

Companii de holding și SPV-uri

Acționarii străini și dosarul bancar din EAU

Consultanță de reglementare și roluri cu fracțiune de timp

Întrebări

Întrebări frecvente

O bancă sau un reglementator din EAU va accepta un acționar nominalizat (nominee)?
Amândoi sunt obligați să vadă dincolo de un aranjament cu acționar nominalizat, până la persoana care beneficiază și controlează efectiv, și vor solicita identificarea și sursa de avere a acelei persoane, indiferent de ce arată registrul. Un aranjament cu acționar nominalizat care nu poate fi explicat este de regulă refuzat, nu chestionat în continuare.
O fundație ascunde beneficiarul real?
Nu. O fundație este ea însăși obligată să își divulge fondatorul, consiliul și beneficiarii către registratorul său, iar o bancă sau un reglementator care citește structura solicită același lanț pe care l-ar solicita de la o societate. Ceea ce schimbă o fundație este guvernanța și succesiunea, nu vizibilitatea.
Grupul nostru are societăți operaționale în trei țări. Are nevoie fiecare de propriul dosar?
Dosarul entității din EAU trebuie să explice întregul lanț din spatele ei, prin câte țări ar trece, dar este construit o singură dată și citit împreună de reglementator și de bancă, și nu asamblat fragmentat pentru fiecare dintre ele.
Ce se întâmplă dacă se constată că un acționar este o persoană expusă politic la mijlocul cererii?
Se aplică acelei persoane diligență consolidată, iar dosarul este întărit în jurul ei; acest lucru este rareori fatal în sine. Ceea ce blochează o cerere este un statut descoperit de bancă sau de reglementator, nu divulgat de afacere.
Poate fi schimbată structura după emiterea licenței?
De regulă, prin același proces de modificare prin care trece orice schimbare de acționariat, dar o structură schimbată la scurt timp după licențiere atrage exact întrebările pe care era menită să le evite. A face lucrurile corect înainte de depunerea cererii este traseul mai economic.

Surse

Regulile, taxele și eligibilitatea se pot schimba. Fiecare declarație de reglementare este re-verificată înainte de publicare și datată mai sus.

Note legale și domeniu de aplicare

Velarozone oferă coordonarea pentru pregătirea și funcționarea operațională. Această pagină este informații generale, nu sfaturi legale, fiscale, de imigrație sau bancare.

Această pagină oferă informații generale despre înființarea unei afaceri în UAE, nu sfaturi legale, fiscale, de imigrație sau bancare. Regulile, taxele, activitățile permise și politicile bancare se pot schimba. Eligibilitatea finală depinde de faptele dumneavoastră și de regulile aplicabile la momentul aplicării.

Cine este acceptat ca acționar, administrator sau beneficiar real este decis de reglementator și de bancă în raport cu propriile lor standarde de diligență; nimic de aici nu afirmă o acceptare sau o categorie de licență pe care aceștia nu au decis-o. Redactarea juridică a actelor de trust, de fundație sau de acționariat provine de la o firmă de avocatură licențiată, în cadrul propriei sale misiuni.

Pagină tradusă. Această pagină este o traducere a versiunii în engleză. Dacă cele două se diferențiază, versiunea în engleză se aplică. Cerințele oficiale sunt stabilite de autoritățile federale și emiratele UAE, precum și de registrele zonelor libere, iar mai multe documente sursă sunt publicate în arabă — verificați întotdeauna sursa originală sau întrebați-ne înainte de a acționa.