Licențierea VARA, controalele AML și rolurile de conformitate pe care trebuie să le ocupe o firmă reglementată.
- Condus de consultant: activitatea și autoritatea de reglementare sunt numite înainte ca o categorie de licență să fie
- Cadre redactate pentru afacerea dumneavoastră, nu un șablon cu numele schimbat
- Fiecare numire part-time este supusă aprobării autorității de reglementare, precizat din start
Răspuns în 24 de ore · Fără documente necesare · Fără obligații
Cui se adresează aceasta
Patru situații reglementate, un singur răspuns condus de consultant.
Activitatea și autoritatea de reglementare vin primele; documentele și oamenii urmează.
Velarozone oferă consultanță de reglementare condusă de consilieri și funcții de conducere executivă cu normă parțială (MLRO, responsabil de conformitate, responsabil cu securitatea informațiilor, conducere financiară și de marketing, administratori independenți neexecutivi) pentru întreprinderile licențiate sau care solicită licențierea în Emiratele Arabe Unite (UAE). Pentru VARA, activitatea se desfășoară de la Chestionarul de dezvăluire inițială (Initial Disclosure Questionnaire), depus la Dubai Economy and Tourism sau la un free zone din Dubai, prin aprobarea de constituire (Approval to Incorporate), până la licența VASP completă. VARA impune un MLRO cu cel puțin doi ani de experiență în AML/CFT, care să fie o persoană competentă și onorabilă (Fit and Proper Person), iar orice numire pe care o autoritate de reglementare trebuie să o aprobe rămâne supusă deciziei acesteia cu privire la persoana respectivă.
Situație
Ce autoritate de reglementare și ce dorește să vadă.
VARA acoperă activitatea cu active virtuale din Dubai în afara DIFC, în timp ce ADGM și DIFC au propriile autorități de reglementare. Începeți cu locul în care se află entitatea și cu ceea ce face aceasta.
Solicitarea unei licențe VARA
Dacă activitatea se încadrează în domeniul de competență al VARA, pe care VARA îl verifică înainte de a emite o aprobare de constituire (Approval to Incorporate), iar dacă da, cererea, cadrele de lucru și oamenii din spatele ei.
→Un cadru scadent sau restant
Pentru un deținător de licență VARA, evaluările riscurilor întreprinderii și ale clienților se repetă la intervale de cel mult trei luni, iar numirea MLRO este revizuită anual.
→Un rol de conducere, cu fracțiune de timp
Regulamentul VARA stabilește un minim de doi ani de experiență în AML/CFT pentru MLRO; poate fi nevoie de un responsabil de conformitate, un CISO sau un CFO înainte ca întreprinderea să poată suporta salariul.
→Administratori independenți pentru consiliu
Administratori neexecutivi ceruți de o autoritate de reglementare, de un investitor sau de propria dumneavoastră cartă de guvernanță.
→
Sfera
Ce primiți și ce nu facem niciodată
Ce este inclus
- O sesiune de definire a domeniului de aplicare, care identifică organismul de reglementare, activitatea și diferențele dintre ceea ce aveți și ceea ce acesta așteaptă.
- Lucrările de reglementare convenite în sfera de lucru (consultanță pentru depunerea cererii, cadre de conformitate, evaluări de risc, revizuiri sau pregătirea pentru Travel Rule), livrate de consultantul responsabil de acestea.
- Persoane desemnate pentru fiecare rol fracționat, cu responsabilitățile, orele și linia de raportare ale rolului consemnate în scris.
- Coordonarea cu autoritatea de reglementare pe parcursul etapelor de licențiere. Pentru VARA, aceasta înseamnă aprobarea de constituire (Approval to Incorporate) și apoi licența VASP, cu răspunsuri la întâlniri, interviuri și solicitări de documente pe măsură ce acestea sosesc.
- Un calendar de conformitate care cuprinde date recurente, precum evaluările trimestriale ale riscurilor și rapoartele trimestriale ale MLRO către consiliu prevăzute de VARA, cu pista de audit a dovezilor din spatele fiecăreia.
- Afirmații clare privind ceea ce este supus aprobării organismului de reglementare și ceea ce nu este.
Ce nu este inclus
- Orice afirmație privind o categorie de licență, un termen sau un rezultat pe care organismul de reglementare nu le-a publicat sau decis.
- Consultanță juridică, care provine de la o societate de avocatură autorizată, în cadrul propriului angajament.
- Auditul statutar, care este efectuat de un auditor înregistrat la Ministerul Economiei.
- Rolul de scut: un responsabil fracționat raportează ceea ce impun normele, inclusiv către organismul de reglementare.
Cât costă
Fix acolo unde livrabilul este definit, lunar acolo unde rolul este continuu.
Taxele autorității de reglementare sunt ale autorității de reglementare: cele ale VARA sunt stabilite în Anexa B a Virtual Assets and Related Activities Regulations 2023. Ale noastre se află în scrisoarea de misiune (engagement letter).
Activitate de consultanță
Cu preț fix și sferă de lucru definită acolo unde livrabilul este clar delimitat (o cerere, un cadru de conformitate, o revizuire) și lunar acolo unde lucrarea este continuă.
Roluri part-time
Un onorariu lunar pentru zilele convenite, prevăzut în scrisoarea de misiune; numirea în sine este supusă aprobării persoanei de către autoritatea de reglementare.
Taxele autorității de reglementare și ale terților
Taxele de depunere a cererii și de licență sunt ale autorității de reglementare, transferate la cost și detaliate pe articole. Pentru VARA, o parte din taxa de depunere a cererii de licență declanșează examinarea, iar restul, împreună cu taxa de supraveghere pentru primul an, se plătește înainte de licență.
Onorariul de serviciu Velarozone
Detaliat în scrisoarea dumneavoastră de misiune, niciodată publicat.
O numire part-time este tarifată pentru zile, nu pentru titlu.
Comparație
Un rol part-time, comparat cu modurile obișnuite de ocupare a unui post reglementat.
Autoritatea de reglementare trebuie să aprobe persoana; cât de repede se poate întâmpla acest lucru reprezintă adevărata diferență.
Cum răspund cele patru variante la aceleași patru întrebări.
Aprobarea autorității de reglementare
- Rol part-time prin Velarozone
- Solicitată pentru persoana desemnată înainte de începerea colaborării
- O angajare cu normă întreagă
- Solicitată după angajare
- O firmă mare de consultanță
- Pentru personalul firmei, dacă este detașat
- Lăsarea postului neocupat
- Nu este posibil: postul trebuie ocupat
Disponibilitate
- Rol part-time prin Velarozone
- Zilele convenite, din prima zi
- O angajare cu normă întreagă
- După o căutare, un preaviz și o viză
- O firmă mare de consultanță
- Conform calendarului proiectului
- Lăsarea postului neocupat
- —
Vă cunoaște dosarul
- Rol part-time prin Velarozone
- Da: aceeași firmă deține licența
- O angajare cu normă întreagă
- Îl învață
- O firmă mare de consultanță
- Îl învață
- Lăsarea postului neocupat
- —
Structura costurilor
- Rol part-time prin Velarozone
- Un onorariu lunar pentru zile
- O angajare cu normă întreagă
- Un salariu, o viză și un birou
- O firmă mare de consultanță
- Un onorariu de proiect
- Lăsarea postului neocupat
- Constatarea autorității de reglementare
| Rol part-time prin Velarozone | O angajare cu normă întreagă | O firmă mare de consultanță | Lăsarea postului neocupat | |
|---|---|---|---|---|
| Aprobarea autorității de reglementare | Solicitată pentru persoana desemnată înainte de începerea colaborării | Solicitată după angajare | Pentru personalul firmei, dacă este detașat | Nu este posibil: postul trebuie ocupat |
| Disponibilitate | Zilele convenite, din prima zi | După o căutare, un preaviz și o viză | Conform calendarului proiectului | — |
| Vă cunoaște dosarul | Da: aceeași firmă deține licența | Îl învață | Îl învață | — |
| Structura costurilor | Un onorariu lunar pentru zile | Un salariu, o viză și un birou | Un onorariu de proiect | Constatarea autorității de reglementare |
Proces
Modul în care munca este secvențiată
Fiecare etapă are propriile dependențe, iar noi raportăm progresul în raport cu acestea, nu în raport cu o singură dată generală.
- 01
Sfera
Activitatea, organismul de reglementare și calea de licențiere identificate; analiza deficiențelor în raport cu așteptările organismului de reglementare, livrată în scris.
- 02
Construire
Cadre, evaluare a riscurilor și politici redactate pentru afacere; roluri fracționate ocupate, iar numirile acestora documentate.
- 03
Depunere sau revizuire
Cererea pregătită și coordonată pe parcursul etapelor autorității de reglementare (pentru VARA, aprobarea de constituire (Approval to Incorporate), apoi licența VASP) sau revizuirea independentă efectuată și raportată.
- 04
Operare
Cadrul aplicat, calendarul respectat și dovezile păstrate. Pentru un deținător de licență VARA, aceasta include evaluări ale riscurilor la intervale de cel mult trei luni. Funcțiile cu normă parțială livrează lună de lună.
Cum funcționează
Regulatory consulting and the fractional roles are led by Velarozone's senior advisers. The activity and the regulator are named first; a licence category is never asserted that the regulator does not publish.
A fractional appointment — MLRO, compliance officer, CISO, CFO or an independent director — is subject to the regulator's approval of the person, and that is said before the engagement starts, not after.
Ghiduri
De citit înainte de a aplica
Întrebări frecvente
Răspunsuri directe
- Ce acoperă consultanța pentru licențierea VARA?
- Întreaga succesiune. Depuneți Chestionarul de dezvăluire inițială (Initial Disclosure Questionnaire) la Dubai Economy and Tourism sau la un free zone din Dubai, împreună cu un plan de afaceri și detalii despre beneficiarii reali și conducerea executivă. După aprobarea de constituire (Approval to Incorporate) puteți înființa entitatea, dar nu puteți desfășura activități cu active virtuale. Cererea de licență completă necesită apoi cadrele de lucru, evaluarea riscurilor, politicile și numirile în funcțiile de conducere. Noi coordonăm procesul; decizia aparține VARA.
- Poate fi numit un MLRO fracționat pentru o afacere reglementată?
- Poate fi, sub rezerva aprobării persoanei de către autoritatea de reglementare. Regulamentul VARA impune un MLRO cu cel puțin doi ani de experiență în AML/CFT, care să fie o persoană competentă și onorabilă (Fit and Proper Person), iar fiecare autoritate de reglementare are propriile așteptări față de această funcție. Propunem o persoană numită și precizăm clar ce este supus aprobării înainte de depunerea cererii.
- Care este diferența dintre un cadru AML și o evaluare a riscurilor la nivelul întregii organizații?
- Evaluarea riscurilor este analiza locurilor din întreprindere în care apare riscul de spălare a banilor, de finanțare a terorismului și de sancțiuni. Cadrul de lucru este ansamblul de politici, proceduri și controale derivate din aceasta. O autoritate de reglementare le citește împreună și se așteaptă ca al doilea să decurgă din prima. VARA impune ca rezultatele evaluării să orienteze politicile și ca evaluarea să fie repetată la intervale de cel mult trei luni.
- Ce presupune pregătirea pentru Travel Rule?
- Potrivit regulamentului VARA, înainte de un transfer de peste 3.500 AED trebuie să dețineți informațiile despre inițiator (nume, număr de cont sau adresă de portofel, și adresa de domiciliu sau a sediului) și informațiile despre beneficiar (nume, și număr de cont sau adresă de portofel). Lucrările de pregătire verifică modul în care colectați, transmiteți și filtrați aceste date, cum tratați portofelele nedeținute de un furnizor și contrapărțile VASP și ce trebuie schimbat în sistemele dumneavoastră. VARA se așteaptă, de asemenea, ca solicitanții să dovedească respectarea Travel Rule pe parcursul licențierii.
- Ce autoritate de reglementare se aplică afacerii mele?
- Depinde de activitate și de locul unde este înființată entitatea: VARA pentru activitățile cu active virtuale din Dubai, în afara DIFC, ADGM FSRA și DIFC DFSA în cadrul acestor free zones, iar Banca Centrală a EAU pentru servicii bancare, de plăți și monetare. Acolo unde acest lucru nu este evident, sesiunea de definire a domeniului îl stabilește.
- Garantați o licență?
- Nu. Licența este decizia autorității de reglementare, iar VARA poate refuza o aprobare de constituire (Approval to Incorporate) sau o licență atunci când activitatea se află în afara competenței sale sau firma nu îndeplinește standardele sale. Noi facem cererea, cadrele de lucru și oamenii din spatele lor credibile și vă spunem sincer unde nu sunt încă.
Descrieți activitatea și autoritatea de reglementare cu care vă confruntați
Spuneți-ne ce face sau va face afacerea, unde este sau va fi licențiată și ce roluri sau cadre vă lipsesc. Vă răspundem cu un domeniu de lucru și ordinea în care l-am aborda.
Evaluare gratuită: cifrele actuale sunt confirmate în cadrul comparației rutelor, revizuită de consultant. Datele dumneavoastră nu sunt comunicate unor terți.
Cunoaște-ți ruta înainte de a depune.
Spune-ne cum intenționezi să operezi și vom identifica întrebările, structurile și pașii de pregătire pe care un consilier ar trebui să îi evalueze. Este un instrument de planificare, nu un sfat legal, fiscal, de imigrație sau bancar.
Surse
- Virtual Assets Regulatory Authority (VARA)
- ADGM Financial Services Regulatory Authority
- DIFC Dubai Financial Services Authority
- Central Bank of the UAE: Rulebook 3.3.2 privind sursa fondurilor
Note legale și domeniu de aplicare
Velarozone oferă coordonarea pentru pregătirea și funcționarea operațională. Această pagină este informații generale, nu sfaturi legale, fiscale, de imigrație sau bancare.
Informații generale extrase din CBUAE Rulebook, inclusiv Retail Payment Services and Card Schemes Regulation (C 15/2021), și Cabinet Resolution No. (134) of 2025, așa cum au fost publicate, nu consultanță juridică sau fiscală. Regulile și ghidurile se schimbă, așa că confirmați textul în vigoare și cerințele proprii ale fiecărei instituții înainte de a depune.
Deciziile de licențiere, categoriile de licență și aprobarea persoanelor pentru roluri reglementate revin organismului de reglementare relevant. Velarozone nu afirmă categorii de licență pe care un organism de reglementare nu le publică și nu promite rezultate de reglementare. Numirile fracționate care necesită aprobarea unui organism de reglementare sunt supuse acelei aprobări.