Pentru companiile care au nevoie de un rol de conducere fără o angajare cu normă întreagă
Un CFO, MLRO, compliance officer sau CISO extern pentru compania dvs.
Răspunsul scurt
O numire cu timp parțial (fractional appointment) pune o persoană cu experiență într-un rol de conducere pentru orele necesare, răspunzând în fața consiliului dumneavoastră. Dacă autoritatea de reglementare o acceptă depinde de rol. VARA cere ca responsabilul de conformitate al unui furnizor de servicii pentru active virtuale să fie angajat cu normă întreagă și să raporteze direct consiliului, dar nu stabilește o regulă de normă întreagă pentru MLRO. Stabilim în scris domeniul de activitate și linia de raportare și spunem, înainte de începerea misiunii, ce trebuie să aprobe autoritatea de reglementare.
Trei situații aduc societățile aici. O cerere de licență comercială solicită responsabili numiți înainte ca afacerea să aibă venituri din care să-i plătească. Un consiliu are nevoie de conducere financiară între un contabil și un CFO cu normă întreagă. O autoritate de reglementare sau un client așteaptă o funcție de securitate. Pentru o societate cu licență VARA, Technology and Information Rulebook cere un director pentru securitatea informațiilor (CISO) numit, care trebuie să fie o persoană diferită de responsabilul de conformitate. O numire cu timp parțial ocupă rolul cu o persoană reală care deține autoritatea și răspunde pentru muncă, pentru fracțiunea de timp pe care o cere munca.
Serviciul de consultanță scrie domeniul de activitate înainte de numire: orele, linia de raportare, deciziile pe care persoana le poate lua, cele pe care le escaladează și ce așteaptă autoritatea de reglementare de la rol. Pentru un MLRO la o societate cu licență VARA, aceasta include raportul trimestrial către consiliu privind cât de bine funcționează politicile AML/CFT, pe care VARA îl poate cere spre consultare. Autoritatea de reglementare va întreba ce a făcut responsabilul, așa că evidența începe din prima zi.
Pe scurt
- Cost estimativ
- Taxele autorității de reglementare se plătesc la tarifele publicate de aceasta. Onorariul de serviciu Velarozone este lunar pentru orele incluse în domeniul de activitate, detaliat în scrisoarea dumneavoastră de misiune.
- Timing
- Definirea rolului și numirea, în câteva săptămâni; aprobarea persoanei de către autoritatea de reglementare, pe propriul ei termen; rolul exercitat în ciclul convenit.
- Ce este inclus
- Rolul definit în scris: ore, autoritate, raportare
- Aprobarea autorității de reglementare pregătită acolo unde este necesară
- Raportare către consiliul de administrație și predare către o angajare cu normă întreagă
Acesta este pentru dumneavoastră dacă
- Aveți nevoie de un MLRO, CISO sau alt responsabil numit pentru o cerere de licență comercială sau pentru o licență existentă, iar regulile autorității de reglementare nu impun un angajat cu normă întreagă.
- Aveți nevoie de un lider financiar pentru planificare, relațiile cu băncile și raportarea către investitori, dincolo de ceea ce oferă contabilitatea.
- O autoritate de reglementare, o bancă sau un client întreabă cine răspunde de securitate sau de conformitate, iar dumneavoastră nu puteți încă numi această persoană.
- Doriți ca rolul să fie ocupat de o persoană responsabilă, nu de un consultant disponibil la cerere.
Aceasta poate să nu fie calea potrivită dacă
- Doriți doar un nume pentru un formular, fără muncă în spatele lui; autoritățile de reglementare verifică, la fel și noi.
- Doriți ca persoana respectivă să semneze opinii de audit sau opinii juridice; acestea provin de la un auditor înregistrat sau de la o casă de avocatură licențiată.
- Vă așteptați ca aprobarea persoanei de către autoritatea de reglementare să fie promisă.
Pe scurt
- Cost estimativ
- Taxele autorității de reglementare se plătesc la tarifele publicate de aceasta. Onorariul de serviciu Velarozone este lunar pentru orele incluse în domeniul de activitate, detaliat în scrisoarea dumneavoastră de misiune.
- Timing
- Definirea rolului și numirea, în câteva săptămâni; aprobarea persoanei de către autoritatea de reglementare, pe propriul ei termen; rolul exercitat în ciclul convenit.
- Ce este inclus
- Rolul definit în scris: ore, autoritate, raportare
- Aprobarea autorității de reglementare pregătită acolo unde este necesară
- Raportare către consiliul de administrație și predare către o angajare cu normă întreagă
Ce include acest serviciu
- Rolul definit în scris: orele, autoritatea, linia de raportare, escaladarea și așteptările autorității de reglementare.
- O persoană cu experiență dintre consultanții noștri seniori în acest rol, care răspunde în fața consiliului dumneavoastră de administrație.
- Aprobarea persoanei de către autoritatea de reglementare pregătită și depusă acolo unde rolul o impune.
- Raportare către consiliul de administrație în ciclul de care rolul are nevoie; predare către o angajare cu normă întreagă atunci când afacerea este pregătită.
- Coordonare cu contabilul, auditorul și orice casă de avocatură pe care o atinge activitatea rolului.
Ce nu include
- Opinii de audit și opinii juridice.
- Orice asigurare privind aprobarea persoanei de către autoritatea de reglementare.
- A acționa ca un scut: un ofițer raportează ceea ce impun regulile, inclusiv către autoritatea de reglementare.
Proces
Modul în care munca este secvențiată
Fiecare etapă are propriile dependențe (aprobări pentru activități, legalizarea documentelor, procesarea de către autorități și analiza bancară), iar noi raportăm progresul în raport cu acestea, nu în raport cu o singură dată generală.
- 01
Sfera
Rolul, orele sale, autoritatea și raportarea, stabilite și convenite cu consiliul de administrație.
- 02
Numire
Persoana numită; aprobarea autorității de reglementare depusă acolo unde este necesară.
- 03
Exercitarea rolului
Rolul exercitat, cu rapoarte către consiliu la ciclul convenit: trimestrial pentru MLRO al unei societăți cu licență VARA.
Este necesar și un cadru sau o revizuire? Pagina despre AML acoperă activitatea pe care ofițerul o va prelua.
Preferi să începi în scris? Trimiteți detaliile prin formularul de contact.
Începeți cu o evaluare a structurii
În cadrul unei consultații inițiale, veți primi un rezumat al deciziilor într-un limbaj accesibil, o listă de documente necesare și acțiunile următoare pentru situația dumneavoastră. Sumele actuale sunt confirmate în cadrul comparației de rute revizuite de consultantul dumneavoastră.
Rolurile
Ce presupune fiecare rol extern
Un CFO nu are, de regulă, nevoie de aprobarea autorității de reglementare. MLRO, responsabilul de conformitate și CISO pot avea nevoie, iar regulile VARA pentru societățile cu active virtuale stabilesc condiții diferite pentru fiecare.
Roluri fracționate, ce face fiecare și ce solicită de regulă autoritatea de reglementare din partea persoanei.
Director financiar
- Ce face
- Planificare, raportare, trezorerie, activități bancare și relații cu investitorii
- Ce solicită de regulă autoritatea de reglementare
- De regulă niciuna; decide consiliul de administrație
Ofițer de raportare pentru spălarea banilor
- Ce face
- Primește rapoartele interne, decide asupra depunerii acestora și menține legătura cu autoritatea
- Ce solicită de regulă autoritatea de reglementare
- VARA: cel puțin doi (2) ani de experiență AML/CFT; aptitudine și probitate (fit and proper), verificate anual; alte roluri doar dacă atribuțiile nu intră în conflict
Ofițer de conformitate
- Ce face
- Răspunde de cadrul de conformitate, de monitorizare și de raportarea către autoritățile de reglementare
- Ce solicită de regulă autoritatea de reglementare
- VARA: cinci (5) ani într-o funcție de conformitate; aptitudine și probitate (fit and proper) aprobate de VARA; rezident EAU sau titular de pașaport; normă întreagă; raportează consiliului
Director de securitate a informației
- Ce face
- Guvernanța securității, controale și răspuns la incidente
- Ce solicită de regulă autoritatea de reglementare
- VARA: un CISO numit, separat de responsabilul de conformitate, cu reputație bună și experiență adecvată
Company Secretary sau responsabilul de guvernanță corporativă
- Ce face
- Procesele consiliului de administrație, procese-verbale, depuneri și registre
- Ce solicită de regulă autoritatea de reglementare
- În funcție de jurisdicție
| Rol | Ce face | Ce solicită de regulă autoritatea de reglementare |
|---|---|---|
| Director financiar | Planificare, raportare, trezorerie, activități bancare și relații cu investitorii | De regulă niciuna; decide consiliul de administrație |
| Ofițer de raportare pentru spălarea banilor | Primește rapoartele interne, decide asupra depunerii acestora și menține legătura cu autoritatea | VARA: cel puțin doi (2) ani de experiență AML/CFT; aptitudine și probitate (fit and proper), verificate anual; alte roluri doar dacă atribuțiile nu intră în conflict |
| Ofițer de conformitate | Răspunde de cadrul de conformitate, de monitorizare și de raportarea către autoritățile de reglementare | VARA: cinci (5) ani într-o funcție de conformitate; aptitudine și probitate (fit and proper) aprobate de VARA; rezident EAU sau titular de pașaport; normă întreagă; raportează consiliului |
| Director de securitate a informației | Guvernanța securității, controale și răspuns la incidente | VARA: un CISO numit, separat de responsabilul de conformitate, cu reputație bună și experiență adecvată |
| Company Secretary sau responsabilul de guvernanță corporativă | Procesele consiliului de administrație, procese-verbale, depuneri și registre | În funcție de jurisdicție |
Serviciul
Consultanță de reglementare și roluri cu fracțiune de timp
Pagina serviciului prezintă rolurile fracționate și consultanța de licențiere și AML din jurul lor.
Vedeți serviciul de consultanță
Fiecare rută este planificată în funcție de modul în care afacerea va funcționa, de fapt, în UAE.
După licență
De ce s-ar putea să mai aveți nevoie
Cele patru servicii despre care majoritatea fondatorilor aflați în această situație întreabă în continuare, fiecare pe propria pagină.
Vize și servicii PRO
Vize de rezidență pentru proprietari, personal și familie, plus dosarele de muncă MOHRE, examenele medicale și reînnoirile Emirates ID care mențin o licență comercială și oamenii ei în regulă. O viză sponsorizată are durata de 1, 2 sau 3 ani; aprobarea rămâne la autoritate.
→Deschiderea unui cont bancar în EAU
Un dosar pregătit pentru bancă, construit în jurul proprietății, activității și tranzacțiilor așteptate, potrivit băncii a cărei toleranță la risc se potrivește profilului dumneavoastră. Doar banca decide aprobarea și termenele.
→Contabilitate și taxe
Contabilitate lunară, declarații de TVA și impozit pe profit și situații anuale, cu audit statutar semnat de un auditor înregistrat.
→Servicii juridice
Contracte, documente corporative, litigii și chestiuni de reglementare, cu consultanța unor avocați autorizați să profeseze în EAU și numiți în scrisoarea de angajare.
→
Întrebări
Întrebări frecvente
- Va accepta autoritatea de reglementare un ofițer fracționat?
- Depinde de autoritatea de reglementare și de rol. VARA cere ca responsabilul de conformitate al unui furnizor de servicii pentru active virtuale să fie angajat cu normă întreagă, deci acel rol nu poate fi cu timp parțial acolo. Regulile pentru MLRO nu impun norma întreagă: persoana trebuie să aibă cel puțin doi (2) ani de experiență AML/CFT, să îndeplinească cerințele de aptitudine și probitate (fit and proper) și poate deține alte roluri fără contact direct cu clienții dacă atribuțiile nu intră în conflict. Analizăm aceste condiții înainte de numire.
- Câte ore necesită rolul?
- Depinde de afacere și de regim: responsabilul dintr-o cerere de licență comercială este mai solicitat înainte și după cerere decât între ele; luna unui CFO atinge vârful la închidere și la ședința consiliului. Pentru MLRO al unei societăți cu licență VARA, raportul trimestrial către consiliu este un vârf fix. Domeniul de activitate precizează orele și vârfurile.
- Cui raportează ofițerul?
- Consiliului, în scris, la ciclul convenit, și autorității de reglementare acolo unde regulile o cer. La o societate cu licență VARA, responsabilul de conformitate raportează direct consiliului, iar rapoartele trimestriale ale MLRO sunt puse la dispoziția VARA la cerere. Linia de raportare face parte din domeniul de activitate și nu se modifică informal.
- Putem trece ulterior la o angajare cu normă întreagă?
- Da, iar misiunea este concepută pentru asta: documentația rolului, registrele și rapoartele formează pachetul de predare, iar ofițerul fracționat informează noul angajat.
- Cât costă?
- Un onorariu de serviciu Velarozone lunar pentru orele convenite în domeniul de aplicare, detaliat în scrisoarea dumneavoastră de misiune, taxele proprii ale autorității de reglementare fiind percepute ca atare.
Surse
- Virtual Assets Regulatory Authority (VARA)
- Ghid pentru cadrul AML/CFT din EAU
- ADGM (Abu Dhabi Global Market)
- DIFC (Dubai International Financial Centre)
Regulile, taxele și eligibilitatea se pot schimba. Fiecare declarație de reglementare este re-verificată înainte de publicare și datată mai sus.
Note legale și domeniu de aplicare
Velarozone oferă coordonarea pentru pregătirea și funcționarea operațională. Această pagină este informații generale, nu sfaturi legale, fiscale, de imigrație sau bancare.
Informații generale extrase din CBUAE Rulebook, inclusiv Retail Payment Services and Card Schemes Regulation (C 15/2021), și Cabinet Resolution No. (134) of 2025, așa cum au fost publicate, nu consultanță juridică sau fiscală. Regulile și ghidurile se schimbă, așa că confirmați textul în vigoare și cerințele proprii ale fiecărei instituții înainte de a depune.
Rolurile reglementate sunt supuse aprobării persoanei de către autoritatea de reglementare și regulilor sale privind rolul; nimic de aici nu afirmă o aprobare, o categorie sau un termen pe care autoritatea de reglementare nu le-a publicat sau decis. Opiniile de audit și opiniile juridice provin de la un auditor înregistrat sau de la o casă de avocatură licențiată.