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Velarozone

Para empresas que precisam de um cargo sênior sem uma contratação em tempo integral

Um CFO, MLRO, compliance officer ou CISO fracionário para sua empresa

A resposta curta

Uma nomeação fracionada coloca uma pessoa experiente em um cargo sênior pelas horas de que ele precisa, responsável perante o seu conselho de administração. A aceitação pelo regulador depende do cargo. A VARA exige que o compliance officer de um prestador de serviços de ativos virtuais seja empregado em tempo integral, subordinado diretamente ao conselho, mas não estabelece regra de tempo integral para o MLRO. Definimos por escrito o escopo e a linha de reporte e informamos, antes do início do trabalho, o que o regulador precisa aprovar.

Três situações levam empresas a este ponto. Um pedido de licença exige diretores e responsáveis nomeados antes que o negócio tenha receita para remunerá-los. Um conselho de administração precisa de liderança financeira entre um responsável pela escrituração contábil e um CFO em tempo integral. Um regulador ou cliente espera que exista uma função de segurança. Para uma empresa licenciada pela VARA, o Technology and Information Rulebook exige um diretor de segurança da informação (CISO) nomeado, que deve ser pessoa diferente do compliance officer. Uma nomeação fracionada preenche o cargo com uma pessoa real, que detém a autoridade e responde pelo trabalho, pela fração de tempo que o trabalho exige.

O serviço de consultoria redige o escopo antes da nomeação: as horas, a linha de reporte, as decisões que a pessoa pode tomar, as que ela deve encaminhar e o que o regulador espera do cargo. Para um MLRO em uma empresa licenciada pela VARA, isso inclui o relatório trimestral ao conselho sobre a eficácia das políticas de AML/CFT, que a VARA pode solicitar. O regulador perguntará o que o responsável fez; por isso, o registro começa no primeiro dia.

Isto é para você se

  • Você precisa de um MLRO, CISO ou outro responsável nomeado para um pedido de licença ou para uma licença já existente, e as regras do regulador não exigem um empregado em tempo integral.
  • Você precisa de um responsável financeiro para planejamento, relacionamento bancário e relatórios a investidores, além do que a escrituração contábil oferece.
  • Um regulador, banco ou cliente pergunta quem é o responsável pela segurança ou pela conformidade, e você ainda não consegue indicar essa pessoa.
  • Você quer o cargo preenchido por alguém responsável, não por um consultor sob demanda.

Isto pode não ser o caminho certo se

  • Você quer um nome em um formulário sem trabalho por trás dele; os reguladores verificam, e nós também.
  • Você quer que a pessoa assine pareceres de auditoria ou pareceres jurídicos; esses vêm de um auditor registrado ou de um escritório de advocacia licenciado.
  • Você espera que a aprovação do regulador para essa pessoa seja prometida de antemão.

À primeira vista

Custo indicativo
As taxas do regulador são pagas conforme as tarifas publicadas pelo regulador. Os honorários de serviço Velarozone são mensais, correspondentes às horas definidas no escopo, e são discriminados na sua carta de contratação.
Cronograma
Definição de escopo e nomeação em semanas; aprovação da pessoa pelo órgão regulador em seu próprio prazo; exercício da função no ciclo acordado.
O que está incluído
  • A função definida por escrito: horas, alçada, subordinação
  • Aprovação do órgão regulador preparada onde exigida
  • Relatórios ao conselho e transição para um profissional em tempo integral

O que este serviço inclui

  • A função definida por escrito: horas, alçada, linha de subordinação, escalonamento e as expectativas do órgão regulador.
  • Uma pessoa experiente, dentre nossos consultores seniores, na função, respondendo perante o seu conselho.
  • A aprovação da pessoa pelo órgão regulador preparada e protocolada onde a função exigir.
  • Relatórios ao conselho no ciclo que a função exige; transição para um profissional contratado em tempo integral quando a empresa estiver pronta.
  • Coordenação com o contador, o auditor e qualquer escritório de advocacia com que o trabalho da função tenha contato.

O que não está incluído

  • Pareceres de auditoria e pareceres jurídicos.
  • Qualquer garantia de aprovação da pessoa pelo órgão regulador.
  • Atuar como escudo: um oficial comunica o que as normas exigem, inclusive ao órgão regulador.

Processo

Como o trabalho é sequenciado

Cada etapa tem as suas próprias dependências (aprovações de atividades, legalização de documentos, tramitação junto às autoridades e análise bancária), e reportamos o andamento em relação a elas, e não a uma única data geral.

  1. 01

    Escopo

    A função, suas horas, alçada e subordinação definidas e acordadas com o conselho.

  2. 02

    Nomeação

    A pessoa designada; a aprovação do órgão regulador protocolada onde exigida.

  3. 03

    Atuação

    A função exercida, com relatórios ao conselho no ciclo acordado: trimestral para o MLRO de uma empresa licenciada pela VARA.

A sequência completa, passo a passo

Também precisa de uma estrutura ou de uma revisão? A página sobre AML aborda o trabalho pelo qual o oficial será responsável.

Prefere começar por escrito? Envie os detalhes através do formulário de contato.

Comece com uma avaliação de estrutura

Em uma consulta inicial, você recebe um resumo de decisão em linguagem simples, uma lista de preparação de documentos e as próximas ações para a sua situação. Os números atuais são confirmados dentro da sua comparação de rotas revisada pelo seu consultor.

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As funções

O que cada função fracionária envolve

Um CFO normalmente não precisa de aprovação do regulador. O MLRO, o compliance officer e o CISO podem precisar, e as regras da VARA para empresas de ativos virtuais estabelecem condições diferentes para cada um.

Funções em regime parcial, o que cada uma faz e o que o órgão regulador normalmente exige da pessoa.

  • Diretor financeiro

    O que isso faz
    Planejamento, relatórios, tesouraria, relações bancárias e com investidores
    O que o órgão regulador normalmente exige
    Normalmente nenhuma; o conselho decide

  • Oficial de comunicação de lavagem de dinheiro

    O que isso faz
    Recebe relatórios internos, decide sobre a comunicação e mantém contato com o órgão
    O que o órgão regulador normalmente exige
    VARA: no mínimo dois (2) anos de experiência em AML/CFT; fit and proper, com revisão anual; outras funções somente se as atribuições não entrarem em conflito

  • Oficial de compliance

    O que isso faz
    Responde pela estrutura de compliance, pelo monitoramento e pelos relatórios regulatórios
    O que o órgão regulador normalmente exige
    VARA: cinco (5) anos em função de compliance; fit and proper conforme aprovado pela VARA; residente ou titular de passaporte dos Emirados Árabes Unidos; tempo integral; subordinado ao conselho

  • Diretor de segurança da informação

    O que isso faz
    Governança de segurança, controles e resposta a incidentes
    O que o órgão regulador normalmente exige
    VARA: um CISO nomeado, distinto do compliance officer, de boa reputação e com experiência adequada

  • Secretário societário ou responsável pela governança

    O que isso faz
    Processos do conselho, atas, registros protocolados, livros societários
    O que o órgão regulador normalmente exige
    Depende da jurisdição

O serviço

Consultoria regulatória e funções fractional

A página do serviço apresenta as funções em regime parcial e a consultoria de licenciamento e AML relacionada a elas.

Veja o serviço de consultoria
Sala de reuniões moderna em Dubai com vista para a linha do horizonte da cidade

Cada rota é planejada com base em como o negócio realmente funcionará nos Emirados Árabes Unidos.

Após a licença

O que mais você pode precisar

Os quatro serviços sobre os quais a maioria dos fundadores nessa situação pergunta em seguida, cada um em sua própria página.

Próxima decisão

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Perguntas

Perguntas frequentes

O órgão regulador aceita um oficial em regime parcial?
Depende do regulador e do cargo. A VARA exige que o compliance officer de um prestador de serviços de ativos virtuais seja empregado em tempo integral; portanto, esse cargo não pode ser fracionado nesse regime. As regras da VARA para o MLRO não estabelecem exigência de tempo integral: a pessoa precisa ter no mínimo dois (2) anos de experiência em AML/CFT, deve ser fit and proper e pode exercer outras funções sem contato com clientes, desde que as atribuições não entrem em conflito. Analisamos essas condições antes da nomeação.
Quantas horas a função demanda?
Depende do negócio e do regime: o responsável por um pedido de licença trabalha mais antes e depois do pedido do que entre uma etapa e outra; o mês de um CFO tem pico no fechamento e na reunião do conselho. Para o MLRO de uma empresa licenciada pela VARA, o relatório trimestral ao conselho é um pico fixo. O escopo indica as horas e os picos.
A quem o oficial se reporta?
Ao conselho de administração, por escrito, no ciclo acordado, e ao regulador quando as regras assim exigirem. Em uma empresa licenciada pela VARA, o compliance officer se reporta diretamente ao conselho, e os relatórios trimestrais do MLRO ficam à disposição da VARA mediante solicitação. A linha de reporte faz parte do escopo e não é alterada de maneira informal.
Podemos converter para uma contratação em tempo integral mais adiante?
Sim, e a contratação é planejada para isso: a documentação, os registros e os relatórios da função formam o pacote de transição, e o oficial em regime parcial orienta o novo contratado.
Quanto custa?
Honorários de serviço Velarozone mensais referentes às horas definidas no escopo, detalhados em sua carta de contratação, com as próprias taxas do regulador cobradas como são.

Fontes

Regulamentações, taxas e elegibilidade podem mudar. Toda declaração regulatória é rechecada antes da publicação e datada acima.

Notas legais e escopo

Velarozone coordena a configuração e a prontidão operacional. Esta página contém informações gerais, não constituição, tributação, imigração ou aconselhamento bancário.

Informações gerais extraídas do CBUAE Rulebook, incluindo a Retail Payment Services and Card Schemes Regulation (C 15/2021), e da Cabinet Resolution No. (134) of 2025, conforme publicadas, e não constituem aconselhamento jurídico ou tributário. As regras e orientações mudam; por isso, confirme o texto vigente e os requisitos próprios de cada instituição antes de apresentar a solicitação.

As funções reguladas estão sujeitas à aprovação da pessoa pelo órgão regulador e às suas normas sobre a função; nada aqui afirma uma aprovação, uma categoria ou um prazo que o órgão regulador não tenha publicado ou decidido. Pareceres de auditoria e pareceres jurídicos vêm de um auditor registrado ou de um escritório de advocacia licenciado.

Página traduzida. Esta página é uma tradução da versão em inglês. Se houver divergências, a versão em inglês se aplica. Requisitos oficiais são definidos pelas autoridades federais dos EUA e emirados, e registros de zonas francas, e vários documentos fonte são publicados em árabe, sempre verifique a fonte original ou pergunte-nos antes de agir.